高科技、智能化的计算机系统是反洗钱的技术基础-法师兄

高科技、智能化的计算机系统是反洗钱的技术基础

来源：互联网时间： 2023-04-24 10:32:14 381 人看过

现在的洗钱犯罪不同于传统意义上简单的暴力犯罪，它已经成为典型的高智商和高科技犯罪，具有隐蔽性和复杂性的特点。传统的侦查和举报手段面对海量的交易数据只能望洋兴叹。在现代反洗钱工作中，报告主体和情报机构都必须依靠先进的计算机系统和分析软件。首先，报送机构要开发自身合规系统以综合所有数据，进行初步的甄别和分析。然后，通过电子形式报送金融情报机构。金融情报机构则利用自己的数据库和分析系统，将交易报告经过整理、筛选和分析，在浩繁的数据中发现可疑交易信息，再通过政府部门间网络移送执法机关和相关机构。

因此，系统建设是反洗钱工作的物质技术基础。作为反洗钱体系的神经末梢，明智的报送主体都会在政府的指导下主动进行反洗钱系统建设，完善合规体系。例如，德意志银行投入了1500万欧元进行反洗钱系统的建设。欧洲理事会联合四家欧洲信用部门联合机构建立了针对受欧盟金融制裁的个人、组织和机构的数据库——针对金融制裁名单的统一电子系统，简称e-CTFSL。该系统汇集了所有在欧盟官方杂志上公布的欧盟金融制裁的个人、组织和机构的所有信息。该数据库可以直接和欧洲银行、商业机构的信息技术系统连接，使金融机构更快处理公共信息，账户和金融资产的冻结更加有效率。

作为反洗钱体系的神经节，各国金融情报机构更是将系统建设和升级作为重中之重。例如，澳大利亚金融情报机构将年预算2000万澳币的40%以上投入系统建设。2004年，美国金融情报机构FinCEN与德州EDS公司签订了6年1850万美元的合同，以建立和运行以网络为基础的系统BSADirect，来管理基于银行保密法收集到的信息。通过该系统，FinCEN将授权执法部门和监管机构通过网络直接从FinCEN的数据库中抽取数据。该系统计划在2005年10月开始全面运作，从而进一步提高数据收集、分析和移送的质量与效率。

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