职业放贷人立案标准-法师兄

职业放贷人立案标准

来源：法律编辑整理时间： 2023-02-24 16:02:06 499 人看过

职业放贷人的立案标准是：

1、以三年为标准，同一原告在法院起诉的民事诉讼中涉及20件以上的民间借贷；

2、同一年，同一原告在人民法院起诉民事诉讼10件以上；

3、同一年，在中级人民法院起诉5件以上超过100万元的。

一、违法发放贷款罪构成要件如下：

1、侵犯的客体，是国家的金融管理制度，具体是国家的贷款管理制度；

2、客观要件，在客观方面表现为违反法律、行政法规规定，玩忽职守或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的行为；

3、主观要件，在主观方面表现为过失，即行为人对于其非法发放贷款行为可能造成的重大损失是出于过失，这种过失一般是过于自信的过失；

4、主体要件，主体是特殊主体，只能由中国境内设立的中资商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社及其他经营贷款业务的金融机构。

二、违法发放贷款罪的量刑标准如下：

1、银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，判处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；

2、违法发放贷款数额特别巨大或者造成特别重大损失的，可以判处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

综上所述，职业放贷人的立案以三年为标准，同一原告在法院起诉的民事诉讼中涉及20件以上的民间借贷；违法发放贷款罪、侵犯的客体，是国家的金融管理制度，具体是国家的贷款管理制度，在客观方面表现为违反法律、行政法规规定，玩忽职守或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的行为；银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，判处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多有期徒刑相关文章

高利贷
2021年职业放贷人认证的标准和流程

职业放贷人的认定标准2021如下：指的是从事高息放贷，即民间俗称的放高利贷的个人，或是资金实力强但挂着投资担保公司的名头，向个人或企业从事民间放贷的个人。职业放贷人应当排除自然人之间的借款。职业放贷人的放贷行为，是被法律所禁止的。借款合同对支付利息约定不明确，当事人不能达成补充协议的，按照当地或者当事人的交易方式、交易习惯、市场利率等因素确定利息；自然人之间借款的，视为没有利息。民间借贷纠纷中职业放贷人如何认定《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》第一条违反国家规定，未经监管部门批准，或者超越经营范围，以营利为目的，经常性地向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序，情节严重的，依照刑法第二百二十五条第（四）项的规定，以非法经营罪定罪处罚。前款规定中的“经常性地向社会不特定对象发放贷款”，是指2年内向不特定多人（包括单位和个人）以借款或其他名义出借资金10次以上。贷款到期后延长还款期限

2023-07-05

83人看过
诉前调解
认定职业放贷人的四个标准是什么

认定职业放贷人的四个标准如下：1、以连续三年收结案数为标准，同一或关联原告在同一基层法院民事诉讼中涉及20件以上民间借贷案件含诉前调解，以下各项同，或者在同一中级法院及辖区各基层法院民事诉讼中涉及30件以上民间借贷案件的；2、在同一年度内，同一或关联原告在同一基层法院民事诉讼中涉及10件以上民间借贷案件，或者在同一中级法院及辖区各基层法院民事诉讼中涉及15件以上民间借贷案件的；3、在同一年度内，同一或关联原告在同一中级法院及辖区各基层法院涉及民间借贷案件5件以上且累计金额达100万元以上，或者涉及民间借贷案件3件以上且累计金额达1000万元以上的；4、借条为统一格式的，被告抗辩原告并非实际出借人或者原告要求将本金、利息支付给第三人的；借款本金诉称以现金方式交付又无其他证据佐证的；交付本金时预扣借款利息或者被告实际支付的利息明显高于约定的利息的；原告本人无正当理由拒不到庭应诉或到庭应诉时对案

2023-08-09

441人看过
刑事犯罪
什么是职业放贷人，如何认定职业放贷人？

最高人民法院与最高人民检察院、公安部、司法部联合出台的《非法放贷意见》中规定，违反国家规定，未经监管部门批准，或者超越经营范围，以营利为目的，经常性地向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序的行为属于职业放贷，并规定“经常性地向社会不特定对象发放贷款”，是指2年内向不特定多人（包括单位和个人）以借款或其他名义出借资金10次以上。未依法取得放贷资格的以民间借贷为业的法人，以及以民间借贷为业的非法人组织或者自然人从事的民间借贷行为，应当依法认定无效。同一出借人在一定期间内多次反复从事有偿民间借贷行为的，一般可以认定为是职业放贷人。民间借贷比较活跃的地方的高级人民法院或者经其授权的中级人民法院，可以根据本地区的实际情况制定具体的认定标准。律师补充：未依法取得放贷资格却以民间借贷为业的法人，以及以民间借贷为业的非法人组织或者自然人从事的民间借贷行为，应当依法认定无效。同一出借人在一定期间内多次反

2023-05-07

110人看过
有期徒刑
立案标准细则：民间非法放贷罪

立案标准是判断案件是否成立的初始标准。根据我国相关法律的规定，银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（一）违法发放贷款，数额在一百万元以上的；（二）违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。民间非法放贷罪判多少年民间非法放贷罪的判刑，是根据《刑法》第一百八十六条【违法发放贷款罪】银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》

2023-07-05

68人看过

刑事犯罪
调整非法高利放贷案件的立案标准

该段内容描述了非法高利放贷的立案标准，包括以营利为目的、违反国家规定且未经监管部门批准、实际年利率超过36%、两年内出借资金10次以上、个人或单位非法放贷数额累计在相应标准以上、造成严重后果等。这些标准旨在打击非法高利放贷行为，维护经济秩序和公众利益。非法高利放贷的立案标准包括以下几点：首先，必须以营利为目的；其次，违反国家规定，未经监管部门批准或超越经营范围放贷；第三，实际年利率超过36%；第四，两年内向不特定的单位或个人出借资金10次以上；第五，个人非法放贷数额累计在200万元以上，或违法所得80万元以上，或非法放贷对象累计在50人以上，或造成借款人或者其近亲属自杀、死亡或者精神失常等严重后果的；最后，单位非法放贷数额累计在1000万元以上，或违法所得400万元以上，或非法放贷对象累计在150人以上，或造成借款人或者其近亲属自杀、死亡或者精神失常等严重后果的。非法高利放贷

2023-09-06

378人看过
管制
摆放打鱼机立案标准

一、摆放打鱼机立案标准1、摆放捕鱼机属于违法，凡具有押分、退分、上分、加分、返分、退币、退钢珠、充值、返点等功能的电子游戏设备，应当认定为具备赌博功能的电子游戏设施设备。2、法律依据：《中华人民共和国刑法》第三百零三条【赌博罪】以营利为目的，聚众赌博或者以赌博为业的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金。【开设赌场罪】开设赌场的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。【组织参与国（境）外赌博罪】组织中华人民共和国公民参与国（境）外赌博，数额巨大或者有其他严重情节的，依照前款的规定处罚。二、赌博的形式有哪些赌博的形式如下：1、利用网站或app，通过直播方式把线下赌场搬上网络；2、基于体育竞技、福利彩票的结果等进行外围赌博，比如赌球网站等；3、不法分子恶意利用移动支付平台和网络红包衍生出的新型赌博形式；4、利用一些休闲游戏的平台来进

2023-08-18

159人看过
有期徒刑
卤肉放罂粟立案标准

在卤肉中加放罂粟壳涉嫌构成生产、销售有毒、有害食品罪。一、生产有害食品罪该怎么量刑处罚生产有害食品罪的量刑处罚为：1、在生产、销售的食品中掺入有毒、有害的非食品原料的，或者销售明知掺有有毒、有害的非食品原料的食品的，处五年以下有期徒刑，并处罚金；2、造成严重食物中毒事故或者其他严重食源性疾患，对人体健康造成严重危害或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。3、致人死亡或者对人体健康造成特别严重危害的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑，并处销售金额百分之五十以上二倍以下罚金或者没收财产；4、单位犯本条所定之罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依照上述的规定追究刑事责任。生产有害食品罪是指生产者违反国家食品卫生管理法规，在生产、销售的食品中掺入有毒、有害的非食品原料或者销售明知掺有有毒、有害的非食品原料的食品的行为。二、生产销售有毒有害食品罪犯罪

2023-04-04

392人看过
有期徒刑
立案标准下如何认定非法放贷罪

目前法律没有非法放贷罪，通常指的是违法发放贷款罪，立案标准如下：1、个人违法发放贷款，造成直接经济损失数额在50万元以上的，具体情况如下：（1）造成直接经济损失数额在50万元以上，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；（2）造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；2、单位违法发放贷款，造成直接经济损失数额在100万元以上的，具体情况如下：（1）违法发放贷款100万元以上不满500万元的；造成直接经济损失20万元以上不满100万元的，属于数额巨大或者造成重大损失，应予立案追诉，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；（2）违法发放贷款500万元以上的；造成直接经济损失100万元以上的，属于数额特别巨大或者造成特别重大损失，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；3、银行或者其他金融机构及其工作人员，涉嫌下列情形

2023-06-30

301人看过

有期徒刑
个人经营失职罪立案标准

私营失职罪的立案标准主要涉及国家机关工作人员因滥用职权或玩忽职守而导致公共财产和国家及人民利益遭受重大损失。失职罪中只有国家机关工作人员才有可能构成相关罪名，而私营企业属于单位，且失职罪中没有单位犯罪。因此，私营企业没有失职罪。在主体、客体、主观、客观上符合失职罪的条件才可以进行刑法上的认定。私营失职罪的立案标准主要是国家机关工作人员因滥用职权或玩忽职守而导致公共财产和国家及人民利益遭受重大损失。而只有国家机关工作人员才有可能构成与失职罪有关的相关罪名，私营企业属于单位，而且失职罪中没有单位犯罪，且私营企业里一般都是没有国家机关工作人员的，所以私营企业没有失职罪。因此在主体、客体、主观、客观上符合此罪的条件，才可以进行刑法上的认定。私营失职罪认定标准是什么？私营失职罪是指国家工作人员在履行公务期间，滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊，致使国家与人民利益遭受重大损失的行为。根据《中华人民共和国刑

2023-08-30

160人看过
人身权
人身权利和渎职案件立案标准

一、重大责任事故案(刑法第一百一十四条)工厂、矿山、林场、建筑企业或者其他企业、事业单位的职工，以及群众合作经营组织或个体经营户的从业人员，由于不服管理、违反规章制度，或者强令工人违章冒险作业，因而发生重大伤亡事故，或者造成重大经济损失，具有下列行为之一的，应予立案：1.致人死亡一人以上，或者致人重伤三人以上的;2.造成直接经济损失5万元以上的;3.经济损失虽不足规定数额，但情节严重，使生产、工作受到重大损害的。二、刑讯逼供案(刑法第一百三十六条)国家工作人员对人犯使用肉刑或变相肉刑，逼取口供，具有下列行为之一的，应予立案：1.出于泄愤报复进行刑讯逼供的;2.对多人或多次进行刑讯逼供的;3.刑讯逼供，手段残忍、影响恶劣的;4.刑讯逼供，造成冤、假、错案的;5.刑讯逼供，致人伤残、死亡、精神失常或者自杀的;6.刑讯逼供，造成其他严重后果的。三、诬告陷害案(刑法第一百三十八条)故意捏造他人(包

2023-06-11

233人看过
法律综合知识
2024个人骗贷罪立案标准

个人骗贷罪立案标准骗取贷款，涉及下列情形的应予立案追诉：（一）以欺骗手段取得贷款数额一百万元以上的；（二）以欺骗手段取得贷款给银行或者其他金融机构造成直接经济损失二十万元以上的；（三）虽未达到上述金额标准，但多次以欺骗手段取得贷款的；（四）其他给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的。依据：根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件追诉标准的规定（二）》规定，涉及下列情形的应予立案追诉：“（一）以欺骗手段取得贷款数额一百万元以上的；（二）以欺骗手段取得贷款给银行或者其他金融机构造成直接经济损失二十万元以上的；（三）虽未达到上述金额标准，但多次以欺骗手段取得贷款的；（四）其他给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的。”《中华人民共和国刑法》第一百九十三条《公安机关办理经济犯罪案件的若干规定》第十七条《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的

2024-03-25

228人看过
刑事犯罪
渎职罪立案标准是什么立案量刑标准？

2013年1月初，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理渎职刑事案件适用法律若干问题的解释（一）》发布，释放出从严惩处渎职犯罪的信号。最高法院相关负责人表示，解释首次明确了滥用职权罪和玩忽职守罪的定罪量刑标准，即对刑法规定的“致使公共财产、国家和人民利益遭受重大损失”这一结果要件的认定作出了规定：（一）造成死亡1人以上，或者重伤3人以上，或者轻伤9人以上，或者重伤2人、轻伤3人以上，或者重伤1人、轻伤6人以上的；（二）造成经济损失30万元以上的；（三）造成恶劣社会影响的；（四）其他致使公共财产、国家和人民利益遭受重大损失的情形。同时，明确了加重量刑情节即“情节特别严重”的认定标准。其中，特别规定“造成前款规定的损失后果，不报、迟报、谎报或者授意、指使、强令他人不报、迟报、谎报事故情况，致使损失后果持续、扩大或者抢救工作延误的”，加重处罚。2022年渎职罪立案标准是怎样渎职罪在《刑法》中单独

2023-08-16

224人看过

有期徒刑
放火罪的量刑标准及立案标准

放火罪立案标准：故意放火，足以危害公共安全的，应当立案追究。凡故意放火造成森林或者其他林木火灾的都应当立案；过火有林地面积2公顷以上为重大案件；过火有林地面积10公顷以上，或者致人重伤、死亡的，为特别重大案件。过失引起火灾，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：(一)造成死亡一人以上，或者重伤三人以上的；(二)造成公共财产或者他人财产直接经济损失五十万元以上的；(三)造成十户以上家庭的房屋以及其他基本生活资料烧毁的；(四)造成森林火灾，过火有林地面积二公顷以上，或者过火疏林地、灌木林地、未成林地、苗圃地面积四公顷以上的；(五)其他造成严重后果的情形。“有林地”、“疏林地'、“灌木林地”、“未成林地”、“苗圃地”，按照国家林业主管部门的有关规定确定。放火罪量刑标准：1、放火危害公共安全，尚未造成严重后果的，处三年以上十年以下有期徒刑。2、放火致人重伤、死亡或者使公私财产遭受重大损失的，处十年以上

2023-02-09

298人看过
刑事犯罪
以民间借贷案由立案形式审查标准放宽

民间借贷新司规将欠条明确纳入可提起民间借贷诉讼的债权凭证范围，同时民间借贷新司规对原告可据以起诉的债权凭证进行列举，包括借据、收据、欠条等债权凭证以及其他能够证明借贷法律关系存在的证据。一、民间借贷主体范围重新界定民间借贷新司规第一条明确了民间借贷的涵义，将自然人、法人、其他组织均纳入民间借贷的主体范围，同时重申排除金融机构作为民间借贷关系主体。二、高利转贷情形下合同效力判定标准民间借贷新司规明确了“客观事实+主观认知”两个条件，即在上述客观事实存在且借款人事先知道或者应当知道的情况下，法院应当认定合同无效。三、虚假诉讼判断标准及法院处理方式民间借贷新司规第十九条具体列举了可能属于虚假民间借贷诉讼的十种行为，如有上述行为，应严格审查借贷发生的原因、时间、地点、款项来源、交付方式、款项流向以及借贷双方的关系、经济状况等事实，综合判断是否属于虚假民事诉讼。经审理发现属于虚假诉讼的，人民法院除判

2023-03-21

173人看过