出售银行卡有哪些法律风险-法师兄

出售银行卡有哪些法律风险

来源：法律编辑整理时间： 2024-04-22 11:47:27 327 人看过

有人贪图蝇头小利而出卖自己的银行卡，可能会被犯罪分子用于实施电信诈骗、开设网络赌场等信息网络犯罪，而自己也将沦为犯罪分子的“帮凶”。根据《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二的规定，为他人实施信息网络犯罪提供支付结算帮助，构成帮助信息网络犯罪活动罪。帮助信息网络犯罪活动罪是《中华人民共和国刑法修正案九》增设的罪名，是指明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的行为，判处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

《刑法》第二百八十七条之二

，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。

有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多法律综合知识相关文章

婚前财产
银行信贷业务中的法律风险及防范有哪些

1.关于签章方面目前，部分信贷人员往往注意借款人(或保证人)在借款合同、最高额担保合同、贴现等合同上审查单位公章及法定代表人私章，而疏忽了法定代表人签字。这可能存在两种潜在风险：一是企业经办人道德风险，即未经企业法定代表人授权，私自盖章获取贷款或给其他企业提供保证;二是企业法定代表人的道德风险，即企业法定代表人以其未签字为由，不承认债务或保证责任。因为根据《民法典》相关规定，借款人和保证人可以“合同意思表示不真实”为理由提出抗辩。防范此类风险的对策是：对于经常发生贷款的客户，要求其法定代表人签署一份“委托授权书”给企业经办人，信贷员须注意这份“委托授权书”法定代表人签字的真实有效(须当面验证);对于不常发生贷款的客户，特别是个人客户，确保每笔合同都有签字(不会签字的客户，盖私章并加按指纹)。2.关于抵押物财产共有人的签字及共有人与抵押人关系证明问题共同共有人以其共有财产设定抵押，未经其他共

2023-05-05

236人看过
破产风险
银行破产风险来源有哪些？

一、银行破产风险来源有哪些？（一）信用风险。信用风险是指商业银行发放的贷款得不到偿还的可能性，或者是其投资的质量恶化造成违约，从而给商业银行带来损失的可能性。商业银行的经营目标是追求利润最大化，要达到这一目标就需要通过吸收公众存款来发放贷款以获取利差。众所周知，当前国内不少企业经营不景气，自身效益差，无法偿还到期银行债务;很多企业都面临结构调整，重寻出路，致使商业银行出现大量的呆坏账;还有一些企业借分立、兼并、破产等转制之机悬空、逃废债务，使得商业银行或者找不到债务人，或者只能得到很小比例的清偿，从而造成了极大的信用风险。商业银行在我国金融体系中占主导地位，在我国的经济发展中起着枢纽作用。因此，如果不及时化解巨额的信用风险，一旦有突发因素的引发，就极有可能导致金融危机，1994年发生的墨西哥金融危机和1997年爆发的亚洲金融危机，均说明了信用风险的潜在危害性。（二）利率风险和汇率风险。利率

2023-06-06

104人看过
洗钱犯罪
借出银行卡给他人走账，有哪些需要注意的风险

银行卡借给别人走账可能会涉嫌洗钱犯罪。银行卡不能借给他人使用。根据相关法律规定，所有的信用卡和借记卡只限本人使用，如果将自己的卡借给他人使用，由此产生的任何后果均由本人负责。如果那人有犯罪行为，例如：贩毒、洗钱、走私、诈骗等，或与他人产生经济纠纷的话，公安人员肯定会通过身份证和银行卡追究到身上来。买安置房有什么风险？1、政策因素根据相关法规及政策规定，拆迁安置房屋一般分为两大类：一类是因重大市政工程动迁而建造的配套商品房或配购的中低价商品房。此类房屋产权虽属于个人，但在取得权的一定期限内不能上市交易。另一类是因房产开发等因素而动拆迁，动拆迁公司通过其他途径安置或代为安置人购买的中低价位商品房。2、价格因素目前拆迁安置房的买卖大多是在签订了拆迁安置协议但房子尚未交付的情况下转让买卖的。由于从订立安置协议到房屋交付，中间间隔时间长、变化大，是价格不断上涨，到交房时的价格可能相差近千元，拆迁户认

2023-07-02

94人看过
信息披露
银行卡交易有风险吗？

洗钱罪是指将资金转移给他人,且这些资金的数额巨大且来源不明的行为。若洗钱数额较大,将会被没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,并处以五年以下有期徒刑或者拘役,同时还会被处以或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下的罚金。若情节严重,则会被判处五年以上十年以下有期徒刑,并同样处以洗钱数额百分之五以上百分之二十以下的罚金。如果一个人办理银行卡将资金转移给别人,且这些资金的数额巨大且来源不明,那么这个人就构成了洗钱罪。根据法律规定,如果洗钱数额较大,将会被没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,并处以五年以下有期徒刑或者拘役。同时,还会被处以或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下的罚金。如果情节严重,那么这个人将会被判处五年以上十年以下有期徒刑,并同样处以洗钱数额百分之五以上百分之二十以下的罚金。【法律知识标题：关于互联网金融风险防范的法律分析随着互联网金融的快速发展，我国金融体系的重要组成

2023-10-25

290人看过

法律综合知识
非法出借银行卡行政处罚依据有哪些法律

如若实施非法出借银行卡的行为，那么您可能将要承受相应的行政处罚。这一惩罚依据主要来源于《中华人民共和国反电信网络诈骗法》的相关规定。在这部法典中，第三十一条明确规定：任何单位以及个人都不得以非法的方式买卖、租赁、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户以及互联网账号等所有相关物品和设施，同时，也不得为他人提供实名核验方面的协助服务；任何人都不得以虚假的身份信息或虚构代理关系来开立上述各类卡片、账户、账号等。对于那些违反上述规定的人，相关部门有权按照第四十四条的规定进行处罚：如果他们违反了本法第三十一条第一款的规定，那么将被没收其违法所得，并且由公安机关对其处以违法所得一倍以上十倍以下的罚款，如果没有违法所得或者违法所得不足两万元的话，则将被处以二十万元以下的罚款；如果情节特别严重的话，还将会被处以十五日以下的拘留。值得我们注意的是，具体的处罚力度和方式将会根据案件的实际

2024-08-21

196人看过
信用卡
交通银行信用卡逾期的法律风险

信用卡贷款还不上是违约行为，是有可能被起诉的，信用卡贷款逾期不还不仅有最低未还款部分的5％滞纳金，同时还会在人民银行征信中心产生不良信用记录，如果逾期超过三个月或银行催款两次以上还不还款的，银行会冻结卡片，同时可能以信用卡诈骗及恶意透支的罪名起诉你。如果法院强制执行。起诉后拒不还款且欠款金额超过1万的，很可能被以信用卡诈骗罪来定罪量刑，因此建议马上还清贷款和违约金。交通银行信用卡透支逾期多久会被起诉持卡人如果连续三个月连最低还款额都没有偿还时，交通银行可能会向法院提起诉讼。1、在开始逾期的30天内，银行会采用短信或者是电话的形式进行催收，并且告知用户不还款产生的不良影响。2、逾期30天至90天。当银行的催收短信和电话都不管用的时候，银行会采取第二种方式，联系借款人的家人和朋友帮忙催收。3、逾期90天以上。如果银行在三个月内采取的催收手段都不管用的情况下，那么银行会交给法务部门处理或者交给第

2023-07-20

368人看过
有期徒刑
购买或出售三十张银行卡将面临哪些法律制裁？

卖三十张银行卡涉嫌妨害信用卡管理罪，应处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。如果数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。妨害信用卡管理罪的主要情形有：第一，明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；第二，非法持有他人信用卡，数量较大的；第三，使用虚假的身份证明骗领信用卡的；第四，出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。银行卡借别人赌博转账要判多久？银行卡借别人赌博转账需要判几年要看实际的案情。随意出借银行卡转帐违反与银行的约定，办理银行卡，就与银行双方形成了合同关系，这种合同关系是不具有转移性的，所以在没有取得银行同意的情况下，私自转让银行卡，意味着将自己所应承担的合同权利和义务进行了转让变更，既是违约行为也是无效行为。《中华人民共和国刑法

2023-07-07

377人看过
法律综合知识
销售返利都有哪些情况存在法律风险

销售返利的税收风险销售返利虽然从表面形式上称之为“返利”，但本质上仍属于价格上的减让，只是因为价格上的减让，需根据供货方年度（或一段时间）销售情况到年终（或结算期）才能决定存在与否和存在多少。在日常实务中，销售返利的税收风险主要体现以下两种情形：（一）价格折让抵返利的税收风险所谓的价格折让抵返利是指生产厂家本应该给商家（购货方）的返利，在商家下次采购商品应支付给厂家的采购价格中进行扣减。例如，甲企业根据年末销售结算，应给乙企业10万元的销售返利，乙企业向甲企业继续采购商品，价款是13万元，结果甲企业只向乙企业收取3万元货款，其中甲企业把应给乙企业10万元的销售返利，抵减10万元销售货款。同时，甲企业给乙企业开具在同一张发票上分别注明销售额为13万元和折扣额为3万元的销售发票。采购方的账上以3万元作为13万元货物的实践采购成本。针对以上以价格折让抵返利的行为存在一定的法律风险：1、销售方犯有

2023-12-05

387人看过

强制执行
银行卡被公司强制使用的风险有哪些

个人银行卡被公司使用有风险，可能会承担债务风险。一、股份代持会有什么风险?第一，明面股东可能会侵害被代持股东的相关权益股份代持在现实中普遍存在，很多个人由于不方便出面做明面股东，就会通过代持的方式来持有公司的股份。在实际的代持过程中，被代持股东委托明面股东来行使股东的权利，被代持股东自己并不出面。明面股东会面对很多外部的诱惑，有可能为了个人的利益而损害被代持人的利益，比如向其他股东或者外部机构输送利益、被代持股东的股份被转让等，最终会使被代持股东的利益受到损害第二，被代持股东无法向公司主张股东的权益由于被代持股东只是跟明面股东签署了代持协议，被代持股东是无法向企业主张自己的权利，只能通过明面股东来传递相关的诉求。如果被代持股东与明面股东发生了意见不合，那么极有可能会影响到被代持股东的权益，被代持股东通过代持的方式持有企业股份具有一定的局限性。第三，明面股东的债务风险可能会牵扯到被代持股东的

2023-03-03

465人看过
消费者
售出商品是否承担法律风险？

该通知规定了销售者在销售商品时需要履行的义务，其中包括保证商品质量、执行进货检查验收制度、开箱检验和提供“三包”凭证等。同时，销售者还需要妥善处理消费者的查询和投诉，并提供相应的服务。这些义务的目的是保障消费者的权益，促进商品交易的公平和健康。根据《关于印发部分商品修理更换退货责任规定的通知》，销售者需要履行的义务包括以下几点：首先，如果销售者无法保证实施“三包”规定，就不能销售18种商品，如自行车和彩电等；其次，销售者需要保证销售产品的质量；第三，销售者需要执行进货检查验收制度，确保所销售的产品符合法定标识要求；第四，在产品出售时，销售者需要开箱检验、正确调试，介绍使用维护事项、“三包”方式及修理单位，并提供有效发票和“三包”凭证；最后，销售者还需要妥善处理消费者的查询、投诉，并提供相应的服务。商品质量保证措施根据《中华人民共和国产品质量法》的规定，商品质量保证措施是商

2023-09-14

418人看过
管制
做进出口生意的法律风险有哪些?

一、国际货物买卖有哪些特点?1、国际性国际性或称涉外因素。这也是国内货物买卖合同与国际货物买卖合同的基本区别。所谓国际性，可以有很多的标准，比如贸易双方拥有不同的国籍，贸易双方分处不同的营业地，货物跨越国境进行交易。国际性是国际货物买卖合同的基本属性。2、货物的跨境流通在国际货物买卖合同中，货物是要跨境流通的。但是，仅仅营业地分处不同国家或者贸易双方国籍不同，是不足以体现国际货物买卖的特点的。严格意义上的货物进出口应是营业地分处不同国家当事人之间的货物跨越国境的贸易。货物的跨境交易是货物进出口的重要特征。3、适用法律的多样性在国际货物买卖合同中，不仅仅要适用交易双方的国内法，同时，由于买卖的国际性，还需要适用相关的国际公约和国内商业管理，如果合同中约定适用第三国的法律，还有可能适用第三国的法律。因此，与国内买卖合同相比较，国际货物买卖合同的法律适用更为复杂。4、高风险性在国际货物买卖合同中

2023-06-06

236人看过
有期徒刑
男子出售银行卡获利被刑拘，出售自己银行卡违法吗

一、男子出售银行卡获利被刑拘2022年1月11日，沅江市公安局庆云山派出所成功抓获一名涉嫌帮助网络信息犯罪在逃人员朱某德（男，36岁，株洲市人）。2021年5月，庆云山派出所副所长尹亮在梳理一起帮助网络信息犯罪案件时，发现朱某德银行卡流水异常。经进一步侦查发现，朱某德确实存在帮助网络信息犯罪嫌疑，该所随即组织警力对朱某德展开抓捕，但此时朱某德已逃离沅江。2022年1月上旬，办案民警发现朱某德行踪，经多日追踪蹲守，最终在沅江市某酒店将朱某德抓获归案。经审讯，朱某德如实交代了出售自己及他人银行卡用于帮助网络赌博转账洗钱并盗取卡内赌博资金的涉嫌犯罪事实。2020年初，家住沅江的朱某德因疫情影响不能外出打工，在待业期间结识了刘某（已被依法查处）和胡某（已被依法查处）。1月的一天，刘某要朱某德给他一张银行卡用于境外赌博平台转账，朱某德心想这不就是卖卡跑分吗？刘某告诉他，这不是卖卡而是等赌博平台将钱转

2023-02-18

396人看过

贷款担保
银行贷款担保人有哪些风险

银行贷款担保人有以下风险：1、担保合同被确认无效后，担保人有过错的，应当根据其过错各自承担相应的民事责任；2、债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现担保物权的情形，可以向担保人主张相应权利；3、其他风险。一、《民法典》对于担保的规定第三百八十八条设立担保物权，应当依照本法和其他法律的规定订立担保合同。担保合同包括抵押合同、质押合同和其他具有担保功能的合同。担保合同是主债权债务合同的从合同。主债权债务合同无效的，担保合同无效，但是法律另有规定的除外。担保合同被确认无效后，债务人、担保人、债权人有过错的，应当根据其过错各自承担相应的民事责任。第三百八十九条担保物权的担保范围包括主债权及其利息、违约金、损害赔偿金、保管担保财产和实现担保物权的费用。当事人另有约定的，按照其约定。第三百九十条担保期间，担保财产毁损、灭失或者被征收等，担保物权人可以就获得的保险金、赔偿金或者补偿金等优先受偿。被

2023-03-10

447人看过
承诺
售后包租有哪些风险

目前比较普遍的模式是以中介公司或租赁公司作为承租人或受托包租人的售后包租模式，其风险主要在于：其一、售价虚高，回报落空。开发商在“售后包租”过程中抬高售价，用高额返回租金吸引投资者，但一旦开发商破产或者出现资金问题，其返租承诺或回报率可能无法实现，投资者预期租金收益很难保证，可能蒙受重大经济损失。其二、资金挪用。一般由于开发商资金紧张，才采用包租套现开发模式，一旦融资成功，可能并不真正用到开发的房产上，而是挪做他用。作为投资人，将要面临由此而产生的诸如开发商出现资金断链不能如期交房，甚至造成烂尾工程，甚或是卷款而去的法律风险。其三、经营风险。众所周知，“售后包租”多出现在商业地产的开发销售中，住宅可以转手卖掉，但是经营失败后的产权商铺便会无人接盘。一旦经营出现了问题，开发商早已套现并获取了丰厚的利润，经营者也可以临时退租，最终的风险将会留给商业地产的产权人承担。其四、市场、政策风险。当包租

2023-06-15

173人看过