七月信贷数据“断崖式下跌”令人震惊:社融规模不足六月份的三分之一,新增贷款4636亿元,同比少增1.01万亿元,而6月份这个数字是13800亿元。住户部门中长期贷款(主要为住房按揭贷款)占7月全部新增贷款比重超过100%,非金融企业贷款近十年以来首次出现负增长。
引用姜-超的标题来总结:信贷跳水,只剩房贷。全民炒房高潮,终于把整个七月的新增贷款全变成了房贷!百业皆废,楼市独兴,投资啥都不赚钱,人们热衷于借钱买房,所有资金都在房地产击鼓传花!而这也是近期股市低迷的主要原因。
房价越长越高,房地产泡沫越吹越大,全国人民三代人的积蓄,加上四倍杠杆的贷款,争抢着进入楼市,于是地产商越来越有钱,地产公司越来越赚钱。因此你看到了,许家印携百亿资金买买买,而地产股终于形成资金和业绩共振,周五上演涨停潮!
房地产挤出效应,企业部门都不增加投资了,实体经济越来越差,老百姓收入只会却越来越少,将来拿什么还房贷呢?企业和政府统统都在降杠杆,唯独老百姓加了可能一辈子都还不清的杠杆!完美转嫁风险,房奴韭菜们基本入笼了,下一步看怎么“关门打狗”吧!房产税遗产税这些杀手锏,很快就要来了!
大家都忙着炒房,没有人投资实业,这跟去年的股市何其相似啊:去年是都忙着炒股,人人都是股神,上班都懒得上了!
李*雷今天也这样说:“尽管居民房贷比去年同期增加一倍以上,但不能因此而断言房地产将繁荣依旧。就像去年上证综指在5000点以上的时候,场内和场外融资也是异常火爆,融资规模创下历史新高,但换来的却是股灾。”
房地产不能再这么疯狂了,泡沫一旦破裂,影响要比股灾大10倍。目前,合肥苏州等城市已经开始行动,但“抑制”力度远远不够!
7月各项数据非常惨淡,M2增速已经跌至10.2%,今年政府工作报告M2增速目标是13%。于是,市场猜测,经济这么差,是不是又要降准了?这也是股市反弹的原因之一。
但是央行的首席经济学家马-骏今天表示,“近几个月以来信贷和M2增速已放缓但并未明显影响经济增速;从国际比较来看中国企业的债务率确实较高,其中房地产业和部分国企负债过高,但对实体经济的贡献有限;未来要通过债转股、去僵尸企业等方式降低企业的杠杆存量;中国未来应该逐步弱化对GDP的关注,更加强调稳定就业的目标。”
言外之意,央行会继续保持克制,不会轻易降准降息。事实上,市场根本不缺钱,因为企业活期存款大幅上升,只是不肯花。也就是领导说的流动性陷阱。
领导还说“引导资金流向实体经济”,于是,各种“钱生钱”的金融杠杆,还要被继续拆除,当然也包括股市配资杠杆。(证监会这几天处罚了很多家资管机构)
这也是股市7.27暴跌的主要原因,但上周的三根阳线,至少主板指数又涨了回来,这只能说明,钱太多了,堵住了这头儿,又从另外一头儿冒出来。
一个很明显的例子:分级基金的A份额年内均涨逾6%,进入全面溢价时代。利率逐渐走低,资产荒也越来越严重,连银行股都成了无风险套利资金的追捧对象。
最后结论:房地产泡沫迟早要破,人民币汇率将保持稳定,在给房地产挤泡沫的过程中,楼市的部分资金会流向股市,存在一定的跷跷板现象。所以,未来一段时期,中国股市很难出现大幅下跌。当然管理层也会有节奏的调控,也不会让股市涨太多。
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