怎么避免民间借贷变成套路贷-法师兄

怎么避免民间借贷变成套路贷

来源：互联网时间： 2023-06-13 21:04:33 371 人看过

避免民间借贷变成套路贷最好的办法就找正规的贷款机构贷款，其次就是认清楚套路贷的套路，发现疑似套路贷的，就不要签订合同。

“套路贷”犯罪的表现形式

(一)制造民间借贷假象。犯罪嫌疑人、被告人往往以“小额贷款公司”“投资公司”“咨询公司”等名义对外宣传，吸引被害人借款，继而以“违约金”“保证金”“中介费”“行业规矩”等各种名目诱骗被害人签订“虚高借款合同”“阴阳合同”“空白合同”以及房屋抵押合同、房屋买卖委托书等明显不利于被害人的各类合同，制造民间借贷假象。有的犯罪嫌疑人、被告人还要求对前述合同办理公证手续，为之后的虚假诉讼准备证据。

(二)制造资金走账流水。为了制造将全部借款交给被害人的假象，犯罪嫌疑人、被告人将“虚高借款“金额转入被害人的银行账户，制造与借款合同一致的银行流水。实际上，被害人并未取得或者完全取得转入银行帐户内的前述钱款。

(三)单方造成违约。犯罪嫌疑人、被告人往往以设置各种违约条款、制造违约陷阱、刻意躲避还款等方式，使被害人不能依照合同还款，造成被害人违约。

(四)恶意垒高借款金额。在被害人无力偿还“虚高借款”时，由犯罪嫌疑人、被告人本人、本公司或者其指定的关联公司、关联人员为被害人偿还“虚高借款“，继而与被害人签订更高额的“虚高借款合同”，犯罪嫌疑人、被告人通过这种“转单平账”“以贷还贷”的方式不断垒高借款金额。

(五)软硬兼施，恶意讨债。在被害人无力偿还“虚高借款”的情况下，犯罪嫌疑人、被告人通过暴力、胁迫、“软暴力“、虚假诉讼等手段索取“债务”。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多讨债相关文章

借贷合同
怎么做才能避免民间借贷的风险

一、怎么做才能避免民间借贷的风险民间借贷风险防范的措施具体如下：1、民间借贷需分借给什么人。最忌见利忘“险”。对于他人提出的借款要求，出借人务必首先考虑对方的信用程度和偿还能力，选择那些有还款保证或来源且信誉良好的人。同时要问明对方的借款用途，千万不能将款项借给从事非法经营或活动的人，如果出借人明知借款人是为了进行赌博、走私、买卖毒品或贩卖枪支等非法活动而仍借款的，则属于违法借贷，其借贷关系不受法律保护。2、民间借贷借多少。忌超能力举债。如果是利用借贷进行投资的，借款的数额要以借款者的信誉、所借款项的用途及其盈利前景来定。3、民间借贷期限多长。忌失去控制。要认真权衡收益与风险。若是该笔借款利率较高，且长期限对于借款收回的影响不是很大，就可将借款期限定得长一些。反之，则要选择短期限。4、民间借贷怎样担保。忌拉不下脸来。前面都考察好了，还要考虑什么人给借款人提供担保，是否有信誉，是否有代偿能力

2023-04-17

338人看过
管制
套路贷的危害及如何避免？

套路贷，是对以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议，通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务，并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动的概括性称谓。套路贷判刑标准同诈骗罪。诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。《最高人民法院最高人民检察院公安部司法部关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》1．“套路贷”，是对以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议，通过虚增借贷金额、恶意制造违

2023-07-06

143人看过
银行贷款
避免掉入民间借贷的陷阱

小企业、个体经济异军突起，给市场经济带来活力。伴随着政府审批权的下放，准入“门槛”的降低，大批小企业、个体经济像开了闸的水，一下子涌入市场，他们要么有项目;要么有手艺;能够最大限度地满足市场需求，其市场潜力很大，发展空间宽广。然而，困扰小企业、个体经济生存和发展的问题是一一启动资金从那里来?由于，商业银行、准金融机构，为了预防贷款风险，把准入“门槛”抬得很高，设立了很多不切合实际的“僵化”条件，实行层层审批的行政管理模式，造成小企业、个体经济贷款难。于是，他们把目光投向民间借贷。一些，以谋取暴利为目的，以放“高利贷”为生的“小金融寡头”，看准了这个“商机”，经过“包装”以各种名义，像“黄虫”一样，铺天盖地飞进了“玉米地”。为此，笔者提示：小心别掉进“民间借贷”的“陷阱”。民间借贷,是人们在经济困难、生活困难时，得到亲友之间、邻里之间、同学之间、同事之间的经济帮助。民间借贷,是互帮互助的产物

2023-06-01

180人看过
欠款
避免民间借贷风险的方法

离婚时，原为夫妻共同生活所负的债务，应当共同偿还。共同财产不足清偿的，或财产归各自所有的，由双方协议清偿；协议不成时，由人民法院判决。民间借贷如何防范风险：1、要考虑借款人的信誉和偿还能力。2、要看借款用途是否合法。3、不能收取高额利息。4、应有借款担保和抵押。5、谨防非法集资。6、注意诉讼时效。7、追讨欠款要依法。检察官提醒市民防范民间借贷风险在欠条上签名要慎重检察官提醒市x防范x间借贷风险时下，亲朋好友间借贷逐渐增多，由借钱引发的纠纷也呈上升之势，而这类案件的关键点往往在不起眼的签名上。近期，静安区检察院x事行政检察科结合相关案例，发布防范预警：欠条是x间借贷的重要书面凭证，是证明债权债务关系成x的主要证据，在欠条上签名要看清欠条内容，谨慎决定是否签字，以免发生纠纷。一个签名丢了一套房子董x和沈x是一对夫妻，有一套小房子。董x的外甥周x好赌，时不时到舅舅家借钱还债。2003年12月，为

2023-07-09

221人看过

人民调解员
民间借贷经济纠纷如何避免

1、民间借贷经济纠纷想要避免就要在借贷之前做好准备，借贷的用途要合法，看清接待人有没有能够偿还的能力，与借贷人签订详细的合同条约，注意合同的有效时间，其中要学会用法律来维护自己该有的利益。2、法律依据：《中华人民共和国民典法》第一八十八条规定出借人向人民法院申请债权保护的诉讼时效期间为3年。如借款期满后又经过3年，出借人不能证实期间曾经催收过的，法律不予保护。为了防止超过诉讼时效，出借人应在时效届满前，让借款人写出还款计划，诉讼时效就可以重新计算。一、民间借贷纠纷该怎样处理可以：自行协商解决、人民调解、强制执行、仲裁、督促程序和支付令、诉讼、诉讼调解和仲裁调解。1、自行协商解决借款合同纠纷的当事人可以自行协商解决双方纠纷，如果双方能达成一致意见，那纠纷就解决了，这种方式成本最低，也不容易激化矛盾。人民调解人民调解是指在人民调解委员会主持下，以国家法律、法规、规章和社会公德规范为依据，对民间

2023-03-03

450人看过
借条
正确书写借条避免民间借贷纠纷

宜写借条不宜写欠条借条和欠条均是一种债权债务的凭证，但两者之间有很大的区别。借条是借款人向出借人出具的借款书面凭证，它证明双方建立了一种借款合同关系；而欠收是双方基于以前的经济往来而进行结算的一种结算依据，它实际上是双方对过往经济往来的结算，仅是代表一种纯粹的债权债务关系，并不代表借款合同关系。因此借款时宜写借条，而不宜写欠条，以省去诉讼中解释欠款原因、用途的举证责任。借条宜写清出借人借款人全名实践上，出借人与借款人往往关系较密切，也不泛亲戚关系，借款时将日常习惯称谓写入借条，如将出借人写成张叔张兄；将借款人写成阿三四妹之类等等，万一借款人逾期还款，出借人想到法院起诉借款人，往往会因债权、债务人不明确而被法院拒之门外。双方约定的利率宜写入借条实践中有不少债主误解民间借款不能收取利息，所以利息只在口头约定，而没有写进借条中。事实上，法律规定民间借款双方可在银行同期贷款利率的4倍范围内约定利息

2023-06-08

350人看过
管制
民间借贷与套路贷的区别及鉴别方法

套路贷和民间借贷之间的区别在于目的和手段。套路贷通常是具有诈骗的故意和非法占有的目的,可能会使用欺诈手段签订借款合同,从而触犯治安管理法甚至可能构成诈骗罪。而民间借贷则不一定是违法的,借款人和贷款人可订立合法有效的借款合同。套路贷和民间借贷之间的区别在于，套路贷往往具有诈骗的故意和非法占有的目的。为了骗取财物，它们可能会使用欺诈手段，并与对方签订借款合同。这种行为可能触犯治安管理法，甚至可能构成诈骗罪。而民间借贷不一定是违法的，借款人和贷款人可订立合法有效的借款合同。民间借贷与套路贷：一个借款，一个诈骗民间借贷与套路贷是两种不同的借款形式。民间借贷是指个人或企业之间直接借贷关系，而套路贷则是指以非法手段获取的贷款。这两种贷款形式存在很大的风险，对借款人和贷款人都可能造成巨大的损失。民间借贷的风险主要体现在利率过高、贷款条件苛刻、难以收回等方面。由于民间借贷的利率较高，一些非法的借贷公司或

2023-08-27

151人看过
债权人
民间借贷应避免的风险有哪些

民间借贷应避免的风险如下：1、债权人应当审查债务人的身份证件，并要求债务人当面书写借条。如果债务人将事先写好的借条交给债权人的话，就不排除该借条中债务人的签名系由他人代签的可能；2、如果借款人同时又是某个公司的法定代表人或负责人的话，债权人一定要明确债务人是该借款人本人还是其所代表的公司或企业。在法律上，法定代表人或负责人是可以代表公司或企业从事包括付款在内的民事行为的。如果债权人不对债务人的身份加以明确的话，就有可能出现借款人身份混同的情形。民间借贷中有哪些风险？（一）债务人信用的风险关于债务人的身份问题，有两点值得注意：1、债权人应当审查债务人的身份证件，并要求债务人当面书写借条。如果债务人将事先写好的借条交给债权人的话，就不排除该借条中债务人的签名系由他人代签的可能。2、如果借款人同时又是某个公司的法定代表人或负责人的话，债权人一定要明确债务人是该借款人本人还是其所代表的公司或企业。

2023-08-02

112人看过

犯罪构成
准确把握“套路贷”与民间借贷的区别是什么

多人共同实施“套路贷”犯罪，犯罪嫌疑人、被告人在所参与的犯罪中起主要作用的，应当认定为主犯，对其参与或组织、指挥的全部犯罪承担刑事责任；起次要或辅助作用的，应当认定为从犯。明知他人实施“套路贷”犯罪，具有以下情形之一的，以相关犯罪的共犯论处，但刑法和司法解释等另有规定的除外：1、组织发送“贷款”信息、广告，吸引、介绍被害人“借款”的；2、提供资金、场所、银行卡、账号、交通工具等帮助的；3、出售、提供、帮助获取公民个人信息的；4、协助制造走账记录等虚假给付事实的；5、协助办理公证的；6、协助以虚假事实提起诉讼或者仲裁的；7、协助套现、取现、办理动产或不动产过户等，转移犯罪所得及其产生的收益的；8、其他符合共同犯罪规定的情形。一、团伙盗窃罪量刑标准中主从犯的规定1、刑法第26条规定：组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。根据该条规定，共同盗窃的主犯，主要有两个类

2023-03-06

336人看过
举证责任
避免陷入民间借贷纠纷的技巧

1．借款时必须出具借条，写明双方的真实姓名，借款数额及具体的还款期限。2．借款人亲笔书写并签字，并盖上手印。3．到期后，出借人一定要在三年内及时催要，且以后每次催要的时间间隔不能超过三年。4．借款时向他人出具了借条的情况下，还款时一定要及时收回借条，或者让出借人当面销毁借条。借条应该怎么规范书写才能避免引起借贷纠纷1．宜写“借条”不宜写“欠条”2．借条宜写清出借人借款人全名3．双方约定的利率宜写入借条4．宜将还款期限写入借条宜写“借条”不宜写“欠条”借条和欠条均是一种债权债务的凭证，但两者之间有很大的区别。借条是借款人向出借人出具的借款书面凭证，它证明双方建立了一种借款合同关系；而欠收是双方基于以前的经济往来而进行结算的一种结算依据，它实际上是双方对过往经济往来的结算，仅是代表一种纯粹的债权债务关系，并不代表借款合同关系。因此借款时宜写“借条”，而不宜写“欠条”，以省去诉讼中解释“欠”款原

2023-07-05

449人看过
强制执行
在民间借贷中如何避免债务风险？

1.审查借款人的资信状况及还款能力。2.出具规范的借款合同，借款合同用词准确。3.留存交付凭证。出借人向法院起诉时，应当提供借据、收据、欠条等债权凭证及其他能够证明借贷关系存在的证据。4.约定利息时按国家规定的合法利息执行。一、借款人欠钱不还又跑了怎么办？借款人欠钱不还跑了，债权人可以在诉讼时效期限内，向人民法院提起诉讼。债务人不应诉的，法院会对借贷关系明确的案件作缺席判决，并依法采取查封拍卖债务人房屋或财产的办法清偿债务。《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二条规定，出借人向人民法院提起民间借贷诉讼时，应当提供借据、收据、欠条等债权凭证以及其他能够证明借贷法律关系存在的证据。当事人持有的借据、收据、欠条等债权凭证没有载明债权人，持有债权凭证的当事人提起民间借贷诉讼的，人民法院应予受理。被告对原告的债权人资格提出有事实依据的抗辩，人民法院经审查认为原告不具有债权人资

2023-06-23

490人看过
债权人
律师支招：如何避免民间借贷纠纷？

近年来，民间借贷纠纷高发，并逐年呈现上升趋势。借款人如何才能避免民间借贷纠纷，保护自己的合法权益。律师提醒：借贷只有合法，才能受到法律保护。如果明知借款人借款用于诈骗、贩毒、吸毒等非法活动，仍予以出借的，不但不受国家法律保护，还要面临民事、行政乃至刑事法律的制裁。律师支招：出借时，一定要先考察借款人的信誉和偿还能力，千万不可碍于面子、听信花言巧语或接受小恩小惠而盲目借款。更不要因为对方是亲朋好友，碍于情面或出于信任，借贷时没有出具书面字据。这样，一旦借款人否认，出借人就很难保障债权。即使诉至法院，也会因无法举证而陷入败诉的结局。出借人与借款人订立书面借贷协议，必须载明借贷双方的姓名、借款种类、币种、数额、时间、期限、用途、利率、还款方式、保证人和违约责任等条款，签字画押，双方各执一份，妥善保存。利率最高不得超过银行同类贷款利率的4倍(含利率本数)，超过部分的利息法律不予保护。对于利滚利的复

2023-06-08

124人看过

债权人
民间借贷怎么变成了非法集资？

一、民间借贷怎么变成了非法集资？如果民间借贷有集资诈骗或者非法吸收公众存款等行为的，就会构成非法集资，非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：1、非法吸收或者变相吸收公众存款数额在100万元以上的;2、非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的;3、非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的。二、民间借贷是否合法1、合法的民间借贷必须是双方当事人之间自愿的借贷。一方以欺诈、胁迫等手段或者乘人之危，使对方在违背真实意思的情况下所形成的借贷关系，属于可撤销合同，经行使撤销权后应当认定为无效。借贷关系无效的原因是由债权人的行为引起的，只返还本金;借贷关系无效的原因是由债务人的行为引起的，除了返还本金外，还应当参照银行同类贷款利率给付利息。2、合法的民间借贷出借的资金必须属于出借人所有或者拥有支配权的自有资金。不属于出借人所有或出

2023-06-16

202人看过
高利贷
套路贷与民间高利贷有何区别?

第一，目的不同。“套路贷”的“借款”是被告人侵吞被害人财产的借口，所以“套路贷”是以“借款”为名行非法占有被害人财物之实。高利贷出借人希望借款人按约定支付高额利息并返还本金，目的是为了获取高额利息。第二，手段方法不同。（1）虚增数额的名目不同。（2）借款人主观认识不同。“套路贷”的借款人（被害人）往往在签订借款合同时被告知如正常还款，虚增数额不需归还，如果不正常还款才要还虚增的数额，被害人主观上认为对虚增部分不必偿还；高利贷的借款人对本金之外的高利息部分需要偿还在签订合同时即明知。（3）出借人对“违约”的态度不同。第三，侵害客体不同。“套路贷”侵害客体多、社会危害大，从诱骗或者强迫被害人签订合同到暴力讨债、虚假诉讼，不仅侵害被害人财产权、人身权，还危害公共秩序，破坏金融管理秩序，甚至挑战司法权威，严重妨害司法公正。高利贷主要是破坏金融管理秩序。第四，法律后果不同。“套路贷”在本质上属于违法

2023-04-30

267人看过