套银行的钱犯法吗-法师兄

套银行的钱犯法吗

来源：法律编辑整理时间： 2023-03-04 20:21:07 388 人看过

一、套银行的钱犯法吗

套取金融机构信贷资金是指用于借贷牟取非法收入为目的而取得金融机构贷款。行为本身并不需要具有一定的欺骗性。如果以欺骗手段取得银行或金融机构贷款，对银行或者金融机构造成重大损失或其他严重情节的，可能构成骗取贷款罪。以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

二、认定骗取贷款罪关键点是什么?

认定骗取贷款罪的关键有两点：

1、对欺骗手段的认定，

2、对“给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节”的认定。司法机关在办理此类案件时，应注意收集证据，在主观方面证明被告人具有骗取银行贷款的犯罪故意。同时，要注意查找充分证据，证明犯罪的实际后果非常严重，符合骗取贷款罪“给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节”的要求。

三、骗取贷款罪的立案标准是什么?

凡以欺骗手段取得贷款等数额在一百万元以上的，或者以欺骗手段取得贷款等给银行或其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上的，或者虽未达到上述数额标准，但多次以欺骗手段取得贷款的，以及其他给金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的情形，应予立案追诉。骗取贷款罪与贷款诈骗罪在客观方面都表现为使用欺骗手段骗取贷款，区别点在于行为人主观上是否具有非法占有的目的，对行为人主观上没有非法占有目的，或者证明其非法占有目的证据不足的，只能认定为骗取贷款罪。

综上所述，有些人利用虚假合同套取银行贷款，如果数额在二十万以上，则构成骗取贷款罪，会被追究刑事责任。《刑法》中对本罪有明确法律规定，量刑分为三年以下或者三年到七年。法院在审理案件同时，会要求犯罪分子赔偿给银行造成的经济损失。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多有期徒刑相关文章

房贷
朋友打钱到我银行卡上,犯法吗

银行卡给别人用违法吗自愿是可以，但有责任。银行卡实名制，按规定本人使用，禁止出租出借银行卡。银行卡借给别人用有什么影响将银行卡借给他人，首先违反了中国人民银行关于银行卡的管理规定，其次如果他们拿该卡洗钱或从事其他非法交易活动，你要承担连带责任。根据中国人民银行颁布的《银行卡业务管理办法》第五章第二十八条规定：个人申领银行卡，应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件，经发卡银行审查合格后，为其开立记名账户，银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。一、银行卡借给亲戚用违法吗一般不违法，违反的是与银行的协议，银行卡实名制，按规定本人使用，禁止出租出借银行卡。但银行卡给别人用风险很大，如果事先明知他人用来从事违法犯罪活动还提供的，则构成共犯；如果是在他人违法犯罪后提供的，则涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪或者洗钱罪。二、公安冻结银行卡怎么扣房贷如果只是冻结了

2023-03-05

93人看过
法律综合知识
套路贷是违法犯罪行为吗，“套路贷”犯罪的基本特征

一、套路贷是违法犯罪行为吗“套路贷”属于违法犯罪行为，借款本金和利息不受法律保护。套路贷，是对以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议，通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务，并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动的概括性称谓。《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》1．“套路贷”，是对以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议，通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务，并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动的概括性称谓。二、“套路贷”犯罪的基本特征一是制造民间借贷假象。被告人对外以

2024-02-06

414人看过
保全
被银行怀疑非法套现冻结银行卡

冻结被告银行卡，是指人民法院对被告在银行、信用合作社等金融单位的存款所采取的不准其提取或转移的一种强制措施。法院依法应当向银行送达协助执行通知的民事裁定书，银行收到后，将不得向冻结了存款人支付或转移钱款。否则将会受到法院的处理。冻结存款的最长期限为六个月，需要继续冻结的，法院应在冻结到期前向银行、信用合作社等办理延期冻结手续。否则，逾期不办理，视为自动解除冻结。一、法院冻结股权应该如何解冻股权冻结是指人民法院通过限制股权所有者提取或转移自己股权的一种强制措施，这种措施当中的主要目的是防止股权的收益的不当流失，给上市公司内部的利益造成的损失。另外股权的冻结是(收取股息或红利)以及处分股权(股权转让或股权质押)，防止股权收益的不当流失，达到财产保全的目的。在这种股权冻结的过程中，并没有否定股权持有者的股东身份，股票持有者同样享受股票的收益权以及其他的各项权益。根据《最高人民法院关于适用〈中华人

2023-06-28

321人看过
刑事犯罪
犯法没收银行卡的钱是犯了什么罪?

属于盗窃罪或信用卡诈骗罪，盗取他人银行卡，并将银行卡中的财物取出或使用的行为，属于盗窃行为，数额较大的，涉嫌盗窃罪，盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。信用卡诈骗罪是诈骗犯罪的一种，该罪和诈骗罪之间是特别法和一般法的关系，信用卡在该罪中是犯罪工具，而不是犯罪对象。行为人以信用卡作为犯罪工具进行诈骗活动的，按照特别法优于一般法的原则，以本罪定罪处罚。信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。利用信用卡，一般是指使用伪造的、作废的信用卡或者冒用他人的信用卡、恶意透支的方法进行诈骗活动。一、盗

2023-06-26

384人看过

法律综合知识
洗钱必须是犯罪的银行卡吗

一、洗钱必须是犯罪的银行卡吗即使在相关人员明知的情形之下为他人提供洗钱账户依然构成违法犯罪，依法定罪量刑，需要承担相应的民事责任及刑事责任。若在丝毫不知情的前提下被人利用其账户进行洗钱，则不视为犯罪行为成立，然而仍须承受法律责任，通常为民事赔偿责任。为非法资金转移提供适宜的账户，无疑涉及到严重的违法行为，构成洗钱罪是毋庸置疑的结论。《刑法》第一百九十一条明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：二、洗钱提供资金账户的人怎么判刑本国现行《刑法典》明文规定，如出现任何违法犯罪行为，包括但不限于如下非法活动中，其收益及产

2024-07-11

72人看过
管制
套竹鸡是犯法的吗？

套竹鸡是犯法，棕胸和灰胸竹鸡属于“三有”保护动物，私自捕捉1只就违法，捕捉20只以上就构成犯罪，捕捉50只以上就属于重大刑事案件。竹鸡属于“三有”动物，按法律规定非法捕猎20只以下可以罚款拘留什么的，20只以上可以被起诉追究刑事责任。一、一般猎杀斑鸠能被怎么判刑根据法律规定，使用禁用的工具、方法狩猎野生动物，数量达到20只以上的，属于非法狩猎。野生动物保护法规定：第五条中华人民共和国公民有保护野生动物资源的义务，对侵占或者破坏野生动物资源的行为有权检举和控告。第十八条猎捕非国家重点保护野生动物的，必须取得狩猎证，并且服从猎捕量限额管理。第十九条猎捕者应当按照特许猎捕证、狩猎证规定的种类、数量、地点和期限进行猎捕。第二十一条禁止使用军用武器、毒药、炸药进行猎捕。并且根据《中华人民共和国刑法》第三百四十一条的规定：非法捕猎、杀害国家重点保护的珍贵、濒危野生动物的，或者是非法收购、运输、出售国家

2023-04-12

469人看过
法律综合知识
有人用小产权房从银行套钱不还吗

一、有人用小产权房从银行套钱不还吗若小产权房的原始所有者存在法定的违法行为，此时，经由司法体系，该处所涉及的小产权房仍可得到强制执行。依据相关法律条文，对于第三方实际占有且登记于其名册中的动产以及隐藏不动产物权、特定动产所有权与其他财产权益，假使第三方提供书面文件声明该等财产乃属被执行人之物，人民法院即可得自行决定进行查封、扣押和冻结。《中华人民共和国民事诉讼法》第二百三十三条执行完毕后，据以执行的判决、裁定和其他法律文书确有错误，被人民法院撤销的，对已被执行的财产，人民法院应当作出裁定，责令取得财产的人返还；拒不返还的，强制执行。二、遇到不还钱的人怎么办当你碰到那些故意不还你钱的家伙时，别慌张，这里有几个办法给你参考：首先，试试跟他们好好谈一谈，让他们明白自己应该履行还款义务。如果谈判没有效果的话，你可以去法院申请一个支付令，让法院命令他们立刻偿还你的债务。如果这个时候他们还是不肯还钱，

2024-07-20

320人看过
消费者
从捡的银行卡上取钱是犯罪吗

从捡的银行卡上取钱，达到相应标准的会构成盗窃罪。一、不能以信用卡诈骗罪定性。众所周知，所谓的信用卡是由银行或专营机构发给消费者，在约定的银行或部门支取现金或购买货物、支付劳务费用的一种信用凭证，其主要特点之一就是这该卡的允许善意透支性及具备银行信贷功能，也正是主要基于此特征，刑法才将其列入被保护对象，规定了信用卡诈骗罪这一罪名，其所保护的客休是国家对信用卡的管理制度和他人的财产所有权。二、不构成侵占罪，侵占罪的主要特征即是易“自己占有”为“不法占有”，且拒不交出或拒不退还，而自己占有的前提除合法地占有他人委托保管的财物外，还有一类是占有他人遗忘物或埋藏物。该卡因既非遗忘物，又不符合非法占有后拒不交出或退还的侵占罪的构成要件，故不能成立侵占罪。三、之所以构成盗窃罪。还是需从盗窃罪的构成要件入手，判定行为是否符合盗窃罪所涵括的以非法占有为目的，秘密窃取他人财物的特征。虽然拾卡行为并无不当，但由

2023-06-13

74人看过

刑事拘留
帮银行卡套现可以构成犯罪么?

如果是普通的套现到期前进行偿还的，不会构成犯罪，如果构成恶意透支，可能涉嫌信用卡诈骗罪，会追究刑事责任，数额一般在一万元左右。一、欠信用卡的民事纠纷会不会被刑事拘留欠信用卡的民事纠纷会不会被刑事拘留的情况如下：1、欠信用卡涉嫌犯罪的，才有可能被拘留。当事人有欠信用卡行为的，应当查明所欠行为是否构成恶意透支，当事人信用卡恶意透支的，涉嫌构成信用卡诈骗罪，有可能被司法机关刑事拘留，信用卡未恶意透支的，不构成犯罪，不会被拘留；2、欠信用卡是否被拘留，应当看当事人的信用卡是否涉及恶意透支，涉及恶意透支的，才有可能被拘留，未涉及的，一般欠信用卡只是民事纠纷，不会被拘留。二、帮别人刷卡是不是违法从事刷卡套现的人或单位的涉嫌非法经营罪。使用销售点终端机开具等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，套现数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造

2023-03-31

77人看过
第三者
非法套利没拿到钱属于犯罪吗

属于。非法套汇是指境内机构或个人，采取各种方式私自向第二者或第三者用人民币或物资换取外汇或外汇收益，套取国家外汇的行为。一、在疫情期间不能贷款买房怎么办？疫情期间没有收入贷款可以申请延后还款。《中国人民银行、财政部、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局关于进一步强化金融支持防控新型冠状病毒感染肺炎疫情的通知》第二点第十四项规定，对因感染新型肺炎住院治疗或隔离人员、疫情防控需要隔离观察人员和参加疫情防控工作人员，因疫情影响未能及时还款的，经接入机构认定，相关逾期贷款可以不作逾期记录报送，已经报送的予以调整。对受疫情影响暂时失去收入来源的个人和企业，可依调整后的还款安排，报送信用记录。二、非法经营罪追溯标准根据我国司法解释的相关规定，非法经营罪不同案件类型的追诉标准不一样，具体包括下面几点：第一，如果犯罪嫌疑人违反国家相关规定，通过租用国际专线、私设转接设备或者其

2023-03-20

87人看过
法律综合知识
信用卡套现存银行吃利息违法吗

一、信用卡套现存银行吃利息违法吗首先，我们需要明确指出，信用卡套现乃是违法行为。具体而言，此种行为可被简称为“套取现金”，通常指采用非法或者欺诈性手法来获取现金收益。这种情况在诸如信用卡套现、公积金套现以及证券套现等领域中均有出现。接下来，我们应当进一步了解到，针对信用卡套现行为，最高刑罚可以高达十年以上有期徒刑甚至无期徒刑。然而，若能及时偿还所欠款项，则无需承担刑事责任；反之，若未能按时还款，便需承担相应的刑事责任。《刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额铰大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡的；（二）使用作废的信

2024-04-15

409人看过
网络犯罪
银行卡洗钱5万算犯罪吗

一、银行卡洗钱5万算犯罪吗所谓“洗钱”，一般不是刑法规定的洗钱罪特指的洗钱行为，更可能是帮助信息网络犯罪活动行为或掩饰隐瞒犯罪所得犯罪收益行为。司法实践中，将银行卡提供（卖或租、借）给他人，若明知是帮助转移网络诈骗或网络赌博资金等违法犯罪资金，金额20万元以上会涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，会判处三年以下有期徒刑或拘役。若是这种情况，5万元不构成犯罪，但有可能行政处罚。若是涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪，会判处三年以下有期徒刑或拘役。一般取保候审或缓刑机会较大。二、不知情帮人洗钱5万会承担刑事责任吗？真的不知情，不涉嫌洗钱罪，因为洗钱罪行为人在主观方面的表现为故意，即行为人明知自己的行为是在为犯罪违法所得掩饰、隐瞒其来源和性质、为利益而故意为之，并希望这种结果发生。具有下列情形之一的，可以认定被告人明知系犯罪所得及其收益，但有证据证明确实不知道的除外：(1)知道他人从事犯罪活动，协助转换或者转移财物

2023-03-28

469人看过

有期徒刑
话费套现犯法吗

只是套现的话就不算违法，但是不能利用充值漏洞或者其他非法的金额充值的。套现，套取现金的简称，一般是指用违法或虚假的手段交换取得现金利益。一、POS机套现触犯哪些罪行pos机套现是非法经营罪。非法经营罪的判刑标准：1、扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚款；2、情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款或者没收财产。非法使用POS机套现是行为人通过POS机向信用卡持卡人支付现金的行为，如虚构交易等。行为人可为他人套现，收取手续费牟利。二、pos机套现违法吗？用pos机套现是违法的,但是小额套现的话,银行一般不会追究法律责任,只会采取止付、冻结账户、降低信用卡额度等措施。如果进行大额套现,对银行造成了损失,银行会被告上法院。恶意透支应当追究刑事责任，但在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息的，可以从

2023-04-06

486人看过
法律综合知识
套银行钱，受刑怎么处理犯罪人身无分文咋处理？

1．在违反国家有关规定的前提下，如果行为者使用销售点终端机具（POS机）等特定技术工具，利用虚构交易、随意设定价格以及现金退货等方式，直接将现金支付给信用卡持有者，且情节较为严重的话，那么该类行为应定性为非法经营犯罪予以处罚。2．如果持卡人本身具备非法占有的意图，出于此种动机而运用同样的方式进行恶意透支，那么这种行为应当受到刑事追责，按照信用卡诈骗罪进行定罪量刑。3．倘若持卡人采取虚假交易等手段恶意获得银行积分，并且擅自进行兑换和使用，则视为具有非法占有的倾向性，利用编造事实或者掩盖真相来骗取公共财产或私人财产，如涉及的金额达到法定标准的较大数额，或者存在其他足以构成刑法规定的诈骗罪或合同诈骗罪等类型罪的情况，那么就有可能面临相应的法律制裁。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第十二条违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以

2024-04-30

400人看过