非法放贷怎么处罚-法师兄

非法放贷怎么处罚

来源：法律编辑整理时间： 2023-07-21 20:34:12 493 人看过

从事非法金融业务活动，尚未构成犯罪的，由中国人民银行没收非法所得，并处非法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有非法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款。非法从事银行业金融机构的业务活动的，由国务院银行业监督管理机构予以取缔；尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理机构没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款。

非法放贷金额多少构成犯罪

违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的构成犯罪。构成违法发放贷款罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

《中华人民共和国刑法》第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多有期徒刑相关文章

有期徒刑
为什么非法放贷≠非法经营罪？非法放贷数额如何认定？

10月21日，5部门印发4个关于扫黑除恶专项斗争法律政策文件，其中最高法院、最高检察院、公安部、司法部联合印发《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》。这一份意见明确规定了，个人或者单位违反国家规定，未经监管部门批准，或者超越经营范围，以营利为目的，经常性地向社会不特定对象发放贷款，扰乱金额市场秩序的，情节严重的，按照非法经营罪定罪处罚。一、非法放贷e;非法经营罪，如何理解？如何理解非法放贷不等于非法经营罪，首先看刑法第225条规定，违反国家规定，有非法经营行为的，扰乱市场秩序，情节严重的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处5年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。这里要圈出重点，情节严重和情节特别严重的，才能以非法经营罪定罪处罚；一般情节较轻的，不能以非法经营罪定罪。二、年利率36%，这一条线为什么构成情节严重

2023-04-22

285人看过
法律综合知识
违法发放贷款罪怎么处罚，违法发放贷款罪如何量刑

一、违法发放贷款罪怎么处罚根据《刑法》第一百八十六条的规定：“银行或者金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。二、违法发放贷款罪如何认定（一）本罪与非罪的界限区分违法发放贷款罪与非罪的界限主要应注意考察以下几点：（1）行为人是否违反规定而玩忽职守或者滥用职权。如果行为人既未玩忽职守，也未滥用职权，而是符合有关规定向借款人发放贷款，借款人因特殊原因不能按期偿还贷款本息造成贷

2024-04-04

456人看过
经济犯罪
内蒙古违法发放贷款罪司法解释规定违法放贷怎么处罚？

一、内蒙古违法发放贷款罪司法解释规定违法放贷怎么处罚?内蒙古违法发放贷款罪司法解释规定违法放贷处五年以下有期徒刑，《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准规定(二)》第42条对违法发放贷款罪的立案追诉标准作出了规定：1、违法发放贷款在100万以上的;2、违法发放贷款，造成直接经济损失数额在20万元以上的。需要注意以下几点：(1)违法放款100万以上，无论时间长短、损失与否都是要追究刑事责任的;(2)以上的数额规定可以是单笔贷款形成的，也可以是多比贷款累计形成的。二、违法发放贷款罪的司法解释(一)银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：1.个人违法向关系人发放贷款，造成直接经济损失数额在十万元以上的;2.单位违法向关系人发放贷款，造成直接经济损失数额在三十

2023-06-03

196人看过
消防
汽油非法存放的处罚规定

违反有关消防技术标准和管理规定，生产、存储、运输、销售、使用、销毁易燃易爆危险品的，按照治安管理处罚法，违反国家规定，制造、买卖、存储、运输、邮寄、携带、使用、提供、处置爆炸性、毒害性、放射性、腐蚀性物质，或者传染病病原体等危险物质的，处十日以上十五日以下拘留；情节较轻的，处五日以上十日以下拘留。非法存放汽油的法律解释我国刑法并没有规定非法存储汽油罪或者相关罪名，治安管理处罚法对其作出了相应的规制。违反国家规定，储存爆炸性、毒害性、放射性、腐蚀性物质或者传染病原体等危险物质的，处十日以上十五日以下拘留，情节较轻的，处五日以上十日以下拘留。但是至于数量多少会被行政处罚法律法规没有规定，由相关机关作出决定。《中华人民共和国治安管理处罚法》第三十条违反国家规定，制造、买卖、储存、运输、邮寄、携带、使用、提供、处置爆炸性、毒害性、放射性、腐蚀性物质或者传染病病原体等危险物质的，处十日以上十五日以下

2023-07-07

246人看过

法律综合知识
治安管理处罚法放火怎么处罚

对于尚未达到刑事立案标准但具有重大社会危害性的违法行为，原则上应当通过警方依据《中华人民共和国治安管理处罚法》进行相应的治安管理处罚措施。例如，针对单纯的盗窃犯罪案件，若其数额尚不足以构成刑事立案条件，那么犯罪嫌疑人将面临的可能是五日至十日不等的拘留，以及在情节较严重情况下甚至会被处以最高至一千元以下的罚款。《治安管理处罚法》第四十九条盗窃、诈骗、哄抢、抢夺、敲诈勒索或者故意损毁公私财物的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以下罚款；情节较重的，处十日以上十五日以下拘留，可以并处一千元以下罚款。

2024-05-15

141人看过
高利贷
放高利贷10万会怎么处罚

1、放高利贷10万的一般不会被处罚。因为正常情况下，高利贷是民间借贷行为，归民法调整，仅需承担民事责任。但如果犯罪人以转贷牟利为目的，套取资金高利转贷他人，且违法所得数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。2、法律依据：《刑法》第一百七十五条以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。一、放高利贷是否犯法1、就一般而言，放高利贷不违法，因为这是属于民法的范畴。但是，借款时的所约定的高额利息，能否正常收取利息，那就得视情况而定。2、如果高利贷公司所约定的年利率利息高出24%的，就要谨慎了。超过的

2023-03-22

358人看过
法律综合知识
民间借贷非法经营罪怎么处罚

在非法运营相关的民间借贷领域中，如果涉嫌严重的扰乱市场经济秩序行为，那么将会受到法律的严厉制裁。情节较轻者可能会被判处五年以下的有期徒刑或拘役处罚，同时还需要面临着由法院依法强制收取违法所得金额一倍以上五倍以下的罚金。然而，若违法人的行为达到特别严重程度的话，可能会被判处更重的刑罚——五年以上的有期徒刑，并且同样需要面临违法所得金额一倍以上五倍以下的罚金支付义务，甚至有可能被进行财产没收的严厉惩罚。《刑法》第二百二十五条【非法经营罪】违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的

2024-05-08

457人看过
有期徒刑
明知借名贷款还违法发放贷款怎么处罚？

个人违法发放贷款，造成直接经济损失数额在50万元以上的；单位违法发放贷款，造成直接经济损失数额在100万元以上的。银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处1万元以上10万元以下罚金；造成特别重大损失的，处5年以上有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金。违法发放贷款罪既遂量刑幅度违法发放贷款罪是指，违反法律、行政法规的规定，银行或其他金融机构的工作人员，玩忽职守或滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的行为。触犯违法发放贷款罪的犯罪嫌疑人，不仅会被法院判处五年以下的有期徒刑或拘役，还会被处一万元以上十万元以下的罚金。如果造成特别重大损失的，那么不仅会被判处五年以上的有期徒刑，还会被处两万元以上二十万元以下的罚金。法律依据：《刑法》第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定

2023-08-04

448人看过

法律综合知识
骗取贷款罪与违法发放贷款罪怎么处罚

一、骗取贷款罪与违法发放贷款罪怎么处罚违反规定发放贷款罪的刑罚规定为，判处五年以下有期徒刑或拘役，并处以一万元至十万元以下的罚款；若造成特别重大损失的情况，将被判处五年以上有期徒刑，同时还要支付二万元至二十万元的罚款。倘若涉及到单位实施该罪行的话，则应依据上述针对个人犯罪的相关法律法规，这其中不仅要对单位进行罚款处罚，并且也要对直接负责的主管领导及其他直接责任人按照个人犯罪的标准进行相应惩罚。《刑法》第175条规定，以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。二、骗取贷款罪量刑意见借贷欺诈犯罪，是一种以非法占有为主要目的，通过编造引入资金、创建项目等虚假借口、利用制造

2024-07-17

402人看过
有期徒刑
贷款公司非法集资会怎么处罚？

《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。一、非法集资的主要特征一是未经有关监管部门依法批准，违规向社会(尤其是向不特定对象)筹集资金。如未经批准吸收社会资金；未经批准公开、非公开发行股票、债券等。二是承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报。有的犯罪分子以提供种苗等形式吸收资金，承诺以收购或包销产品等方式支付回报；有的则以商品销售的方式吸收资金，以承诺返租、回购、转让等方式给予回报。三是以合法形式掩盖非法集资目的。为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与受害者签订合同，伪装

2023-03-31

263人看过
有期徒刑
非法集资非法公司怎么处罚？

公司非法集资公司负责人的处罚：单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。法律规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。公司非法集资怎么追要向公安机关报警，登记债权。根据规定，参与非法集资的钱不受法律保护，政府有关机关会尽最大可能追回非法集资款项，如果不能清退集资款的，应由参与人自行承担损失。案发地人民政府组织有关成员单位成立专案组（或工作组）。按照案件的实际情况组织对非法集资活动的取缔和公告的发布工作。对集资群众身份、集资数额等进行逐笔登记，掌握案件的集资总人数、集资总金额、已返金额和未返金额等情况。专案组对涉案企业（个人）的债权清收、资产保全，以及对涉案资产通过公开拍卖的方式进行变现，用于集资款的清退。专案组根据清理后的剩余资金，按集资参与者集资额比例，制订统一的返款政策、返

2023-07-26

221人看过
有期徒刑
怎么处罚非法挖土？

非法挖土的处罚是：造成基本农田五亩以上或者不是基本农田的十亩以上严重毁坏的，属于数量较大，处五年以下有期徒刑。违反土地管理法规，非法占用耕地、林地等农用地，改变被占用土地用途，数量较大，造成耕地、林地等农用地大量毁坏的，是非法占用农用地罪。非法挖土卖土会判刑几年非法挖土卖土涉嫌非法转让、倒卖土地使用权罪，能判处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法转让、倒卖土地使用权价额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处非法转让、倒卖土地使用权价额百分之五以上百分之二十以下罚金。《中华人民共和国土地管理法》第七十七条农村村民未经批准或者采取欺骗手段骗取批准，非法占用土地建住宅的，由县级以上人民政府土地行政主管部门责令退还非法占用的土地，限期拆除在非法占用的土地上新建的房屋。超过省、自治区、直辖市规定的标准，多占的土地以非法占用土地论处。《刑法》第三百四十二

2023-08-02

61人看过

借款
借款人非法放贷的刑罚是多少？

放高利贷一般不会判刑。但如果行为人以转贷牟利为目的，套取金融机构的信贷资金高利转贷给他人，违法所得数额在十万元以上，或者未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上又犯的，可构成高利转贷罪，会被判刑。根据规定骗税多少金额判刑骗税金额在款5万元以上的会被判刑。《最高人民法院关于审理骗取出口退税刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条骗取国家出口退税款5万元以上的，为《刑法》第二百零四条规定的“数额较大”；骗取国家出口退税款50万元以上的，为《刑法》第二百零四条规定的“数额巨大”；骗取国家出口退税款250万元以上的，为《刑法》第二百零四条规定的“数额特别巨大”。第四条具有下列情形之一的，属于《刑法》第二百零四条规定的“其他严重情节”：（一）造成国家税款损失30万元以上并且在第一审判决宣告前无法追回的；（二）因骗取国家出口退税行为受过行政处罚，两年内又骗取国家出口退税款数额在30

2023-08-14

276人看过
欠款
非法放贷罪后的欠款怎么办

一、非法放贷罪后的欠款怎么办合法部分还是要还的，不是因为违法，就所有的都不用还，法律还是要保护他的合法借贷部分。借贷双方约定的利率未超过年利率24%，出借人有权请求借款人按照约定的利率支付利息，但如果借贷双方约定的利率超过年利率36%，则超过年利率36%部分的利息应当被认定无效，借款人有权请求出借人返还已支付的超过年利率36%部分的利息。二、套路贷与非法放贷的区别非法放贷是指违反国家规定，未经监管部门批准，社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序，情节严重的。套路贷和非法放贷的不同，套路贷主要是一种新型诈骗，假借民间借贷之名，虚增借款金额、恶意制造违约，肆意认定违约，虚假诉讼等手段非法占有他人财物。非法放贷不一定诈骗，主要是违法向不特定社会对象发放贷款，触犯非法经营罪，双方之间的借贷关系还是真实存在的，只是放贷人不具有资质或违反国家规定的利率等放贷。三、非法放贷构成非法经营罪的条件1、未经

2023-06-16

80人看过