突然存30万银行会查吗-法师兄

突然存30万银行会查吗

来源：法律编辑整理时间： 2024-04-18 12:23:31 127 人看过

律师解答：

不会。

1、反洗钱系统会筛查小额频繁交易和大额快进快出。

但是如果仅仅是存入，不会作为怀疑对象。

2、洗钱首先就要明知或应知是黑钱，才能构成犯罪。

3、洗钱罪指明知是毒品犯罪、黑社会、贪污贿赂等犯罪所得，而帮助掩饰来源和性质，通过存入银行、投资、上市等手段使其合法化的行为，如果主观上不明知，不构成犯罪。

《刑法》第一百九十一条

为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；

情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

（一）提供资金账户的；

（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；

（四）协助将资金汇往境外的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；

情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多法律综合知识相关文章

不当得利
银行卡突然有7万余额算不算不当得利

构成不当得利。不当得利指没有合法根据，或事后丧失了合法根据而被确认为是因致他人遭受损失而获得的利益，应负返还的义务。如售货时多收货款，拾得遗失物据为己有等。一、不当得利的概念是什么不当得利指的概念是没有法律依据损害他人所获得的利益。当受益人为恶意时，返还范围限于获得利益和损失利益较大的；受益人先是善意，后是恶意的，返还范围限于恶意开始时存在的利益。此外，恶意受益人将利益无偿转让给第三人的，恶意受益人的返还义务不受影响。因为恶意不当得利人应当返还利益，即使利益不存在，恶意得利人的不当得利返还义务也不受影响。二、捡到手机不归还会怎样捡到手机不归还可能犯法，达到一定数额可能构成侵占罪。1、捡拾他人遗忘物，拒绝归还的，属于侵占行为，一般数额达到三千元以上涉嫌侵占罪。侵占罪属于自诉案件，公安局不予立案。可直接向法院起诉。2、拾得遗失物、漂流物或者失散的饲养动物，应当归还失主，因此而支出的费用由失主偿

2023-06-23

51人看过
债权人
银行卡上的钱突然多10万是利得不利么

银行卡突然多7万构成不当得利，不当得利是指得利人没有法律依据取得不正当利益，且有人的合法权益因此受到损害，所以受损害人可以请求得利人及时返还其所得利益。一、不当得利与债权债务的法律关系?不当得利不属于债权债务关系。我国《民法典》不当得利规定，因他人没有法律根据，取得不当利益，受损失的人有权请求其返还不当利益。得利人没有法律根据取得不当利益的，受损失的人可以请求得利人返还取得的利益，但是有下列情形之一的除外：(一)为履行道德义务进行的给付;(二)债务到期之前的清偿;(三)明知无给付义务而进行的债务清偿。二、不当得利有哪些法律后果1、在不当得利之债中，不当得利人为债务人，负与返还不当得利的义务，遭受损失的人为债权人，他享有不当得利返还以及损害赔偿的请求权;2、不当得利之债的客体是返还所受利益的给付，在给付方式上，因利益形态的不同;3、不当得利的内容，是受益人返还不当得利的义务和受损人请求返还不

2023-06-28

117人看过
中国人民银行
银行卡突然被扣划，该怎么办？

首先核实款项被扣缘由，对卡上的交易有疑问，可以打银行客服热线反映，银行会帮助查询。银行不会胡乱扣费，很多让自己有异议的扣费很可能是绑定的代扣，代缴一类或者账户管理费用。根据《银行结算办法》第十一条规定，“银行依法为单位、个人的存款保密，维护资金的自主支配权。除国家法律规定和国务院授权中国人民银行的监督项目以外，其他部门和地方委托监督的事项，各银行不予受理，不代理任何单位查询、扣款、不得停止单位、个人存款的正常支付”。信用卡透支已被法院冻结银行卡怎么办1、冻结被告银行卡，是指人民法院对被告在银行、信用合作社等金融单位的存款所采取的不准其提取或转移的一种强制措施。法院依法应当向银行送达协助执行通知的民事裁定书，银行收到后，将不得向冻结了存款人支付或转移钱款。否则将会受到法院的处理。2、冻结存款的最长期限为六个月，需要继续冻结的，法院应在冻结到期前向银行、信用合作社等办理延期冻结手续。否则，逾期

2023-07-09

217人看过
有期徒刑
银行信贷逾期30万会怎样？

可能会被起诉。1、仅是银行借贷无力归还的情况，属于民事纠纷，不涉及刑事追责问题。但如果有能力而故意不偿还，就有可能涉及刑事问题了。2、如果银行提起诉讼胜诉之后，当事人在履行期未履行法院判决，银行可以申请法院强制执行。3、法院在受理强制执行时，会依法查询债务人名下的房产、车辆、证券和存款；4、另外债务人没有可供执行的财产而他又拒绝履行法院的生效判决，则他会有逾期还款等负面信息记录在个人的信用报告中并被限制高消费及出入境，甚至有可能会被司法拘留。5、有能力而拒不执行的情况下，涉嫌拒不执行判决、裁定罪。《刑法》第三百一十三条【拒不执行判决、裁定罪】对人民法院的判决、裁定有能力执行而拒不执行，情节严重的，处三年以下有期徒刑、拘役或者罚金。一、欠银行钱无力偿该怎么办？1、依据《商业银行信用卡业务监督管理办法》第七十条银行在确定持卡欠款人的还款能力不足以偿还其所欠信用卡金额，但持卡人依然有偿还欠款意愿

2023-06-23

422人看过

不当得利
银行卡突然多出来的钱可以不还吗

当天上掉馅饼，银行卡突然多出几百万，你怎么办？是报警？还是私吞？日前小徐银行卡突然多出500万元，起初以为是骗局，一查竟是真的。她是否可以私吞下这笔钱呢？小徐家住九龙坡区歇台子。国庆最后一天假期，她收到意外惊喜，手机短信显示银行账户进账500万元。起初小徐担心是骗局，立即通过网上银行查询，500万元已在账上，这简直是天文数字。谁打来的巨款?是否是违法犯罪?会不会对自己银行征信产生影响?小徐拿着银行卡，不知所措。犹豫不决时，一通陌生电话打来。“我们是渝北区黄泥塝派出所民警。”小徐警觉起来，担心陷入骗局。谨慎起见，小徐打了110，并来到歇台子派出所报警。经核实，黄泥塝派出所民警是真的，对方也接到报警：一家位于黄泥塝的公司因出纳失误，将本该打给客户的钱，错汇入小徐卡内。昨天中午，在警方见证下，该公司负责人和小徐在渝中区大坪一家银行完成汇款。据悉，涉事出纳刚来不久，对业务不熟悉，忙中出错。因对方失

2023-05-03

265人看过
刑事责任年龄
赌赢200万提款银行会查吗

一、赌赢200万提款银行会查吗1、赌赢200万提款银行会查。所有银行都会对巨额进款出款进行调查，赌博本身就是违法犯罪行为，对于参与赌博的赌资应当全部收缴没收，并上缴国库。而对于因赌博欠下的赌债，也是不受法律保护的。2、法律依据：《中华人民共和国治安管理处罚法》第十一条办理治安案件所查获的毒品、淫秽物品等违禁品，赌具、赌资，吸食、注射毒品的用具以及直接用于实施违反治安管理行为的本人所有的工具，应当收缴，按照规定处理。违反治安管理所得的财物，追缴退还被侵害人；没有被侵害人的，登记造册，公开拍卖或者按照国家有关规定处理，所得款项上缴国库。二、赌博罪的构成要件有哪些赌博罪的构成要件有以下：1、侵犯的客体是社会主义的社会风尚；2、在客观方面表现为聚众赌博或者以赌博为业的行为；3、主体为一般主体，凡达到法定刑事责任年龄且具备刑事责任能力的自然人均能构成；4、在主观方面表现为故意，并且以营利为目的。网赌

2023-08-08

322人看过
遗产处理
老人突然离世家人取不出存款银行：要按遗产处理

只因老伴突然离世，家中10万元存款因找不到密码，无法取出。昨日，从汉南区司法局获悉，经公证处公证，帮7旬老人将死钱盘活。今年10月，王爹爹的老伴刘婆婆突发脑溢血不幸去世。料理后事时，王爹爹从老伴的遗物中，找到一本存折，上面标明有10万元存款，可取款密码是多少，老王一概不知。原来，王爹爹家的钱一直由刘婆婆掌管，存折的密码也只有她一人知晓。办完后事，老王就带着存折及刘婆婆的死亡证明到银行办理取款手续，可银行告知他这笔钱不能取。难道这10万元存款真要变成死钱?银行工作人员解释，这笔钱应该算作刘婆婆的遗产，要按遗产来处理。首先，需要刘婆婆所有的继承人去办理遗产继承公证。随后，王爹爹带着一家老小来到汉南公证处办理公证手续，凭着公证书，终于到银行取出了存款。链接办理继承权公证，申请人应当提供下列资料。(1)被继承人的死亡证明(如医院的死亡通知书、骨灰证、火化证明等)、身份证、户口簿(注销户口)等;(2

2023-04-24

372人看过
低保
低保户会查银行个人账户存款吗

会进行抽查。在申请低保的时候，申请人需要提供自己的银行存款帐号，用于核实家庭财产状况。民政部门也可以直接核查申请人的帐号信息，当然这都是抽查，不一定每个人都会去查。申请“低保户”需要核查申请家庭的家庭收入和家庭财产情况，其中家庭财产包括房子、汽车、股票之类的有价证券等。一、低保户可以申请廉租房吗？低保户是否可以申请廉租房要看情况。目前一般是城镇的低保户可以申请廉租房，申请人需要提供身份证、户口本、居住情况证明、收入证明、以及结婚证、低保证等其它所需要的证明，然后由有关部门审查是否批准。《廉租住房保障办法》第二条规定，城市低收入住房困难家庭的廉租住房保障及其监管管理，适用本办法。第十六条规定，申请廉租住房保障，应当提供下列材料：（一）家庭收入情况的证明材料；（二）家庭住房状况的证明材料；（三）家庭成员身份证和户口簿；（四）市、县人民政府规定的其他证明材料。二、工伤死亡赔偿后家人能否申请低保工

2023-03-20

140人看过

执行费用
为何我的银行卡突然遭受诈骗？

如果当事人欠银行的钱长期不还被对方起诉，当事人未按执行通知履行法律文书确定的义务，人民法院有权向有关单位查询被执行人的存款、债券、股票、基金份额等财产情况，有权根据不同情形扣押、冻结、划拨、变价被执行人的财产。诈骗银行卡冻结会自动解冻吗诈骗银行卡冻结不一定会自动解冻。一般情况下，法院银行卡冻结，六个月之内可以自动解除。法律依据：《最高院关于法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》第二十一条规定，查封、扣押、冻结被执行人的财产，以其价额足以清偿法律文书确定的债权额及执行费用为限，不得明显超标的额查封、扣押、冻结。第二十九条规定，人民法院冻结被执行人的银行存款及其他资金的期限不得超过六个月，查封、扣押动产的期限不得超过一年，查封不动产、冻结其他财产权的期限不得超过二年。法律、司法解释另有规定的除外。《中华人民共和国民事诉讼法》第二百四十二条被执行人未按执行通知履行法律文书确定的义务，人民法院

2023-07-13

414人看过
毒品犯罪
银行卡突然被冻结是什么原因

信用卡被冻结，可能是你的信用卡出现过异常交易，比如恶意套现、伪造信息、密码连续错误或超出透支份额等；借记卡被冻结，可能是错账冻结，即银行将交易时错误的多给的份额进行冻结；也可能是司法冻结，即根据法司法机关、海关、税务部门等根据法律规定可以向银行申请冻结。洗钱银行卡被冻结多久解冻一、洗钱银行卡被冻结多久解冻1、洗钱银行卡被冻结多久解冻，视情况而定：（1）如果不是很严重，一般24小时内即可解除风控；（2）比较严重时，会被司法机关冻结6个月，如果6个月内没有结案则司法机关可以延长冻结一次，延长冻结时间为3－6个月，其中冻结时间最长不超过1年。2、法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百九十一条【洗钱罪】为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生

2023-07-21

272人看过
低保
2020年低保审查查银行存款吗

一、低保审查查银行存款吗需要查银行存款的。二、户籍状况、家庭收入和家庭财产是认定低保对象的3个基本条件：1.核准户口。核准户口性质，是否属本辖区；核准共同生活的家庭成员是否具有法定赡养、抚养、扶养关系且共同生活的家庭成员(在校大学生纳入家庭成员计算，本科4年，专科3年)，是否有挂靠人员；核准人户分离情况，区别处理好人户分离家庭的保障工作。2.核准收入。收入是能否享受低保的基本条件，家庭收入是指共同生活家庭成员的全部可支配收入，包括工资性收入、经营性收入、财产性收入、转移性收入等(按政策剔出不计入低保收入的收入)。要采取各种办法核准低保申请家庭的收入，以收入为准绳核准低保对象。3.核准家庭财产。家庭财产状况是能否享受低保的重要条件，要核准申请家庭是否拥有非生活所必须的高档消费品。建立低保申请家庭经济状况核对机制，健全信息核对平台。市民政局与相关部门将对低保申请家庭成员的机动车、就业、住房、经

2023-02-17

129人看过
结婚证
银行卡里突然少了一千块可以报案吗

银行卡里突然少了一千块是可以报案的。首先联系银行及时挂失银行卡，为了保障个人银行账户剩余资金的安全。然后拿着本人的身份证到开户银行去打印一份对账单。如果明细账单有问题或者银行不给处理，要及时报警，以留取证据。确定钱的去向，明确责任方。银行有保障储户存款安全完整的义务，依据证据追回资金。一、我赌博被骗要怎么处理如果可以通过和网站相关人员沟通，将相关事宜解决，那是最好的。先礼后兵，事情解决了对双方都是有益的，否则只会两败俱伤。将你和网站工作人员联系的短信、网络聊天记录、以及相关人员的联系方式都留存下来，保留相关证据，为以后维权做准备。和第三方支付平台进行沟通。因为一般这种犯罪行为基本上都是通过第三方支付平台来进行交易的。所以，和支付平台沟通，查询一下资金去向，如果可以的话，让平台将骗子账号冻结，为追回钱财争取时间。如果你是通过银行转账的，那就去相关银行，查看付款银行卡的流水账目，以及骗子接收钱

2023-06-20

346人看过

有期徒刑
30万欠银行会判多少年坐牢

欠银行贷款不还，仅是民事纠纷，不会被追究刑事责任坐牢的。但是银行提起诉讼胜诉之后，当事人在履行期未履行法院判决，银行申请法院强制执行，如果有能力而拒不执行的情况下，涉嫌拒不执行判决、裁定罪，处三年以下有期徒刑、拘役或者罚金。一、欠银行贷款40万会坐牢几年欠银行贷款40万元一般不会坐牢，但如果银行已经起诉并胜诉的，当事人始终不履行还款义务，并在银行申请强制执行后仍不执行的，构成拒不执行判决、裁定罪，情节严重的，处三年以下有期徒刑、拘役或者罚金；情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。《刑法》第三百一十三条规定，对人民法院的判决、裁定有能力执行而拒不执行，情节严重的，处三年以下有期徒刑、拘役或者罚金；情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。二、银行贷款逾期被起诉会判刑吗欠

2023-02-04

427人看过
夫妻共同财产
离婚需要查银行存款吗

一般情况下，通过银行查存款，一般至少要知道对方的帐号或者对方开户的银行营业点。对此，离婚当事人一定有充分的准备，否则会使得调查工作很难进行。目前，调查他人的银行存款，需要律师向法院申请调查令且在知道上述银行信息的情况下才能取得存款信息，否则只能由法院向银行取证。一、离婚时分割银行存款可以反悔吗离婚分割银行存款时，可以反悔的情形如下：1、夫妻双方任何一方名下存款原则上都属于夫妻共同财产，主张为个人财产的，应举证证明。举证包括：婚前或者婚后夫妻财产公证，单方面赠与证明，个人财产增值证明。2、分割银行存款最重要的问题不是论证是谁的钱的问题，而是先要把钱固定起来的问题．因为银行存款很容易转移。所以如果起诉离婚，首先要做的是诉前财产保全，保全了财产从另外一个角度也就保全了证据。3、提醒：如果夫妻双方有产业，切记不要为了逃避税务而轻易将收入存入其他亲属或者朋友名下，如果非要这样做，一定要留有书面的证明

2023-03-22

394人看过