如何开通融资融券业务？需要什么条件-法师兄

如何开通融资融券业务？需要什么条件

来源：法律编辑整理时间： 2023-02-18 20:21:20 434 人看过

开通融资融券账户需满足以下条件：

（一）在任何一家券商首笔交易满6个月；

（二）前20个交易日日均证券类资产不低于50万元（含现金、股票、债券、基金、证券公司资产管理计划等资产）；

（三）已开立实名普通证券交易账户。满足相应开通条件您本人携带二代身份证件交易时间前往开户营业部柜台临柜办理，建议先行致电营业部咨询可能需要携带的其他开户资料。

一、融资融券的影响

首先，可以为投资者提供融资，必然给证券市场带来新的资金增量，这会对证券市场产生积极的推动作用。其次，融资融券有明显的活跃交易的作用，以及完善市场的价格发现功能。融资交易者是市场上最活跃的、最能发掘市场机会的部分，对市场合理定价、对信息的快速反应将起促进作用。欧美市场融资交易者的成交额占股市成交18％－20％，中国台湾市场甚至有时占到40％，因此，融资融券的引入对整个市场的活跃会产生极大的促进作用。而卖空机制的引入将改变原来市场单边市的局面，有利于市场价格发现。再次，融资融券的引入为投资者提供了新的盈利模式。融资使投资者可以在投资中借助杠杆，而融券可以使投资者在市场下跌的时候也能实现盈利。

二、证券公司融资融券业务是什么意思？

融资融券业务是指证券公司向客户出借资金供其买入证券或出具证券供其卖出证券的业务。由融资融券业务产生的证券交易称为融资融券交易。融资融券交易分为融资交易和融券交易两类，客户向证券公司借资金买证券叫融资交易，客户向证券公司卖出为融券交易。

《短期融资券管理办法》第十条，企业申请发行融资券应当符合下列条件：

（一）是在中华人民共和国境内依法设立的企业法人；

（二）具有稳定的偿债资金来源，最近一个会计年度盈利；

（三）流动性良好，具有较强的到期偿债能力；

（四）发行融资券募集的资金用于本企业生产经营；

（五）近三年没有违法和重大违规行为；

（六）近三年发行的融资券没有延迟支付本息的情形；

（七）具有健全的内部管理体系和募集资金的使用偿付管理制度；

（八）中国人民银行规定的其他条件。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多融资相关文章

融资
融资融券业务中需要避免哪些现象

融资融券业务需要遵守以下规定：1. 不得诱导不适当的客户参与融资融券业务；2. 必须向客户充分揭示相关风险；3. 禁止违规挪用客户担保物；4. 不得进行利益输送和商业贿赂；5. 不得为客户进行内幕交易、操纵市场、规避信息披露义务及其他不正当交易活动提供便利；6. 同时，还要遵守法律、行政法规和证监会规定。融资融券业务需要遵守以下规定：1.不得诱导不适当的客户参与融资融券业务；2.必须向客户充分揭示相关风险；3.禁止违规挪用客户担保物；4.不得进行利益输送和商业贿赂；5.不得为客户进行内幕交易、操纵市场、规避信息披露义务及其他不正当交易活动提供便利；6.同时，还要遵守法律、行政法规和证监会规定，避免其他禁止行为。融资融券业务的相关规定有哪些？作为证券公司的一项重要业务，融资融券业务在拓展公司业务范围、为投资者提供更多投资机会的同时，也能增加证券公司的盈利。具体

2023-09-24

57人看过
融资
融资融券的业务流程有哪些，融资融券的作用

一、融资融券的业务流程有哪些融资融券的业务流程大致有以下内容：1.融资交易中，投资者向证券公司交纳一定的保证金，融入一定数量的资金买入股票。如果证券价格上涨，则以较高价格卖出证券，此时只需归还欠款；如果证券价格下跌，融入资金购买证券，这就需要投资者补入资金来归还。2.融券交易中，投资者交纳一定的保证金作为对证券公司所负债务的担保。如果投资者预期证券价格即将下跌，可以借入证券卖出，而后通过以更低价格买入还券获利。二、融资融券的作用融资融券的作用主要体现在四个方面：1.融资融券交易可以将更多信息融入证券价格，可以为市场提供方向相反的交易活动，有助于市场内在价格稳定机制的形成。2.融资融券交易可以在一定程度上放大资金和证券供求，增加市场的交易量，从而活跃证券市场，增加证券市场的流动性。3.融资融券交易可以为投资者提供新的交易方式，可以改变证券市场单边式的方面，为投资者规避市场风险的工具。4.融资

2023-06-06

367人看过
融资
融资融券的申请条件？

融资融券的办理流程：1、公司营业执照；2、公司章程；3、股东大会决议；4、招股说明书或者公开发行募集文件；5、财务会计报告；6、代收股款银行的名称及地址。聘请保荐人的，还应当报送保荐人出具的发行保荐书；实行承销的，还应当报送承销机构名称及有关的协议。融资融券交易的关键行情反弹，部分投资者开始关注融资融券。参与融资融券交易时，投资者获得证券公司授予额度后即可进行。在交易过程中须遵守以下规则：（1）融资融券交易的证券不得超出交易所规定的标的证券范围；（2）融资、融券期限最长不得超过6个月，融资利率不低于中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率；（3）融资交易选择融资买入指令申报，融券交易选择融券卖出指令申报；融资买入、融券卖出的申报数量应当为100股（份）或其整数倍；融券卖出的申报价格不得低于该证券的最新成交价，申报时无当日最新成交价的，申报价格不得低于其前收盘价；（4）投资者信用证券帐户不

2023-07-05

93人看过
融资
融资融券手续及条件

融资证券手续按照各试点券商制定的融资融券资格申请流程，符合开户条件的个人客户首先必须提交基本的申请资料———包括融资融券业务申请表、金融资产证明、个人信用报告等资料。2客户在了解融资融券业务规则和业务风险并通过融资融券基础知识测评和风险测评后，还须填写和签署有关融资融券交易的风险揭示书和融资融券合同等文件。3此后，券商总部对客户提交的上述资料和签署的相关文件进行资格审查。通过资格审查后，客户还必须到券商指定的证券营业网点正式开通融资融券业务手续。上述过程一般不超过15个工作日。4开户程序作为投资者参与融资融券业务的首要环节，比普通证券交易复杂。有意参与该项业务的投资者，应认真了解开户过程的五个主要的步骤：5第一步：投资者需确定拟开户的证券公司及营业部是否具有融资融券业务资质6证券公司开展融资融券业务试点，必须经中国证监会的批准;未经证监会批准，任何证券公司不得向客户融资、融券，也不得为客户

2023-04-27

179人看过

融资
解读融资融券业务中融券补偿规定

我国融券制度规定，在标的证券发生红利派发、配股等情形时，尚未还券的融券投资者应当对证券公司进行补偿。为何要做出这一规定?补偿标准如何确定?本文将对这些问题做出回答。一、为什么要做出融券补偿的规定?尚未还券的融券投资者应当对证券公司进行补偿，是各国证券市场的惯例。这一规定是必须的，有其内在合理性。可以举一个简单的例子。假设证券公司出借100股证券A给客户，在客户归还证券前，证券A出现了分红派息，每股分红1元，股权登记日当日该证券市价9元，次日由于除权原因，证券市价跌至8元，再过一日，融券合同到期，客户归还100股证券A。让我们看看，假设不补偿时，证券公司收回的证券A仍为100股;但相对证券公司未出借证券而言，证券公司将损失100元的红利收入(100股*1元/股)。可以看出，假如不做出补偿规定，证券公司将不愿把证券出借给客户，这是做出补偿规定的根本原因。从另一个角度，让我们看看客户向证券公司做

2023-06-09

62人看过
法律综合知识
融资融券如何办理

第一步：投资者需确定拟开户的证券公司及营业部是否具有融资融券业务资质。第二步：投资者需确定自身是否符合证券公司融资融券客户条件。第三步：投资者需通过证券公司总部的征信证券公司在向客户融资、融券前，将对申请融资融券业务的投资者进行征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好。《证券公司融资融券业务管理办法》第十二条证券公司在向客户融资、融券前，应当办理客户征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好、诚信合规记录等情况，做好客户适当性管理工作，并以书面或者电子方式予以记载、保存。对未按照要求提供有关情况、从事证券交易时间不足半年、缺乏风险承担能力、最近20个交易日日均证券类资产低于50万元或者有重大违约记录的客户，以及本公司的股东、关联人，证券公司不得为其开立信用账户。专业机构投资者参与融资、融券，可不受前款从事证券交易时间、证券类资产的条件限制。本条第二款所

2024-05-12

373人看过
融资
证券公司怎么申请融资融券业务资格？

1、证券公司申请融资融券业务资格要满足什么条件？证券公司申请融资融券业务资格，应当具备下列条件：（1）具有证券经纪业务资格；（2）公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险；（3）公司最近2年内不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形；（4）财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定；（5）客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实；（6）已建立完善的客户投诉处理机制，能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷；（7）已建立符合监管规定和自律要求的客户适当性制度，实现客户与产品的适当性匹配管理；（8）信息系统安全稳定运行，最近1年未发生因公司管理问题导致的重大事件，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试；（9）有拟负责融资融券业务的高

2023-04-24

358人看过
融资
申请融资融券业务需要提交哪些材料

申请融资融券业务需要提交下列材料：1、融资融券业务资格申请书；2、股东会（股东大会）关于经营融资融券业务的决议；3、融资融券业务方案、内部管理制度文本和按照本办法第十二条制定的选择客户的标准；4、负责融资融券业务的高级管理人员与业务人员的名册及资格证明文件；5、证券交易所、证券登记结算机构出具的关于融资融券业务技术系统已通过测试的证明文件；6、证监会要求提交的其他文件。一、不良资产管理公司需要金融许可证吗?不良资产管理公司需要金融许可证。不良资产管理公司包括金融资产管理公司，根据相关规定，金融资产管理公司在其收购的国有银行不良贷款范围内，管理和处置因收购国有银行不良贷款形成的资产时，可以从事下列业务活动：1、追偿债务；2、对所收购的不良贷款形成的资产进行租赁或者以其他形式转让、重组；3、债权转股权，并对企业阶段性持股；4、资产管理范围内公司的上市推荐及债券、股票承销；5、发行金融债券，向金

2023-06-26

68人看过

法律综合知识
证券公司经营融资融券业务，应当具备哪些条件

证券公司经营融资融券业务，应当具备下列条件：（一）证券公司治理结构健全，内部控制有效；（二）风险控制指标符合规定，财务状况、合规状况良好；（三）有经营融资融券业务所需的专业人员、技术条件、资金和证券；（四）有完善的融资融券业务管理制度和实施方案；（五）国务院证券监督管理机构规定的其他条件。证券公司从事融资融券业务，应当与客户签订融资融券合同，并按照国务院证券监督管理机构的规定，以证券公司的名义在证券登记结算机构开立客户证券担保账户，在指定商业银行开立客户资金担保账户。客户资金担保账户内的资金应当参照本条例第五十七条的规定进行管理。在以证券公司名义开立的客户证券担保账户和客户资金担保账户内，应当为每一客户单独开立授信账户。证券公司向客户融资，应当使用自有资金或者依法筹集的资金；向客户融券，应当使用自有证券或者依法取得处分权的证券《证券公司监督管理条例》第四十九条证券公司经营融资融券业务，应当

2024-05-05

398人看过
会计处理
融资融券业务的会计处理

1、融资融券业务或证券经营活动会计处理的现行规定及优化思路。融资融券业务分为融资业务和融资融券业务。《企业会计准则解释第4号》对融资融券业务的会计处理规定了以下原则：融资业务，证券公司募集资金应当确认应收债权和相应的利息收入；融资业务，应当确认应收债权和相应的利息收入确认客户吸收的资金、应付债务及相应的利息支出。证券公司办理融券业务，不应当终止确认证券，应当按照《企业会计准则第23号——金融资产转移》的有关规定确认相应的利息收入；客户参与的证券应当予以确认按照《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》的有关规定进行会计处理，并确认相应的利息支出。对于融资业务的会计处理，证券公司将资金借贷给客户形成应收账款，与银行贷款业务并无本质区别。因此，证券公司和客户可以根据银行贷款业务进行类似的会计处理。至于融券业务的会计处理，证券公司只是暂时融券。客户在约定期限后，将同一金额、同一种类的证券退回

2023-05-08

57人看过
融资
谁可以参与融资融券业务

1、什么是融资融券业务?融资融券业务是指证券公司向客户出借资金供其买入证券或出具证券供其卖出证券的业务。由融资融券业务产生的证券交易称为融资融券交易。融资融券交易分为融资交易和融券交易两类，客户向证券公司借资金买证券叫融资交易，客户向证券公司卖出为融券交易。2、融资融券优点(1)有利于为投资者提供多样化的投资机会和风险回避手段。(2)有利于提高投资者的资金利用率。(3)有利于增加反映证券价格的信息。3、哪些投资者可以参与融资融券业务?投资者参与融资融券交易，需满足下列条件：(1)符合证券公司按照适当性制度要求制定的选择客户的具体标准;(2)通过证券公司的征信，符合证券公司关于客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好、诚信合规记录等方面的要求;(3)不属于未按照要求提供有关情况、从事证券交易时间不足半年、缺乏风险承担能力、最近20个交易日日均证券类资产低于50万元或者有重大违约记录

2023-04-24

437人看过
融资
如何看融资融券数据

一、如何看融资融券数据1、融券专用证券账户——用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券，不得用于证券买卖；2、客户信用交易担保证券账户——用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券；3、信用交易证券交收账户——用于客户融资融券交易的证券结算；4、信用交易资金交收账户——用于客户融资融券交易的资金结算；5、客户信用证券账户——证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户，用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据；6、融资专用资金账户——用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金7、客户信用交易担保资金账户——用于存放客户交存的，担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金；8、客户信用资金账户——是证券公司客户信用交易担保资金账户的二级账户，用于记载客户交存的担保资金的明细数据二、融资融券的开户流程第一步：投资者需确定拟开户的证券公司

2023-04-12

244人看过

融资
2022融资融券如何操作

融资交易，投资者以资金或证券作为质押，向证券公司借入资金用于证券买入，并在约定的期限内偿还借款本金和利息；融券交易，投资者以资金或证券作为质押，向证券公司借入证券卖出，在约定的期限内，买入相同数量和品种的证券归还券商并支付相应的融券费用。1、携带本人有效身份证件及银行卡到证券公司网点申请开通融资融券账户；2、登录正规交易软件或官网，选择融资融券进入；3、提交担保品至信用账户，如现金或证券；4、融资交易，选择融资买入，融券交易，选择融券卖出；5、偿还融资负债，选择直接还款或卖券还款；6、偿还融券负债，选择直接还券或买券还券。一、融资融券与普通证券交易的区别1、保证金要求不同投资者从事普通证券交易须提交100%的保证金，即买入证券须事先存入足额的资金，卖出证券须事先持有足额的证券。而从事融资融券交易则不同，投资者只需交纳一定的保证金，即可进行保证金一定倍数的买卖(买多卖空)，在预测证券价格将要

2023-06-20

438人看过
融资
有贷款可以开通融资融券吗

一、有贷款可以开通融资融券吗贷款多不会影响，但是如果之前有逾期还款的就会影响个人征信，则可能影响开通融资融券。开通融资融券的条件：1、开通两融必须年满18周岁具有完全民事行为能力；2、投资者已开立实名普通证券交易账户，且拟申请的信用证券账户与其普通证券账户的姓名、身份证号码完全一致；3、投资者已在开户不少于6个月并有交易记录；4、投资者交易结算资金已实行第三方存管；5、投资者申请融资融券业务，前二十日日均资产满足50万，就可以开通。二、融资融券有哪些风险呢1、信用账户强行平仓的风险：维持担保比例过低、负债未及时了结、一些司法原因等等都有可能导致强行平仓，股票跌了可能会涨回来，但强平之后就没有之后了（最低维持担保比例不低于130%）2、一般券商两融需要承担的手续费远高于普通账户：融资融券是有利率的，市面上券商利率一般8.35%，如果你要做融券业务，券源就这么多，很可能你开了两融但根本没有多少

2023-06-06

468人看过