高利转贷罪-法师兄

高利转贷罪

来源：互联网时间： 2023-04-23 10:52:43 64 人看过

高利转贷罪，是指违反国家规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。这里应当指出的是，当前存在一些企业打擦边球的现象，即从银行贷出资金后由于未能立即投入使用而成为闲置资金，为了减少利息损失并获取一定利益，这些企业就将贷款所得资金借与他人，并收取高额利息。虽然这些企业在贷款时并未有转贷牟利的目的，但是后来其将贷款擅自借与他人，并收取高额利息的行为已经和高利转贷罪的构成要件完全相符，构成高利转贷罪了。

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只要在法律允许的范围内从事，就受法律保护。但一般情况下高利贷是不受国家法律保护的，并且法律严厉打击高利贷行为。另外，如果在放高利贷的过程中有触犯刑法的，要依法追究其刑事责任。一、高利贷的法律后果是什么第一，《中国人民银行关于取缔地下钱庄及打击高利贷行为的通知》中规定：民间个人借贷利率由借贷双方协商确定，但双方协商的利率不得超过中国人民银行公布的金融机构同期、同档次贷款利率(不含浮动)的4倍。超过上述标准的，应界定为高利借贷行为。第二，通过《中国人民银行关于取缔地下钱庄及打击高利贷行为的通知》，高利贷是不但不受国家法律保护，还要严厉打击，可知是违法的。第三，刑法中没有关于高利贷的罪名，只是规定非法吸收公众存款罪，但在放高利贷的过程中有触犯刑法的，要依法追究其刑事责任。二、个人借高利贷还不起怎么办1.认定为高利贷的部分，债务人对属于高利贷的部分可以不还，债权人因此提起的还款请求也不受法律保护，

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高利转贷罪是一种犯罪行为，其目的是为了转贷牟利，从金融机构那里套取高利率贷款，并将其转贷给他人。若个人或单位违法所得数额达到一定标准，或者因高利转贷受过行政处罚两次以上，又进行高利转贷的，就应予追诉。高利转贷罪属于公诉案件，在我国由检察机关提起公诉。目的在于转贷牟利，从金融机构那里套取高利率贷款，并将其转贷给他人。若满足以下条件之一，即应予追诉：1.个人违法所得数额在五万元以上；2.单位违法所得数额在十万元以上；3.虽未达到上述数额标准，但因高利转贷受过行政处罚两次以上，又进行高利转贷的。高利转贷罪属于公诉案件，在我国由检察机关提起公诉。素材：高利贷转贷罪追诉标准是什么？高利贷转贷罪是指以转贷为目的，将高利放贷资金转借给他人，或者明知是高利放贷资金而收取利息，并接受他人请求支付利息的行为。根据我国《刑法》的相关规定，高利贷转贷罪属于非法经营行为，会受到刑

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高利转贷罪是一种犯罪行为，根据《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第二十六条规定，若以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，且满足违法所得数额在十万元以上或两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的情形，就应予立案追诉。高利转贷罪立案标准如下：根据《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第二十六条规定，若以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，且满足以下情形之一，应予立案追诉：（一）违法所得数额在十万元以上的；（二）虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。高利转贷罪立案标准有哪些？高利转贷罪是指以转贷为目的，将高利放贷给他人，违法所得数额较大或者有其他严重情节的行为。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条的规定，高利转贷罪的立案标准主要有以下几点：

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高利转贷无效，当事人因该无效合同取得财产应当予以返还，有过错的一方应当赔偿对方由此所受到的损失；各方都有过错的，应当各自承担相应的责任。出借人与借款人的民间借贷合同因高利转贷被认定为无效的话，借款人应当返还从出借人处所取得的资金，如果借条和凭证与实际支付金额不一致的，应当以借款人实际取得的资金额为准。合同中关于利率的条款的约定当然无效，出借人请求按照合同约定利率制度利息的，法院不支持，但出借人请求借款人按照银行贷款利率支付资金占用费的，法院应当予以支持。另外，因转贷的借贷合同被认定无效，其项下所附随的担保合同效力问题，依照法律规定，主合同无效从合同也无效。债权人不得再依据无效的担保合同向担保人主张担保责任。民间借贷中，出借人的资金必须是自有资金。出借人套取金融机构信贷资金又高利转贷给借款人的民间借贷行为，既增加了融资成本，又扰乱了信贷秩序，根据民间借贷司法解释第13条第1项的规定，应当认定

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