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吸收客户资金不入账罪的定罪标准是什么

来源：法律编辑整理时间： 2024-04-26 11:41:37 64 人看过

依据刑法规定，银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；

数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

《中华人民共和国刑法》第一百八十七条

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一、吸收客户资金不入账罪会判多长时间1、自然人犯吸收客户资金不入账罪（1）数额巨大的，能判5年以下有期徒刑或者拘役，并处2到20万元罚金；（2）数额特别巨大的，能判5年以上有期徒刑，并处5到50万元罚金。2、单位犯吸收客户资金不入账罪：（1）对单位判处罚金；（2）对单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照上述自然人的判刑规定处罚。吸收客户资金不入账罪既遂，如果数额巨大的，能判五年以下有期徒刑或者拘役，并处二到二十万元罚金；如果数额特别巨大的，能判五年以上有期徒刑，并处五到五十万元罚金。法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百八十七条银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，

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吸收客户资金不入账罪的判刑，包括三点：1．情况下，数额巨大或造成重大损失，判处五年以下有期徒刑或拘役，同时并处二万元至二十万元罚金；2．数额特别巨大或造成特别重大损失，判处五年以上有期徒刑，同时并处五万元至五十万元罚金。3．单位犯罪，对单位判罚金，并对直接责任人员，按规定处罚。《刑法》第一百八十七条银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

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满足什么条件会构成吸收客户资金不入账罪

(一)客体要件本罪侵犯的客体是国家金融管理制度和客户的合法权益。根据有关金融法律、法规的规定，金融机构及其工作人员如果采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，直接破坏了国家对信贷资金的总量控制和比例管理，直接影响到国家金融管理制度。同时非法拆借客户资金发放贷款，增加了客户资金的风险，侵犯了客户拘合法权益。(二)客观要件所谓吸收客户资金不入账，在此特指银行或其他金融机构对公营或个人存款户的入款或存款，只单方面地发给人款户或储户一张存单，而不将其款项记人本单位的大账，即不纳入上报中国人民银行和国家财政的银行会计核算，而仅将其另人法定会计账册以外的本单位小“金库”账册上。吸收客户资金不入账数额巨大或者造成重大损失，是成立本罪的必备要件。(三)主体要件本罪的主体是特殊主体，即银行或者其他金融机构工作人员。其他主体不构成本罪。(四)主观要件本罪的主观罪过形式，就行为而言是明知故犯

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吸收客户资金未入账罪立案标准：哪些资金可以被认定为该罪？

根据《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》中的规定，银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（一）吸收客户资金不入账，数额在一百万元以上的；（二）吸收客户资金不入账，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。刑法规定，银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。吸收客户资金不入账罪认定认定本罪应注意区分此罪与彼罪的界限本罪中的“牟利”，一般是指谋取用账外客户资金非法拆借、发放贷款所产生的非法收益，如利息、差价等。对于用款人为取得贷款而支付的

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满足以下要求构成吸收客户资金不入账罪：1、本罪主体为特殊主体，即银行或者其他金融机构的工作人员；主观方面一般是出于故意，以牟利为目的；3、侵权对象是国家存贷款管理秩序；客观方面存在采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的行为。如何认定吸收客户资金不入账罪（一）罪与非罪的界限吸收客户资金不入账罪必须具备两个条件，一是要有造成重大损失的结果，二是要有牟利的目的，不具备这两个条件，不能构成犯罪。（二）本罪与挪用公款罪或者挪用资金罪的界限注意将用账外客户资金非法拆借、发放贷款的行为与挪用公款罪和挪用资金罪区别开来。对于利用职务上的便利，挪用已经记入金融机构法定存款账户的客户资金归个人使用的，或者吸收客户资金不入账，却给客户开具银行存单，客户也认为该款已存入银行，该款却被行为人以个人名义借贷给他人的，均应认定为挪用公款罪或者挪用资金罪。《中华人民共和国刑法》第一百八

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吸收客户资金不入账罪的构成要件有哪些？

吸收客户资金不入账罪的构成要件一般会有：1、客观方面表现为采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的行为。2、本罪侵犯的客体是国家对存贷款的管理秩序。3、主体是特殊主体，即银行或者其他金融机构的工作人员，单位也可以成为本罪的主体。4、主观方面是故意。一、洗钱罪量刑的标准是什么洗钱罪量刑标准，需要根据情节进行确定。1、犯了洗钱罪的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，一般处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；2、情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。洗钱罪的构成特征如下：1、犯罪客体。本罪侵犯的客体是复杂客体，即他既侵犯了金融秩序，又侵犯了社会经济管理秩序，还侵犯了国家正常的金融管理活动及外汇管理的相关规定。2、犯罪客观方面。本罪犯罪主观方面包含以下五种行为：（1）提供资金帐户，这是指为犯罪人开设银行资金账户或者将现有的银行资金账户提供给

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犯罪行为：吸收客户资金不入账的惩罚措施

这段内容讲述了吸收客户资金不入账的处理方式和相关法律规定。如果涉及的资金数额较大或给公司造成了重大损失,犯罪者将面临五年以下有期徒刑或拘役,并处罚款二万元以上二十万元以下;若所涉及的资金数额巨大或给公司造成了特别重大的损失,犯罪者将面临五年以上有期徒刑,并处罚款五万元以上五十万元以下。吸收客户资金不入账的处理方式如下：1、若所涉及的资金数额较大或给公司造成了重大损失，犯罪者将面临五年以下有期徒刑或拘役，并处罚款二万元以上二十万元以下；2、若所涉及的资金数额巨大或给公司造成了特别重大的损失，犯罪者将面临五年以上有期徒刑，并处罚款五万元以上五十万元以下。有关吸收客户资金不入账罪的法律规定吸收客户资金不入账罪，又称“吸收客户资金不存入银行罪”，是指银行或其他金融机构的工作人员，违反国家有关金融管理的规定，吸收客户资金不入账，情节严重的行为。该罪行的法律依据为《中华人民共和国刑法》第一百八十七条

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吸收客户资金不入账罪的量刑标准是：1、犯此罪的，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；2、数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处罚金；3、单位犯此罪的，实行双罚制。《刑法》第一百八十七条银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

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中国刑法吸收客户资金不入账罪怎么立案?

中国刑法吸收客户资金不入账罪的立案是：银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账，数额在一百万元以上的以及造成直接经济损失数额在二十万元以上的，应予立案追诉。一、违法放贷罪怎么认定违法放贷罪认定标准如下：1、行为人是否违反国家规定，如果行为人是直接违反国家规定，则构成犯罪可以追究行为人的刑事责任；2、贷款数额是否巨大。如果没有达到数额巨大标准，则不能构成违法发放贷款罪；3、是否造成重大损失。如果未造成重大损失的，不能以违法发放贷款罪论处。银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：1、违反国家规定发放贷款，数额在一百万元以上的；2、违反国家规定发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。二、吸收客户资金不入账罪判多久？犯吸收客户资金不入账罪既遂的，将判处五年以下有期徒刑或者拘役；数额特别巨大的，处五年以上有期徒刑。吸收客户资金不入账罪

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一、犯了吸收客户资金不入账罪既遂怎么判刑?《中华人民共和国刑法》第一百八十七条银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。1、认定本罪应注意区分此罪与彼罪的界限。本罪中的“牟利”，一般是指谋取用账外客户资金非法拆借、发放贷款所产生的非法收益，如利息、差价等。对于用款人为取得贷款而支付的回扣、手续费等，应根据具体情况分别处理：银行或者其他金融机构用账外客户资金非法拆借、发放贷款，收取的回扣、手续费等，应认定为“牟利”;银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，用账外客户资金非法拆借、发放贷款，收取回扣、手续费等，

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