信用卡套现违法吗,会坐牢吗-法师兄

信用卡套现违法吗,会坐牢吗

来源：互联网时间： 2023-06-12 19:42:53 269 人看过

信用卡套现违法。

《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条违反国家规定，使用销售点终端机具(POS机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。

实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”;数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。

持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。

套现信用卡被银行发现了，情节严重会坐牢，一般是封卡处理。

信用卡套现导致信用卡被冻结，信用卡套现是违法行为，银行在信用卡核发以后会对信用卡刷卡交易情况进行监督和记录明显的。信用卡套现行为很容易被发卡银行识别出来，一旦被发卡银行发现存在信用卡套现行为，银行会将信用卡做冻结，处理严重的还要追究持卡人的刑事责任，因提示大家一定要合理合法使用信用卡，以免为自己造成不必要的麻烦。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多信用卡相关文章

信用卡
借信用卡他人套现,自身有违法吗?

1、把信用卡借给别人套现，如果额度较小的话，按时归还，对于银行来说只是违反了约定，属于民事范畴。2、如果不能按时归还，则影响到自己的信用并产生高额利息。这种恶意透支达到一定的程度，还可以追究刑事责任。恶意透支信用卡一万元以上的，持卡人以非法占有为目的，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，以信用卡诈骗罪追究刑事责任。一、欠信用卡5000块钱会坐牢吗欠信用卡5000块钱一般不会坐牢，但是会追究民事还款责任。法律规定恶意透支数额在一万元以上的，会被立案追诉。恶意透支信用卡一万元以上的，持卡人以非法占有为目的，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，以信用卡诈骗罪追究刑事责任。如果持卡人不是恶意透支，并且在立案前能及时还清欠款的，可以不追究刑事责任。二、多个信用卡逾期立案标准是怎样的信用卡逾期量刑标准：持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超

2023-03-11

223人看过
信用卡
信用卡套取现金属于违法行为吗

一、信用卡套取现金属于违法行为吗1、信用卡套取现金属于违法行为。信用卡里面的可用额度套取成现金的行为，超出了银行正常的信贷管理渠道，脱离了监管层的管理视线和控制，严重破坏了金融市场的管理秩序，让整体金融秩序埋下不稳定因素。2、法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条【信用卡诈骗罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期

2023-08-09

213人看过
管制
医保卡套现违法吗医保卡套现是否违法

一、医保卡套现违法吗医保卡套现是违法的。二、医保卡套现案例1、两位退休的老阿姨庄某和何某，退休后赋闲在家，听牌友说用医保卡套现贩卖药品可以赚钱，就以一张医保卡2500元的价格，从牌友那里买了4张医保卡，又向朋友借了3张，利用这7张医保卡，到医院配药，然后再把药卖给药贩子赚差价。截止到案发，庄某共计骗取医保金7.8万余元，何某共计骗取医保金18.6万余元。最终庄某和何某因为这种骗取国家补贴的行为，被检察院以诈骗罪逮捕。2、80多岁的邹某患高血压已有30多年，平日里要吃不少药。不过她只参加了最基本医疗保险，药费报销比例较少。反复盘算后，她想到老伴儿老周的社保卡倒是能报不少医药费。为省钱，邹某便让自己52岁的小女儿周某，拿着老周的社保卡去配药。看似省钱了，其实这母女俩已经违法了！最终法院以诈骗罪判处邹某拘役3个月，缓刑5个月，并处罚金2000元；判处周某拘役3个月，缓刑5个月，并处罚金2000元

2023-03-20

372人看过
信用卡
用自己信用卡帮朋友套现违法吗

专门从事刷卡套现的人或单位的涉嫌非法经营罪。使用销售点终端机开具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，套现数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的构成非法经营罪。信用套现本身是一种违法的行为，如果持卡人在额度内进行套现，并且按时偿还套现款的，不会构成犯罪，如果是恶意套现不还的，可能涉嫌构成信用卡诈骗罪。一、信用卡非法经营罪的量刑标准是怎样的1、用销售点终端机具（POS机）以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人套取现金：（1）数额在100万元以上的；（2）造成金融机构资金20万元以上逾期未还的；（2）或者造成金融机构经济损失10万元以上的；（4）违法所得数额在五万元以上的；2、达到以上任何一种情形即构成非法经营罪，处罚：根据《中华人民共和国刑法》第二百二十五条的规定，违

2023-03-06

280人看过

罪数
装修贷款被银行发现了套现会坐牢吗

装修贷款被银行发现套现会坐牢。装修贷款是不可以套现的，在申请装修贷款时，申请人要签署一份协议，协议中有规定，申请人承诺所有获得装修贷款的资金都要用于家庭装修，不能用到其他方面，不通过欺骗手段进行套取现金。如果一旦发现以上行为，银行有权要求申请人一次性偿还全部贷款，这里面包括本金，手续费，利息等，都要全部偿还。一、物业有权利干涉业主装修吗？1、房子是业主的，物业是无权干涉的。2、从公众安全角度，物业公司发现业主装修有损害公共安全之行为时，有义务提示业主，并要求业主及时更正。3、从合同的角度，业主装修前，应与小区物业签订装修管理协议，物业公司可以依据装修管理协议的约定，对业主的装修进行管理。4、从维护小区公共环境角度，物业要对建材的运输、装修噪音，装修垃圾存放等问题进行管理。5、作为业主，虽然是房子的所有者，但房子并不是独立存在的。二、信用卡套现罪立案标准是什么？在现实中不少提供所谓“合法”套

2023-03-30

232人看过
信用卡
哺乳期用信用卡会坐牢吗？

信用卡分期不还钱的话，产生的影响会比较严重，要是三期都没有还的话，连续的话建议以后要按时还钱，不然再有的话会被银行拉入黑名单，再严重的话会被银行起诉。如果金额不大，也不是恶意透支不偿还的逾期，那么银行是可以起诉的，这是民事赔偿责任，承担逾期的滞纳金。如果恶意透支逾期不偿还，可能涉及信用卡诈骗罪，那就是刑事责任。如果不配合执行会采取拘留、罚款等措施。《刑事诉讼法》第六十七条和七十四条“对应当逮捕的犯罪嫌疑人、被告人，如果患有严重疾病，或者是正在怀孕、哺乳自己婴儿的妇女，可以采取取保候审或者监视居住的办法”。《中华人民共和国刑法》第四十九条规定：犯罪的时候不满十八周岁的人和审判的时候怀孕的妇女，不适用死刑。哺乳期间会坐牢吗视具体情况而定。如果申请了监狱执行并且申请通过的，那么是不会坐牢的。对被判处有期徒刑或者拘役的罪犯，有下列情形之一的，可以暂予监外执行：1、有严重疾病需要保外就医的；2、怀孕

2023-08-15

382人看过
有期徒刑
正常套现还款要坐牢吗

正常套现还款需要坐牢。信用卡套现是一种违法行为，是被国家严厉禁止的。如果有人违反国家规定，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，涉嫌构成非法经营，持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，涉嫌构成卡信用卡诈骗。进行信用卡诈骗活动，数额铰大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。一、自己用pos机套现会被判刑吗自己用pos机套现会被判刑，具体处罚如下：1、按照妨害信用卡管理罪处罚，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；2、数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。一、妨害信用卡管理罪的构成要件如下：1、侵犯的客体是国家的信用卡管理制度；2、客观方面表现为妨害信用卡管理的行为；3、犯罪主体是一般主体；4、主观方面表现为故意，并且一般均具有牟取非法利益的目

2023-04-11

60人看过
信用卡
信用卡套现会不会非法

信用卡套现会违法。信用卡套现扰乱了正常的金融秩序，属于违法行为，一般情况下，银行发现用户信用卡交易异常后，一般采取封卡或者降低额度来遏制此类非法套现行为。据悉央行正在研究将持卡人套现行为记入个人征信系统，直接影响其个人信用记录。信用卡套现属于违法行为，情节严重的，应当以法律经营罪或信用卡诈骗罪定罪处罚。几种被银行怀疑信用卡套现的行为1、经常刷卡额度超过总额的90％虽然银行鼓励持卡人多消费，但多消费是指持卡人在多场景下的多次消费行为，而不是单次大额刷卡消费。举个栗子，如果持卡人每月只刷一次卡，每次刷卡的额度都超过信用卡总额度的90％，连续数月都是如此，那么银行就会觉得持卡人有套现嫌疑。2、常在同一地方大额刷卡信用卡套现一般都是使用POS机刷卡套现，如果持卡人经常在同一商户同一pos机大额刷卡的话，银行会觉得持卡人有故意套现的行为。3、常常晚上刷卡正常大额刷卡消费大部分都集中在9点—22点，如

2023-07-21

115人看过

信用卡
信用卡不还会坐牢吗欠款多少会坐牢?

信用卡不还达到一定的数额和时间才会坐牢。信用卡欠5万元以上，逾期时间超过3个月，经过银行多次催收仍不还的，欠款人就涉嫌信用卡诈骗罪，这时就会坐牢。除了会坐牢外，欠款人还需要交罚金。一、信用卡逾期时间长怎么办?信用卡逾期很久还不上可以主动找到金融机构和对方协商，分期还款，然后达成调解。欠信用卡还不上银行起诉也不一定就会坐牢的，这要根据具体情况而定。信用卡欠款到期不还的，在民事法律上就属于违约，欠款人应根据信用卡使用条款的规定来承担相应的的违约责任。一般情况下：恶意透支信用卡一万元以上的，持卡人以非法占有为目的，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，以信用卡诈骗罪追究刑事责任。信用卡逾期滞纳金是指当持卡人未在到期还款日前还款或还款金额不足最低还款额时，按规定应向发卡银行支付的费用。二、网贷平台欠几千元会起诉吗根据相关规定，如果网贷的欠款超过2000元，长时间逾期，或者故意不还款，都可以

2023-03-04

395人看过
信用卡
信用卡套现违法吗应该如何举报

信用卡套现向发卡行进行举报即可。非法套现：①非法套现是通过虚假的交易改变了资金的用途，将套取的资金用于非法用途或者其他禁止的用途；②利用不同市场中同一种产品或是接近等同的产品价格之间的细微差别获利。相关司法解释：①2009年12月，最高人民法院、最高人民检察院发布《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，规定“违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第225条的规定，以非法经营罪定罪处罚。”②所谓情节严重，是指套现数额100万元以上，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还，或者造成金融机构经济损失10万元以上。套现数额在500万元以上，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还，或者造成金融机构经济损失50万元以上，应当认定为“情节特别严重”，处5年以上有期徒刑。

2023-04-15

277人看过
信用卡
信用卡套现会被银行拉黑吗

信用卡套现是违法行为，若是被银行发现，是极有可能被银行拉黑的。一、信用卡套现模式1、金融服务公司这些公司不光能够提供套现服务，还能够帮助套现者垫付还款。这种垫付就是在信用卡还款期到期日，该公司将需要还款的金额全额打入需要还款的信用卡账户，随后，在计息日一过，再刷出来。如果按照这种方法，可以无限期的循环套现。套现人需要支付的只是手续费。2、正常刷卡除了找信用卡套现公司，其实在商城中有不少商户都可以提供套现服务。不过，这种一定要有熟人介绍才行。这类的套现，还有很多变种。例如有些商场公开进行的分期付款套现等。3、网络购物虚假交易可以说是信用卡套现的最终本质。随着网络购物的发展，比起传统交易，该类交易的隐蔽性使得逃税和套现都变得更加容易。4、个人pos机如今，日益壮大的第三方支付机构逐渐侵入银行卡收单市场，有数据显示，银行占收单市场交易量的70%，第三方支付机构占30%。作为收单市场的新晋力量，第

2023-06-26

176人看过
信用卡
信用卡欠信用卡钱了怎么办会坐牢吗

欠信用卡钱是否需要追究刑事责任需要分情况讨论：1、如果信用卡的持有人具有非法占有的目的，欠付的金额超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的，构成信用卡诈骗罪，需要追究刑事责任；2、如果信用卡的持有人欠付的金额，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后归还的，或者发卡银行并未进行催收的，不需要追究刑事责任。一、欠银行贷款一万块钱会判刑多久如果欠款的本金金额达到一万以上且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法的“恶意透支”，涉嫌信用卡诈骗罪，依法应当处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；恶意透支数额较大，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。《刑法》第一百九十六条【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下

2023-03-05

194人看过

信用卡
套现银行信用卡是否违法？

信用卡套现是指持卡人通过其他手段将信用额度内的资金以现金的形式套取，同时又不支付银行提现费用的行为。信用卡套现情节严重的，涉嫌构成违法经营罪。因为信用卡套现本质特征就是通过欺骗方式将信用卡内的授信额度直接转化为现金套取出来。套现商户串通持卡人利用信用卡进行虚假交易，实际上是对金融秩序的扰乱与侵犯，严重者涉及洗钱，因此国家予以严厉打击。工商银行信用卡套现需要被什么处罚工商银行信用卡套现会受到刑事处罚，信用卡诈骗罪，如下：1、进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；2、数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；3、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。《中华人民共和国刑法》第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之

2023-07-04

343人看过
信用卡
信用卡能还信用卡吗，可以套现吗

一、信用卡能还信用卡吗，可以套现吗不可以拿信用卡给信用卡还款，除非利用信用卡取现或套现，承担一定的手续费。建议大家，如果实在还款困难，即使取现费用高，也不要贪便宜选择套现。信用卡套现途径是违法的，银行一经发现，会采取降额、封卡等措施，且会影响银行对你的信任度，而且套现也是要承担费用的。二、信用卡如何套现1、持卡人到开店的朋友或家人那里通过ＰＯＳ机刷信用卡，再让朋友把钱给你，这种情况下银行会收取一定手续费。2、持卡人到开网店的朋友或家人那里网购，需要他开通信用卡支付，交易完成后朋友把钱给你，这种情况也会产生手续费。3、使用信用卡在银行取现金，这种方式成本比较高，要交每天万分之五的利息，还要交2.5％到3％的手续费，但是这种不算非法套现，比较安全。4、把信用卡借给有消费需要的朋友或家人，他们使用信用卡消费，再把消费金额以现金的方式转给你，这种也会产生手续费，但是银行一般不会追究，

2023-04-24

495人看过

换一批

#法律综合

北京

律师推荐

查看全部律师

#法律综合知识导航

民生政策知识频道

展开

#信用卡