信用卡恶意套现多少构成犯罪？-法师兄

信用卡恶意套现多少构成犯罪？

来源：互联网时间： 2023-02-18 19:50:39 421 人看过

一、恶意套现多少构成犯罪

达到一万元就构成犯罪。以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，数额在1万元以上，构成信用卡诈骗罪。

有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”：

(一)明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；

(二)肆意挥霍透支的资金，无法归还的；

(三)透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的；

(四)抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；

(五)使用透支的资金进行违法犯罪活动的；

(六)其他非法占有资金，拒不归还的行为。

二、信用卡诈骗恶意透支金额多少构成犯罪？

《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》

第六条，持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。

恶意透支，数额在1万元以上不满10万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在10万元以上不满100万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。

恶意透支的数额，是指在第一款规定的条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额。不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。

恶意透支应当追究刑事责任，但在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息的，可以从轻处罚，情节轻微的，可以免除处罚。恶意透支数额较大，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多信用卡相关文章

信用卡
信用卡套现是虚假交易恶意套现可能要坐牢

“套现行为很可能会受到严厉的处罚，甚至判刑。”昨日，两位信用卡专业人士和本报评论员李龙作客大洋网报网直播室时透露。两位专业人员同时也给市民支招，如何让信用卡带来方便的同时，不致成为个人的负累。信用有缺陷会有负面影响作为信用卡消费者，信用卡还款记录能集中体现个人的信用度，广东发展银行信用卡中心风险总监林亚臣对此认同。林亚臣说，银行会将持卡人的使用会逐条记录，消费者的信用记录有缺陷，对事业发展如找工作、购房申请贷款等都可能有负面影响。招商银行广州分行信用卡部总经理林国栋说，但事实上，持卡人的诚信记录一经产生便不能涂消，“哪怕你欠一笔电话费都可能记录下来”。套现本质是扰乱金融市场林亚臣认为，还是要把透支和套现加以区分。透支属正常行为，套现则会可能给个人带来风险，对银行和金融市场的正常运作有很大的风险。“套现本质上是扰乱金融市场的做法。”他透露，相关部门正在制定相关规定政策，政策出台后，套现行为很

2023-05-03

124人看过
信用卡
银行从业人员信用卡套现是否构成犯罪

银行从业人员用信用卡套现构成犯罪。根据国家相关法律的规定，利用信用卡套现的涉嫌诈骗罪，涉及金额三千元以上的就构成犯罪。一般会被判处三年以下有期徒刑、拘役或是管制，还要处罚一定的罚金。一、盗刷信用卡是什么罪盗刷信用卡是盗窃罪。处罚的标准如下：1、行为人盗窃别人财物，涉嫌数额较大，一般以一千至三千元为起点，依法会被判处3年以下有期徒刑、拘役或管制，并处或单处罚金；2、行为人盗窃别人财物，涉嫌数额巨大，通常按三万至十万元为起点，依法会被判处三年以上十年以下有期徒刑，并作罚金处罚；3、行为人盗窃别人财物，涉嫌数额特别巨大，以三十万至五十万元为起点，依法会被判处十年以上有期徒刑、或无期徒刑，并作罚金处罚或没收行为人财产。二、银行信用卡套现违法吗信用卡套现是指持卡人通过其他手段将信用额度内的资金以现金的形式套取，同时又不支付银行提现费用的行为。信用卡套现情节严重的，涉嫌构成违法经营罪。因为信用卡套现本

2023-06-20

358人看过
信用卡
司法解释规定刷信用卡套现构成犯罪吗

刷信用卡套现构成犯罪。司法解释规定刷信用卡套现会构成刑事犯罪《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第十二条规定“违反国家规定，使用销售点终端机具(POS机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第225条的规定，以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为，数额在一百万元以上的，或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失十万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”;数额在五百万元以上的，或者造成金融机构资金一百万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失五十万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。《刑法》第二百二十五条【非法经营罪】违反国家规

2023-06-12

272人看过
信用卡
商户帮助客户刷信用卡套现构成犯罪吗

是违法行为，因为信用卡里本无现金，而是信用额度，但就目前而言，用信用卡套现并不是违法行为。因为还没有相关政策法规来限制此行为。但套现行为绝对会直接影响你的信用记录。对于以后的信用卡审批、额度提升以及住房按揭贷款均会产生直接影响。一、信用卡套现会不会构成信用卡诈骗罪信用卡套现会构成信用卡诈骗罪。信用卡诈骗的立案标准：1、使用伪造的信用卡，可以是自己伪造后使用，也可以是明知是别人伪造的信用卡而使用；2、使用作废的信用卡；3、冒用别人的信用卡，指非持卡人未经持卡人同意或者授权，擅自以持卡人的名义使用信用卡，进行信用卡业务内提取现金等诈骗行为；4、恶意透支。二、信用卡套现属于诈骗罪吗？信用卡套现不一定属于诈骗罪。根据相关法律解释规定，违反国家规定，使用销售点终端机具等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当以非法经营罪定罪处罚。信用卡的套现是指持卡人不

2023-03-03

141人看过

信用卡
信用卡恶意套现为何屡禁不止？——聚焦近期各地信用卡套现案件

在信用卡“泛滥”的当下，许多人乐此不疲地享受着“喜刷刷”的快感，与此同时，还有少部分人在“刷卡”与“还款”间徘徊。入不敷出、资金周转、急用现金……不同动机的背后或许都有段难言的故事，每个主人公的经历或许用“套现”两个字就可以概括了。在2009年12月3日“两高”的司法解释公布前，职业套现人如火如荼地发展他们的“套现事业”，然而现在，信用卡套现不再是那么简单的“事儿”。开饭店信用卡套现生意差无力还获刑想开饭店却无资金，安徽省肥东一男子袁某利用虚假资料办理了4张信用卡，提取现金或者刷卡购买了开饭店用的一些物资。可是，饭店生意不好，信用卡的钱还不上了。2月3日下午，袁某在庐阳区法院受审，成为2009年12月16日最高人民法院和最高人民检察院《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》实施后，合肥受审的第一人。据了解，肥东县店埠人袁某想在店埠镇开个小饭店，但没有资金。听人家说可以办理银

2023-05-03

78人看过
信用卡
恶意套现9万元涉嫌信用卡诈骗罪被批捕

因公司经营不善亏损，刷信用卡维持资金周转，在额度全部刷完后，又通过套现公司套现。昨日，匡某因涉嫌信用卡诈骗罪，被长沙市雨花区人民检察院批准逮捕。检方指控称，长沙某酒业公司老板匡某因公司经营不善亏损，于2008年6月20日向中信银行申请办理信用卡，中信银行于同年7月3日批核匡某信用额度为27000元的信用卡。从2008年7月11日起，匡某使用该卡通过ATM机取现和POS机具套现的方式恶意透支，截至2010年1月28日，透支本息共计46865.14元。匡某还冒用其岳父周某的身份向中信银行申请办理信用卡，截至2010年1月28日，透支本息共计47017.90元。中信银行工作人员称，匡某在2009年5月30日还款400元之后再也没有还款了。今年1月，匡某采取将联系手机停机，以及搬出原租住地等手段逃避银行催收，至今未归还透支本金和利息。雨花区人民检察院认为，嫌疑人匡某实施恶意透支信用卡，以及冒用他人

2023-05-03

184人看过

换一批

#法律综合

北京

律师推荐

查看全部律师

#法律综合知识导航

民生政策知识频道

展开

#信用卡