互联网金融犯罪罪名包括什么？-法师兄

互联网金融犯罪罪名包括什么？

来源：互联网时间： 2023-04-16 11:52:59 228 人看过

法律规定：《刑法》第176条：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

2、集资诈骗罪

法律规定：《刑法》第192条：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

(二)资金发放阶段

非法经营罪

法律规定：《刑法》第225条：违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的;(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

(三)贷后催收阶段

针对这些不良债权，互联网金融公司常自行或委托第三方催收公司代为催收，鉴于国家针对催收方面打击力度的加强，相关机构也多采用电话轰炸、大字报、非法拘禁等软暴力行为进行催收。

1、寻衅滋事罪

刑法第293条规定肆意挑衅，随意殴打、骚扰他人或任意损毁、占用公私财物，或者在公共场所起哄闹事，严重破坏社会秩序的行为构成寻衅滋事罪。

2、强迫交易罪

在实践中，因为借款人缺乏偿债能力，常出现催收机构强迫借款人向其他贷款机构进行借款，通过强迫其以贷养贷从而达到还款的目的。《刑法》第226条对强迫交易罪有规定。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多互联网金融犯罪相关文章

证券公司
互联网金融为犯罪提供了洗黑钱渠道

一、洗钱的本质含义所谓洗钱，一种是隐藏资金来源，一种是隐藏资金去向。从狭义上说是洗钱指将非法来源(贩毒、走私、诈骗、贪污、贿赂、逃税，恐怖活动犯罪)资金通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。但除了把“黑钱”洗白外，还有一种相反的情况，就是把“白钱”洗黑，目的是隐藏资金流向，把正当资金用于非法目的，或者谋求侵占国有或他人的资产。二、洗钱的六大危害中国人民银行的相关文件指出，洗钱的危害祭旗严重，主要表现为六大危害：1、为犯罪行为和恐怖活动提供资金支持;2、洗钱活动危害经济发展，削弱宏观经济调控效果;3、助长腐败行为;4、影响金融市场稳定，引发市场动荡和汇率波动;5、损害合法经济体正当权益，破坏市场公平竞争;6、破坏金融轰动稳健运营，加大金融机构法律和运营风险。三、打击洗钱的法律手段由于洗钱危害严重，我国制定了专门的机构和法律来打击洗钱行为，中国人民银行成立有反洗钱局，《

2023-04-06

117人看过
管制
互联网犯罪的类型

有下列类型：1.侵犯个人隐私、商业秘密和国家秘密。2.制造、传播计算机病毒。有些病毒具有攻击性和破坏性，可能破坏他人的计算机设备、档案。3.贩卖违禁物品、管制物品。在网络上贩卖违禁物品、违禁药品、管制物品或者管制药品，比如枪支、毒品。4.销售赃物。在网络上以低价出售或者高价拍卖盗窃、诈骗、抢劫等犯罪得来的赃物。5.网络诈欺。一、自己在网上购买色情小视频违法吗网上购买色情小视频不违法，但是在网上制作、运输、复制、出售、出租淫秽视频的违法，制作、运输、复制、出售、出租淫秽的书刊；图片、影片、音像制品等淫秽物品或者利用计算机信息网络、电话以及其他通讯工具传播淫秽信息的，处十日以上十五日以下拘留，可以并处三千元以下罚款；情节较轻的，处五日以下拘留或者五百元以下罚款。如果以牟利为目的，制作、复制、出版、贩卖、传播淫秽物品的；构成制作、复制、出版、贩卖、传播淫秽物品牟利罪，处三年以下有期徒刑、拘役或者

2023-03-07

281人看过
网络犯罪
互联网犯罪管辖权

因为互联网的特殊性，在刑事诉讼管辖方面，我国对网络犯罪案件没有具体的管辖规定，结合办案实践和相关的司法解释，对于具体网络犯罪案件地域管辖权的确定，应坚持以下几点：1、根据网址确定犯罪管辖权。2、根据被发现侵权内容的网络服务器、计算机终端设备所在地确定管辖权。一、侵犯版权案件管辖法院怎么确定著作权民事纠纷案件，由中级以上人民法院管辖。1、著作权纠纷案件，由侵权行为的实施地、侵权复制品储藏地或者查封扣押地、被告住所地人民法院管辖。侵权复制品储藏地，是指大量或者经营性储存、隐匿侵权复制品所在地；查封扣押地，是指海关、版权、工商等行政机关依法查封、扣押侵权复制品所在地。对涉及不同侵权行为实施地的多个被告提起的共同诉讼，原告可以选择其中一个被告的侵权行为实施地人民法院管辖；仅对其中某一被告提起的诉讼，该被告侵权行为实施地的人民法院有管辖权。2、网络著作权侵权纠纷案件由侵权行为的或被告住所地人民法院管

2023-03-12

486人看过
金融犯罪
互联网金融与网络安全法有什么关联

随着社会的发展飞速发展，金融也在跟着发展。近些年，出现了虚拟货币，各种平台的出现，以及智能手机的发展，使得很多人逐渐习惯了使用智能手机去进行各种活动。支付宝，微信支付等各种支付功能的软件也促进了互联网金融的发展，发展也必然会带来许多问题，互联网金融与网络安全法就是应对各种网络问题而出现的。这里首先要注意的一个就是互联网金融的特点。主要特点成本低互联网金融模式下，资金供求双方可以通过网络平台自行完成信息甄别、匹配、定价和交易，无传统中介、无交易成本、无垄断利润。一方面，金融机构可以避免开设营业网点的资金投入和运营成本；另一方面，消费者可以在开放透明的平台上快速找到适合自己的金融产品，削弱了信息不对称程度，更省时省力。效率高互联网金融业务主要由计算机处理，操作流程完全标准化，客户不需要排队等候，业务处理速度更快，用户体验更好。如阿里小贷依托电商积累的信用数据库，经过数据挖掘和分析，引入风险分析

2023-06-22

214人看过

网络犯罪
互联网犯罪有哪些

网络犯罪包括：1、用计算机网络进行网上欺诈交易的犯罪；2、利用计算机网络盗窃、侵占法人、自然人的金融财产的犯罪；3、利用计算机网络建立淫秽网站、网页，组织网上裸聊以及传播淫秽报刊、音像、影片等的犯罪；4、利用计算机网络在网上寻找侵害对象的犯罪。一、网络犯罪量刑标准包括：1、数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；2、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。二、网络犯罪的构成要件包括：1、犯罪主体具有多样性，各种年龄、各种职业的人都可以进行网络犯罪，对社会所造成的危害都相差不大；2、犯罪行为人进入系统以前，需要通过输入输出设备打入指令或者利用技术手段突破系统的安全保护屏障，利用机信息网络实施危害社会的行为，破坏网络管理秩序；3、犯罪客观方面是刑法所规定的、说明行为对刑法所保护的社会关系造成侵害的客观外在事实特征；

2023-03-07

454人看过
融资
互联网金融的融资方式

(一)众筹融资方式众筹融资是指项目发起人借助网络众筹平台向大众投资人公开发出的融资申请，并承诺项目成功后向投资人提供产品或服务、股权、债权等回报的一种新型互联网融资模式。众筹融资的分类有：1.捐赠众筹是指投资者对发起人进行无偿投资的模式，主要用于公益事业，捐赠众筹的投资者几乎不会在乎自己最终能获得多少资金回报，更注重的是精神层面的满足。2.回报众筹是指投资者对发起人进行投资，以获得产品或服务的模式。3.债权众筹是指发起人以出让一定比例的债权的形式，通过互联网向大众融资的模式。4.股权众筹是“股权众筹”，指一公司让出一定比例的股份，面向众筹平台投资者，众多投资者通过互联网渠道出资入股这家公司，从而获得未来收益。(二)点对点融资方式点对点融资(Peer-to-Peer)，简称P2P。P2P网络借贷就是小微企业以点对点的方式来达到融资的最终目的，要进行借款的小微企业能够借助于网站平台来挖掘出相应

2023-05-04

122人看过
股票
互联网金融对传统金融有什么影响

当前互联网金融正以更快速、更便捷、更省心为服务模式，以产品新、门槛低、收益高为卖点向传统的金融业发起强烈的挑战。这些挑战突出表现在，第三方支付、移动支付、网络借贷、众筹融资对传统金融业产生的重大影响。传统金融业不得不对此问题进行认真思考，慎重研究，积极面对，调整转型，投身变革，加快创新，迎接挑战。一、互联网金融的发展趋势及特点互联网金融是指以依托于支付、云计算、社交网络以及搜索引擎等互联网工具，实现资金融通、支付和信息中介等业务的一种新兴金融。互联网金融的产生，可能出现一个既不同于商业银行的间接融资，也不同于资本市场直接融资的第三种模式。在互联网金融模式下，银行、券商和交易所等中介作用都被削弱，贷款、股票、债券等的发行和交易以及券款支付直接在网上实现。大大减少信息成本和交易成本，更加有效地进行资源配置。真正实现低成本高效率的管理运作，满足客户的金融需求。与统金融相比，互联网金融有其全新的特

2023-04-24

238人看过
前科
利用互联网金融进行集资诈骗罪

近日，南山检察院查处了一起利用互联网平台非法集资案件。案发时，涉案公司已发展了17个省89个城市的78000多名会员，变相吸收公众存款超过4.7亿元。南山检察院检察官告诉记者，目前，非法集资案件（我国刑法规定的犯罪包括非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪）联网趋势明显。在医院最近处理的10起非法吸收公众存款案件中，有两起利用互联网平台非法集资。检察官告诉记者，事实上，犯罪分子利用旧瓶装新酒的模式，将古老的庞氏骗局与互联网相结合，欺骗更多的人典型案例创建一个虚假的网店，吸引会员回款就像本报报道的“网上赢世界跑步案”，几名涉嫌非法吸收公众存款的被告的教育程度也出人意料地低。八名被告中的大多数人都有初中文化，其中一人甚至有小学文化，但一名1956年出生的被告有硕士文化。涉案公司在犯罪前有前科，后来改名继续从事违法犯罪活动据检方介绍，某山犯罪嫌疑人（单独处理）于2001年注册成立广告公司，并更名为，深圳

2023-05-07

231人看过

经济犯罪
互联网金融投资可能涉及的经济犯罪有哪些

(一)洗钱犯罪。一是利用第三方支付平台。不法分子注册成立空壳公司，通过第三方支付平台进行洗钱和转移赃款;或是采取虚构交易或转移定价等方式，利用网络交易方便快捷的特点，实施一系列复杂的往来交易与资金转移，以混淆资金来源，规避反洗钱监管。二是利用互联网货币。不法分子将需要转移的赃款兑换成虚拟货币，并通过专门网站兑换成实际货币，以达到洗钱的目的;或是以投资的形式同网游公司相勾结，将大额犯罪所得收益通过分散购买或后台操作的形式转化为游戏的虚拟币，演变为合法收益，堂而皇之地将“黑钱”洗白。三是利用P2P网络借贷平台。由于该平台对出借人的资金来源无法核查，且无需将借款数据报送金融机构，容易脱离监管视线，极易成为不法分子又一隐秘、安全、快捷的洗钱通道。(二)银行卡犯罪。随着支付手段的创新，第三方支付已成为银行卡犯罪的最新作案工具。不法分子通过钓鱼网站或植入木马，盗取网友的个人信息，再从卡中划转资金。此外

2023-04-29

187人看过
管制
互联网诽谤罪是什么？

这段内容强调了互联网上散布谣言和诽谤行为的严重性和公民言论自由的限制。公民有个人言论自由,但也必须遵守法律的规定,不得造谣、不得侮辱诽谤他人。在互联网上散布谣言和诽谤行为被视为犯罪,发表不当言论可能会被判刑。因此,公民在言论自由的同时也必须谨慎行事,避免违法行为。在互联网上散布谣言和诽谤行为被视为犯罪。如果在网上发表不当言论,包括乱说话,如果情节严重,可能会被判刑。具体是否被判刑将取决于所涉及的捏造或虚构事实的程度以及被诽谤或侮辱的人的伤害程度。依据我国相关法律的规定，我国公民是可以在网络上发表个人言论的，但发表个人言论要遵守法律的规定，不得造谣、不得侮辱诽谤他人。什么是网络诽谤罪？网络诽谤罪是指在互联网上散布虚假、有害言论或者误导性信息,情节严重的行为。根据我国《刑法》的规定,网络诽谤罪属于扰乱社会秩序类犯罪,其犯罪行为包括发布、传播文字、图片、音频、视频等虚假、有害

2023-09-06

446人看过
管制
怎样理解互联网金融

一、互联网金融的含义绝对不是钱在互联网上流动就是互联网金融，金融是管制最严的行业，而互联网又是最开放的渠道，个人认为互联网金融本质在于金融基于互联网思维下衍生出来的逻辑，本身金融本质就是把简单的事情复杂化，对应的货币剩余价值的转移，金融机构的产生起到保障作用，反之就产生了货币流通的成本，互联网就是去调节这个流通成本是否合理是否能让市场说了算(利率市场化)的逻辑手段，金融是不存在创新之说的，物联网金融也是不创新，本质是逻辑上的调节成本。二、金融互联网和互联网金融的区别从两个方面剖析两者的不同，首先，金融互联网：就是在我国现有的金融条件下，互联网作为一种工具将传统金融展示给消费者，为消费者提供更多的便利条件。像网上银行、网上基金管理等等都是这个范畴。互联网金融就是金融在互联网上面进行发展，绕开了线下的平台的束缚，使互联网成为了一个中介者。随着使用互联网人数的增加特别是电子商务的发展，互联网金融

2023-05-04

464人看过
金融犯罪
金融犯罪的辩护策略包括什么

金融犯罪的辩护策略有：1、被告人不具有非法占有的目的：被告人不具有非法占有的目的，均系办理集资诈骗等金融诈骗犯罪案件中辩护律师应首要考虑的问题。2、从鉴定意见入手，进行证据不足的无罪辩护：由于金融诈骗犯罪案件必然会涉及数额计核的问题，因此针对计核问题的鉴定意见，系还原案件事实情况的关键。3、从资金的使用情况入手：在认定被告人是否构成金融诈骗犯罪前，应重点关注资金来与去的情况。一、什么是集资诈骗罪依据《刑法》，集资诈骗罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资并达到法律规定的数额和情节的行为。与非法吸收公众存款罪的单一犯罪客体(指侵犯金融管理秩序)不同，集资诈骗罪的犯罪客体属于复杂客体，它既侵犯了金融管理秩序，又侵犯了公私财产的所有权。集资诈骗罪也是当前高发的一种非法集资类犯罪，是我们进行打击的重点。行为人是否具有非法占有的目的，是集资诈骗罪区别于其它非法集资类犯罪的主要因素。某种非法集资

2023-03-25

386人看过

金融犯罪
金融犯罪都包括哪几类

金融犯罪按照客体的不同，具体包括八种罪。危害货币管理秩序犯罪。危害金融机构管理秩序犯罪。危害信贷管理秩序犯罪。危害证券管理秩序犯罪。危害期货管理犯罪。危害金融票证管理秩序犯罪。危害外汇管理秩序犯罪。危害多种金融管理秩序的犯罪。互联网金融犯罪包括哪些罪名1、非法吸收公众存款罪法律规定：《刑法》第176条：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。2、集资诈骗罪法律规定：《刑法》第192条：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，

2023-08-01

93人看过
金融犯罪
互联网金融与金融行业的绿色金融是什么意思

绿色金融是指为支持环境改善、应对气候变化和资源节约高效利用而提供的金融服务，即环保、节能、清洁能源、绿色交通、绿色建筑等领域的项目投融资、项目运营和风险管理。绿色金融有两层含义：一是金融业如何促进环境保护和经济社会的可持续发展，二是金融业本身的可持续发展。前者指出，绿色金融的作用主要是引导资金流向节约资源的技术开发和生态环境保护产业，引导企业生产注重绿色环保，引导消费者形成绿色消费理念；后者明确金融业要保持可持续发展，避免过度投机，注重短期利益。完善互联网金融监管机制在目前一行三会监管模式的基础上，成立国家互联网金融发展监管委员会，主体扩大至商务部、工信部、税务总局、通讯管理等部门，系统梳理各类互联网金融业务情况，分析互联网金融犯罪的特点、发生原因，参照相关法律法规，明确监管的业务范围、发展方向、方式方法、处罚规定等。具体而言，互联网金融犯罪的产生很大程度上是交易主体之间的信息不对称，因而

2023-08-07

312人看过