1、承诺高额回报
以三个月、半年10%至30%甚至更高的利率回报为承诺,拆东墙补西墙,用后期吸收的资金兑现前期资金本息,营造高额回报的假象,以达到集资的目的。
2、手续貌似合法
犯罪嫌疑人在设立企业和公司时,其工商注册、税务登记等手续都基本齐全,但该公司一般都不直接从事经营生产活动,无货物交易的行为。
3、表面看似繁荣
这些公司一般都租用高档写字楼,公司办公室、企业装扮得富丽堂皇。公司业务员是统一着装,服务热情、文明、周到,接待规范,企业内部程序严谨。
4、荣誉头衔较多
这类公司的法人代表一般都通过不法手段,甚至造假来获取一些奖旗、奖杯、牌匾、证书。有些公司为了给自己造势,也举办文艺演出、庆典活动,邀请有关部门的领导和一些社会名人现身,为企业剪彩,并与其合影。投资公司用这些耀眼的荣誉和闪光的头衔来蒙骗群众,其目的都是为了增强企业的可信度。
一、如何防范担保公司的投资陷阱
1、要树立正确的理财观念,面对投资机会时要冷静思考理智分析。不要被不法分子所谓“高额回报”蛊惑。
2、要时刻紧绷防范思想,不要被各种经济诱惑蒙骗,摒弃“发横财”和“暴富”等不劳而获的思想,要做到“君子爱财,取之有道”。
3、在投资前要详细做足调查工作,要对集资者的底细了解清楚。此类案件不少开始都是由亲人和朋友介绍,这样,被害人更易上当受骗,而放心的盲目去投资。所以在投资之前,一定要明确资金的应用目的和投资单位,要明确投资的流程,同时还要加强警惕,防止不法分子有可乘之机。
4、一旦有了损失,需要当事人自己承担,因此,警方提醒社会公众不要轻信犯罪嫌疑人的任何承诺,以免造成无以挽回的巨大经济损失。
二、非法集资的有那些方面
非法集资融资行为涉及内容广,表现形式多样,从目前案发情况看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。
实际上识别非法和合法民间借贷,关键在于看吸收资金行为是否公开、是否面向不特定对象、所吸收的资金是否投入到企业的生产经营领域。
在法律上,所谓“非法集资”是指违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为,其主要犯罪行为表现为非法吸收公众存款和集资诈骗两大类。
非法集资的具体表现
1、是未经有关部门依法批准或借用合法经营的形式吸收资金;
2、是通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;
3、是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或给付回报;四是向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
非法集资行为都是以承诺高额回报等方式骗取投资者的信任。目前该类犯罪涉及受害人多、涉案资金大、破案难度高、追赃挽损难,严重威胁人民群众的正常生产生活,严重影响市场金融秩序,影响社会稳定。
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