非法集资罪的四个条件-法师兄

非法集资罪的四个条件

来源：法律编辑整理时间： 2023-04-20 20:52:18 78 人看过

一、非法集资罪的四个条件

1、主体要件。犯罪主体是一般主体，包括自然人和单位。这里要特别强调法律拟制人格主体——单位，否则，我们将无法对司法实践中大量存在的单位实施的非法集资行为通过《刑法》来规范。

2、主观要件。犯罪主观方面是故意。当事人明知自己的非法集资行为会发生危害社会的结果，并且希望这种结果的发生。

3、客体要件。犯罪客体是国家金融管理秩序。非法集资在形式上表现为一种资本的运作过程，即以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式将不特定对象的资金集中起来，使他们成为形式上的投资者（股东、债权人），往往是人数众多，涉案金额大，严重破坏国家金融管理秩序。

4、客观要件。犯罪客观方面表现为未依法定程序经有关部门批准的集资行为。主要是以非法发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会不特定对象募集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予其他回报。

二、非法集资是什么

非法集资并不是一个独立的罪名，刑法上的非法集资是指非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪。非法集资是指使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。

所谓非法集资，是指公司、企业、个人或其他组织未经批准。违反法律、法规，通过不正当的渠道，向社会公众或者集体募集资金的行为，是构成本罪的行为实质所在。

三、非法集资的手段有哪些

1、承诺高额回报，编造天上掉馅饼、一夜成富翁的神话。

2、编造虚假项目或订立陷阱合同，一步步将群众骗入泥潭。

3、混淆投资理财概念，让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断。

4、装点门面，用合法的外衣或名人效应骗取群众的信任。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多债权凭证相关文章

经济犯罪
非法集资类犯罪包括哪四种？

目前我国刑法规定了四种非法集资类的犯罪，它们分别是非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、欺诈发行股票、债券罪和擅自发行股票、公司、企业债券罪。(一)、非法吸收公众存款罪立案标准根据最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》的规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：1.个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；2.个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款150户以上的；3.个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额50万元以上的。《刑法》第176条规定：“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处3年以下有期徒刑或者拘役

2023-06-28

235人看过
高利贷
非法集资具有哪四个基本特征

国银监会处置非法集资办有关负责人指出，非法集资活动一般说来有四大基本特征：一是未经有权机关依法批准;二是向社会不特定对象即社会公众筹集资金，如未经批准公开、非公开发行股票、债券等;三是承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报。有的以提供种苗等形式吸收资金，承诺以收购或包销产品等方式支付回报;有的则以商品销售的方式吸收资金，以承诺返租、回购、转让等方式给予回报;四是以合法形式掩盖非法集资目的。非法集资是违反国家金融法律的有关规定，在社会上吸收资金的一种行为。主要有四个特征要件：非法性、公开性、利诱性、社会性。社会性就是向社会不特定人员吸收资金，民间借贷是有特定对象的，非法集资是不特定的;利诱性，公开承诺给你回报多少;公开性，就是对社会公众进行公开宣传。这是非法集资的概念。从概念上可以看到，民间借贷现在法律上没有禁止，非法集资是国家法律明令禁止的。一、正当理财和非法集资的区别

2023-03-23

443人看过
经济犯罪
非法集资属于哪个部门管，非法集资属于刑事案件吗

非法集资属于县级及以上公安局经济侦查部门管。非法集资不属于刑事案件，属于经济犯罪，非法集资是以诈骗的手段骗取较大数额的金钱，并且其民事关系中的债务纠纷很像。一、非法集资属于哪个部门管非法集资由各县级及以上公安局经济侦查大队管理。公安局经济侦查大队主要从事经济犯罪侦查，为获得证明有无犯罪事实、犯罪情节轻重的有关证据以及捕获犯罪嫌疑人所依法采取的专门的调查措施和强制措施的总称。非法集资是刑事犯罪，刑事犯罪案件是先由公安机关立案侦查，如公安机关认为该人涉及非法集资，会向检察院移送提交起诉意见，最终是否认定该人涉嫌非法集资的，由检察院提交给法院后，法院进行判决认定。二、非法集资属于刑事案件吗非法集资不属于刑事案件，非法集资的行为与民事关系中的债务纠纷非常相似，但是不是刑事案件，要看其行为是否符合非法吸收公众存款或集资诈骗罪的构成要件，如果构成，就构成刑事犯罪。《刑法》第一百九十二条：以非法占有为目

2023-06-05

167人看过
刑事责任年龄
集资数额对非法集资罪的影响？

个人非法吸收、或者是变相吸收社会公众存款达二十万元以上的，以及单位非法吸收、或者变相吸收社会公众存款一百万元以上的，将构成非法集资罪。个人非法吸收社会公众存款，或者变相吸收存款达三十户以上的，或者单位变相的非法吸收公众存款一百五十户以上，并且对社会造成恶劣影响的，也将构成非法集资罪。非法集资罪构成要件是什么非法集资罪构成要件是：1、本罪侵犯的客体是复杂的客体，既侵犯了公私财产所有权，又侵犯了国家金融管理制度；2、本罪客观上表现为行为人必须利用诈骗手段非法集资，数额较大；3、本罪的主体是一般主体，任何达到刑事责任年龄并具有刑事责任能力的自然人都可以构成本罪；4、本罪主观上是故意构成的，以非法占有为目的。非法集资，是指公司、企业、个人或其他组织未经批准。违反法律、法规，通过不正当的渠道，向社会公众或者集体募集资金的行为，是构成犯罪的行为实质所在。《刑法》第一百九十二条：以非法占有为目的，使用诈

2023-07-01

319人看过

有期徒刑
什么是构成非法集资的必要条件？

本文介绍了几种可能的改写，主要阐述了非法集资的三个必要条件以及违反相关规定向社会公众吸收资金的行为应当如何认定。根据国家金融管理法律规定，违反相关规定吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，应当认定为“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”，并应当依法追究刑事责任。以下是几种可能的改写:1.非法集资的三个必要条件如下:未经过国务院金融管理部门的许可或违反国家金融规定,具有非法性;承诺支付利息或给予其他投资回报,具有利诱性;向不特定对象吸收资金,具有社会性。2.以下是构成非法集资所需满足的三個條件:未經国务院金融管理部门依法許可或違反國家金融管理规定,具有非法性;承諾還本付息或給予其他投資回報,具有利誘性;向不特定對象吸收資金,具有社會性。3.非法集资必须满足三个要件:未经过国务院金融管理部门的许可或违反国家金融管理规定,具有非法性;承诺支付利息或给予其他投资回报,具有利诱性;向不特定对象吸

2023-09-11

237人看过
融资
非法集资案件中非法集资分为哪几类？

一、高收益”投资型这是非法集资的主要类型。犯罪分子采取虚构投资项目或夸大投资项目的收益，与投资人签订合同或协议并先返还部分收益或利息的手段，诱使群众投资，进行非法集资犯罪。比如，前几年发生在石市的舜地非法集资案就是这种类型的典型案例，以高息（13.5%至20%/半年）并与投资人签订协议或合同为诱饵，非法集资分为哪几类非法吸收公众存款。将吸收的资金一部分作为利息返还投资者，一部分用于有关投资项目。在不到4年的时间内，非法集资33亿余元，返息14亿余元，造成损失19亿余元。而所投资的房地产项目、旅游项目，有的没有真正运作，有的运作不可能达到预期收益，最终导致资金链断裂而案发。二、集资诈骗型显著特征是以非法占有为目的、以欺诈为手段进行非法集资。非法集资分为哪几类毕进庭等集资诈骗案就属于此种类型，通过虚构开发房地产项目，伪造委托书的方式，向社会公众许以15%-22%的高息诱骗投资，对393名投资人

2023-04-28

376人看过
有期徒刑
刑法中非法集资罪法条有哪些？

一、刑法中非法集资罪法条有哪些?刑法第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第一百七十九条未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，

2023-04-13

297人看过
传销
非法集资犯罪案件高发,非法集资和传销怎么认定

非法集资往往假借国家、区域或行业、金融发展政策，虚构“投资项目”“理财产品”，编造投资前景，以高利为诱饵，向社会公众进行非法集资。1、以境外公司名义，虚假宣传所谓投资境外理财、黄金、期货等项目，有的在境外，如港澳台、东南亚国家的高档酒店召开“投资”推介会;2、收款账户系以外国人名义在境内开立的账户，用于接收投资人的投资款;3、许诺高收益的公司的网站注册地、服务器所在地在境外或公司高管系外国人，进行虚假宣传的;4、以网络虚拟货币升值、现货交易、资金互助、黄金、贵金属、期货、外汇交易等为噱头，引诱投资人投资，尤其是鼓励发展他人并给予提成;5、频繁变换网站名称、投资项目;6、公司网站无正式备案;7、以个人账户或现金收取资金、现场或即时交付本金即给予部分提成、分红、利息;8、许诺超高收益率，尤其是许诺“静态”“动态”收益;9、明显超出公司注册登记的经营范围，尤其是没有从事金融业务资质;10、在街头

2023-06-12

101人看过

占有
非法集资四十万是否构成犯罪？

非法集资罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。立案标准：《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》“第二十八条[非法吸收公众存款案(刑法第一百七十六条)]非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在二十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在一百万元以上的;(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款三十户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款一百五十户以上的;(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在五十万元以上的;(四)造成恶劣社会影响的;(五)其他扰乱金融秩序情节严重的情形。非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑

2023-04-19

444人看过
经济犯罪
非法集资一万元是否构成非法集资罪

一、非法集资一万元构成什么罪非法集资一万元在金额上不构成非法集资罪而是构成集资诈骗罪，集资诈骗罪是指以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。二、非法集资的主要特征1、未经有关监管部门依法批准，违规向社会(尤其是向不特定对象)筹集资金。如未经批准吸收社会资金；未经批准公开、非公开发行股票、债券等。二是承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报。有的犯罪分子以提供种苗等形式吸收资金，承诺以收购或包销产品等方式支付回报；有的则以商品销售的方式吸收资金，以承诺返租、回购、转让等方式给予回报。三是以合法形式掩盖非法集资目的。为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与受害者签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。非法集资的主要危害一是扰乱了社会主义市场经济秩序非法集资活动

2023-03-26

58人看过
共同犯罪
非法集资犯罪案件证据的收集与认定

1、证据的收集证据是判定行为人是否构成犯罪以及构成何种犯罪的客观依据。由于非法集资犯罪往往作案周期长、受害人数多、涉案金额大，因此更需要重视对非法集资类犯罪各类证据的全面收集。既要重视对言词证据的收集，又要重视对虚假宣传材料、股权证、协议书等书证及电子数据的收集取证。对犯罪嫌疑人、被告人供述的提取，应紧紧围绕非法集资的非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征进行，并将非法集资资金的管理、使用、用途作为重点进行取证，同时还应查明涉案款物的去向以及犯罪嫌疑人、被告人的退赔能力。对被害人陈述的提取，应主要围绕参加集资的起因、方式、金额、回报（方式、次数、金额）、损失金额等方面进行；对被害人人数众多的案件，为全面查明被害人的实际损失，侦查机关还应及时发布公告要求被害人限期申报债权，对被害人进行确认，并及时告知相关权利及义务。对涉案书证，应当调取包括非法集资方案、宣传手段，资金来源、资金管理、使用、流

2023-04-16

365人看过
经济犯罪
非法集资属于什么犯罪，非法集资的立案标准

一、非法集资属于什么犯罪非法集资属于经济犯罪，非法集资类犯罪主要涉及到三个罪名，即集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、擅自发行股票、公司、企业债券罪。集资诈骗罪的主要特征是以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大。此种犯罪与非法吸收公众存款犯罪有着明显的区别。二、非法集资的立案标准非法集资的立案标准：1.个人非法吸收或者变相吸收公众存款三十户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款一百五十户以上的；2.个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在二十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在一百万元以上的；3.造成恶劣社会影响的。三、非法集资罪的量刑标准非法集资罪的量刑标准：行为人使用诈骗方法非法集资一般会被判处处五年以下有期徒刑或者拘役；行为人非法集资数额巨大，应该处五年以上十年以下有期徒刑；行为人非法集资数额特别巨大的，应该被判处十年以上有期徒刑甚至无期徒刑。行为人犯集资诈骗罪还

2023-06-26

266人看过

监视居住
非法集资业务员刑拘多长时间,非法集资行为构成条件

一、非法集资业务员刑拘多长时间对非法集资业务员拘留的期限依据具体情况而定，最长不超过37天，如果37天后要继续侦查的，要变更强制措施。《中华人民共和国刑事诉讼法》第九十一条公安机关对被拘留的人，认为需要逮捕的，应当在拘留后的三日以内，提请人民检察院审查批准。在特殊情况下，提请审查批准的时间可以延长一日至四日。对于流窜作案、多次作案、结伙作案的重大嫌疑分子，提请审查批准的时间可以延长至三十日。人民检察院应当自接到公安机关提请批准逮捕书后的七日以内，作出批准逮捕或者不批准逮捕的决定。人民检察院不批准逮捕的，公安机关应当在接到通知后立即释放，并且将执行情况及时通知人民检察院。对于需要继续侦查，并且符合取保候审、监视居住条件的，依法取保候审或者监视居住。二、非法集资行为构成条件1、集资的主体应当是符合公司法规定的有限责任公司或者股份有限公司条件的公司或者其他依法设立的具有法人资格的企业。2、公司、

2023-04-18

335人看过
有期徒刑
非法集资罪是什么，非法集资罪涉嫌的法律责任有哪些

非法集资在实践中可能涉及两种犯罪，一种是非法吸收公众存款，另一种是集资诈骗。犯有非法集资罪的主要负责人应当承担主要法律责任，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚款；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚款。犯集资诈骗罪，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚款；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚款；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚款或者没收财产。《刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特

2023-08-05

355人看过