最高法、最高检联合发布关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释
恶意透支百万元以上可判无期
2009年12月3日,最高法院、最高检察院联合发布了《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,已于2009年12月16日施行。根据该解释,持卡人恶意透支数额在100万元以上的,要被处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。
最高检副检察长孙谦说,司法解释中对“恶意透支”增加了两个限制条件:—是发卡银行的两次催收;二是超过三个月没有归还。这里面就排除了因为没有收到银行的催款通知或者其他的催款文书,而没有按时归还的行为。持卡人没有接到有关通知或者文书,过了—定的期限没有归还的,不属于“恶意透支”。
孙谦表示,因为“恶意透支”这种信用卡诈骗犯罪是故意犯罪,因此在主观上具有非法占有的目的是该行为非常重要的构成要件。“非法占有”是区分“恶意透支”和“善意透支”的—个主要界限,只有具备“以非法占有为目的”进行透支的才属于“恶意透支”,才构成犯罪。
这次司法解释明确了“恶意透支”的数额,其中,“恶意透支”超过100万元的被认定为“数额特别巨大”,适用于刑法第—百九十六条规定的刑责,即恶意透支者要被处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产。
此外,解释规定,“恶意透支”的数额是指拒不归还和尚未归还的款项,不包括滞纳金、复利等发卡银行收取的费用。
孙谦介绍说,根据宽严相济的刑事政策,在法院未判决或者公安机关未立案之前,偿还了这些透支金额的,从轻处理或者不追究刑事责任,这样既依法追究那些“恶意透支”的诈骗行为,同时又发挥法律的警示和教育作用,尽可能地缩小刑事打击面。
最高检、公安部联合印发关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)
恶意透支1万元以上要追诉
本报综合消息最高人民检察院、公安部近日联合印发《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》,对公安机关经济犯罪侦查部门管辖的86种刑事案件的立案追诉标准作出了规定,其中48种案件的立案追诉标准是新制定或者综合各种因素作了补充修改完善的。
-
两高解释信用卡恶意透支有责任
120人看过
-
两高关于恶意透支信用卡司法解释
317人看过
-
信用卡恶意透支解释
178人看过
-
两高司法解释:信用卡恶意透支将被追究刑事责任
75人看过
-
恶意透支信用卡司法解释
326人看过
-
信用卡恶意透支的司法解释
258人看过
-
恶意透支信用卡有什么责任?黑龙江在线咨询 2023-03-29根据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条的规定,妨害信用卡管理罪,是指违反国家信用卡管理法规,在信用卡的发行、使用等过程中,妨害国家对信用卡的管理活动,破坏信用卡管理秩序的行为。具体行为包括: (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的,或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输,数量较大的; (二)非法持有他人信用卡,数量较大的; (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的; (四)出售、购买、为他人提供伪造
-
信用卡恶意透支法律责任辽宁在线咨询 2022-04-13持卡人恶意透支但不涉及到第三人时的民事法律责任的承担如下: 由持卡人自己交纳保证金而没有由他人提供担保并且持卡人只在银行超过规定的最高透支限额取现而并非在银行的特约商家进行超过最高透支限额的消费就属于此种情形,因为此时恶意透支的当事人只涉及两方,一方是银行,另一方是持卡人,并没有涉及到双方的第三方,即担保人或特约商家。在这种情形中,恶意透支行为之所以得逞除了持卡人的故意外,银行未及时发出止付令也是
-
信用卡恶意透支比较多,信用卡恶意透支夫妻责任怎样样?湖南在线咨询 2022-12-16根据我国法律罪刑自负原则,个人犯罪造成的后果由行为人自行承担,不会涉及他人,在法律层面上配偶是不承担责任的。 根据相关法律规定,透支金额超过一万元的,收到发卡银行两次通知催缴后超过三个月仍未归还的,涉嫌构成信用卡诈骗罪。 但是债务会被认定为夫妻共同债务,也就是说,配偶是要承担连带清偿责任的,而且还影响双方信用,以后夫妻任何一方申请贷款或信用卡几乎是不可能批准的。
-
信用卡恶意透支的刑事责任内蒙古在线咨询 2021-01-05我国《刑法》对信用卡犯罪的量刑依据主要是诈骗的数额大小,根据上述划分标准,数额较大的,处5年以下有期徒刑或者拘役,并处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处5年以上10年以下有期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处10年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产。
-
信用卡恶意透支的法律责任贵州在线咨询 2021-01-11在刷卡透支消费后,一定要及时还清所欠款项,否则利息会随着时间越积越多,且多次逾期还款还会在银行留下不良信用记录。若恶意透支信用卡触犯刑法相关规定的,还会被追究刑事责任。 依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条的规定,恶意透支属于信用卡诈骗的犯罪行为。司法解释对恶意透支构成犯罪的条件作了明确的规定: 1、司法解释明确了恶意透支的数额,恶意透支的数额是指拒不归还和尚未归还的款项,不包括滞纳金、复利等