银行开办外汇业务和增加外汇业务品种的条件-法师兄

银行开办外汇业务和增加外汇业务品种的条件

来源：法律编辑整理时间： 2023-04-24 21:50:23 356 人看过

中资商业银行申请开办除结汇、售汇以外的外汇业务或增加外汇业务品种，应当符合以下条件：

1、主要审慎监管指标符合监管要求；

2、依法合规经营，内控制度健全有效，经营状况良好；

3、有与申报外汇业务相应的外汇营运资金和合格的外汇业务从业人员；

4、有符合开展外汇业务要求的营业场所和相关设施；

5、银监会规章规定的其他审慎性条件。

国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行申请开办除结汇、售汇以外的外汇业务或增加外汇业务品种，由银监会受理、审查并决定。银监会自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。

城市商业银行申请开办外汇业务或增加外汇业务品种，由机构所在地银监分局或所在城市银监局受理，银监局审查并决定。银监局自收到完整申请材料或直接受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多股份相关文章

银行汇票
银行汇票业务需知

（一）收款人持未注明“不得转让”字样的银行汇票，可以背书转让给另一个收款人，但填明“现金”字样的银行汇票，不得背书转让（二）企业不可签发现金银行汇票（三）向银行提示付款时，必须同时提交银行汇票和解讫通知（第二、三联），缺少任何一联，银行不予受理（四）提示付款的期限自出票日起1个月（五）银行汇票实际结算金额必须大小写两者一致，不得更改。并且不能超过出票金额，只能等于或小于出票金额。（六）收款人向开户银行提示付款时，应在汇票背面“持票人向银行提示付款签章”处签章，签章须与预留银行签章相同。与其他银行结算方式相比，银行汇票结算方式具有如下特点：（1）适用范围广。银行汇票是目前异地结算中较为广泛采用的一种结算方式。这种结算方式不仅适用于在银行开户的单位、个体经济户和个人，而且适用于未在银行开立帐户的个体经济户和个人。凡是各单位、个体经济户和个人需要在异地进行商品交易、劳务供应和其他经济活动及债权债

2023-08-17

211人看过
外汇投资
外汇业务员被判刑多久

一、外汇业务员被判刑多久《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定：诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的数额较大、数额巨大、数额特别巨大。[合同诈骗案(刑法第二百二十四条)]以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额在二万元以上的，应予立案追诉。三年以下有期徒刑、拘役、管制、单处罚金量刑格1、诈骗不足4000元的，基准刑为罚金刑，4000元以上不足5000元的，基准刑为管制刑。5000元的，基准刑为拘役三个月，每增加1670元，刑期增加一个月；1万元的，基准刑为有期徒刑六个月，每增加1000元，刑期增加一个月。2、有第一百二十六条规定的情形之一，拟处拘役刑的，升格为有期徒刑。拟处管制、罚金刑的，升格为拘役刑。3、诈骗3000元且是累犯的，基准刑为有期徒刑

2023-06-06

236人看过
人民币
外汇买卖业务什么意思

一、外汇买卖业务什么意思外汇买卖（即外汇交易）是指将一个国家的货币按照一定的价格（即汇率）兑换成另一个国家的货币，在当今全球经济一体化的进程中，它发挥着举足轻重的作用，它既是联系世界各国经济交往的桥梁，也是国际金融体系的重要组成部分。外汇买卖即包含客户与银行之间的外汇交易，也包含银行间进行的外汇交易。外汇银行与客户之间的交易所产生的结果必然有买卖差额，银行本身经过冲抵，其结果可能出现头寸过剩或头寸短缺，根据不同的差额，银行就可以在外汇市场上进行抛售或补足，以避免汇率波动所带来的损失。二、如何买卖外汇外汇包括美元，韩元，欧元，日元等，他们按照一定的汇率与人民币进行兑换，而且汇率存在浮动，存在浮动就存在获利的可能。这里的外汇买卖主要是与银行进行买卖，也就是从银行买汇，向银行卖汇根据价格的变动赚取差价。以招商银行的电子银行操作为例，首先插上招商银行的Ｕ盾，打开招商银行专业版程序，等待程序识别用户

2023-06-06

161人看过
有期徒刑
外汇公司业务员犯法吗

一、外汇公司业务员犯法吗做外汇不违法。1、国内也可以进行外汇交易，只不过交易平台是银行，且不是保证金交易。而现在大多数人做的外汇交易是属于保证金交易，外汇保证金在国内尚未开放，处于灰色地带。怎么说呢？法无禁止即可为。目前国家并未有一部法律法规禁止外汇保证金业务。所以国内的投资者会选择香港平台或者国外平台进行外汇交易，这种交易属于境外投资，并不涉及违法。2、如果您是进入不正规的外汇平台，那确实是违法擅自从事外汇交易的，交易双方权益不受法律保护，组织和参与这种交易，属于非法经营外汇业务和私自买卖外汇行为。二、外汇局备案后多久开户外汇局备案后，通常一个星期就可以办理开户。根据外汇局相关规定，经外汇局批准开户后，应在30个工作日内凭《开立外汇账户批准书》到开会银行办理开户手续。前往外汇局备案时，需要准备好营业执照副本、企业组织机构代码证、企业公章、书面申请、外经贸部门批准证书。开立外汇账户，必须有

2023-06-06

199人看过

保证
外汇保证金业务是什么

一、外汇保证金业务是什么外汇保证金是金融衍生工具之一。它是以其一定比例的资金在外汇市场以各种货币为买卖对象，对汇率波动的方向，进行扩大百倍以至数百倍的增值交易的金融衍生品，也称杠杆式外汇。保证金外汇产生于20世纪70年代。为了防止交易出现亏损而无法结算，则以一定比例的资金来做为保证金。一般初始保证金的比率为目前汇率的价格的5％－10％。由于保证金的比率很低，因此有高度的杠杆作用。所以外汇保证金是金融产品中最具魅力的衍生品。一笔成功的交易就可以让投资者在较短的时间内得到丰厚的回报。同时如果操作不当也会导致巨大的亏损。外汇保证金具有期货的特征，又称货币期货。是以外汇为基础工具的期货合约，是金融期货中最先产生的品种。主要用于规避外汇风险，也即汇率风险。二、怎么计算外汇保证金保证金不是简单的合约除以杠杆，美元、欧元和其他货币的保证金计算是不一样的。1、美元的计算例如美日，假设杠杆100倍，保证金就

2023-06-06

439人看过
法律综合知识
个人如何办理外币汇款业务

一、个人如何办理外币汇款业务个人办理外币汇款业务，建议通过银行渠道进行。具体的办理流程可能因银行和国家外汇管理政策的不同而有所差异。1．您需要前往具备外汇业务办理资质的银行，提供相关的身份证明文件、外汇资金来源证明以及收款人信息等，按照银行的要求填写汇款申请表格，并完成相应的手续费用支付。2．在办理过程中，请确保遵守国家外汇管理政策和银行的相关规定，确保汇款业务的合法性和规范性。二、申请计价结算条件外商投资企业在境内以外币计价结算需满足以下条件：1．经企业所在地的国家外汇管理局或其分局批准。企业需向外汇管理部门提交申请，并说明以外币计价结算的理由、产品名称、数量、金额、期限等内容。2．企业生产的产品应符合国家计划内需要进口的商品，或向经济特区、经济技术开发区或外商投资企业销售其产品，或企业生产的产品属于国内生产企业需要用外汇进口的原材料和零配件。3．企业需向外汇管理部门提供相关的文件，包括

2024-07-13

242人看过
股票
中外合资银行经营售汇业务需要谁批准

依据我国相关法律的规定，外商独资银行、中外合资银行经中国人民银行批准，可以经营结汇、售汇业务，未经批准不得擅自从事。《中华人民共和国外资银行管理条例》第二十九条外商独资银行、中外合资银行按照国务院银行业监督管理机构批准的业务范围，可以经营下列部分或者全部外汇业务和人民币业务：(一)吸收公众存款;(二)发放短期、中期和长期贷款;(三)办理票据承兑与贴现;(四)代理发行、代理兑付、承销政府债券;(五)买卖政府债券、金融债券，买卖股票以外的其他外币有价证券;(六)提供信用证服务及担保;(七)办理国内外结算;(八)买卖、代理买卖外汇;(九)代理收付款项及代理保险业务;(十)从事同业拆借;(十一)从事银行卡业务;(十二)提供保管箱服务;(十三)提供资信调查和咨询服务;(十四)经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。外商独资银行、中外合资银行经中国人民银行批准，可以经营结汇、售汇业务。非法外汇交易行

2023-04-30

355人看过
证券公司
有价证券外汇业务中的问题

有价证券外汇业务中的问题发债申请人需报送什么材料？1、关于在境外发债的申请报告（包括主干事、主受托行、承销商的情况）；2、有关债券发行市场、发行方式的情况；债券发行金额、币别、期限、利率及发行费用情况；有关银行或证券公司的报价意向书；3、经国家主管部门批准的融资项目的可行性研究报告和有关批复文件；4、经注册会计师事务所验证的最近三年度资产负债表、损益表，外汇收支情况5、评级机构的评级结果；6、偿还债务的资金来源及相关安排；7、外汇局认为必要的其他文件。如中资机构需提供已落实利用外资计划的证明文件。发行可转换债券的，还需提供国务院关于转股的批复文件和已落实中长期利用外资指导性计划的证明文件；法规依据：《中华人民共和国外汇管理条例》《境内机构借用国际商业贷款管理办法》《境内机构发行外币债券管理办法》《国家计委关于借用国外贷款实行全口径计划管理的通知》《关于进一步加强对外发债管理的意见》境内发行

2023-06-13

388人看过

法律综合知识
怎么样正确办理外汇业务手续

建议您通过银行渠道办理外汇交易业务。外商投资企业在境内以外币计价结算应办理下列手续：1、外商投资企业（以下简称企业（在境内以外币计价结算，须经企业所在地的国家外汇管理局或其分局（以下简称外汇管理部门）批准。凡经批准者，均可通过其外汇存款户办理收付。2、凡符合下列条件之一的企业，可向外汇管理部门申请以外币计价结算销售其产品：（1）企业生产的产品属国家计划内需要进口的商品；（2）企业向经济特区、经济技术开发区或外商投资企业销售其产品；（3）企业生产的产品属于国内生产企业需要用外汇进口的原材料和零配件。3、企业申请在境内以外币计价结算销售其产品时，应向外汇管理部门提供下列文件：（1）在境内以外币计价结算销售产品的申请报告。报告中应写明理由、产品名称、数量、金额、期限等内容；（2）在我国登记注册的会计师事务所出具的企业如期缴足资本的验资证明；（3）外汇管理部门要求提供的其他文件。凡属下列情况者，一

2023-12-13

359人看过
融资
财务公司外汇信贷和外汇交易的风险管理

**公司外汇信贷风险管理**公司的外币信贷业务具有双重性，一方面它属于外汇业务，存在以汇率风险为代表的外汇风险。另一方面，信贷业务又属于**公司基础业务，存在传统业务所具有的风险。而且在国际资金流动的过程中，为成员企业提供外汇融资业务的**公司，还要考虑到成员企业所面临的各种外汇风险和信用风险。因此，为了保证**公司信贷业务健康的运行，除了要规避和控制汇率风险外，**公司还需要完善其信用风险管理方法。第一，建立更加完善的授信评级体系。对于属于**公司基本业务的信贷业务上，**公司的内部授权体系还是建设的比较完善的。大部分财务都有一个完整的，以商业银行的授信评级体系为参照的，符合本公司业务特点的内部信用评级体系。由于**公司的客户都是本集团内部的成员企业，**公司实施对各成员企业的资金集中管理，对成员企业的经营管理水平、市场竞争力、财务状况等都比外部金融机构要了解，因而对**公司来说，贷款信

2023-06-12

177人看过
有期徒刑
非法经营外汇业务判多久

情节特别严重——5年以下有期徒刑或者拘役：（一）非法经营数额在二千五百万元以上的；（二）违法所得数额在五十万元以上的。情节特别严重——5年以上有期徒刑非法经营数额在一千二百五十万元以上，或者违法所得数额在二十五万元以上，且具有本解释第三条第二款规定的四种情形之一的：（一）曾因非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇犯罪行为受过刑事追究的；（二）二年内因非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇违法行为受过行政处罚的；（三）拒不交代涉案资金去向或者拒不配合追缴工作，致使赃款无法追缴的；（四）造成其他严重后果的一、非法运输烟草如何量刑非法运输烟草涉嫌非法经营罪。(一)五年以下有期徒刑、拘役量刑幅度未经烟草专卖行政主管部门许可，无生产许可证、批发许可证、零售许可证，而生产、批发烟草制品，具有下列情形之一的，为情节严重，基准刑为有期徒刑一年：1、人非法经营数额达5万元，或者违法所得数额满1万元；2、

2023-06-20

375人看过
子公司
国外子公司远期外汇业务可筹划

随着世界经济全球一体化，各国国内市场都成为国际市场的有机组成部分，在我国正式加入WTO后，国内市场国际化将大大加速。企业的跨国业务开始蓬勃发展，在某国生产原材料，在另一国加工，在第三国销售已不再困难。跨国公司业务的扩展，不可避免地会产生外币业务。由于各国货币不统一，货币的含金量千差万别，货币间的兑换需要特别的价格体系——汇率来表示。汇率是用一国货币来表示另一国货币的价值。各国经济的跌宕起伏，必然会引起汇率的千变万化。在国际上，按外币买卖成交后的交割日期不同，汇率可划分为远期汇率和即期汇率。远期汇率的产生主要是源于不同货币间存在的利率差别。在进行外汇交易的过程中，掌握各种国际性汇率的特点，提高汇率的预测水平，关注汇率变动的信息，选择良好而坚挺的外汇，并辅之以有效的套期保值，是防止汇率变动损失的一种较为有效的办法。根据购销交易发生的期汇合同签订的时间不同，可以将外币套期保值分为两类：一是外币套

2023-06-07

418人看过

产品
招商银行外汇理财产品

近年来外汇理财产品异军突起，成为居民投资的新宠儿。那招商银行外汇理财产品主要有哪些呢?主要有4号美元产品、5号美元产品以及6号港币产品，下面为您详细介绍这三款产品。据介绍，招商银行推出的三款外汇理财产品包括两款美元产品和一款港币产品。两款美元产品投资起点金额均为500美元，并以500美元的整数倍递增，但在理财期限和收益率方面存在显著的区别：4号美元产品为与时俱进型，理财期限最短3个月、最长2年，第一年收益率固定为2.30%，第二年收益率为美元3个月LIBOR+0.40%;5号美元产品为稳健收益型，理财期限最短3个月、最长3年，第一年收益率为3.5%×n/N(n为每个计息期内，美元6个月LIBOR处于利率观察区间以内的天数;N为每个计息期的实际天数;利率观察区间为0%～3.50%)，第二年和第三年的收益率固定为3.00%。6号港币产品投资起点金额为5000港币，并以5000港币的整数倍递增，

2023-05-08

127人看过
法律综合知识
中国工商银行各项外汇业务收费暂行办法有哪些

为做好各项外汇业务的合理收费，根据经济核算原则，制定本办法。一、收费原则（一）凡客户通过我行办理各项外汇业务，我行应按规定的收费标准，向其收取费用。（二）收费标准应以能补偿银行办理该项业务的开支成本，并有合理的利润为原则。（三）费用应根据不同的业务内容分别收取外币或人民币。对于垫付外汇资金的利息、国外银行向我收取的外币费用、原币帐户项下应收的费用以及其他以外币垫付的费用，应收取外币，其他费用则收取人民币。（四）在办理一笔外汇业务的过程中，如发生二项或二项以上的费用，应分别按收费标准累计算收。二、收费标准（一）凡通过我行办理外汇收、付、结算，应按下列标准收费：1．结汇手续费，凡企业单位、机关、团体或个人按照国家管汇规定，将所得的外汇售给我行，或向我行申请购买外汇，我行办理结汇时，买入外汇（包括外钞，下同）按人民币外汇牌价的买入价折算、卖出外汇按卖出价折算，不收结汇手续费。外汇人民币按一比一结

2023-12-14

268人看过