透支别人信用卡犯法吗-法师兄

透支别人信用卡犯法吗

来源：法律编辑整理时间： 2023-03-11 16:01:16 393 人看过

套现，套取现金的简称，一般是指用违法或虚假的手段交换取得现金利益。多用于信用卡套现、公积金套现、证券套现等。经济犯罪具有以下三个特点：（1）发生在经济领域。即发生在国民经济的生产、交换、分配、消费诸环节。（2）主观上为故意，过失不构成经济犯罪，并且一般都具有谋取非法利润的目的。（3）直接危害国家的经济管理活动。专门从事刷卡套现的人或单位的涉嫌非法经营罪。使用销售点终端机开具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，套现数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的构成非法经营罪。信用套现本身是一种违法的行为，如果持卡人在额度内进行套现，并且按时偿还套现款的，不会构成犯罪，如果是恶意套现不还的，可能涉嫌构成信用卡诈骗罪。持卡人套现1万元以上，并造成如下后果之一的按照信用卡诈骗罪追究刑事责任：（一）明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；（二）肆意挥霍透支的资金，无法归还的；（三）透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的；（四）抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；（五）使用透支的资金进行违法犯罪活动的。

一、信用卡套现犯罪量刑标准有哪些

信用卡套现本质特征就是通过欺骗方式将信用卡内的授信额度直接转化为现金套取出来。

持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。

违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑罚第二百二十五条的规定，以非法经营罪处罚。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多信用卡相关文章

信用卡
信用卡透支一天算透支记录吗

一、信用卡透支一天算透支记录吗根据了解，如果信用卡拥有还款宽限期，宽限期大于等于一天，那么逾期一天不会有不良记录产生，因为这时候处于宽限期内，宽限期内还款属于按时还款。而信用卡没有还款宽限期，逾期一天就会产生逾期记录，逾期记录会同步上传到人行征信中，从而造成个人信用不良。总得来说，信用卡逾期一天一般是没什么影响的，可能会产生一定的利息，只要把钱还上就好了。但是大家在使用信用卡后，最好是按时还款，不要有逾期，保护良好的信用，日后办理其他金融业务就会容易很多。二、信用卡逾期会上征信吗信用卡逾期会上征信，一次也会。只要存在信用卡逾期的情况，哪怕是一个小时，银行也会将逾期记录上传至征信中心，从而使得逾期用户的个人征信出现不良记录。但只要欠款拖欠时间不长且金额相对较小，多数情况下不会影响今后的贷款业务。如果一旦逾期时间过长，则会被当作恶意透支，今后办理银行信贷业务就会十分艰难。三、信用卡欠钱不还会坐

2023-05-14

476人看过
信用卡
正确识别信用卡恶意透支的方法

恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。行为人是否构成恶意透支，应从以下几个角度出发进行判断：一、持卡人具有非法占有的目的对于是否以非法占有为目的，应当综合持卡人信用记录、还款能力和意愿、申领和透支信用卡的状况、透支资金的用途、透支后的表现、未按规定还款的原因等情节作出判断。不得单纯依据持卡人未按规定还款的事实认定非法占有目的。具有下列情形的，应当认定为持卡人具有非法占有的目的，但有证据证明持卡人确实不具有非法占有目的的除外：（1）明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；（2）使用虚假资信证明申领信用卡后透支，无法归还的；（3）透支后通过逃匿、改变联系方式等手段，逃避银行催收的；（4）抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；（5）使用透支的资金进行犯罪活动的；（6）其他非法占有资金，拒不归还的情形。二、超过规定限额透支恶意透支的

2023-07-13

439人看过
法律综合知识
信用卡借给别人，别人恶意透支不还如何办

一、信用卡借给别人，别人恶意透支不还如何办1、所欠款得由你还银行，因为信用卡是你和银行之间的合同关系，与第三方无关。2、你朋友用你的信用卡，且在你同意之下，所用费用是你与朋友间的借债关系，与银行无关。3、所欠费用你最好是先还上银行，再向你朋友要钱。如果不及时还上银行，会产生利息、滞纳金、信用不良等，如果产生了信用不良，你以后跟银行间业务可能会被拒绝（像房贷、车贷、借款等全部会拒绝）。4、吸取教训，以后少交这样不讲信用的朋友。《刑法》第一百七十七条之一【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）

2024-01-13

325人看过
信用卡
我在帮别人养信用卡，帮别人养信用卡犯法吗？

犯法属于信用卡诈骗罪。因为196条刑法第196条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。你的行为符合第一款啊，以虚假的身份证明骗领信用卡。单位存不存在不是关键，谁去银行办理手续不关键。只要有你伪造的事实，那边卡办了就行。犯罪金

2023-03-02

60人看过

信用卡
信用卡透支处理方法

一、信用卡透支处理方法信用卡刷透支了，要尽快还款，不要发生逾期行为，否则会产生比较严重的后果。当事人的信用卡刷透支后，应当尽快还钱，无法全部清偿的，也应当找银行进行协商处理，千万不要发生逾期行为，如果逾期行为被认定为恶意透支的，当事人有可能承担刑事责任，没有被认定为恶意透支的，当事人也需要承担民事责任，严重一点，还有可能被列入黑名单。二、信用卡逾期被起诉会不会坐牢1、信用卡逾期被银行起诉后，若被怀疑恶意透支信用卡，经法院判决后认定为信用卡诈骗罪，那自然是要坐牢的。2、数额较大的(金额在五万元以上)将处五年以下有期徒刑或拘役，并处二万元以上、二十万元以下的罚金。数额巨大(金额五十万元以上)或有其他严重情节的，处五年以上、十年以下有期徒刑，并处五万元以上、五十万元以下的罚金。3、数额特别巨大(金额五百万元以上)或有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或无期徒刑，并处五万元以上、五十万元以下罚

2023-05-17

453人看过
信用卡
用别人的手机卡给别人刷信用卡犯法吗

手机卡给别人用是否犯法要具体分析。如果明知对方是犯罪，仍提供手机给其使用，涉嫌犯罪，要承担法律责任。如不知对方是犯罪，只是借用手机提供者，没有刑事责任。更换手机号要注意：1、备份手机卡中的通信录信息，并及时通知1、备份手机卡中的通信录信息，并及时通知所有联系人手机号已变更。不然，易造成家人及朋友被骗。2、解绑银行卡、支付宝账户及证券、基金账户，以防自身钱财受损。3、更改微信、淘宝账户等账户绑定、更改会员信息。以防他人冒用造成不可挽回的后果。4、及时销毁手机卡，不要随意丢弃，以免落到不法分子的手中，冒用实施诈骗。5、及时带着身份证件去当地营业厅办理注销。帮信罪可以证明确实不知情的证据包括：（一）物证；（二）书证；（三）证人证言；（四）被害人陈述；（五）犯罪嫌疑人、被告人供述和辩解；（六）鉴定意见；（七）勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录；（八）视听资料、电子数据。一、个人骗取国家补贴如何举报可

2023-04-02

312人看过
信用卡
什么是信用卡透支?信用卡透支后怎么还?

信用卡是一种“透支卡”，即卡里不需要有钱你也可以刷卡消费。银行会给你审批一个信用额度，比如每月3000，你一个月就可以不存钱先消费3000，下个月再还。办理信用卡可以咨询当地各个银行网点。银行会详细告诉你办理的手续。一般只要你有稳定收入，都可以办理信用卡。最低还款额是指，上个月你刷卡消费后必须还给银行的欠款总额的一个百分比。有的银行是10%。比如你上个月消费了3000，这个月你应该还银行3000，银行不会收取任何利息.但是如果你手头紧，就可以只还300.剩下2700可以等有钱了还。当然，银行会算利息，而且很高，所以最好还是全额还款。一、信用卡逾期罚息怎么计算首先信用卡逾期的罚息大多数银行都是全额罚息，什么叫全额罚息，就说说你借了一万还了四千，剩下六千逾期了没还那么罚息是按照你借款额一万来计算的，日利息一般按照万五计算。其次如果还款都没达到最低还款额的话那么，那么未达到的部分会收取滞纳金，收

2023-06-25

147人看过
信用卡
透支信用卡何时构成犯罪？

恶意透支信用卡一万元以上，并且经过两次催收以上超过三个月仍不归还的，构成恶意透支的算犯罪，具体如下：1、恶意透支信用卡数额在1万元以上不满10万元，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；2、数额在10万元以上不满100万元，数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；3、数额在100万元以上，数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。恶意透支信用卡满足哪些条件算自首1、犯罪以后自动投案；2、如实供述自己的罪行；3、必须接受审查和追诉。信用卡的逾期记录对当事人的个人生活还是会产生一定的影响的，最重要的影响在于没有办法再办理信贷，就算日后偿还了信用卡债务，不良的征信记录也不会马上消除。因为工作或其他原因暂时忘记偿还信用卡的，只要没有超过宽限期，

2023-07-04

355人看过

信用卡
如何避免信用卡透支犯罪

1、因为如果不想要被认定为是恶意透支，不想要被追究刑事责任，自然得逃得开这恶意透支的名头；2、例如：(1)银行在进行信用卡催收时，大多是批量委托催收机构，然后透支的持卡人便会接到催收机构的轰炸式电话。如果在遇到这种情况的时候，对这些轰炸置之不理，或是干脆换了个联系方式，乐的一身轻松，那就错了。银行催收这只是第一步，此时也还仅仅是停留在催收这一民事领域，若是置之不理，达到受催收两次后，超过3个月仍不归还的，即符合了上述恶意透支的规定。3、若在透支信用卡一万以上后，在接到银行催收电话时，切记要积极回应，因为此时正是还卡的好时机，若只是无法全额还清，大可在此时跟催收方还还价，商讨出可接受方案，还了也就可以了。若是实在力不从心，无力还款，也别逃避，每月还个小部分小部分，不求还清，只求不至于到3个月未还，也就可避免构成犯罪。----这种情况是正常使用信用卡或是在使用信用卡时消费水平是与当时经济状况基

2023-03-13

90人看过
法律综合知识
2024信用卡透支算不算犯罪

一、信用卡透支算不算犯罪不一定构成犯罪。信用卡持卡人还不上欠款的，属于债务违约，一般只需要承担违约责任。例如支付逾期利息、产生不良征信记录等后果。但涉及以下情形，就可能构成犯罪，要坐牢：（1）信用卡诈骗罪如果持卡人恶意透支信用卡，数额达到5万以上，并且逾期不还的，就会构成信用卡诈骗罪，就有可能要坐牢；（2）拒不执行判决、裁定罪如果持卡人有能力还款，逾期不还款，经法院判决或者裁定后，拒不履行判决、裁定，情节严重的，就会构成拒不执行判决、裁定罪。《刑法》第一百九十六条，有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信

2024-02-05

412人看过
信用卡
恶意透支信用卡多少钱触犯刑法

数额在一万以上不满十万的，构成犯罪，依法应当追究其刑事责任。根据我国法律的规定，恶意透支，属于信用卡诈骗的行为之下，恶意透支构成犯罪的，需要银行有催收的行为，超过规定期限持卡人仍不归还，且透支的数额要求在一万元以上不满十万元。若持卡人在追诉之前已经返还透支的数额，可以不追究其刑事责任。一、网贷逾期5000元会不会被坐牢欠信用卡5000块钱一般不会坐牢，但是会追究民事还款责任。法律规定恶意透支数额在一万元以上的，会被立案追诉。恶意透支信用卡一万元以上的，持卡人以非法占有为目的，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，以信用卡诈骗罪追究刑事责任。如果持卡人不是恶意透支，并且在立案前能及时还清欠款的，可以不追究刑事责任。二、信用卡套现的标准是什么信用卡套现的标准是：1、信用卡诈骗罪恶意透支行为的量刑起点数额范围在1万元以上不满10万元，其他信用卡诈骗行为的量刑起点数额范围为5000元以上不

2023-03-09

454人看过
法律综合知识
信用卡被别人刷透支，如何起诉对方

一、信用卡被别人刷透支，如何起诉对方信用卡逾期不仅有最低未还款部分的5滞纳金、账单全额罚息（日息万分之五，消费当日开始计息，按月计收复息直到本息还清为止）还会在人民银行征信中心产生不良信用记录，严重影响5年内申请信用卡和银行贷款。逾期超过三个月或银行催款两次以上还不还款的，银行会冻结你卡片并将你列为禁入类客户（黑名单），同时还会起诉你信用卡诈骗及恶意透支，法院强制执行。《刑法》第一百七十七条之一【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人

2024-01-21

497人看过

法律综合知识
别人透支自己信用卡借款怎么处理

一、别人透支自己信用卡借款怎么处理当他人擅自使用您所拥有之信用卡而导致未能及时还款时，您有权与其展开积极有效的商议交流；同时，在确实无法直接与其取得联系并解决问题时，作为信用卡所有者，您应先行支付相关款项以避免产生逾期记录，因为这将会对您的个人信用状况造成严重影响；此外，若他人未经授权便使用您的信用卡且未按时归还欠款，您亦可向发卡银行反映此种情况，或者选择通过法律途径提起诉讼，以确保自身权益得到维护，并要求对方全额偿还信用卡欠款。《中华人民共和国民法典》第六百七十五条借款人应当按照约定的期限返还借款。对借款期限没有约定或者约定不明确，依据本法第五百一十条的规定仍不能确定的，借款人可以随时返还；贷款人可以催告借款人在合理期限内返还。二、别人透支我信用卡拒不还款怎么办1．若得知他人盗用您的信用卡进行超额消费时，您务必立即收集并保存相关资料，作为法律追究的依据。最为常用且有效的方法便是向信用卡发

2024-07-16

276人看过
信用卡
信用卡透支会让联系人还吗

一、信用卡透支会让联系人还吗信用卡透支不会让联系人还。从《商业银行信用卡业务监督管理办法》第六十八条规定可以看出，信用卡持有人出现逾期之后，银行只能对当事人进行催收，如果其他第三方包括持卡人的家庭人员没有涉及到信用卡的相关利益，或者是参与到信用卡相关的违法犯罪活动当中，那么银行就没有权利对第三方进行催收，或者要求第三方进行偿还，更不可能把三方起诉到法院，然后让法院冻结第三方的银行账户。二、信用卡逾期不还会有哪些后果1、信用卡逾期不还会导致高额罚息和违约金；2、信用受损；3、被各种手段催收骚扰；4、影响其他生活：成为失信人员，影响消费、出行、子女教育等等。遇到信用卡负债还不起、逾期、利息超高、被催收等问题怎么办?

2023-05-14

301人看过

换一批

#法律综合

北京

律师推荐

查看全部律师

#法律综合知识导航

民生政策知识频道

展开

#信用卡