2023最新银行审查现金支票包括哪些范围-法师兄

2023最新银行审查现金支票包括哪些范围

来源：法律编辑整理时间： 2023-05-05 18:53:13 382 人看过

现金支票作为支票的一种，在凭借现金支票提取现金的时候，开户行会对相关事项进行审查，例如：支票是否是统一规定印制的凭证，支票是否真实，提示付款期限是否超过等等，下面是开户行审查现金支票的详细规定。

现金支票应审查的事项：

出票人开户行接到收款人持现金支票(附式十五)支取现金时，应认真审查：

(1)支票是否是统一规定印制的凭证，支票是否真实，提示付款期限是否超过;

(2)支票填明的收款人名称是否为该收款人，收款人是否在支票背面“收款人签章”处签章，其签章是否与收款人名称一致;

(3)出票人的签章是否符合规定，并折角核对其签章与预留银行签章是否相符，使用支付密码的，其密码是否正确;

(4)支票的大小写金额是否一致;

(5)支票必须记载的事项是否齐全，出票金额、出票日期、收款人名称是否更改，其他记载事项的更改是否由原记载人签章证明;

(6)出票人帐户是否有足够支付的款项;

(7)支取的现金是否符合国家现金管理的规定。

收款人为个人的，还应审查其身份证件，是否在支票背面“收款人签章”处注明身份证件名称、号码及发证机关。审查无误后，发给铜牌或对号单，交收款人凭以向出纳取款。同时从出票人帐户付出，将支票送出纳凭以付款后作借方凭证。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多现金支票相关文章

现金支票
现金支票使用范围的规定

现金支票是专门制作的用于支取现金的一种支票。由存款人签发用于到银行为本单位提取现金，也可以签发给其他单位和个人用来办理结算或者委托银行代为支付现金给收款人。一、异地如何提取住房公积金公积金提取是指，缴存人以公积金提取要求为依据，到相关部门办理提取手续后，把公积金账户里的金额转入到个人账户。职工到银行服务网点领购提取申请书、现金支票；缴存人按照单位提供材料，填写提取申请书和现金支票，并将加盖印鉴。接着，携带材料到管理业务大厅或购买房屋的柜台申请异地提取公积金；然后，到银行服务网点提交申请；审核申请资料合格后，工作人员会办理手续并打印开具回执，然后将证明材料原件交给员工。员工办完这些手续就可以提取公积金。二、允许个人使用的票据有什么允许个人使用的票据包括支票、银行本票和银行汇票。银行汇票是指出票银行签发的；由其在见票时按实际结算金额无条件支付给收款人或持票人的票据。银行汇票的出票银行是经中国人

2023-03-30

59人看过
现金支票
现金支票应审查的事项

出票人开户行接到收款人持现金支票（附式十五）支取现金时，应认真审查：（1）支票是否是统一规定印制的凭证，支票是否真实，提示付款期限是否超过；（2）支票填明的收款人名称是否为该收款人，收款人是否在支票背面收款人签章处签章，其签章是否与收款人名称一致；（3）出票人的签章是否符合规定，并折角核对其签章与预留银行签章是否相符，使用支付密码的，其密码是否正确；（4）支票的大小写金额是否一致；（5）支票必须记载的事项是否齐全，出票金额、出票日期、收款人名称是否更改，其他记载事项的更改是否由原记载人签章证明；（6）出票人帐户是否有足够支付的款项；（7）支取的现金是否符合国家现金管理的规定。收款人为个人的，还应审查其身份证件，是否在支票背面收款人签章处注明身份证件名称、号码及发证机关。审查无误后，发给铜牌或对号单，交收款人凭以向出纳取款。同时从出票人帐户付出，将支票送出纳凭以付款后作借方凭证。

2023-06-06

80人看过
法律综合知识
现金银行本票怎么支取现金

一、现金银行本票怎么支取现金接柜审查。接柜员受理持票人交来的填明“现金”字样的本票时，交由本票经办员抽出原专夹保管的本票第一联或存根，按以下内容进行审查：是否确属本行签发的本票；本票上填写的申请人和收款人是否均为个人；收款人在本票背面“持票人向银行提示付款签章”处是否签章和注明有效身份证件名称、号码、发证机关，并要求提交收款人有效身份证件复印件留存备查。收款人委托他人向出票行提示付款的，还必须查验收款人和被委托人的有效身份证件，在本票背面是否作委托收款背书，是否注明收款人和被委托人的有效身份证件名称、号码及发证机关，并要求提交收款人和被委托人的有效身份证件复印件留存备查。记账。审核无误后，以本票第二联作借方记账凭证，本票第一联或存根作附件，将凭证交记账员办理转账，同时销记“开出本票登记簿”。会计分录：借：开出本票——XX本票户贷：现金——业务现金——XX机构业务现金户二、汇票和本票的区别汇

2022-03-12

275人看过
现金支票
现金支票什么银行取

一、现金支票什么银行取如果是现金支票那很简单直接到指定银行柜台领取就行了，但要谨防丢失，一般的现金支票任何人拿到都可以去到钱的。如果是转账支票，比较麻烦，你首先要有自己的开户行，背书上自己的开户行名称和账号及公章，投入到指定银行即可。注意认真填写，不得涂改。二、支票的填写1、出票日期（大写）：数字必须大写，大写数字写法：零、壹、贰、叁、肆、伍、陆、柒、捌、玖、拾。举例：2005年8月5日：贰零零伍年捌月零伍日在填写月、日时，月为壹、贰和壹拾的，日为壹至玖和壹拾、贰拾和叁拾的，应在其前加“零”；日为拾壹至拾玖的，应在其前面加“壹”。如2月12日，应写成零贰月壹拾贰日：10月20日，应写成零壹拾月零贰拾日。2、收款人：（1）现金支票收款人可写为本单位名称，此时现金支票背面“被背书人”栏内加盖本单位的财务专用章和法人章，之后收款人可凭现金支票直接到开户银行提取现金。（由于有的银行各营业点联网，所

2023-06-15

181人看过

现金支票
有银行现金支票怎么兑现

现金支票怎么兑现现金支票兑现只能用于支取现金，它可以由存款人签发用于到银行为本单位提取现金，也可以签发给其他单位和个人用来办理结算或者委托银行代为支付现金给收款人;转账支票兑现只能用于转账，它适用于存款人给同一城市范围内的收款单位划转款项，以办理商品交易、劳务供应、清偿债务和其他往来款项结算;普通支票兑现可以用于支取现金，也可以用于转账。但在普通支票兑现左上角划两条平行线的，为划线支票兑现，只能用于转账，不能支取现金。支票兑现结算的特点概括起来说就是简便、灵活、迅速和可靠。所谓简便，是指使用支票兑现办理结算手续简便，只要付款人在银行有足够的存款，它就可以签发支票兑现给收款人，银行凭支票兑现就可以办理款项的划拨或现金的支付。所谓灵活，是指按照规定，支票兑现可以由付款人向收款人签发以直接办理结算，也可以由付款人出票委托银行主动付款给收款人，另外转帐支票兑现在指定的城市中还可以背书转让。所谓迅速

2023-06-17

266人看过
支票
审查支票的风险防范有哪些

合同的履行过程会有许多不能确定的因素，双方可能会对合同进行变更;一方可能会违约;可能会因不可抗力而导致合同不能履行等等。做为产销一体化的企业，一方在送货的时候，必须由合同中注明的经办人签收货物，或者由经对方书面授权的其他人签收。实践中，履行过程的风险更多的是来自对方的履约情况和在履行过程中相关证据的缺失。接收支票时应注意的事项：对支票的审查。支票付款的情况下，有可能是购货方用别的单位的支票支付货款。实践中，只要支票是真实有效的，一般都可以接受。接收支票当时应重点审查以下内容，避免银行退票带来的麻烦和损失：1、收款人名称是否正确;2、书写是否清楚，字迹是否潦草;3、大小写的金额是否一致;4、大写数字是否正确。5、印鉴(公章和法定代表人印章)是否清晰;6、如果是经过背书的支票，应审查背书是否连续;7、有无伪造变造的痕迹。合同风险的管理在单位(企业)内部加强对买卖合同或其他经济合同的管理，就能帮

2023-06-14

325人看过
有期徒刑
收监执行包括哪些范围

收监执行有以下种类及需要的条件：1.人民法院依法判处死刑缓期两年执行、无期徒刑、有期徒刑、拘役的罪犯。2.被判缓刑的罪犯在缓刑考验期限内必须遵守一定的条件，否则，就要宣告撤销缓刑，执行原判刑罚。一、监外执行和缓刑的区别缓刑与监外执行的区别：第一，监外执行适用于被判处有期徒刑和拘役的罪犯，缓刑适用于被判处拘役或者三年以下有期徒刑。第二，监外执行以有碍关押执行的法定情况，也就是有严重疾病需要保外就医的，怀孕或者正在哺乳自己婴儿的妇女等为条件。而缓刑则是以不致再危害社会为条件。第三，监外执行是在判决确定以后才适用的变通执行方法，在判决宣告和刑罚执行期间均可适用，并不具有考验期。而缓刑则是附条件的不执行原判决刑罚的制度，在判决刑罚的同时即可宣告。第四，适用监外执行的条件一经消失，即应收监外执行，差别只是执行的场所不同。而缓刑只有在考验期限内再犯新罪或者被发现漏罪，或者违反法律、法规或者有关规定的，

2023-03-22

196人看过
法律综合知识
侵权行为包括哪些范围

一、侵权行为包括哪些范围侵权行为包括的范围：1．侵害财产权的侵权行为；2．侵害人身的侵权行为；3．侵害人格利益的侵权行为；4．侵害知识产权的侵权行为；5．侵害身份权的侵权行为。二、侵权行为需赔偿有什么侵权行为需赔偿如下：1．人身侵权损害赔偿包括赔偿医疗费、误工费、护理费、交通费、营养费、住院伙食补助费等，致残的还需赔偿生活补助金和辅助器具费以及致残前被抚养人的生活必需费用等。2．物质损害赔偿则包括被害人实际受到的物质损失或者侵权人所获的实际利益。根据《中华人民共和国民法典》第一千一百六十六条规定，行为人造成他人民事权益损害，不论行为人有无过错，法律规定应当承担侵权责任的，依照其规定。三、侵权行为的四个要件是什么侵权行为的四个要件是：1．行为人主观上有过错。即行为人在实施加害行为时，主观上存在故意或过失的心理状态。2．有损害事实。即因行为人的过错而导致了他人财产、人身受到侵害的事实。这种损害

2024-02-02

169人看过

银行汇票
银行汇票包括哪些种类

一、汇票的种类有哪些（一）根据票据法的规定，目前我国的汇票按出票人的不同分为两种，分别为银行汇票和商业汇票。1、银行汇票银行汇票是由银行签发的汇票，由其在见票时按照实际计算无条件付给收款人或者持票人的票据。银行汇票是目前异地结算中广泛采用的一种结算方式。在银行汇票关系中，包括三个当事人：分别为出票人，收款人，付款人。银行汇票是银行签发的，因此银行是出票人；收款人可以是从银行提取汇票款项的单位、个体经营户或者个人；付款人是指负责向收款人支付款项的银行。在银行汇票中，出票人和付款人都只能由银行担任，由此被称为银行汇票。2、商业汇票商业汇票是指由银行和其他金融机构以外的工商企业签发的汇票，它是收款人或付款人（或承兑申请人）签发，由承兑人承兑，并于到期日向收款人或持票人支付款项的票据。商业汇票由承兑人的不同而分为商业承兑汇票和银行承兑汇票。商业承兑汇票是指其承兑人为工商企业的商业汇票，银行承兑汇票

2023-06-06

304人看过
担保债权
股权出质登记书式审查的范围包括哪些

书式审查的材料范围《股权出质登记办法》明确了申请股权出质设立登记、变更登记、撤销登记、注销登记时申请人应当提交的材料，但都附加了保底条款，即“国家工商行政管理总局要求提交的其他材料”。在这里，对于“其他材料”有不同认识，主要集中于股东会决议，即申请人是否需要提交同意出质人出质的股东会决议。笔者认为，应按出质人的类别区别对待，以解决上述问题。1.在申请出质设立登记时，出质人如果属于自然人性质，则无须提交股东会决议。目前，世界各国登记法律普遍对有限责任公司股东向公司股东以外的第三人转让股权情形作出了规定。《公司法》第七十二条也规定，有限责任公司股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东过半数同意。笔者认为，股权出质在设立登记后的整个质押期间，不会发生股权转让，只有债权期届满而债务人又未履行债务时，才存在股权质权实现的可能。因此，把股东会决议作为股权出质设立登记的必要材料，不仅为时过早，也对出质

2023-06-15

175人看过
现金支票
现金支票和银行转账支票的区别

一、现金支票和银行转账支票的区别现金支票和转账支票的区别：1、转账支票是把单位账上的钱通过银行划转到另一单位或个人的账户上，不可以在银行提取现金的，而现金支票可以在银行提取现金。2、转账支票一般是指同城的。比如你到本地商场为单位采购大量办公用品，就可以拿转账支票到商场去购物了。单位不可以在银行开设储蓄卡的。那是实名制的。单位只可以在银行开立账户。现金支票没有这种限制。3、转账支票只能转账，不能支取现金。现金支票只能支取现金，不能转账。转账支票可以背书转让。现金支票不能背书转让。二、转账支票可以背书给个人吗可以的，但是单位转账支票给个人，银行管理比较严格，不能超过5万，要个税完税凭证的。而且这个人账户，不是普通个人账户。办理流程：1、出票：客户根据本单位的情况，签发转账支票，并加盖预留银行印鉴。2、交付票据：出票客户将票据交给收款人（也可直接到开户银行办理付款手续）。3、票据流通使用：收款人

2023-04-12

53人看过
法律综合知识
法院在税收诉讼中的审查范围包括哪些？

一、法院在税收诉讼中的审查范围包括哪些？依据法律规定，法院在税收诉讼中的主要任务，是对具体的涉税执法行为的合法性进行审查，包括征税机关的法定职权、作出具体涉税执法行为的事实和法律依据等内容。1、对于法律、行政法规规定应当先向复议机关申请行政复议的具体行政行为，当事人应当先申请行政复议；对行政复议决定不服的，再向法院提起行政诉讼。当事人税务机关作出的“征税行为”（具体包括确认纳税主体、征税对象、征税范围、减税、免税及退税、适用税率、计税依据、纳税环节、纳税期限、纳税地点以及税款征收方式等具体行政行为和征收税款、加收滞纳金及扣缴义务人、受税务机关委托征收的单位作出的代扣代缴、代收代缴行为）和“不予审批减免税或者出口退税、不予抵扣税款、不予退还税款”行为不服的，应当先向复议机关申请行政复议，对复议决定不服的，可以再向法院提起行政诉讼。2、纳税当事人对税务机关的其他具体行政行为不服的，可以先申请行

2024-01-19

216人看过

现金支票
怎样填写银行现金支票

现金支票用途最好填备用金，比较保险。另外，有的银行规定一天不可以取那么多，也就是说即使，你一天要取那么多钱，银行也不会让你取的。取大比现金要与银行先沟通。以下是支票填写注意事项：支票正面盖财务专用章和法人章(在填写金额一栏的下面)，缺一不可，印泥为红色，印章必须清晰，印章模糊只能将本张支票作废，换一张重新填写重新盖章。反面盖章与否见“2、收款人”。1、出票日期(大写)：数字必须大写，大写数字写法：零、壹、贰、叁、肆、伍、陆、柒、捌、玖、拾。举例：2005年8月5日：贰零零伍年捌月零伍日捌月前零字可写也可不写，伍日前零字必写。2006年2月13日：贰零零陆年零贰月壹拾叁日(1)壹月贰月前零字必写，叁月至玖月前零字可写可不写。拾月至拾贰月必须写成壹拾月、壹拾壹月、壹拾贰月(前面多写了“零”字也认可，如零壹拾月)。(2)壹日至玖日前零字必写，拾日至拾玖日必须写成壹拾日及壹拾X日(前面多写了“零”

2023-05-01

116人看过
公务员政审
公务员政审范围包括哪些人

公务员政审范围包括直系三代以内近亲属，即父母亲、配偶、爷爷奶奶、兄弟姐妹、叔叔、姑姑、舅舅、姨、岳父母（公婆）。需要其所在单位、村、社区、街道出具现实表现证明材料及所在地派出所的政审材料（非警察类只需开父母和兄弟姐妹的即可）。治安处罚影响公务员政审吗？在我国，行政拘留是不记入个人档案的，就象被罚款是一个性质，但是，影响入党审查是大有可能的。已经接受了处罚，并且过去了几年了。入党重看现实表现，过去的小节只要改正了没有重犯，则既往不咎。法律另有其他规定的，应当依照其规定。《中华人民共和国公务员法》第十三条公务员应当具备下列条件：（一）具有中华人民共和国国籍；（二）年满十八周岁；（三）拥护中华人民共和国宪法，拥护中国共产党领导和社会主义制度；（四）具有良好的政治素质和道德品行；（五）具有正常履行职责的身体条件和心理素质；（六）具有符合职位要求的文化程度和工作能力；（七）法律规定的其他条件。

2023-08-14

341人看过