如何认定高息非法集资-法师兄

如何认定高息非法集资

来源：互联网时间： 2023-05-07 17:04:47 110 人看过

如何识别高息非法集资。如果承诺收益率明显超过同期社会平均利率，则可能是非法集资

判断P2P平台风险的第一步就是看预期收益率。如果收益率为8%-12%，这可以用机构产品来解释；如果收益率在12%-15%，可以理解为民间借贷，但风险很高；如果收益率超过15%，公信力就比较低；其次，看范围就看非特定公众吸收资金是一对一，还是一对多。如果是一对多，则可能是非法集资

根据国家相关法律法规，私募基金不得通过报纸、广播、电视、互联网等公共媒体或讲座、短信、微信等方式向非特定对象推介，违反本规定的，筹集资金可能是非法的。比如“e-rentbao”通过一些电视台和杂志做广告，明显违反了这一规定

第三，可以通过政府网站和工商部门查询相关企业是合法机构还是国家批准的公司，核准的业务范围是否包括吸收存款、股票发行、债券、基金等金融产品。如果不具备销售金融产品和开展存贷款业务的资格，就涉嫌非法集资。如国家法律政策禁止吸收公众存款的各类投资公司、投资咨询公司、担保公司、拍卖公司、典当公司、小额贷款公司等，均不具备吸收存款的主体资格。至于以“预售房”和“好项目”为名收取定金的企业，资质就更差了。如果群众把钱存在这些公司，他们的利益就得不到法律保护，风险和损失自己承担

第四，我们要和业内人士商量投资建议，反复劝说亲朋好友“低风险高回报”。我们要与熟悉行业的朋友和专业人士认真讨论，慎重决策，为防止非法集资成为“线下”发展的目标，不盲目听信，本文通过《法律》小版介绍了非法高息集资的认定方法。我相信你对这方面有了新的认识。面对高收益的诱惑，我们一定要保持理性的心态，看收入是否超过国家规定，是否违反国家规定，是否公开公示，是否得到有关部门的批准，同时，我们应该和金融界的朋友沟通，谨慎决策。如果您有任何相关问题，请联系我们的在线律师

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非法集资并不是一个独立的罪名，刑法上的非法集资是指非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪。非法集资是指使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。认定非法集资应包括以下方面：（一）犯罪主体是一般主体，包括自然人和单位。（二）犯罪主观方面是故意。（三）犯罪客体是国家金融管理秩序。（四）犯罪客观方面表现为未依法定程序经有关部门批准的集资行为。一、吸收公众存款罪与非法集资罪有什么区别1.定义不同：非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。非法集资罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大，违反法律、法规，通过不正当的渠道，向社会公众或者集体募集资金的行为。2.主观故意不同：非法吸收公众存款罪行为人只是临时占用投资人的资金，行为人承诺而且也意图还本付息。非法集资罪是行为人采用虚构事实、隐瞒真相的方法意图永久非法占有社会不特定公众的资金，具有非法

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一、如何认定非法集资罪认定非法集资罪的方式如下：1.犯罪主体是一般主体，包括自然人和单位。2.犯罪主观方面是故意。3.犯罪客体是国家金融管理秩序。4.犯罪客观方面表现为未依法定程序经有关部门批准的集资行为。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。二、非法集资的特征非法集资的特征是：1.扰乱了社会主义市场经济秩序；2.未经有关监管部门依法批准，违规向社会筹集资金；3.承诺在一定期限内

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《防范和处置非法集资条例》明确了非法集资三要件，只要具备以下要件就可以认定为非法集资：一是未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，即非法性；二是许诺还本付息或者给予其他投资回报，即利诱性；三是向不特定对象吸收资金，即社会性。一、关于非法集资的主要形式不包括什么非法集资的主要形式不包括以下几点：1、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格；2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式；3、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与投资人（受害人）签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。二、法律怎样认定集资诈骗罪集

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1、我国没有非法集罪，非法集资构成犯罪的，按以下两个罪名认定：(1)、非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；(四)造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。(2)、进行集资诈骗的，追究刑事责任的标准：(一)、个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。(二)、

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一、如何认定为非法集资认定非法集资标准如下：1.客体要件，本罪侵犯的客体是公私财产所有权和国家金融管理制度；2.客观要件，本罪在客观方面表现为非法集资的行为，可以是使用欺骗的手段；3.主体要件，本罪的犯罪主体为一般主体；4.主观要件，本罪在主观上为故意。根据《刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。二、非法集资案多久判？非法集资的案件如果构成了集资诈骗罪，则判刑的时间可能需要五到七个月，具体还是要根据案件的情况确定。刑事案件的程序包括侦查立案、审查起诉和审判，在侦查阶段，对犯罪嫌疑人逮捕后的侦查羁押期限不得超过二个月，如果案情复杂、期限届满不能

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《刑法》规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，构成非法吸收公众存款罪;以非法占为有目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，构成集资诈骗罪。司法解释进一步明确了非法集资、非法吸收公众存款、集资诈骗的认定标准。非法集资是指违反国家金融管理法律规定，向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款是指实施非法集资行为，同时具备未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金，通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报，以及向社会公众即社会不特定对象吸收资金等四个条件，即具有非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征的情形(《刑法》另有规定的除外)。一、集资诈骗罪与非法集资罪有什么区别(1)行为的目的不同。集资诈骗罪的行为人必须具有非法占有所募集的资金的目的，包括据为已有、据

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