伪造外国银行卡透支10万元-法师兄

伪造外国银行卡透支10万元

来源：互联网时间： 2023-06-05 10:41:19 86 人看过

近日，5名犯罪嫌疑人持伪造的外国银行卡在威海透支消费时落网。经查，5人持有17张伪造的外国银行卡，他们从深圳出发，一路北上，专门在高档酒店消费，共透支了10万余元。10日，记者从威海市公安局获悉，本案已由公安部督办。

近日，威海市公安局经侦支队根据从中国银行威海分行获取的信息，在市区某高档酒店内一举将使用“外国银行卡”透支消费的陈某、张某、郭某、程某、彭某5名犯罪嫌疑人抓获。民警当场从5人身上查获了“外国银行卡”17张，身份证20余张。后经验证，这些“外国银行卡”均系伪造，身份证均为真实身份证，但均非该5人的本人身份证。

初步审讯中，5名犯罪嫌疑人交代，他们持有的“外国银行卡”是犯罪嫌疑人黎某(在逃)提供的，黎某通过电话遥控指挥，让他们持卡到可使用外国银行卡消费的高档酒店，购买名贵烟酒，5人分工明确，有人负责去刷卡消费，有人负责望风，有人负责对所购买物品的数量和刷卡人员进行记录，并定期将物品运回深圳变卖套现，5人均会得到高额提成。2月下旬，5人驾车自深圳出发，途经宁波、舟山、连云港、日照、烟台、威海等地，到各地的高档酒店透支消费14次，透支金额达10万余元。目前，5人已被刑事拘留，此案还在进一步审理之中。

据办案民警介绍，犯罪嫌疑人持有的“外国银行卡”很可能是“克隆卡”，即盗用了外国持卡人的信息后，伪造的银行卡。由于外国的银行卡消费范围相对较小，5人只能在高档酒店进行消费骗取财物。按照转账流程，犯罪嫌疑人刷卡消费后，中国银行会将透支额垫付给商户，然后再层层传递到国外的发卡银行，发卡银行将账单邮寄给持卡人，届时会因为签名不对，持卡人拒绝支付，因为在很多国家，信用卡不要求必须设立密码，但在刷卡时一定要出示身份证件，并要核对签名。在本案中，高档酒店未认真核对持卡人的身份证件和签名，负有一定责任。

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