非法集资以投资名义的形式有哪些
来源:法律编辑整理 时间: 2023-03-16 16:13:18 439 人看过

1、承诺高额回报

不法分子为吸引群众上当受骗,往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话,通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资人在集资初期,往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与人遭受经济损失。

2、编造虚假项目

不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、支持新农村建设、开展创业创新等幌子,编造各种虚假项目,以签订合同、投资理财、投资入股等名义,承诺高额固定收益,骗取社会公众投资。

3、以“虚拟货币”、“资金互助”及境外股权、期权、期货、能源、矿产、外汇、贵金属等投资、交易为噱头吸引投资,投资金额不限且许诺固定回报;声称成立私募股权投资合伙企业,但并不办理合伙企业的工商注册登记手续;

一、如何认定非法集资?

1、未经有关部门依法批准,包括没有批准权限的部门批准的集资;有审批权限的部门超越权限批准集资,即集资者不具备集资的主体资格

2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外,也有实物形式和其他形式。

3、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众,而不是指特定少数人。

4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的,犯罪分子往往与投资人(受害人)签订合同,伪装成正常的生产经营活动,最大限度地实现其骗取资金的最终目的。

二、如何防范非法集资?

1、认清非法集资的本质和危害。

2、正确识别非法集资活动,主要看主体资格是否合法,以及其从事的集资活动是否获得相关的批准。

3、增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险,不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此,—定要增强理性投资意识,依法保护自身权益。

4、增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为,参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。因此,当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时,一定要认真识别,谨慎投资。

声明:该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误,请通过反馈渠道提交信息, 我们将及时处理。【点击反馈】
律师服务
2024年12月26日 00:19
你好,请问你遇到了什么法律问题?
加密服务已开启
0/500
律师普法
换一批
更多承诺相关文章
  • 不动产投资的形式有哪些,不动产投资方式有哪些?
    一、不动产投资的形式有哪些1、按投资主体的不同,有国家投资、企业投资、个人投资;2、按投资方式不同,分为直接投资和间接投资;3、按投资项目不同,分为地产投资、住宅房地产投资、商业房地产投资、工业房地产投资。二、不动产投资方式有哪些基本建设途径中的基本建设式;房地产开发途径中的楼宇购买式、合作开发式和股权购买式。1、基本建设式是指按基建程序进行报建的方式,建设自用的房地产项目。这种建设方式是在房地产开发市场化之前,房地产项目建设的主要方式。房产地开发市场化之后,国家法律和地方法规、规章对基本建设方式进行的房地产项目建设有严格的条件限制,这些条件主要有三个方面:㈠是投资主体的限制。一般应是国家机关、全民所有制的事业单位或企业单位;㈡是项目性质和用途的限制。一般应是不进入房地产市场的自用、公益性质的房地产项目。如国家投资的公用事业项目等,前述机关、事业单位纯粹自用公益性质的楼宇建设项目;㈢是各地
    2024-01-08
    361人看过
  • 非法集资的原理和形式
    非法集资是指违反法律法规强制性规定,通过不正当渠道,向社会公众或集体非法募集资金的行为。主要形式有以典当为名进行非法集资、发展会员、通过认股入股分红非法集资等。这种行为旨在非法占有为目的,数额较大的行为。根据法律规定,非法集资是指以非法占有为目的,使用诈骗的方法非法集资,数额较大的行为。也就是说,公司、企业、事业单位、个人未经批准,违反法律法规强制性规定,通过不正当渠道,向社会公众或集体非法募集资金的行为。非法集资主要形式有以典当为名进行非法集资、发展会员、通过认股入股分红非法集资等。非法集资判刑标准是什么刑法第一百九十二条以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑
    2023-06-30
    119人看过
  • 常见的非法集资方式有哪些
    非法集资的常见形式包括有:1、承诺高额回报:不法分子许诺投资者高额回报。为了骗取更多人参与集资,非法集资人在集资初期按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与人遭受经济损失;2、编造虚假项目:不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子,编造各种虚假项目,骗取社会公众信任;3、以虚假宣传造势:不法分子在宣传上往往一掷千金,聘请明星代言、名人站台,在各广大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,制造虚假声势;4、利用亲情诱骗。非法集资的常见手段有哪些1、承诺高额回报,编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话。不法分子为吸引更多的群众,往往许诺投资者以奖励、积分返利等形式给予高额回报,有些回报甚至高达几百倍。为了骗取更多的人参与集资,非法集资者开始是按时足额兑现先期投
    2023-07-06
    481人看过
  • 个人能以合伙投资名义集资吗
    一、个人能以合伙投资名义集资吗以投资入股的形式进行资金筹措并不被视为违法行为。通常情况下,企业在进行筹款活动时会采用公开向社会公众发行企业债券或者向企业内部员工发行企业内部债券这两种方式来实现。只要这些投资是由员工自主选择并接受,并且公司为他们提供了股权证书以及符合法律法规及公司规定的股东权益,那么这样的集资行动便不属于非法集资之列。《中华人民共和国刑法》第一百九十二条【集资诈骗罪】以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处七年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。二、个人能购买土地吗从严格意义上讲,私人交易土地是被认为不合法的行为。依据现行法律条文规定,有关机构应依法没收任何通过买卖或是以其他方式非法定途
    2024-07-25
    369人看过
  • 非法集资活动有哪些常见种类和形式
    为增加投资理财的可信度,营造手续齐全、实力雄厚的假象,吸引群众参与,不法分子往往会成立公司,办理完备的工商执照、税务登记等手续,以合法经营形式掩饰违法行为。同时,还会以各种名目混淆投资理财概念,让群众失去理性判断,主要表现形式有以下几种:一是以签订投资或三方担保合同的方式进行非法集资。如,2011年发生的盛归来案件中,盛归来担保公司让关联的房地产企业作为借款方,与集资群众借款担保合同,从而吸收社会公众资金。二是以个人或企业借款的方式进行非法集资。如洛宁县张百成案件中,犯罪嫌疑人张百成夫妇以名下经营电器商场需要流动性资金为名,长期“拆东墙,补西墙”,高息向身边人员和客户借款。三是以投资黄金并承诺到期回购的方式进行非法集资。如厚德黄金珠宝公司案件。发案企业与群众签订期限半年、一年不等实物黄金投资协议,投资的黄金由企业负责保管,承诺到期原价回购,并支付约定利息,以此来吸收群众资金。此外,还包括一
    2023-03-12
    291人看过
  • 自然人的投资形式有哪些
    一、自然人的投资形式有哪些有很多种形式,可以以资金入股的方式,也可以不用资金如果,出自己的知识和掌握的才能来投资,然后来获取收益。二、自然人投资或控股是什么企业类型自然人投资或控股就是个人进行的投资,或控制一个企业大部分股份,取得控制权,而不是公司拥有控制权。自然人投资或控股有两种情况:第一种是股东全部是自然人,也就是说股东全部是人投资,没有公司投资,这个是私营企业。第二种是股东有自然人也有法人,也就是股东里边有人也有公司来投资,这个就是有限责任公司。根据《公司法》第三条,公司是企业法人,有独立的法人财产,享有法人财产权。公司以其全部财产对公司的债务承担责任。有限责任公司的股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任;股份有限公司的股东以其认购的股份为限对公司承担责任。三、公司因为倒闭解散会有赔偿吗有赔偿的。公司倒闭,公司应该支付劳动者双倍赔偿金,员工经济补偿按劳动者在本单位工作的年限,每满一年
    2023-05-06
    483人看过
  • 常见的七种形式涉嫌非法集资是哪些
    1、利用投融(资)理财信息咨询公司等民间理财类公司为平台开展非法集资。此类公司仅需工商注册,业务仅限于信息咨询,但很多公司超范围非法经营,公开宣称开展所谓投资理财,向社会公众吸收或变相吸收资金;2、一些限定业务的机构组织超范围开展非法集资。比如,一些私募股权投资超范围经营涉嫌向公众非法集资;非融资性担保企业以及一些融资担保公司以开展担保业务为名的非法集资,或者为非法集资提供担保;一些农业专业合作社以入股分红为诱饵吸收农民资金投资异地或放高利贷;3、假冒民营银行的名义,借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策,谎称已经获得或者正在申办民营银行的牌照,虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款;4、打着境外投资、高新科技开发旗号,假冒或者虚构国际知名公司设立网站,并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息,虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报,诱骗群众向指定的个人账户汇入资
    2023-04-29
    117人看过
  • 转让林权形式的非法集资
    1、有真实的生产经营内容,有大致相当的林地和林木,资金主要用于生产经营及相关活动,所承诺的回报比例符合一般商业规律。2、无林无地,资金主要用于返本付息、支付个人销售提成等3、以传销形式销售林地并代为管护一、擅自改变林地用途如何处理擅自改变林地用途的,由县级以上人民政府林业主管部门责令限期恢复原状,并处非法改变用途林地每平方米10元至30元的罚款。临时占用林地的期限不得超过两年,并不得在临时占用的林地上修筑永久性建筑物。一、擅自改变林地用途的处罚标准如下:1、擅自改变防护林、特种用途林林地用途的,面积在1亩以下的。责令限期恢复原状;并处非法改变用途林地每平方米10元以上15元以下的罚款;2、擅自改变防护林、特种用途林林地用途的,面积在1亩以上2.5亩以下的;责令限期恢复原状;并处非法改变用途林地每平方米15元以上20元以下的罚款;3、擅自改变防护林、特种用途林林地用途的,面积在2.5亩以上的
    2023-03-13
    113人看过
  • 销售房产形式的非法集资
    《解释》第2条第(1)项规定,不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的,以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的行为,属于以销售房产的形式非法吸收公众存款。1、返本销售主要是指定期向购房人返还购房款的销售方式。通常表现为未取得预售许可证;无真实销售内容等。2、售后包租、约定回购售后包租主要是指向购房人承诺对所购商品房由开发商承租或者代为出租并支付回报的销售方式;约定回购主要是指向购房人承诺在一定期限后回购房产的销售形式。3、销售房产份额(拆零销售)销售房产份额(拆零销售)主要是指将成套的商品住宅分割为数部分出售给购房人的销售方式。4、在建房抵押借款/一房多卖房产开发领域还大量存在通过在建房抵押借款实施的非法吸收公众存款行为。此类行为主要表现为房地产开发企业先与集资群众签订借款协议,同时或签订借款协议后办理房产抵押。5、直接投资名义吸收资金一、转让林权形式的
    2023-03-22
    472人看过
  • 借钱炒股非法集资的方式有哪些,非法集资有什么特点
    一、借钱炒股是什么?1、概念借钱炒股,就是借用他人或者借用相关机构的资金,用于股票交易。借钱一般都会有利息,用于对借出人的报酬。建议:借钱炒股如果没有十足的把握股票能获利的情况下,最好不要借贷炒股,特别是不要触碰违法的高利贷。2、几种炒股非法集资的方式(1)融资融券借钱炒股融资融券,这是一种非常有效的方法。但是融资融券的风控是非常的严格的。公司对于客户设置了两道保险措施,第一个为预警线,即当维持担保比例达到150%时,券商会预警提醒客户。第二个则为平仓线,低于130%时客户不补仓就会被强行平仓。门槛高也是融资融券的一个特点,要求在相应融资券商必须开户半年以上,且市值超过50万。(2)股票配资借钱炒股股票配资是另外一种借钱炒股模式,是一种投资顾问的模式出现的。股票配资公司要求投资者首先交一定比例保证金,然后给予客户为保证金5-10倍的资金炒股。当然,为了资金安全,会有很多炒股的限制。但是门槛
    2023-03-25
    156人看过
  • 浅析集资非法的各种形式
    (1)通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金。(2)对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行高息集资。(3)利用民间会社形式进行非法集资。最近的变化:利用地下钱庄进行集资活动。(4)以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资。(5)以发行或变相发行彩票的形式集资。(6)利用传销或秘密串联的形式非法集资。(7)利用果园或庄园开发的形式进行非法集资。(8)利用现代电子网络技术构造的虚拟产品,如电子商铺、电子百货投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。(9)利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。(10)利用电子黄金投资形式进行非法集资。非法集资的概念根据相关法律的规定,非法集资是指以非法占有为目的,使用诈骗方法向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为;使用诈骗方法非法集资,具有下列情形之一的,可以认定为“以非法占有为目的”:(一)集资后不用于生产经营活动或者用
    2023-07-08
    89人看过
  • 非法集资是通过怎样的形式进行集资的
    一、非法集资是通过怎样的形式进行集资的(1)通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金。以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。通过认领股份、入股分红、委托投资、委托理财进行非法集资。通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。(2)对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行高息集资。通过出售其份额并承诺售后返租、售后回购、定期返利等方式进行非法集资。(3)利用民间会社形式进行非法集资。利用地下钱庄进行集资活动。(4)以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资。以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。(5)以发行或变相发行彩票的形式集资;(6)利用传销或秘密串联的形式非法集资;(7)利用果园或庄园开发的形式进行非法集资。(8)利用现代电子网络技术构造的“虚拟
    2023-04-28
    462人看过
  •  依法处置非法集资的方式有哪些
    文章探讨了非法集资所筹集的资金处理方式。通常,非法所得资金会被没收,但被告人正当债务需以没收财产偿还。若被告人非法占有、处置被害人财产,应依法追缴或责令退赔。被害人提起附带民事诉讼时,法院不予受理。追缴、退赔可作为量刑情节考虑。若追缴、退赔仍不能弥补损失,被害人可另行提起民事诉讼,法院可受理。涉案财物可查封、扣押、冻结,诉讼终结后,返还集资参与人。不足全部返还时,按集资参与人集资额比例返还。若非法集资活动涉及非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪等犯罪行为,则非法集资所筹集的资金属于非法所得的部分。通常情况下,这部分资金将会被没收。但没收财产以前犯罪分子所负的正当债务,需要以没收的财产偿还的,经债权人请求,应当偿还。属于被害人财产而被被告人非法占有、处置的,应当依法予以追缴或者责令退赔。被害人提起附带民事诉讼的,人民法院不予受理。追缴、退赔的情况,可以作为量刑情节考虑。经过追缴或者退赔仍不能弥补损
    2023-09-15
    345人看过
  • 哪些情形属于非法集资?
    非法集资的情形有:1、集资后不用于生产经营活动或者生产经营活动与募集资金规模明显不成比例,导致募集资金无法返还;2、肆意挥霍募集资金,导致募集资金无法返还;3、携带募集资金逃跑;4、将募集资金用于非法犯罪活动;5、抽逃、转移资金、隐匿财产、逃避返还资金的;6、隐匿、销毁账户,或者搞假破产、破产、逃避返还资金的。非法集资是指以非法占有为目的,利用欺诈手段向公众吸收资金,包括单位和个人。比较常见的非法集资的形式都有哪些(一)投资理财领域。近两年来,各地出现大量以投资理财咨询为名从事各类金融业务活动的公司,如投资咨询、非融资性担保、第三方理财、财富管理等,常常打着投资理财的旗号,承诺无风险、高收益,公开向社会发售理财产品吸收公众资金,甚至虚构投资项目或借款人,直接进行集资诈骗。(二)P2P网络借贷。在这里提醒广大投资者,P2P网络借贷属于信息中介机构,只能进行“点对点”、“个人对个人”的交易撮合
    2023-07-15
    465人看过
换一批
#合同订立
北京
律师推荐
    展开
    #承诺
    词条

    承诺是指受要约人同意接受要约的全部条件以缔结合同的意思表示。承诺应当具备以下条件: (1)承诺必须由受要约人作出; (2)承诺须向要约人作出; (3)承诺的内容须与要约保持一致; (4)承诺必须在要约的有效期内作出。... 更多>

    #承诺
    相关咨询
    • 什么是非法集资,非法集资的主要表现形式有哪些,非法集资怎么处罚
      广东在线咨询 2022-01-22
      非法集资是指法人、其他组织或者个人,违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。 非法集资的主要表现形式: 1、不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的,以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金; 2、以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金; 3、以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金; 4、不具有销售商品、提
    • 非法集资含义是哪些非法集资有哪些特点?
      山西在线咨询 2022-08-01
      单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
    • 有哪些非法集资的情形
      河北在线咨询 2023-07-24
      (一)犯罪主体是一般主体,包括自然人和单位。这里要特别强调法律拟制人格主体——单位,否则,我们将无法对司法实践中大量存在的单位(既可以是一个单位单独实施,也可以是单位与自然人、单位与单位共同实施)实施的非法集资行为通过《刑法》来规范。 (二)犯罪主观方面是故意。当事人明知自己的非法集资行为会发生危害社会的结果,并且希望这种结果的发生。在单位进行非法集资的情况下,这种故意体现为单位的主管人员、直接责
    • 非法集资以借条形式就不算非法集资了吗?
      北京在线咨询 2023-12-07
      即便有借条,也是不影响非法集资的认定的。非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
    • 参与非法集资的定义是怎样说的啊?具体形式有哪些?
      山西在线咨询 2022-07-30
      “非法集资”归纳起来主要有以下几种: (1)通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金。 ⊙比较常见的是:以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。通过认领股份、入股分红、委托投资、委托理财进行非法集资。通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。 (2)对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行高息集资。 ⊙