高利转贷罪,是指以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人,违法所得数额较大的行为。刑法条文中交没清楚写出实际所得利息或要扣除银行利息的。从一份上海检察日报上一文:构成本罪所要求的“违法所得数额较大”,实际上就是指高利转贷所得报酬与应支付给金融机构贷款利息的差额。高利转贷罪构成特征高利转贷罪具有以下构成特征:
(一)高利转贷罪侵犯的客体是国家的信贷管理制度,也就是信贷资金市场秩序。
(二)高利转贷罪在客观上表现为以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的行为。
(三)高利转贷罪的主体是一般主体,即凡是达到刑事责任年龄具有刑事责任能力的人都可成为高利转贷罪主体。单位也可以成为高利转贷罪的主体。
(四)高利转贷罪在主观方面是故意犯罪,并且具有转贷牟利的目的。高利转贷罪相关法律《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》(公通字[2010]23号)第二十六条[高利转贷案(刑法第一百七十五条)]以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:
(一)高利转贷,违法所得数额在十万元以上的;
(二)虽未达到上述数额标准,但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上,又高利转贷的。《贷款通则》(1996.6.28中国人民银行令
(1996)第2号)第十七条借款人应当是经工商行政管理机关(或主管机关)核准登记的企(事)业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人。借款人申请贷款,应当具备产品有市场、生产经营有效益、不挤占挪用信贷资金、恪守信用等基本条件,并且应当符合以下要求:第七十一条借款人有下列情形之一,由贷款人对其部分或全部贷款加收利息;情节特别严重的,由贷款人停止支付借款人尚未使用的贷款,并提前收回部分或全部贷款。高利贷这种现象是不允许存在的,这会使公民的利益收到损害,最后会因为还不起债而导致家破人亡。对此,以贷款为盈利目标的,法律是会有相关处罚的。
-
高利转贷罪中的违法所得指代内容
379人看过
-
高利转贷罪的违法所得是实得还是应得
338人看过
-
诉讼中依据的高利转贷罪是指
191人看过
-
刑事案件中的违法所得指的是什么?
77人看过
-
刑法中高利转贷罪是以什么标准立案的
228人看过
-
中国校园高利贷违法么校园高利贷是否违法
437人看过
高利转贷罪,是指违反国家规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的行为。本罪所侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。所谓金融机构,包括银行和非银行金融机构。... 更多>
-
什么叫高利转贷罪? 什么是合法所得?浙江在线咨询 2022-07-29根据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条的规定,高利转贷罪是指以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人,违法所得数额较大的行为。 目前高利转贷行为在中国的一些地方具有一定的普遍性,这种行为严重地破坏了中国的金融秩序,有很大的危害性。
-
刑法里高利转贷罪中什么是高利转贷吉林省在线咨询 2021-10-12以转售利润为目的,将金融机构的信用资金转售给他人,怀疑以下情况之一的,立案追诉:(1)高利贷转售,违法收入在10万元以上的;(2)虽然没有达到上述金额标准,但2年内高利贷受到行政处罚2次以上,高利贷转售。
-
2022年如何认定高利转贷罪的违法所得新疆在线咨询 2022-11-20高利转贷罪是指以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人,违法所得数额较大的行为。刑法条文中没清楚写出实际所得利息或要扣除银行利息的。从一份上海检察日报上一文:构成本罪所要求的“违法所得数额较大”,实际上就是指高利转贷所得报酬与应支付给金融机构贷款利息的差额。 《中华人民共和国刑法》第一百七十五条
-
对高利转贷罪“违法所得”应如何认定吉林省在线咨询 2023-09-17本条立法之原意,在于惩诫借款人的转贷牟利行为,高利转贷罪“违法所得”应认定为是借款人高利转贷所得利息与其应支付金融机构贷款利息之差
-
高利转贷罪违法所得如何认定,有没有规定?香港在线咨询 2023-08-31高利转贷罪违法所得的认定需要根据发放高利贷的主体来确定,如果是个人发放高利贷的,如果违法所得数额在五万元以上,就构成犯罪;如果是单位发放高利贷,此时违法所得数额在十万元以上,就会被认定为犯罪,同时,如果没有达到数额标准,但是受到过转贷行政处罚的,也会被认定为犯罪。