央行王洪章:将加强金融账户管理和反洗钱力度
来源:互联网 时间: 2023-04-24 10:30:31 86 人看过

据中央人民银行官网消息,2010年12月14日,人民银行、银监会、证监会和保监会在京联合召开金融机构治理商业贿赂工作第三次联席会议。人民银行党委委员、纪委书记王洪章在总结人民银行工作时指出人民银行将加强金融账户管理、加大反洗钱力度。

会议交流了前两次联席会议以来金融系统治理商业贿赂的工作经验,并指出,金融机构要加强协作配合,充分借助一行三会治理商业贿赂协调小组所搭建的沟通交流平台,着力建立金融机构治理商业贿赂长效机制,推进治理工作向纵深发展。

王洪章在总结人民银行工作时指出,开展治理商业贿赂工作是党中央、国务院的重要决策和部署。几年来,人民银行在防治商业贿赂中一直坚持综合治理、整体推进的理念,重点抓好领导干部的带头作用,贴近业务、制度防腐,坚持程序合理和运行透明,同时,以专项治理为抓手,坚持纠建并举,推行行风建设,目前取得了积极成效。下一阶段,人民银行将按照中央的统一部署和要求,依法履行中央银行职能,通过健全金融管理制度、加强金融账户管理、加大反洗钱力度、积极推进社会信用体系建设,不断优化金融环境,为全社会治理商业贿赂营造良好的金融氛围。

中央纪委、监察部、中央治理商业贿赂领导小组办公室、人民银行、银监会、证监会、保监会,以及银行、证券、保险机构的有关负责人出席了会议。

声明:该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误,请通过反馈渠道提交信息, 我们将及时处理。【点击反馈】
律师服务
2024年07月30日 16:29
你好,请问你遇到了什么法律问题?
加密服务已开启
0/500
更多证监会相关文章
  • 央行将与有关部门通力合作大力打击逃废金融债务
    中国人民银行有关负责人日前表示,逃废金融债务已成为金融运行中的一个突出问题,是造成商业银行不良贷款比例较高的重要原因,必须下大力气综合治理,坚决打击逃废债行为,促进社会信用秩序的根本好转。(千金难买牛回头我不需再犹豫)据悉,为有效打击逃废金融债务的行为,国务院办公厅转发了中国人民银行《关于企业逃废金融债务有关情况的报告》的通知,要求各省、自治区、直辖市人民政府,国务院各部委、各直属机构进一步采取措施,加大对逃废金融债务的打击力度。人民银行有关负责人呼吁,社会各界要正确处理企业改革过程中的银行债务问题。他强调,金融机构在支持国有企业改革和债务重组过程中,要加强内控建设,进一步明确各级分支机构抵制和纠正企业逃废债的责任,主动争取各级政府和有关部门的支持,利用新闻媒介披露各种逃废债典型案例,树立良好的社会信用。要加强金融业各单位的合作,充分发挥银行业协会及其它自律组织的作用,对恶意逃废债的企业联
    2023-04-23
    465人看过
  • 热钱加速流入央行调控难度大
    上月外汇占款新增4000亿元昨日,央行公布的数据显示,2010年12月新增外汇占款达4033.18亿元,较11月增加837亿元。分析人士认为,外汇占款高增的态势还将在今年继续延续,这将进一步加剧流动性调控压力。莫慌!此次主力仍然在假摔?套牢的股票很可能有救了!3月股市很可能发生巨变?拉锯战背后暗藏的资金动向!中国人民银行日前公布的《金融机构人民币信贷收支表》显示,去年12月份我国新增外汇占款达4033亿元,较11月增加837亿元,增长十分迅猛。外汇占款是银行收购外汇资产而相应投放的本国货币。一般来说,贸易顺差、外资使用以及海外热钱流入等因素被认为是引起外汇占款大幅上升的主要推手。四季度增量远超前三季中国社科院金融所金融市场室主任曹红辉认为,去年以来,国内稳定的经济环境、强烈的人民币升值预期以及四季度国内外利差加大等多种因素并存,导致资本大量流入。不论是资本项目还是经常项目,是真实资本还是以
    2023-04-24
    430人看过
  • 金融机构反洗钱义务有哪些
    金融机构反洗钱的义务包括:1、金融机构应制定一套健全的反洗钱内部管理制度并有效实施;2、金融机构应按照相关规定建立客户身份识别制度,客户进行票据承兑时应要求出示真实有效的身份证明的文件,不得为身份不明的客户进行交易;3、金融机构对大额交易和可疑交易应及时向反洗钱信息中心进行报告。一、反洗钱三大工作基础即反洗钱工作的三项原则,具体如下:1、合法审慎原则,是指金融机构应当依法并且审慎地识别可疑交易,做到不枉不纵,不得从事不正当竞争,妨碍反洗钱义务的履行;2、保密原则,是指金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密,不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员; 3、与司法机关、行政执法机关全面合作原则,是指金融机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动,依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻结、扣划客户存款。二、反洗钱的义务主体具体如下:1、中
    2023-02-28
    338人看过
  • 金融机构反洗钱规定有哪些
    反洗钱国际合作
    金融机构反洗钱规定:中国人民银行根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。中国人民银行可以和其他国家或者地区的反洗钱机构建立合作机制,实施跨境反洗钱监督管理。一、高利贷是否是非法债务高利贷属于非法债务,关于高利贷是否违法这一点,中国人民银行关于取缔钱庄及打击高利贷行为的通知中规定:“民间个人借贷利率由借贷双方协商确定,但双方协商的利率不得超过中国人民银行公布的金融机构同期、同档次贷款利率(不含浮动)的4倍。超过上述标准的,应界定为高利借贷行为。”同时关于人民法院审理借贷案件的若干意见第六条规定:“民间借货的利率可以适当高于银行的利率,各地人民法院可根据本地区的实际情况具体掌握,但最高不得超过银行同类贷款利率的四倍(包含利率本数)。”二、独立合规审查包括哪些具体内容一是全面推进全行内控体系建设,提升内控管理水平;二是完善合规管理体系,强化各项合规管理工作;三是增强操作风险识别评估监测能力
    2023-03-25
    473人看过
  • 对商业银行加强结算账户管理的探讨
    在金融行业,高端客户除了选择银行网点的环境、产品、服务等条件外,还把银行业的结算账户规范管理也视为其落户合作的重要衡量指标。我行近两年来通过对企业和个人万余个结算账户的规范管理,达到了使所有客户评价服务优良满意的成效,并连续两年被扬州市人民银行评为结算质量优良单位,在同业和客户心中树立了良好的行业形象。对如何加强商业银行结算账户管理,根据笔者的实践经验认为要抓好以下几方面工作。一是要加强开户环节管理。按照《人民币银行结算账户管理办法》,要严格银行结算账户开立审查,充分利用联网核查公民身份信息系统及身份证鉴别仪等设备,对开户资料、开户人身份进行真实性审核,确保客户提交的开户资料合法有效。二是要严格支付凭证审核。要建立与客户财务主管热线联系查证制度。对100万以上大额资金支付的同时要报银行管户经理审查,发现异常的立即进行分析确认,严防挪用客户资金案件的发生。三是要加强反交易及错账冲正交易等特殊
    2023-04-24
    300人看过
  • 反洗钱管理应遵循原则
    1、合法审慎原则,是指金融机构应当依法并且审慎地识别可疑交易,作到不枉不纵,不得从事不正当竞争妨碍反洗钱义务的履行。2、保密原则,是指金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密,不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。3、与司法机关、行政执法机关全面合作原则,是指金融机构应当依法协助。一、合同终止有哪些义务?合同终止后的义务包括通知的义务;协助的义务;保密的义务。合同终止后,一方当事人应当将有关情况及时通知另一方当事人。合同终止后,当事人应当协助对方处理与合同有关的事务。保密指保守国家秘密、商业秘密和合同约定不得泄露的事项。二、履行合同的内容有哪些履行合同的内容如下:1、合同履行是当事人的履行;2、履行合同标准履行合同;3、履行合同的过程;4、履行合同的独家原则;5、适当履行原则;6、合作履行原则;7、经济合理原则;8、情事变更原则。当事人应当按照约定全面履行自己的义务,当事
    2023-03-02
    197人看过
换一批
#证券法
北京
律师推荐
    展开
    #证监会
    词条

    证监会是国务院直属机构,依照法律、法规和国务院授权,统一监督管理全国证券期货市场,维护证券期货市场秩序,保障其合法运行。 证监会对证券公司、资产托管机构从事客户资产管理业务的情况,进行定期或者不定期的检查,证券公司和资产托管机构应当予以配合... 更多>

    #证监会
    相关咨询
    • 反洗钱监管制度
      贵州在线咨询 2022-03-12
      国际比较成熟的立法经验表明,行业自律组织在反洗钱监管工作中具有重要的辅助作用。由于特定非金融机构涉及行业面广、行业间差别大,由反洗钱监管部门实行统一监管存在跨行业监管成本高、信息不对称、有效性不足等问题,特定非金融机构更加需要相关主管部门的支持和配合。为合理配置监管资源,提高监管有效性,必须加强与主管部门的沟通协调,引导行业协会利用自身资源优势,制定行业反洗钱指引,充分发挥行业自律组织的协调监管职
    • 金融机构及其分支机构履行反洗钱专门制度和管理措施等管理责任范围
      青海在线咨询 2022-03-02
      金融机构应履行的反洗钱义务主要包括:1、金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度,设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作,制定反洗钱内部操作规程和控制措施,对工作人员进行反洗钱培训,增强反洗钱工作能力。2、金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度。a)对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别,要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证
    • 银行反洗钱规定支付机构违反反洗钱和反恐怖融资规定的,如何处理
      海南在线咨询 2022-04-01
      支付机构违反反洗钱和反恐怖融资规定的,依据国家有关法律法规进行处理。第七章附则第四十四条本办法相关用语含义如下:单位客户,是指接受支付机构支付服务的法人、其他组织或者个体工商户。个人客户,是指接受支付机构支付服务的自然人。单位客户的身份基本信息,包括客户的名称、地址、经营范围、统一社会信用代码或组织机构代码;可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限
    • 反洗钱法对特定非金融机构的反洗钱制度采取了哪些具体的规定和责任
      江苏在线咨询 2022-03-05
      2006年10月31日颁布的《反洗钱法》没有明确规定特定非金融机构的定义、范围和责任,急需从法规、行业准则层面构建针对特定非金融机构的反洗钱制度体系。根据当前我国反洗钱工作发展现状和趋势,借鉴国际反洗钱监管经验,对特定非金融机构范围的界定坚持交易优先原则,在将典型的特定非金融机构纳入义务主体的基础上,以制定原则性或限定交易额上限的方式规定特定非金融机构的范围,避免因简单列举式的陈述产生机构类型遗漏
    • 银行反洗钱法规定支付机构违反反洗钱和反恐怖融资规定的,如何处理
      安徽在线咨询 2022-03-22
      支付机构违反反洗钱和反恐怖融资规定的,依据国家有关法律法规进行处理。第七章附则第四十四条本办法相关用语含义如下:单位客户,是指接受支付机构支付服务的法人、其他组织或者个体工商户。个人客户,是指接受支付机构支付服务的自然人。单位客户的身份基本信息,包括客户的名称、地址、经营范围、统一社会信用代码或组织机构代码;可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限