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次级债券有哪些

来源：法律编辑整理时间： 2024-05-11 15:48:41 495 人看过

次级债券是商业银行发行的，本金和利息的清偿顺序列在存款及其他负债之后，在普通股及优先股之前的债券。

次级债券是一种纯债务，只在一定期限内具有资本的属性，而并非银行的自有资本，最终仍需要偿还。商业银行相互持有次级债券可能会引起系统性风险。

《商业银行法》第四十五条

商业银行发行金融债券或者到境外借款，应当依照法律、行政法规的规定报经批准。

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商业银行次级债券是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。次级债券发行人为依法在中国境内设立的商业银行法人。次级债券可在全国银行间债券市场公开发行或私募发行。经中国银行业监督管理委员会批准，次级债券可以计入附属资本。商业银行公开发行次级债券应具备哪些条件商业银行具备五条件可发次级债国务院已原则同意中国银行和建设银行发行次级债北京消息中国人民银行和中国银监会日前发布并实施《商业银行次级债券发行管理办法》,对商业银行发行次级债券的相关问题作出规范。次级债券是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。此次颁布的办法规定,次级债券可在全国银行间债券市场公开发行或私募发行,债券的投资风险由投资者自行承担。据悉,根据我国国有独资商业银行股份制改造的需要,国务院已原则同意中国银行和建设银行通过发行次级债

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公司债券风险的防范措施有在选择债券时就要对公司的财务状况进行调查，了解其盈利能力和偿债能力等。根据相关法律规定，有限责任公司也是可以发行公司债券的。一、什么是公司债券公司债券是股份制公司发行的一种债务契约，公司承诺在未来的特定日期，偿还本金并按事先规定的利率支付利息。公司债券主要有以下几类：（1）按是否记名可分为：①记名公司债券，即在券面上登记持有人姓名，支取本息要凭印鉴领取，转让时必须背书并到债券发行公司登记的公司债券。②不记名公司债券，即券面上不需载明持有人姓名，还本付息及流通转让仅以债券为凭，不需登记。（2）按持有人是否参加公司利润分配可分为：①参加公司债券，指除了可按预先约定获得利息收入外，还可在一定程度上参加公司利润分配的公司债券。②非参加公司债券，指持有人只能按照事先约定的利率获得利息的公司债券（3）按是否可提前赎回分为：①可提前赎回公司债券，即发行者司在债券到期前购回其发行的

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次级债券性质：次级债券，是指偿还次序优于公司股本权益、但低于公司一般债务的一种债务形式。什么是次级债券次级债券，是指偿还次序优于公司股本权益、但低于公司一般债务的一种债务形式。次级债里的“次级”，与银行贷款五级分类法（正常、关注、次级、可疑、损失）里的“次级贷款”中的“次级”是完全不同的概念。次级债券里的“次级”仅指其求偿权“次级”，并不代表其信用等级一定“次级”；而五级分类法里的“次级”则是与“可疑。相关区别次级债券与混合资本工具的最主要区别在于，混合资本工具可以且必须用于分担银行的损失，且不必停止交易，而次级债券仅在银行破产清算时才可用于清偿银行的损失。因而，从某种意义上来讲，混合资本工具比次级债券更具有充当资本的属性。最常见的混合资本工具就是可转换债券。对于国内银行业来讲，发行可转换债券要比发行次级债券更能从根本上解决资本不足问题。次级债券危机次级债券只是在一定期限内具有资本的属性，

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有哪些债券是违约的

一、有哪些债券是违约的长期债券或长期债券发行主体出现下述情形之一的，认定该债券发生违约：1、长期债券未到期前，债券发行主体破产或被接管。2、债券发行主体不能在此长期债券到期日后90日内全额、偿还本金和利息；3、债券发生不利于债权人的债务重组行为，即通过重组使得债权人的债权受到不同程度的损失，包括本金和利息减免和延期；4、债券未到期，但是有充分证据证明债券履行主体不能全额、按期偿还债券本金和利息；5、债券发行主体在债券到期日使用贷款偿还债券本金、利息。二、上市公司收购需要多长时间一般审核上市公司并购重组有一定的流程，包括受理申请、初审、复审、公布审核结果等环节。具体到审核并购重组要多少时间，并没有统一规定，通常来说只要上市公司提交的资料齐全，不会超过20个工作日。上市公司的并购重组，是涉及双方乃至多方的资源重组，重组流程需要上交中国上市公司监管部审核，获利批准。《中国证券监督管理委员会关于上

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一、公司债券公司债券是指公司依照法定程序发行的，约定在一定期限内还本付息的有价证券。公司债券是公司债的表现形式，基于公司债券的发行，在债券的持有人和发行人之间形成了以还本付息为内容的债权债务法律关系。因此，公司债券是公司向债券持有人出具的债务凭证。二、公司债券的类型1、按是否记名①记名公司债券，即在券面上登记持有人姓名，支取本息要凭印鉴领取，转让时必须背书并到债券发行公司登记的公司债券。②不记名公司债券，即券面上不需载明持有人姓名，还本付息及流通转让仅以债券为凭，不需登记。2、分配利润依据①参加公司债券，指除了可按预先约定获得利息收入外，还可在一定程度上参加公司利润分配的公司债券。②非参加公司债券，指持有人只能按照事先约定的利率获得利息的公司债券。3、按是否可提前赎回①可提前赎回公司债券，即发行者司在债券到期前购回其发行的全部或部分债券。②不可提前赎问公司债券，即只能一次到期还本付息的公司

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什么是企业债券？企业债券有哪些种类

（一）公司债券。由中国证监会核准，在沪深交易所发行，发行主体为上市公司和非上市股份公司，期限3年至10年，以5年为主，也可发行可续期债，不规定到期期限，机构投资者以及个人投资者均可购买。（二）企业债券。由国家发改委核准，在银行间市场和沪深交易所发行，发行主体为地方大型企业和地方城投公司，期限3年至20年，以10年为主，也可发行可续期债，不规定到期期限，银行和券商等机构投资者购买。（三）债务融资工具。发行管理部门为中国人民银行，在银行间市场注册发行，发行主体为非金融企业，多为大型企业，期限1年以内至10年，以5年为主，也可发行可续期债，不规定到期期限，由银行和符合一定条件的个人投资者购买。一、投资企业债券的优点（一）发行公司债的公司一般质地优良，具有良好的偿债能力，风险较小。例如此次长电公司债得到了最高aaa级评级，更让人放心的是，长电是首次纳入国债质押库的公司债券，这使得其具有“准国债”待

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不得再次公开发行公司债券的情形有哪些？

不得再次公开发行公司债券的情形有改变所募资金的用途、对已公开发行的公司债券有违约或者延迟支付本息的事实，仍处于继续状态。根据相关法律规定，有限责任公司也能够发行公司债券。一、企业债和公司债的区别在哪里1、发行主体不同：企业债券，是指企业依照法定程序发行、约定在一定期限内还本付息的有价证券。企业债券的主体一般为国有独资或控股企业。公司债券，是指公司依照法定程序发行、约定在一定期限还本付息的有价证券。发行主体主要包括股份有效公司和有限责任公司。2、利率不同：企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的40%，公司债券无具体限制。二、公司债券主要特征有哪些债券之所以是公司债券，在于公司债券的主要特征：还本付息，这是与其他有价证券的根本区别。首先，公司债券反映的是其发行人和投资者之间的债权债务关系，因此，公司债券到期是要偿还的，不是“投资”“赠与”，而是一种“借贷”关系。其次，公司债券

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公司债券发行有哪些情况下不能再次公开

一、公司债券发行有哪些情况下不能再次公开不得再次公开发行公司债券的情形：1．前一次公开发行的公司债券尚未募足；2．对已发行的公司债券或者其他债务有违约或者迟延支付本息的事实，仍处于继续状态；3．违反《证券法》规定，改变公开发行公司债券所募资金的用途；4．最近36个月内公司财务会计文件存在虚假记载，或者公司存在其他重大违法行为；5．本次发行申请文件存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；6．严重损害投资者合法权益和社会公共利益的其他情形。二、公司债券发行的流程公司债券发行：1．由债券发行人选订主要委托人商定发行计划，签订协议。2．由主要委托人代发行人申请资信评级，申请主管部门批准上市发行债券。3．主要受托人安排登记代理、支付代理、认购代理。4．发行人与登记代理、支付代理、认购代理签订协议。5．认购代理负责向投资者介绍情况，作好宣传。6．认购代理收缴代理已经收集的款项，或者由登记代理登记债券，并

2023-09-12

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公司债券不能再次公开发行的情况有哪些

一、公司债券不能再次公开发行的情况有哪些不得再次公开发行公司债券的情形包括前一次公开发行的公司债券尚未募足，违反证券法的规定，改变公司发行公司债券所募集资金的用途，对已经公开发行的公司债券或者其他债务，有违约或者延迟支付本息的这种事实。如果这些情形下仍然发行公司债券的话就是违法的。有下列情形之一的，不得再次公开发行公司债券：1．前一次公开发行的公司债券尚未募足；2．对已公开发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的事实，仍处于继续状态；3．违反《证券法》规定，改变公开发行公司债券所募集资金的用途。二、公司发行债券的风险公司发行债券的风险有：1．违约风险；2．利率风险；3．购买力风险；4．变现能力风险；5．再投资风险；6．经营风险。三、公司发行债券的流程是怎样的1．作出决议或决定股份有限公司、有限责任公司发行公司债券，由董事会制订方案，股东会作出决议；国有独资公司发行公司债券，应由国

2023-09-17

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商业银行
商业银行次级债券的本息清偿顺序

（一）债务人对同一人负有多笔同类债务，除非另有约定，按以下顺序清偿：1、优先抵充已到期的债务；2、几项债务均到期的，优先抵充对债权人缺乏担保或担保数额最少的债务；3、担保数额相同的，优先抵充债务负担较重的债务；4、负担相同的，按照债务到期的先后顺序抵充；5、到期时间相同的，按比例抵充。（二）债务人有多个债权人时，应当优先清偿有担保的债权。（三）各个债权人均无担保时，按照查封、扣押的先后顺序清偿。一、次级债券在我国内地的应用次级债券的发行主体在国内主要是各大商业银行，发行资金用于补充资本充足率。由于包括增发和定向增发在内的股权融资方案，在制度上有相对较为严格的要求，商业银行往往不能在急需资本的特定时间恰好完全满足增发的条件；而资本充足率一旦不能满足巴塞尔协议（BaselAccord）的要求（即资本充足率大于8%，核心资本充足率大于4%），商业银行的业务扩张将受到制度的极大限制，例如不能成立新

2023-06-26

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