银行工作人员违规担保会犯法吗-法师兄

银行工作人员违规担保会犯法吗

来源：法律编辑整理时间： 2023-06-13 21:15:36 164 人看过

《中华人民共和国商业银行法》：第八十四条商业银行工作人员利用职务上的便利,索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费,构成犯罪的,依法追究刑事责任;尚不构成犯罪的,应当给予纪律处分。

有前款行为,发放贷款或者提供担保造成损失的,应当承担全部或者部分赔偿责任。

第八十五条商业银行工作人员利用职务上的便利,贪污、挪用、侵占本行或者客户资金,构成犯罪的,依法追究刑事责任;尚不构成犯罪的,应当给予纪律处分。

第八十六条商业银行工作人员违反本法规定玩忽职守造成损失的,应当给予纪律处分;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保造成损失的,应当承担全部或者部分赔偿责任。

第八十七条商业银行工作人员泄露在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密的,应当给予纪律处分;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多商业秘密相关文章

贷款担保
银行贷款担保人的工作证明

银行贷款担保人就是指担保人和借款人约定，当借款人不履行还款时，担保人按照约定履行还款的责任。担保一般分为一般担保、连带责任担保两种。一般银行贷款偿还时，首先要看您当初担保时做的保证是连带责任担保还是一般责任担保。如果是连带责任保证，银行可以选择在借款人和担保人之间哪个容易执行，先执行哪个果是一般保证责任担保，那么首先要追索借款人的资产，全部抵偿之后的剩余贷款再向担保人追索。担保人没有对担保方式进行约定或者约定不明确时，担保人按照连带责任承担责任。一、借款人不还钱担保人该如何借款人不还钱，担保人应承担担保责任。担保分为：1、当事人在担保合同中约定，债务人不能履行债务时，担保人承担担保责任的，为一般担保；2、一般担保人在主合同纠纷未经审判或仲裁，债务人财产依法强制执行仍不能履行债务之前，可以拒绝对债权人承担担保责任。当事人在担保合同中约定担保人和债务人对债务承担连带责任，为连带责任担保。二、找

2023-03-05

223人看过
职务犯罪
银行工作人员职务犯罪归谁管

国家工作人员职务犯罪的，归检察院管辖；其他人员的职务犯罪，归公安机关管辖，但是贪污贿赂案件除外。一、职务犯罪的立案条件职务犯罪的主体包括国家机关工作人员和非国家机关工作人员，国家机关工作人员职务犯罪通常由监察机关管辖;而非国家机关工作人员职务犯罪由公安机关管辖。因职务犯罪种类较多，现着重挑选几条罪名的立案标准详细介绍一下。贪污罪和受贿罪：三万元以上不满二十万元的，应当认定为数额较大。贪污或者受贿数额在二十万元以上不满三百万元的，应当认定为数额巨大;贪污或者受贿数额在三百万元以上的，应当认定为数额特别巨大。贪污、受贿数额特别巨大，犯罪情节特别严重、社会影响特别恶劣、给国家和人民利益造成特别重大损失的，可以判处死刑。行贿罪：为谋取不正当利益，向国家工作人员行贿，数额在三万元以上的，应当以行贿罪追究刑事责任。挪用公款：挪用公款归个人使用，进行营利活动或者超过三个月未还，数额在五万元以上的;挪用公

2023-02-24

368人看过
医疗保险
员工违反规定罢工是犯法行为吗

员工罢工不违反法律，只要不影响治安即可。员工单纯的停工行为，是不算违法的，只是单方面违反了劳动合约，是单方面违约的行为，企业可以拒付停工期间的工资，期间可以让工会与员工进行协调，处理停工问题。一、工伤医疗保险赔偿标准根据我国劳动法规定员工因公受伤，应根据保险条例的规定进行赔偿，首先要赔偿员工医疗费，住院伙食补助费，交通费，住宿费等，如果员工受伤程度达到残疾，赔偿费用中应含有康复治疗费，器具费等，还有护工费和伤残补助金，法律规定，员工受伤期间，企业必须停工留薪，员工在受伤期间也仍享有薪水。二、企业员工工资拖欠多久可以解除合同如果企业拖欠员工超过1个月，员工可以依法单方面解除劳动合同。用人单位有下列情形之一的，员工可以单方面解除劳动合同：单位未及时足额支付劳动报酬的；用人单位的规章制度违反法律、法规的规定，损害劳动者权益的；未按照劳动合同约定提供劳动保护的等。三、有工伤回家休息期间工资是国家发

2023-03-08

93人看过
借款
银行员工给亲属担保

可以，但是条件不能优于其他人，依据我国相关法律的规定,违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保造成损失的,应当承担全部或者部分赔偿责任。一、临时工自离是否要扣工资临时工自离是可能会被扣工资的，自动离职给单位造成实际损失的部分，单位可以扣工资，但需要依据公司规章制度执行。我国法律规定，劳动者违反本法规定解除劳动合同，或者违反劳动合同中约定的保密义务或者竞业限制，给用人单位造成损失的，应当承担赔偿责任。二、违规放贷罪如何认定我国刑法中规定了违法发放贷款罪，是指银行或者其他金融机构及其工作人员违反法律、行政法规的规定，玩忽职守或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的行为。违法发放贷款罪的主体，是特殊主体，只能由中国境内设立的中资商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社及其他经营贷款业务的金融机构，以及上述金融机构的工作人员构成，其他任何单位包括

2023-06-24

221人看过

管制
冒充银行工作人员办理贷款收取费用犯法吗

一、《刑法》中规定冒充他人名义贷款是什么罪？《刑法》中规定冒充他人名义贷款属于诈骗罪。处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。法律依据《刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。二、申请贷款的程序是怎样的？（一）申请贷款情况说明书要求填写两份，加盖公司公章，提供法人的人名章以及法人委托他全权办理贷款手续的委托书，企业法人的概况。（二）借款申请表填写并按照所需提交书面文件的细目准备材料

2023-03-07

425人看过
债权人
银行会起诉担保人吗担保人怎么办

作为担保人就要承担起所担保的责任和义务，那么就要考虑到自己是否能够担保还有担保的是什么等等的问题，同时也会有担保人被起诉的情况，对于这样的情况，就需要担保人应诉准备答辩状、整理证据、了解情况，进行自保或是承担责任。在进行自保的时候还应该注意的就是保证期限的问题，一般没有约定保证期限的情况下，根据债务届满之日起承担六个月的保证期限，超过期限，保证人就可以免除保证责任。一、担保人的责任的期限担保人承担责任的期限是6个月，但是当事人另有约定的从约定。《民法典》第六百九十二条规定，保证期间是确定保证人承担保证责任的期间，不发生中止、中断和延长。债权人与保证人可以约定保证期间，但是约定的保证期间早于主债务履行期限或者与主债务履行期限同时届满的，视为没有约定；没有约定或者约定不明确的，保证期间为主债务履行期限届满之日起六个月。债权人与债务人对主债务履行期限没有约定或者约定不明确的，保证期间自债权人请求

2023-03-08

220人看过
股份
国有控股银行的工作人员是国家工作人员吗

国有控股银行的工作人员是国家工作人员。只要是国家机关中从事公务的人员，均为国家工作人员，包括国有企业的工作人员。根据《中华人民共和国》第九十三条本法所称国家工作人员为国家机关中从事公务的人员。国有公司、企业、事业单位、人民团体中从事公务的人员和国家机关、国有公司、企业、事业单位委派到非国有公司、企业、事业单位、社会团体从事公务的人员，以及其他依照法律从事公务的人员，以国家工作人员论。一、国有控股银行有哪些国有控股大银行，一般是指国有五大行，分别是：中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行和交通银行，交通银行排在第五位。其他股份制银行主要有：华夏银行、光大银行、招商银行、民生银行、中信银行、浦发银行、平安银行、广发银行等等。二、国有银行和股份制的区别（一）含义不同1、国有银行，即国家拥有的银行，是指由国家（财政部、中央汇金公司）直接管控的大型银行。2、股份制银行即股份制商业银行，一

2023-03-30

93人看过
数罪并罚
担保人怎么证明银行违规放贷

1、证明借款人与银行(信贷员)恶意串通骗取你的保证，2、银行(信贷员)采取欺诈、胁迫等手段，使你在违背真实意思的情况下提供了保证，擅自变更贷款用途，恶意串通损害保证人利益，原告过错极其明显，担保责任难以免除。如何认定违法发放贷款罪1、注意区分罪与非罪的界限。本罪属于结果犯。只有在行为人因违法发放贷款造成重大损失时，才能以犯罪论处。对行为人的贷款行为没有造成损失或者造成损失不大的，不构成犯罪。2、划清一罪与数罪。行为人犯本罪时往往兼有以贷谋私，收受贿赂的情形。如果行为人因收受贿赂，数额较大的，同时也构成了受贿罪，应以受贿罪和违法发放贷款罪实行数罪并罚。3、本罪与违法向关系人发放贷款罪的界限。二者都是金融信贷方面犯罪，犯罪主体相同，犯罪的表现形式也有相似之处。二者的主要区别在于：(1)在放贷对象方面，违法向关系人发放贷款罪的对象是关系人;本罪的对象是非关系人。(2)构成犯罪的损失金额不同。违法

2023-05-31

309人看过

银行贷款
如何惩治银行工作人员非法集资的共犯

1、如何惩治银行从业人员非法集资的共犯非法集资的量刑依据非法集资行为人的集资数额而定，可分为三个等级。不同筹资额的处罚不同于外部环境，低风险和高回报的投资渠道对公众有很大的吸引力。资金流动顺畅、资本储备充足是企业健康发展的关键因素。在经济快速发展的过程中，企业对资金的需求更加迫切。银行作为金融体系的重要组成部分，是金融资源配置的枢纽。国家宏观调控政策实施后，银行的贷款发放更加谨慎，资金的旺盛需求与供给之间往往存在矛盾，突出矛盾之一就是受经济调控政策的影响，中小企业融资难，银行贷款利率上浮等因素，中小企业信贷受到机构和规模的严格限制，贷款手续多，审查严格，审批时间长，企业不具备贷款资格或贷款不能及时发放实施，这使得很多企业难以从正规融资渠道获得资金支持，不得不在合法渠道之外寻求资金来源，成为非法集资出现的重要因素；另一方面，随着经济的不断发展，物价和房价的不断上涨，所持货币的购买力正在下降。

2023-05-07

225人看过
劳动保障
法律责任：劳动保障部门工作人员的违规行为

劳动保障行政部门工作人员有下列情形之一的，依法给予行政处分；情节严重，构成犯罪的，依法追究刑事责任：1、无正当理由不受理工伤认定申请，或者弄虚作假将不符合工伤条件的人员认定为工伤职工的；2、未妥善保管申请工伤认定的证据材料，致使有关证据灭失的；3、收受当事人财物的。行政许可机关及其工作人员的法律责任违反《行政许可法》第17条规定设定的行政许可，有关机关应当责令设定该行政许可的机关改正，或者依法予以撤销。行政机关及其工作人员违反《行政许可法》的规定，有下列情形之一的，由其上级行政机关或者监察机关责令改正；情节严重的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分：第一，对符合法定条件的行政许可申请不予受理的；第二，不在办公场所公示依法应当公示的材料的；第三，在受理、审查、决定行政许可过程中，未向申请人、利害关系人履行法定告知义务的；第四，申请人提交的申请材料不齐全、不符合法定形式，不

2023-07-06

344人看过
主债权
法律规定收银员需要担保吗?

法律规定收银员需要担保，大多数从事现金收支工作的人员都需要向用工单位提供担保，有的是提供保证人担保，有的是交保证金担保，具体的细节还是要以用工单位的规定和双方协商为主。保证合同是为保障债权的实现，保证人和债权人约定，当债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的情形时，保证人履行债务或者承担责任的合同。一、有保证担保有抵押物会怎样保证担保是人的担保，没有抵押物。《民法典》第681条规定，保证合同是为保障债权的实现，保证人和债权人约定，当债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的情形时，保证人履行债务或者承担责任的合同。第682条规定，保证合同是主债权债务合同的从合同。主债权债务合同无效的，保证合同无效，但是法律另有规定的除外。保证合同被确认无效后，债务人、保证人、债权人有过错的，应当根据其过错各自承担相应的民事责任。二、贷款人死了我跟死者老婆一起担保的怎么处理如果担保期限没过，作为担保人要承担责

2023-03-07

99人看过
法人
银行员工不能法人吗

一、银行员工不能法人吗不可以当法人的；银行有规定不允许员工本人经商的，是被排查的7种人中的一种；除公司法等明确规定不可以担任法定代表人的情形，原则上是可以的。如以下人员凡有下列情形之一的人员（除国家另有规定外），不得担任企业法人法定代表人：（一）因违法经营被吊销营业执照的企业原法定代表人，自决定吊销营业执照之日起未满3年的；（二）因经营不善被依法撤销或宣告破产的企业的负有主要责任的法定代表人，自核准注销登记之日起未满3年的；（三）刑满释放、假释或缓刑考验期满和解除劳教人员，自刑满释放、考验期满或解除劳教之日起未满3年的；（四）因从事违法活动被司法机关立案调查，尚未结案的；（五）各级机关(包括党的机关、国家权力机关、行政机关、审判机关、检察机关)在职干部和军队在职现役军人；（六）国家法律、法规和政策规定不能担任企业领导职务的比如公务员身份就不可以担任一般公司的法定代表人。又如，商业银行的工作

2023-05-06

479人看过

贷款诈骗
一般银行工作人员都是犯贷款诈骗罪吗

银行工作人员也可以犯贷款诈骗罪。构成贷款诈骗罪的，一般处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。本罪的主体是一般主体，任何达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均可构成，单位不能成为本罪的主体。一、有价证券诈骗罪的构成要件有哪些有价证券诈骗罪的构成要件如下：1、本罪侵犯的对象是双重对象，既侵犯了他人的财产所有权，又侵犯了国家证券管理制度；2、本罪客观上表现为使用伪造、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券进行诈骗活动，数额较大；3、本罪的主体是一般主体，凡达到刑事责任年龄并具有刑事责任能力的自然人均可构成。单位也可以成为本罪的主体；4、本罪主观上只能故意构成，必须以非法占有为目的。行为人因过失使用证券的，不知道是伪造的，变造证券不构成犯罪。根据《中华人民共和国刑法》规定，使用伪造、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券，进行诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者

2023-03-24

118人看过
法律综合知识
帮信罪包含银行工作人员吗

一、帮信罪包含银行工作人员吗？包括，任何满16周岁且具有刑事责任能力的自然人或单位都能构成帮信罪，对帮信罪的认定标准是：1、犯罪嫌疑人是满16周岁且具有刑事责任能力的自然人或单位。2、主观方面为故意，即明知自己为他人实施的信息网络犯罪提供帮助的行为；3、所侵犯的客体为，国家对正常信息网络环境的管理秩序；4、客观方面表现为，为信息网络犯罪提供互联网接入、服务器托管，情节严重的行为。二、帮信罪情节严重的情形有哪些？（一）为三个以上对象提供帮助的；（二）支付结算金额二十万元以上的；（三）以投放广告等方式提供资金五万元以上的；（四）违法所得一万元以上的；（五）二年内曾因非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动、危害计算机信息系统安全受过行政处罚，又帮助信息网络犯罪活动的；（六）被帮助对象实施的犯罪造成严重后果的；（七）其他情节严重的情形。三、银行工作人员构成帮信罪可以开除吗？可以，劳动者有下列情形之

2024-01-31

115人看过