金融非法集资活动有哪些-法师兄

金融非法集资活动有哪些

来源：法律编辑整理时间： 2023-08-18 16:20:52 298 人看过

非法集资犯罪不是我国刑法规定的具体犯罪，而是集资金融犯罪的总称。主要包括四种犯罪：非法吸收公共存款、集资诈骗、擅自发行股票和债券、欺诈发行股票和债券。当然，除此之外，所有符合非法集资罪基本特征的行为，即违反法律法规，通过不正当渠道向公众或集体募集资金，都有可能被认定为非法集资罪。非法吸收公共存款罪，指违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。集资诈骗罪是指以非法占有为目的，违反相关金融法律法规，以欺诈手段非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，数额较大的行为。擅自发行股票、公司、企业债券罪，是指未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票或者公司、企业债券，数额巨大，后果严重或者有其他严重情节的行为。欺诈性发行股票、债券罪，是指在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集方式中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券，数额巨大，后果严重或者有其他严重情节的行为。

金融非法集资诈骗报警的相关规定是什么

非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。非法集资一般以非法吸收公众存款、集资诈骗罪论处。如果发现非法集资可以打110报案，也可以直接到公安局经济侦查大队报案。

《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条

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1、参与非法集资的当事人会遭受经济损失，甚至血本无归。用于非法集资的钱可能是参与人一辈子节衣缩食省下来的，也可能是养命钱，而非法集资人对这些资金则是任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与人很难收回资金2、非法集资也严重干扰了正常的经济、金融秩序，引发风险3、非法集资容易引发社会不稳定。由于非法集资是违法行为，一旦有了损失，需要当事人自己承担。因此，希望社会公众一定不要参与非法集资活动。一、非法吸收公众存款非法集资区别非法吸收公众存款非法集资区别如下：1.概念方面的区别：非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。非法集资罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。2.从主观故意来看，非法集资具有非法占有的主观故意；而非法吸收公众存款罪行为人没有非法占有的故意。3.从客观行为来看，非法集资通常是采用虚构事实、隐瞒真相等方

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金融非法集资包括什么

金融非法集资包括非法吸收公共存款罪，集资诈骗罪，擅自发行股票、债券罪以及欺诈发行股票、债券罪四种犯罪表现形式。除此之外违反法律、法规，通过不正当的渠道，向社会公众或者集体募集资金，都有可能被认定为非法集资罪。金融非法集资包括什么的法律依据最高人民法院关于《审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款“：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法

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非法聚集活动

举行集会、游行、示威，未依照法律规定申请或者申请未获许可，或者未按照主管机关许可的起止时间、地点、路线进行，又拒不服从解散命令，严重破坏社会秩序的，只对集会、游行、示威的负责人和直接责任人员判处非法集会罪，处五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。非法制造、出售非法制造的的量刑标准自然人犯非法制造、出售非法制造的发票罪的，处二年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处一万元以上五万元以下罚金；情节严重的，处二年以上七年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯非法制造、出售非法制造的发票罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照本条的规定处罚。《刑法》第二百九十六条举行集会、游行、示威，未依照法律规定申请或者申请未获许可，或者未按照主管机关许可的起止时间、地点、路线进行，又拒不服从解散命令，严重破坏社会秩序的，对集会、游行、示威的负责人和直接责任

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融资算非法集资吗

融资不是非法集资。融资是是指单位或者个人未依照法定的程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他利益等方式向出资人还本付息给予回报的行为。融资的特点如下：1、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资，有审批权限的部门超越权限批准集资；2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式；3、向社会不特定的对象筹集资金。这里不特定的对象是指社会公众，而不是指特定少数人；4、以合法形式掩盖其非法集资的实质；5、和非法集资一样，集资方式变换多样，多种犯罪行为相互交织。一、非法集资的四大特征1、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格。2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本

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非法金融活动是指违法进行的一切金融活动包括合法金融机构即金融体系内发生的非法金融活动和金融体系外的即社会非法金融活动。涉及刑事犯罪的主要包括：伪造货币、出售、购买伪造的货币或者明知是伪造的货币而运输、变造货币、以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人、未经中国人民银行批准，擅自设立商业银行或者其他金融机构等。非法集资活动有哪些常见种类和形式为增加投资理财的可信度，营造手续齐全、实力雄厚的假象，吸引群众参与，不法分子往往会成立公司，办理完备的工商执照、税务登记等手续，以合法经营形式掩饰违法行为。同时，还会以各种名目混淆投资理财概念，让群众失去理性判断，主要表现形式有以下几种：一是以签订投资或三方担保合同的方式进行非法集资。如，2011年发生的盛归来案件中，盛归来担保公司让关联的房地产企业作为借款方，与集资群众借款担保合同，从而吸收社会公众资金。二是以个人或企业借款的方式进行非法集资

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犯罪目的
非法集资诈骗活动是否违法？

这段内容讲述了非法集资诈骗的公众号是非法的，并且如果构成集资诈骗罪，一般会被判处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚款二到二十万元；如果构成非法吸收公众存款罪的，一般会被判处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚款或者单处二到二十万元。非法集资诈骗的公众号是非法的。如果构成集资诈骗罪的,一般会被判处五年以下有期徒刑或者拘役,并处罚款二到二十万元;如果构成非法吸收公众存款罪的,一般会被判处三年以下有期徒刑或者拘役,并处罚款或者单处二到二十万元。非法集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的区别非法集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的区别在于，前者是指以非法集资为手段，诈骗公私财物数额较大的行为，而后者是指单位、个人吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额较大的行为。两者的主要区别在于犯罪目的、犯罪对象和犯罪数额。前者主要目的是非法获取公私财物，而后者则是为了筹集

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有期徒刑
非法集资活动范围及影响

参与非法集资要承担的后果需视情况而定，具体如下：1、参与非法集资，数额比较大的，将会被判处五年以下的有期徒刑或拘役，并处两万元到二十万元的罚金；2、如果有其他严重情节或者数额巨大，会被判处五年到十年的有期徒刑，并处五万元到五十万元的罚金，召集其他人员参加，涉嫌集资诈骗罪，必须依法应追究其刑事责任。非法融资和非法集资的区别首先、两者在人数上有区别：1、集资，是通过“集”获得资金，意味着至少向两人或者两个人以上的人获得融资。2、融资，指通过一个以上主体（包括一个主体）获得融资。其次，两者在行为上有所区别：1、非法集资一般泛指超过法定融资对象人数上限获得社会资金的行为。2、非法融资主要体现在“非法”上，指通过不法手段获得的融资《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒

2023-07-12

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防范非法集资金融机构应履行哪些义务

根据相关规定，金融机构、非银行支付机构应当履行下列防范非法集资的义务：（一）建立健全内部管理制度，禁止分支机构和员工参与非法集资，防止他人利用其经营场所、销售渠道从事非法集资；（二）加强对社会公众防范非法集资的宣传教育，在经营场所醒目位置设置警示标识；（三）依法严格执行大额交易和可疑交易报告制度，对涉嫌非法集资资金异常流动的相关账户进行分析识别，并将有关情况及时报告所在地国务院金融管理部门分支机构、派出机构和处置非法集资牵头部门。如何防范非法集资社会公众识别和防范非法集资，应注意以下四个方面：1、认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”，对“高额回报”“快速致富”的投资项目进行冷静分析，避免上当受骗。2、正确识别非法集资活动，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准；是否是向社会不特定对象募集资金；是否承诺回报，非法集资行为一般

2023-07-25

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资金筹集：证券公司融资的方法有哪些？

证券公司融资的方式：一、股权融资证券公司的股权融资主要是指证券公司成立或增资扩股时募集资本，证券公司公开发行股票并上市以及证券公司在业务经营过程中利用股权筹资。二、债务融资发行债券融资是证券公司作为债务人向债权人承诺在未来一定时间还本付息而发行有价证券的筹资方式。证券公司债务融资方式主要包括发行债券和银行贷款融资。三、票据融资票据融资是货币市场历史最悠久的一种融资方式。商业票据是一种有特定期限的、只售给机构投资者的、可在市场上使用的短期本票。期限可为几个月或更短，一般平均为25－45天。商业票据通常按面值折价出售，其中折扣的一部分是预付给投资者的票据到期后的利息。四、同业拆借融资同业拆借一般是由商业银行向券商提供的，券商用所拥有的短期政府债券或商业票据作抵押，向商业银行拆借。拆借期限由双方商定，其目的在于调剂头寸和对付临时性资金余缺。同业拆借一般期限较短。五、证券回购融资证券回购融资的具体

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非法融资是否属于违法经济活动？

法律上没有非法融资罪。只有非法吸收公众存款罪，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉嫌下列情形之一的，应当立案起诉：1、个人非法吸收或者变相吸收公众存款二十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款一百万元以上的；2、个人非法吸收或者变相吸收公共存款三十户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公共存款一百五十户以上的；3、个人非法吸收或者变相吸收公共存款给存款人造成直接经济损失超过十万元的，单位非法吸收或者变相吸收公共存款给存款人造成直接经济损失超过五十万元的；4、造成不良社会影响的；5、其他严重扰乱金融秩序的情况。非法融资罪的情况非法集资，数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金。数额巨大或者有其它严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金；数额特别巨大或者有其它特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处

2023-07-02

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非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动

法释〔2010〕18号(2010年11月22日最高人民法院审判委员会第1502次会议通过)为依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动，根据刑法有关规定，现就审理此类刑事案件具体应用法律的若干问题解释如下：第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;(四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应

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金融诈骗非法集资判多少年

一、金融诈骗非法集资判多少年一般要依据诈骗的数额和犯罪情节而定的，如果诈骗数额较大就会处三年以上七年以下的有期徒刑。《刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。二、集资诈骗罪钱能要回来吗集资诈骗罪钱能要回来。集资诈骗罪受害人可以追回被骗资金，判决返还被害人的涉案财物，法院会通知被害人认领。集资诈骗罪是指以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。法律依据：《刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还

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非法集资金融诈骗怎么量刑？

一、非法集资金融诈骗怎么量刑？一般处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。《刑法》第一百九十二条【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。二、集资诈骗案件中数额认定标准是怎样的？1、个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。2、单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在500万元

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非法集资有哪些集资诈骗方式

（1）通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金；（2）对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行高息集资；（3）利用民间会社形式进行非法集资；（4）以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资；（5）以发行或变相发行彩票的形式集资；（6）利用传销或秘密串联的形式非法集资。一、粉丝应援集资是否算非法集资粉丝应援集资不算非法集资。非法集资是指单位或者个人未经有关部门依照法定程序批准，通过发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证向公众筹集资金的行为；并承诺在一定期限内以货币、实物等方式向投资者偿还本息或者给予回报。粉丝应援集资本质上不属于上述行为。《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以

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