一谈到洗钱,不少人认为那是很遥远的事情,与普通老百姓完全不沾边。其实,很多洗钱活动就潜伏在我们身边,如电信诈骗、钓鱼网站、比特币交易、出租出借身份证等。普通公民如果没有足够的金融风险知识,就容易被不法分子所利用于洗钱活动。
根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定:无论是单位还是个人,明知是黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,提供资金账户,协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的,通过转账或者其他结算方式协助将资金转移的,协助将资金汇往境外,或者其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的,构成洗钱罪。
洗钱活动为犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得提供便利,为犯罪活动提供进一步的资金支持,助长更严重和更大规模的犯罪活动;削弱国家的宏观经济调控效果,严重危害经济的健康发展;助长和滋生腐败,败坏社会风气,腐蚀国家肌体;危害合法经济体的正当权益,破坏市场微观竞争环境,损害市场机制的有效运作和公平竞争;造成资金流动的无规律性,影响金融市场的稳定;破坏金融机构稳健经营的基础,加大了金融机构的法律风险和营运风险。
远离洗钱犯罪行为,要选择安全可靠的金融机构,合法的金融机构接受监督,履行反洗钱义务,是对客户和自身负责。为避免他人盗用你的名义窃取你的财富,或是盗用你的名义进行洗钱等犯罪活动,当你开立账户、购买金融产品以及任何方式与金融机构建立业务关系时,应当主动配合金融机构进行身份识别。不要出租或出借自己的身份证件,因为可能产生一些后果:他人借用您的名义从事非法活动,可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动,你可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊,你的诚信状况受到合理怀疑,因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。不要出租或出借自己的账户、银行卡和盾,金融账户、银行卡和盾不仅是您进行金融交易的工具,也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径,贪官、毒贩、恐怖分子以及其他犯罪都可能利用您的账户、银行卡和盾进行洗钱和恐怖融资活动。通过各种方式提现是犯罪分子最常用的洗钱手法之一,因此不要用自己的账户替他人提现。近年来破获的网络诈骗、互联网非法集资等网络洗钱案件警示我们,对于网络信息要仔细甄别,不要轻易通过网银、电话等方式对陌生账户汇款或转账。
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洗钱行为与洗钱犯罪的区别
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洗钱犯罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪等的违法所得及其收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质。 而提供资金账户的,或者协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的,或者通过转账或者其他结算方式协助资金转移的,或者协助将资金汇往... 更多>
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洗钱与洗钱犯罪的区别山东在线咨询 2021-12-31洗钱犯罪和洗钱犯罪,简称洗钱,就是通过各种手段掩盖犯罪收入来源,使其合法化的过程。国际金融行动工作组 定义:任何隐瞒或掩盖犯罪所得财产的性质、来源、地点或流动,或者协助任何与上述非法活动有关的人逃避法律责任的,都是洗钱犯罪。中国的刑法》 规定:为了掩盖和隐瞒毒品犯罪、黑社会组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪的非法收入和收入。…值得注意的是,洗钱行为与洗钱犯罪有很大的本质区别。洗钱行为,无论上游犯罪如
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洗钱和洗钱犯罪的本质区别是江西在线咨询 2022-10-151、洗钱行为与洗钱犯罪 洗钱犯罪,简称洗钱,简单得说就是通过各种手段掩盖犯罪收入的来源,使之合法化的过程。 国际金融行动工作组的定义:“凡是隐匿或掩盖犯罪所得财物的性质、来源、地点或流向,或协助任何与上述非法活动有关的人规避法律责任的,都是洗钱犯罪。” 我国《刑法》规定:“明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质……” 值得注意
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洗钱罪与上游犯罪的区别台湾在线咨询 2022-05-01掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪是对洗钱罪的补漏。 洗钱罪必须有法定的上游犯罪才能构成洗钱罪,而掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪则没有上游犯罪的要求。 我国刑法修正案(六)在修改了洗钱罪条款的同时,将原来的窝藏、转移、收购、销售赃物罪修改为掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪,弥补了刑法第191条沈钱罪条款涵益砸过窄的固有缺漏。对于未构成第191条洗钱罪的其他洗钱犯罪行为,可以刑法第312条掩饰
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介绍别人洗钱能罪么广西在线咨询 2023-03-11介绍别人洗钱,是有可能被认定为洗钱罪的帮助犯的,即使自己没有参与洗钱,也是要受刑事处罚的。 洗钱罪,是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益,以提供资金帐户、协助将财产转换为现金或者金融票据; 通过转帐结算方式协助资金转移、协助将资金汇往境外以及其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的行为。
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洗钱洗钱罪犯罪所得认定台湾在线咨询 2022-03-171、最终如何处理,要看是否能找到所有对买车人有利的事实和情节、并向办案机关简明、扼要、有理、有据、有力地说清楚。 尚未接触到案件实质性证据材料,律师是无法确定作无罪辩护还是罪轻辩护、或者量刑辩护的,更没有办法作出判决等最终处理结果上的预测--好的办案结果是办出来的、不是凭空预测出来的。 要看是否明知处理的是赃物。明知是指“知道”或者“有证据证明推定知道”,不包括“过失不知道(即应当知道而因为过失确