涂改信用证诈骗-法师兄

涂改信用证诈骗

来源：法律编辑整理时间： 2023-06-05 22:41:42 191 人看过

是指诈骗分子将过期失效的信用证刻意涂改，变更原证的金额、装效期和受益人名称，并直接邮寄或面交受有，以骗取出口货物，或诱使出口方向其信用证，骗取银行融资。这种诈骗往往有发下特征：

1.原信用证为信开方式，以便于泖改;

2.涂改内容为信用证金额、装效期及受益人名称;

3.信用证涂改之处无开证行签证实;

4.信用证不经通知行通知，而直交受益人;

5.金额巨大，以诈取暴利。

例如：江苏某外贸公司曾收到一份由香港客商面交的信开信用证，金额为318万美元。当地中行审核后，发觉该证金额、装交期及受益人名称均有明显涂改痕迹，于是的提醒受益人注意，并立即向开证行查询，最后查明此证是经客商涂改，交给外贸公司，企图以此要求我方银行向其开出630万美元的信用证，以便在国外招摇撞骗。事实上，这是一份早已过期失效的旧信用证。幸亏我方银行警惕性高，才及时制止了这一起巨额信用证诈骗案。

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