大多数金融公司是没有发放贷款资质的,是非法高利转贷,挑战国家法律底线。
一、银行转贷违法吗
当然是违法的。银行贷款,要求必须专款专用,同时银行还要承担跟踪贷款使用的责任;如果套取金融机构贷款再转贷他人,这是构成高利转贷罪,显然是违规的。先从银行贷款,再转借给他人赚钱是行不通的。此类民间借贷合同不仅无效,所约定高利息得不到法院支持,甚至还可能违反刑法,触犯法律底线。
二、我国金融网络借贷风险主要有哪些
金融网络借贷存在的风险有:
1、网络交易的虚拟性,导致无法认证借贷双方的资信状况,容易产生欺诈和欠款不还的违约纠纷。
2、网络平台发布的大量放贷人信息中,有不少是以“贷款公司”、“融资公司”等名义对外发放贷款。而事实上,必须是经国家批准的金融机构方可从事信贷融资等金融服务,擅自从事金融活动者往往会因为“非法集资”、“非法吸引公众存款”,扰乱金融管理秩序而被追究法律责任。
3、如果贷款经由网络平台代为发放,那么在网络平台疏于自律,或内部控制程序失效,或被人利用等情况下,则可能出现捏造借款信息而非法集资的情形。
三、违法发放贷款构成犯罪吗
违法发放贷款罪是可以构成单位犯罪的。违法发放贷款罪的主体,是特殊主体,只能由中国境内设立的中资商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社及其他经营贷款业务的金融机构,以及上述金融机构的工作人员构成。
-
大数金融是一家合法的贷款公司吗?
210人看过
-
私人融资贷款靠谱吗
259人看过
-
公积金贷款最靠谱另类借贷风险大
80人看过
-
公积金挂靠公司购买靠谱吗
219人看过
-
360贷款靠谱么
66人看过
-
大数金融贷款的朋友有吗?
263人看过
单位犯罪是指公司、企业、事业单位、机关、团体为本单位谋取非法利益或者以单位名义为本单位全体成员或多数成员谋取非法利益,由单位的决策机构按照单位的决策程序决定,由直接责任人员具体实施,且刑法明文规定单位应受刑罚处罚的犯罪。... 更多>
-
汽车贷款担保公司靠不靠谱?香港在线咨询 2022-06-28个人或企业在向银行借款的时候,银行为了降低风险,不直接放款给个人,而是要求借款人找到第三方(担保公司或资质好的个人)为其做信用担保。 汽车贷款担保公司会根据银行的要求,让借款人出具相关的资质证明进行审核,之后将审核好的资料交到银行,银行复核后放款,担保公司收取相应的服务费用。
-
非融资担保公司靠谱吗澳门在线咨询 2022-05-30任何公司都有好或者不好的地方,不能片面的评价。 非融资性担保是指在中华人民共和国行政区域内依法设立,但未取得《中华人民共和国融资性担保机构经营许可证》,实际在为法人及自然人提供业务的机构。 非融资性担保公司除了从事民间借贷、委托贷款或者股权投资,其实还可以从事以下一些主营或者兼营业务: 1、与有实力的融资性担保公司合作,从事融资性担保业务。合作模式可以多样化:其一,非融资性担保公司提供项目来源,融
-
金融资产管理公司资金拆借靠谱吗江西在线咨询 2023-05-12只有以下机构可以进行资金拆借: 下列金融机构可以向中国人民银行申请进入同业拆借市场: (一)政策性银行; (二)中资商业银行; (三)外商独资银行、中外合资银行; (四)城市信用合作社; (五)农村信用合作社县级联合社; (六)企业集团财务公司; (七)信托公司; (八)金融资产管理公司; (九)金融租赁公司; (十)汽车金融公司; (十一)证券公司; (十二)保险公司; (十三)保险资产管理公司
-
做车贷的公司靠谱吗澳门在线咨询 2022-02-1158同城上面打的广告板块的一些贷款公司大多也都是真的,假的也肯定有。不知道您要做哪方面的贷款,如果想低利息,哪就从银行贷款,如果着急,哪就只能从个人或者小贷公司进行贷款,当然前者利率低一点,后者利率高一点,一般银行贷款年利率最高也就是基准上浮30%,年息差不多在7.345%左右,如果是小贷,哪利率在1.4%-3%之间不等。还有就是如果您条件好,有稳定工作收入,有社保公积金,单位是500强,或者国企
-
代取公积金的业务是否靠谱湖南在线咨询 2023-05-26代取公积金不靠谱,代取公积金一不合法二有风险。 一、代取公积金不合法。 公积金是我国基本的住房保障政策,是为了给人们提供住房优惠,让普通老百姓也能买到房屋的政策。公积金的提取本身是有条件的: (一)住房消费。购买、建造、翻建或大修具有所有权的自住住房的、租房自住、偿还购房贷款本息的。 (二)离开本市。非本市户口职工与单位终止劳动关系;户口迁出本市,并与所在单位终止劳动关系的;出境定居的。 (三)退