什么是基金持有人、基金管理人、基金托管人？-法师兄

什么是基金持有人、基金管理人、基金托管人？

来源：法律编辑整理时间： 2023-06-06 15:43:43 261 人看过

华夏基金

基金持有人、基金管理人、基金托管人是基金最重要的三方当事人。

基金持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。

基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其主要职责是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为投资者争取最大的投资收益。在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。

基金托管人独立于基金管理人之外，对基金资产进行保管、清算、会计复核，以及对基金的投资运作进行监督。在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行来担任。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多基金托管相关文章

基金托管
基金托管人和保管人有什么区别吗？

基金保管人与托管人的区别：1、本质不同基金托管人与基金管理人签订托管协议，并按照协议规定履行职责，同时收取一定的报酬。在托管协议下，基金管理人负责运作和管理基金，同时支付给基金托管人一定的报酬。2、主体不同基金管理人通常是基金公司和证券公司，例如天弘基金、广发基金、泰康资产、东兴证券等。基金托管人则通常是商业银行，例如中银行、工商银行、农业银行、交通银行等。3、职责不同基金托管人主要负责执行基金管理人的投资指令，并对基金管理人的投资运作进行监督管理。同时审核基金资产、保存基金会记账册和记录、出具基金业绩报告等。基金管理人则是负责基金资产的投资管理,提供基金理财服务，计算和公告基金资产和单位净值，并向基金持有人支付基金投资收益。一、基金的概念是什么基金从大范围的意义上说，是指为某种目的而设立的具有一定数量的资金。其中里面包括公积金、保险基金、退休基金、信托投资基金等各种基金会的基金。从会计角

2023-02-15

440人看过
基金托管
基金托管人的概念

基金托管人是投资人权益的代表，是基金资产的名义持有人或管理机构。为了保证基金资产的安全，基金应按照资产管理和保管分开的原则进行运作，并由专门的基金托管人保管基金资产。在我国，根据《证券基金托管人基金投资管理暂行办法》的规定，目前只有中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行五家商业银行符合托管人的资格条件。为充分保障基金投资者的权益，防止基金信托财产被挪作它用，各国的证券投资信托法规都规定：凡是基金都要设立基金托管机构，即基金托管人来对基金管理机构的投资操作进行监督和对基金资产进行保管。

2023-06-12

469人看过
基金投资
基金保管人与托管人的区别

1，基金管理人(基金管理公司)，是指凭借专门的知识与经验，运用所管理基金的资产，根据法律、法规及基金章程或基金契约的规定，按照科学的投资组合原理进行投资决策，谋求所管理的基金资产不断增值，并使基金持有人获取尽可能多收益的机构。基金管理人在不同国家(地区)有不同的名称。例如，在英国称投资管理公司，在美国称基金管理公司，在日本多称投资信托公司，在我国台湾称证券投资信托事业，但其职责都是基本一致的，即运用和管理基金资产。2，基金托管人，是基金资产的名义持有人或管理机构。为充分保障基金投资者的权益，防止基金信托财产被挪作它用，各国的证券投资信托法规都规定:凡是基金都要设立基金托管机构，即基金托管人来对基金管理机构的投资操作进行监督和对基金托管人基金资产进行保管。基金托管人又称基金保管人，是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人

2023-05-31

149人看过
新三板基金
哪一类基金管理人可以管理新三板基金？

根据《管理办法》以及基金业协会发布的《管理人登记和信息更新填报说明》，管理人在申请登记时，填报的申请业务类型，有证券投资基金、股权投资基金、创业投资基金、其他投资基金;并且可以进行多选。有部分管理人出于便捷考虑，往往会选择登记为股权投资基金管理人。根据笔者办理的多只新三板基金登记备案经历，以及基金业协会的要求，管理人管理的新三板基金，如果仅投资于挂牌前公司，只需登记为股权投资基金管理人即可;但是如果要投资挂牌公司，必须登记为证券投资基金管理人，否则届时申请办理基金备案时亦会遇到障碍。因此，如果尚未办理管理人登记的公司，笔者建议直接申请为证券投资基金管理人。如果已经登记为股权投资基金的管理人，则建议通过登记备案系统中的管理人重大事项更新——主要投资基金类型及相关业务变更，申请管理业务的变更登记，由股权投资基金管理人变更为证券投资基金管理人。需要说明的是，证券投资基金管理人的要求比股权投资基金

2023-06-09

256人看过

基金管理人
基金管理人登记私募基金管理人应当向基金业协会履行基金管理人登记手续并申请成为基金业协会会员。

二、基金备案私募基金管理人应当在私募基金募集完毕后20个工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案，并根据私募基金的主要投资方向注明基金类别，如实填报基金名称、资本规模、投资者、基金合同(基金公司章程或者合伙协议，以下统称基金合同)等基本信息。公司型基金自聘管理团队管理基金资产的，该公司型基金在作为基金履行备案手续同时，还需作为基金管理人履行登记手续。三、人员管理私募基金管理人应当按照规定向基金业协会报送高级管理人员及其他基金从业人员基本信息及变更信息。四、备案时间及要求私募基金管理人应当在每月结束之日起5个工作日内，更新所管理的私募证券投资基金相关信息，包括基金规模、单位净值、投资者数量等。五、私募基金备案所需材料；1、营业执照副本2、税务副本、3、组代副本、4、法人电子版5、股东信息(办理时需要号)6、所有高管人员一寸照片(蓝、白底)7、验资报告、8、资质负责表、利润表。9、有项目的出

2023-03-30

303人看过
基金托管
基金托管人的市场准入

托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任八项条件：(1)净资产和资本充足率符合有关规定;(2)设有专门的基金托管部门;(3)取得基金从业资格的专职人员达到法定人数;(4)有安全保管基金财产的条件;(5)有安全高效的清算、交割系统(6)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施;(7)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度;(8)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构规定的其他条件。基金托管人的更换条件我国《证券投资基金法》规定，有下列情形之一的，基金托管人职责终止：被依法取消基金托管资格;被基金份额持有人大会解任;依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;基金合同约定的其他情形。

2023-06-06

267人看过
基金托管
关于证券投资基金的基金托管人有何规定？

基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。商业银行担任基金托管人的，由国务院证券监督管理机构会同国务院银行业监督管理机构核准；其他金融机构担任基金托管人的，由国务院证券监督管理机构核准。担任基金托管人，应当具备下列条件：（一）净资产和风险控制指标符合有关规定；（二）设有专门的基金托管部门；（三）取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；（四）有安全保管基金财产的条件；（五）有安全高效的清算、交割系统；（六）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；（七）有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；（八）法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构规定的其他条件。律师补充：基金托管人应当履行下列职责：（一）安全保管基金财产；（二）按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；（三）对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产

2023-05-07

95人看过
基金管理人
可以有两个私募基金管理人吗，私募基金管理人的资格？

一、可以有两个私募基金管理人吗?可以有两个私募基金管理人的，私募基金管理人可以是多个的，私募基金管理人是为了为规范私募投资基金业务，保护投资者合法权益，促进私募投资基金行业健康发展，在私募基金运营中管理人如果有多名，根据《证券投资基金法》、《中央编办关于私募股权基金管理职责分工的通知》和中国证券监督管理委员会(以下简称中国证监会)有关规定，只需其中一个管理人进行备案。二、私募基金管理人的资格私募基金管理人的资格有：1.根据《证券投资基金法》规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。自然人不能登记为私募基金管理人。2.注册资金要1000万以上。3.至少有三名高级管理人员具备私募基金从业资格。具备以下条件之一的，可以认定为具有私募基金从业资格：通过基金业协会组织的私募基金从业资格考试;最近三年从事投资管理相关业务;基金业协会认定的其他情形。4.申请机构具备满足业务运营需要的场所、设施和

2023-06-06

75人看过

基金托管人
基金保管人和托管人有哪些不同之处？

基金保管人与托管人的区别：1、本质不同基金托管人与基金管理人签订托管协议，并按照协议规定履行职责，同时收取一定的报酬。在托管协议下，基金管理人负责运作和管理基金，同时支付给基金托管人一定的报酬。2、主体不同基金管理人通常是基金公司和证券公司。私募基金托管业务管理办法中托管人的职责都有哪些？1、第九条我行作为私募投资基金托管人，应履行法律法规规定、托管协议约定的各项职责，包括但不限于：（一）安全保管私募投资基金财产，行使资金保管职责；（二）按照规定开设并管理私募投资基金的资金托管账户和其他相关账户；（三）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；（四）按照托管协议的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；（五）根据相关法律法规规定和托管协议约定，为基金单独建账、独立核算；（六）根据托管协议的要求，对托管基金的资金使用情况进行监督；（七）按照托管协议的约定出具信息报

2023-07-07

421人看过
证券公司
私募基金需要托管吗,私募基金为什么要托管

私人股权投资(又称私募股权投资或私募基金)，是一个很宽泛的概念，用来指称对任何一种不能在股票市场自由交易的股权资产的投资。被动的机构投资者可能会投资私人股权投资基金，然后交由私人股权投资公司管理并投向目标公司。私人股权投资可以分为以下种类：杠杆收购、风险投资、成长资本、天使投资和夹层融资以及其他形式。私人股权投资基金一般会控制所投资公司的管理，而且经常会引进新的管理团队以使公司价值提升。基金托管：基金托管是指商业银行接受基金管理人的委托，代表基金持有人的利益，随着公募基金资管业务的不断发展，基金托管市场也逐渐火热。募基金为什么要托管1、《证券投资基金法》要求：基金资金的托管人只能有具备托管牌照的商业银行担任;2、托管银行将行使资金保管，或者基金公司破产后投资者血本无归的事情发生、使用审核等职能;3、说白了就是为了避免基金公司卷款跑路;4、银行是资金托管行负责资金管理和监督。发行私募基金可以

2023-06-12

385人看过
基金管理人
私募基金管理人的任职条件，私募基金管理人的职责

一、私募基金管理人的任职条件私募基金管理人的任职条件：1.通过基金从业资格考试。基金从业资格考试的考试科目含科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》及科目二《证券投资基金基础知识》。根据中国基金业协会《关于基金从业资格考试有关事项的通知》，符合相关考试成绩认可规定情形的，可视为通过基金从业资格考试。2.最近三年从事投资管理相关业务并符合相关资格认定条件。3.已通过证券从业资格考试、期货从业资格考试、银行从业资格考试并符合相关资格认定条件；或者通过注册会计师资格考试、法律职业资格考试、资产评估师职业资格考试等金融相关资格考试并符合相关资格认定条件。4.中国基金业协会资格认定委员会认定的其他情形。二、私募基金管理人的职责私募基金管理人的职责主要是按照基金契约的规定运用基金资产投资并管理基金资产，及时、足额向基金持有人支付基金收益。基金管理人是基金资产的管理和运用者。基金收益的好坏取决于基金管

2023-06-20

168人看过
基金管理人
私募基金和私募基金管理人的区别

一、私募基金和私募基金管理人的区别私募基金是一款产品，由私募基金管理人打理。私募基金管理人是产品经理，打造、管理和解散私募基金的第一把手。简单来说，二者关系就像船和船长的关系。私募基金是船，私募基金管理人就是船长。私募基金（私募投资基金的简称），系指以非公开方式向合格投资者募集资金设立的投资基金，包括资产由基金管理人或者普通合伙人管理的以投资活动为目的设立的公司或者合伙企业。私募基金管理人应向基金业协会登记并申请成为其会员，通过私募基金登记备案系统如实填报信息，及时通知协会并补正变更登记内容，备案成立私募基金和管理私募基金，利用私募基金进行投资，依法解散私募基金。私募基金管理人要及时给基金业协会和投资者报送信息，协会对其实行自律管理。私募基金的成立条件比较苛刻，根据爱宝盆网站的资料，需要：名称应符合《名称登记管理规定》;投资基金公司“注册资本（出资数额）不低于5亿元，全部为货币形式出资，设

2023-06-06

454人看过

基金托管
私募基金托管人和委托人的关系

私募基金托管人和委托人无关，基金托管人不是委托人。基金托管人：依据“管理与保管分开”的原则对基金管理人进行监督和保管基金资产的机构，在我国通常由取得托管资格的商业银行担任。基金管理人：基金管理人指负责管理和运作基金资产的机构，证券投资基金的管理人由基金管理公司担任。基金投资人，即基金单位或受益凭证的持有人，所以投资人又是受益人和委托人和持有人。基金持有人可以是自然人，也可以是法人。基金持有人的权利包括：本金受偿权、收益分配权、剩余财产分配权及参与持有人大会表决等。《基金公司管理办法》第十二条规定：基金管理人由依法设立的基金管理公司担任。担任基金管理人，应当经国务院证券监督管理机构核准。《基金公司管理办法》第十三条规定：设立基金管理公司，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准：（一）有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程；（二）注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资

2023-02-25

310人看过
基金管理人
关于取消基金管理人、托管人资格的规定

基金管理人、基金托管人违反本法规定，情节严重的，依法取消基金管理资格或者基金托管资格。本条是对基金管理人、基金托管人违反本法规定情节严重的法律责任的规定。本法第21条规定，国务院证券监督管理机构对有下列情形之一的基金管理人，依据职权责令整顿，或者取消基金管理资格：有重大违法违规行为；不再具备本法第13条规定的条件；法律、行政法规规定的其他情形。本法第32条规定，国务院证券监督管理机构和国务院银行业监督管理机构对有下列情形之一的基金托管人，依据职权责令整顿，或者取消基金托管资格：有重大违法违规行为；不再具备本法第26条规定的条件；法律、行政法规规定的其他情形。本法法律责任也有相应规定。但是，这仍不能有效保障基金财产的安全和基金份额持有人的利益。为此，本条规定对违反本法规定，情节严重的基金管理人、基金托管人，依法取消基金管理资格或者基金托管资格。之所以这样规定，出于几种考虑：一是基金管理人、基

2023-06-06

338人看过