一、找人办贷款拿我银行卡跑分我会被判刑吗
事实上,提供和出租银行卡并不会直接导致刑事责任,值得注意的是,若是您所提供的银行卡被用于洗钱、行贿或接受行贿等非法行为,出借方实际上很可能要承担相关法律责任,尽管如此,若您能有效地证实自身非涉案人员,且只是被他人恶意利用,就可以避免出现刑事指控。
每家商业银行所推出的银行卡均纳入了中国人民银行的严格监控体系之中,一旦发现有任何违规行为,即会触发风险控制机制,严重时甚至会涉及到刑事犯罪领域。
因此,从规避法律风险角度考虑,我们强烈建议您切勿轻易将个人的银行卡借予他人来做不正当用途。
《中华人民共和国刑法》第一百九十一条
为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金:
(一)提供资金帐户的;
(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三)通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的;
(四)跨境转移资产的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
二、私自用别人银行卡贷款违法吗
1.若您在未经他人允许的情况下,利用其名义进行贷款行为,无疑属于违法范畴;
2.若是获得了相关人员的允许授权,则在此基础上,您与授权人、以及银行便可构成两重借贷法律关系。
首先是银行与其之间建立的借贷关系,其次是您与授权人之间构建的借贷关系。
这两个法律关系都具备合法性。
《中华人民共和国刑法》(2020修正):第二编 分则 第三章 破坏社会主义市场经济秩序罪 第四节 破坏金融管理秩序罪 第一百九十一条 为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金:\n(一)提供资金帐户的;\n(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;\n(三)通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的;\n(四)跨境转移资产的;\n(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。\n 单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
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我要离婚,我的个人银行卡的钱会被分了吗
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我是银行卡的持卡人,用我的银行卡钱还不上,我会被判刑吗?海南在线咨询 2022-03-20要具体分析,参考如下中华人民共和国刑法 一百九十六条有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产: (一)使用伪造的信用卡,或者使用以
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银行卡被他人拿跑四川在线咨询 2023-07-16那要看你的卡是怎样到他人手里的了。如果你的卡遗失被他人捡到,并且用于做坏事,理论上讲,你无职责(如果有的话,就是你无及时挂失,让犯罪分子有可乘之机)。如果是借给他人的话,除非你同时告诉了他密码,否则你应该无职责。如果你是让他人帮你做事,把卡和密码都告诉了他人,那么你肯定是要负职责的。具体有多重的职责,取决于拿你卡的人干了什么坏事,以及导致的影响几何。去借贷的成功几率不高。 首先,他无你的身份证,不
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第一次被人拿跑分会被判刑吗黑龙江在线咨询 2023-09-09第一次干跑分也会被判刑,除非当事人的银行账户被盗用而当事人不知情的。 跑分实际是一种“洗钱”行为,涉嫌洗钱罪。一般会被判处没收犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。 如果情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。
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我是贷款别人那我银行卡走了流水20多万一分也没获利,会不会被判刑湖南在线咨询 2024-09-251.无论借款方是否具备还款能力或意愿,只要拖欠银行债务,银行便有权采取法律手段进行追索,因此在任何情况下银行均有可能对借款人提起诉讼。此项权利属于银行的自主决策范畴。 2.若借款人所拖欠的款项金额已经达到了一万元人民币以上,并且经过发卡银行两次正式催收之后,超过三个月仍然未予归还,那么根据我国相关法律法规的规定,这种行为将被视为刑法中的“恶意透支”行为,并可能构成信用卡诈骗罪。 3.对于恶意透支金
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男朋友多取我银行卡会被判刑吗北京在线咨询 2022-05-09如果你男朋友是故意多取你卡上的钱,那么根据盗窃罪的犯罪构成要件。1、主观方面:有盗窃的故意;2、客观方面:有盗窃1100元的行为;3、主体合格,是完全刑事能力人(年满18周岁,无精神病);4、客体,侵害了你的财产权利。他就可能,会被公诉机关(检查机关)根据刑法的第二百六十四条以盗窃罪起诉,如果罪名成立,那就有可能判刑了。具体的规定,你可以参考刑法的第二百六十四条。