客户资信调查的途径商业资信调查-法师兄

客户资信调查的途径商业资信调查

来源：法律编辑整理时间： 2023-06-06 15:14:43 440 人看过

资信调查服务(creditreportingservice)是信用管理服务中一项最普遍、最基本的业务。它是专业服务机构代理客户对交易另一方的资历、信用等方面进行的调查和判断，用以帮助决策人在选择伙伴、签约、确定结算方式或者处理逾期帐款、纠纷等决策过程中作参考。

(l)通过银行调查，这是一种常见的方法，按国际习惯，调查客户的情况属于银行的业务范围;在我国，一般委托中国银行办理。向银行查询客户资信，一般不收费或少量收费;

(2)通过国外的工商团体进行调查。如商会、同业公会、贸易协会等，一般都接受委托国外厂商调查所在地企业情况，但通过这种渠道得来的资信，要经过认真分析，不能轻信;

(3)通过我驻外机构和在实际业务活动中对客户进行考察所得的材料，一般比较具体可靠，对业务的开展有较大的参考价值。此外，外国出版的企业名录、厂商年鉴以及其它有关资料，对了解客户的经营范围和活动情况也有一定的参考价值。

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资信调查的内容包括： 1. 企业的组织机构，包括企业性质、创建历史、内部组织机构、主要负责人及担任的职务、分支机构等。需要了解企业的英文名称、详细地址，以避免差错。 2. 政治情况，主要指企业负责人的政治背景、与政界的关系以及对我国的政治态度等。这是对客户进行风险评估的重要内容。 3. 资金情况，包括企业的注册资本、财产以及资产负债情况等。资金是企业运营的基础，对企业的资信调查必须充分了解。 4. 经营范围，主要是指企业生产或经营的商品、经营的性质，是代理商、生产商，还是零售批发商等。了解企业的经营范围，有助于评估其风险。 5. 经营能力，包括每年的营业额、销售渠道、经营方式以及在当地和国际市场上的贸易关系等。评估企业的经营能力，有助于预测其未来的发展潜力。 6. 资信调查后，应建立档案卡备查，分类建立客户档案。对客户资信进行调查后，建立档案卡以便日后查询和分类管理。中华人民共和国各级人

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1、国外企业的组织机构情况包括企业的性质、创建历史、内部组织机构、主要负责人及担任的职务、分支机构等。调查中，应弄清厂商企业的中英文名称、详细地址，防止出现差错;2、政治情况主要指企业负责人的政治背景，与政界的关系以及对我国的政治态度等;3、资本情况它包括企业的资金和信用这两个方面。资金是指企业的注册资本、财产以及资产负债情况等;信用是指企业的经营作风、履约信誉等。这是客户资信调查的主要内容，特别是对中间商更应重视。例如，有的客户愿和我们洽谈上亿美元的投资项目，但经调查其注册资本只有几十万美元。对这样的客户，我们就该打上个问号;4、经营范围主要是指企业生产或经营的商品、经营的性质，是代理商、生产商，还是零售批发商等;5、经营能力每年的营业额、销售渠道、经营方式以及在当地和国际市场上的贸易关系等。此外，对客户资信进行调查后，应建立档案卡备查，分类建立客户档案。总之，要善于利用不同类型客户的长

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