外资银行票据转贴现-法师兄

外资银行票据转贴现

来源：法律编辑整理时间： 2023-05-05 21:53:28 178 人看过

一、产品名称：外资银行票据转贴现

二、产品介绍：

外资银行即转贴现申请行为了取得资金，将未到期的已贴现的商业汇票转让于我行，在扣除转贴现利息后，我行将剩余资金支付给转贴现申请行的资金融通行为。

三、产品特点及优势：

程序规范，操作简便，审批效率高。收到外资银行转贴现申请材料之日起，在两个工作日内完成申请转贴现票据的初审工作，并将转贴现资金划入申请机构指定的人民币账户。

四、产品用途：提供资金融通渠道

五、服务对象：外资银行

六、币种：人民币

七、期限：1年以内

八、服务渠道及网络：我行在全国开办外汇业务的各分支机构网点。

九、客户流程：

申请行在申请办理转贴现业务前应先与我行签订《商业汇票转贴现协议》，在具体办理转贴现业务时必须提供以下各项材料：

*《中国建设银行转贴现申请表》

*加盖有申请行在中国建设银行转贴现受理部门预留印鉴的转贴现凭证;

*贴现申请人与出票人或其前手之间的增值税发票和提货单或商业交易合同复印件;

*如申请转贴现的商业汇票为银行承兑汇票，需提供银行承兑汇票查询查复复印件;

*申请转贴现票据的贴现凭证复印件;

*中国建设银行要求提供的其他材料。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多汇票相关文章

票据融资
票据融资和票据贴现有区别吗

票据融资是一种银行授信业务，指票据持有人将商业票据转让给银行以获取资金。根据《票据法》规定，票据的签发、取得和转让应遵循诚实信用原则，并具有真实交易关系和债权债务关系。票据的取得必须给付对价，即应当给付票据双方认可的相应代价。票据融资是指票据持有人在资金不足时，将商业票据转让给银行，银行按票面金额扣除贴现利息后将余额支付给收款人的一项银行授信业务。根据《票据法》第十条，票据的签发、取得和转让，应当遵循诚实信用的原则，具有真实的交易关系和债权债务关系。票据的取得，必须给付对价，即应当给付票据双方当事人认可的相对应的代价。票据融资和票据贴现：了解两者的异同点及适用场景票据融资和票据贴现是两种常见的融资方式，虽然它们都涉及到票据的使用，但在操作和适用场景上存在一些区别。首先，票据融资是指企业或个人通过将持有的票据作为抵押或担保，向金融机构融资的过程。这种方式可以帮助企业解决短期资金周转问

2024-01-05

59人看过
商业银行
票据贴现是商业银行的什么业务

一、票据贴现是商业银行的什么业务票据贴现是商业银行的资产业务。票据贴现业务是银行以购买未到期银行承兑汇票或商业承兑汇票的方式向企业发放的贷款，相当于是商业银行的一项资产业务，一项抵押贷款。商业银行的业务分类包括：1、资产类业务：各类贷款，包含贴现。2、负债类业务：各类存款。3、表外类业务：各类保函、信贷证明等4、其他类业务：代理、财务顾问、投资银行等二、票据贴现的办理条件申请票据贴现的单位必须是具有法人资格或实行独立核算、在银行开立有基本帐户并依法从事经营活动的经济单位。贴现申请人应具有良好的经营状况，具有到期还款能力，贴现申请人持有的票据必须真实，票式填写完整、盖印、压数无误，凭证在有效期内，背书连续完整。贴现申请人在提出票据贴现的同时，应出示贴现票据项下的商品交易合同原件并提供复印件或其它能够证明票据合法性的凭证，同时还应提供能够证明票据项下商品交易确已履行的凭证（如发货单、运输单、提

2023-06-06

419人看过
票据贴现
票据贴现激增银行抢占信贷额度

聚焦两会经济热点正当许多国家的金融系统都萎靡不振之际，中国的银行仍在为经济源源不断地输入资金，使得中国避开了肆虐其他国家的流动性危机以及信贷系统崩塌。继1月人民币贷款创下1.6万亿元的月度新高纪录后，2月份贷款增量急需维持高位之势，也超过万亿元大关，同比增长4倍，创下1998年该数据监测以来的最高纪录。正如斯坦福大学国际经济教授麦金农日前在北京所说，中国可能是现在世界上唯一信贷大幅增长的国家。申万证券分析师励雅敏认为，中国的银行在融资体系中占主导地位，主动推动贷款投放，抢占信贷额度，是造就中国特色信贷的主要原因。2月信贷继续高增长银行业放贷有中国特色央行的统计表明，2月贷款投放在上月增加1.6万亿的基础上，继续保持了高增长态势。当月人民币各项贷款增加1.07万亿元，同比多增8273亿元。信贷投放增加，意味着商业银行体系创造的货币增加，从而进一步带来经济体系中流动性的增加。瑞银证券首席经济学

2023-06-05

339人看过
票据贴现
票据贴现助企业融资

中小企业的融资问题，一直困扰着相关企业的发展。但随着商业票据市场近年来的快速发展，票据融资成为解决中小企业融资难的一条有效途径，而且在具体运作中具有独特的优势。目前很大一部分票据融资资金投向中小企业，缓解了部分中小企业的融资难问题。对于在采购销售中采用商业汇票方式进行结算的中小企业，手中可能持有大量的商业汇票。企业收到票据至票据到期兑现之日，往往是少则几十天，多则三百天，资金在这段时间处于闲置状态。对于其中的银行承兑汇票以及付款方为优质大型企业的商业承兑汇票，是中小企业企业可加以利用的融资资源，不仅成本低，还可以用明天的钱赚后天的钱。所谓票据融资，是指商业汇票的承兑、贴现、转贴现和再贴现等业务，对于普通企业而言，主要是承兑和贴现两种形式。商业汇票承兑是指银行作为付款人，根据承兑申请人(出票人)的申请，承诺对有效商业汇票按约定的日期向收款人或被背书无条件支付汇票款的行为。银行的这一票据行为也

2023-04-23

331人看过

票据贴现
银行如何处理带息票据贴现的问题

贴现业务中，贴现企业将票据向贴现银行贴现获取资金，贴现银行则获得票据，收取贴现利息，并向贴现企业支付资金，这是同一票据贴现业务的两个方面。对于贴现企业带息票据的贴现，《中级财务会计》课程讲解得较为详细，但“金融企业会计”课程对于贴现业务中银行方面的会计处理，往往以无息票据为例进行介绍，对于银行如何处理带息票据贴现业务则避而不谈。本文就此问题进行举例分析，并提出改进方法。一、贴现账务处理中的问题分析例：20×1年10月4日，某公司将持有的一张票面金额为100000元、票面利率为6%的商业汇票向银行贴现。已知该票据的出票日期为20×1年8月1日，票据期限6个月，即次年2月1日到期。银行贴现率为9%。分析：票据到期值=票面金额+票据到期利息=100000+100000×6%×(6÷12)=103000(元)贴现利息=票据到期值×(贴现天数÷360)×贴现率=103000×(120÷360)×9%

2023-05-05

295人看过
电子票据
怎么进行电子票据贴现

电子票据贴现的流程一、银行办理贴现业务首先，持票人向汇票开户行申请电子银行承兑汇票贴现的业务，银行相关人员会根据电子银行承兑汇票持票人的业务类型和汇票自身情况做出是否接受业务的决定。然后，银行经理根据持票人情况结合此银行规定利率向持票人作出业务报价，持票人接受此报价后，开户行开始办理业务，并且通知持票人做好办理业务的准备。二、票据交易文件审查这一部分持票人无需办理，由风险管理部门对此电子银行承兑汇票做出决策。三、数据录入、贴现凭证制作开户行经理在电子银行承兑汇票票据业务系统中录入贴现业务数据，并打印制作贴现凭证。四、合同盖章开户行经理填写电子银行承兑汇票相关资料，将已完善的合同协议交开户行风险部门盖章。五、支付流程开户行经理将依据完善并经过最高签批人员签字的电子银行承兑汇票贴现合同协议提交给开户行的资金调度部门，资金调度部门依据交易协议书上的相关具体的信息及申请审签上的拨款金额填写资金调度

2023-06-06

246人看过
票据贴现
票据贴现与再贴现的异同

票据贴现与再贴现的区别在于，办理贴现的主体和对象不同。票据贴现指的是承兑汇票的持有人，将未到期的票据转让给了银行。银行在扣除贴现利息后，将剩余的资金支付给票据承兑人。再贴现指的是当商业银行在资金不足时，将已贴现但是仍未到期的票据，贴现给中央银行，从而获得资金的行为。需要注意的是，票据未到期除了转让给他人外，也可以转让给银行。票据的贴现为票据持有人提供了融资，有利于其资金的周转。再贴现发生在商业银行与中央银行之间，是中央银行的一种业务。票据贴现融资详解一、基本概念票据贴现融资，是指票据持有人在资金不足时，将商业票据转让给银行，银行按票面金额扣除贴现利息后将余额支付给收款人的一项银行授信业务，是企业为加快资金周转促进商品交易而向银行提出的金融需求。票据一经贴现便归贴现银行所有，贴现银行到期可凭票向承兑银行收取票款。在我国，商业票据主要是指银行承兑汇票和商业承兑汇票。以商业票据进行支付是商业中很

2023-07-01

367人看过
票据贴现
工商银行淮安金湖支行防范票据贴现风险

淮安金湖支行在业务经营中，认真贯彻落实上级行关于加强票据贴现风险防范的文件精神，认真学习转发的案件通报，强化安全经营，防范票据贴现风险，促进了业务经营的发展。一是加强制度管理。该行加强对票据贴现业务风险的前瞻性研究，对票据业务管理制度、办法、措施进行归纳、梳理，完善内部控制体系。对现有制度进行整合，建立内容完整的内控制度体系，制定完整全面的业务岗位操作细则，进一步明确票据岗位人员的职责及操作规程，明确制约关系和措施，防患于未然。二是加强风险控制。该行在票据风险控制环节中，及时查找掌握票据贴现业务风险点，制定出相应措施加以防范。加强对票据业务的真实性、合法性审查，业务管理部门负责对票据真伪的鉴定，主要是通过联行查询、电话与出票行联系，公司营销部门负责对贴现业务的贸易背景的真实性、合法性审查，重点是对增值税发票、合同内容和票据要素相关性和真实性的审查，规范和完善票据交接、资料审查、数据管理、档

2023-04-23

387人看过

营业执照
银票贴现需要发票吗

一、银票贴现需要发票吗正规银行办理银行承兑汇票贴现，必须要使用增值税发票。不过有些收购银行承兑汇票的公司不需要发票，但是扣除的利率点要多一些。银行承兑汇票贴现申请向开户银行申请贴现时，应准备完整的贴现资料：一）银行承兑汇票贴现资格类文件1、银行承兑汇票贴现申请人营业执照副本或正本复印件、企业代码证复印件；2、银行承兑汇票贴现经办人授权申办委托书；3、银行承兑汇票贴现经办人身份证原件及经办人、法定代表人身份证复印件、经办人工作证（或提供介绍信）；4、银行承兑汇票贴现申请人贷款卡（原件或复印件）及其密码。二）银行承兑汇票及跟单资料1、银行承兑汇票复印件；2、交易合同原件及复印件；3、相关的税务发票原件及复印件三）银行承兑汇票贴现申请文件1、银行承兑汇票贴现申请书；2、银行承兑汇票贴现凭证。二、票据贴现的种类1、银行承兑汇票贴现银行承兑汇票贴现是指当中小企业有资金需求时，持银行承兑汇票到银行按一

2023-06-06

263人看过
票据贴现
工商银行邢台分行强化营销票据贴现业务

今年以来，工行邢台分行克服票据规模紧张的困难，认真分析市场，抓住重点客户，多种渠道拓宽信息来源，切实加大票据业务营销力度，取得了可喜成绩。截至3月30日，该行累计办理票据贴现业务15.65亿元，位居同业首位。一、坚定信心，克服畏难情绪。今年以来，由于受到信贷规模调控影响，票据营销面临规模不足的困难形势，该行通过对票据规模控制形势下存在的发展机遇以及票据业务对经营效益的巨大拉动作用的分析，克服了各支行普遍存在的畏难情绪，达成了立足长远发展、多方采取措施、克服短期困难的业务发展共识。二、开拓营销，注重实际效果。面对规模控制、利率较高、同业竞争激烈等不利因素的制约，为了在激烈的市场竞争中占得先机，该行敢于迎难而上，争取主动，建立了行长、分管行长、营销经理、客户经理、普通员工为一体的票据贴现信息联系网，采取走出门去找票源，同业手中争票源，优质服务赢票源的营销策略，及时捕捉信息，抢市场、争份额，挖掘

2023-04-23

82人看过
票据贴现
票据贴现利息资本化问题

企业将尚未到期的应收票据贴现，将贴现所得资金用于购建《企业会计准则第17号—借款费用》所指的符合资本化条件的资产，则此时应收票据贴现的利息是否可以资本化?1、根据贴现协议的不同条款，票据贴现有贴现时即终止确认相关应收票据和贴现时确认为短期借款两种会计处理方法。其中，如果不附有追索权，或者虽然附有追索权但被贴现的应收票据为由信誉良好的大型股份制商业银行开具的商业承兑汇票的，则一般在贴现时即终止确认相关应收票据;其他情况，应在贴现时确认为短期借款。对于贴现时即终止确认相关应收票据的情形，在会计上并未确认为借款，贴现所得款项与被贴现的应收票据账面价值之间的差额(贴现息)从会计角度应定性为《企业会计准则第23号——金融资产转移》第十二条所指的金融资产终止确认损益而不是借款费用，因此，对这部分终止确认部分的贴现息不适用《企业会计准则第17号——借款费用》，也就不存在资本化的问题，应按《企业会计准则第

2023-06-06

92人看过
法律综合知识
票据贴现是否属于票据行为，狭义票据行为有哪些

一、票据贴现是否属于票据行为票据行为是以票据权利义务的设立及变更为目的的法律行为，包括出票、背书、承兑等。而票据贴现不属于票据行为。《中华人民共和国票据法》第二十条出票是指出票人签发票据并将其交付给收款人的票据行为。第二十七条持票人可以将汇票权利转让给他人或者将一定的汇票权利授予他人行使。出票人在汇票上记载“不得转让”字样的，汇票不得转让。持票人行使第一款规定的权利时，应当背书并交付汇票。背书是指在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为。二、狭义票据行为有哪些（1）出票。出票是指出票人依照法定款式作成票据并交付于受款人的行为。它包括“作成”和“交付”两种行为。所谓“作成”就是出票人按照法定款式制作票据，在票据上记载法定内容并签名。由于现在各种票据都由一定机关印制，因而所谓“作成”只是填写有关内容和签名而已。所谓“交付”是指根据出票人本人的意愿将其交给受款人的行为，不是出于出票人本人

2024-04-25

303人看过

票据贴现
票据贴现的概念

票据贴现是指资金的需求者，将自己手中未到期的商业票据、银行承兑票据或短期债券向银行或贴现公司要求变成现款，银行或贴现公司(融资公司)收进这些未到期的票据或短期债券，按票面金额扣除贴现日以后的利息后付给现款，到票据到期时再向出票人收款。因此，对持票人来说，贴现是将末到期的票据卖给银行获得流动性的行为，这样可提前收回垫支于商业信用的资本，而对银行或贴现公司来说，贴现是与商业信用结合的放款业务。贴现市场的交易种类大致可分为两类，一是票据持有人向商业银行或贴现公司要求贴现换取现金的交易，这种交易占贴现市场业务的大部分;另一种是中央银行对商业银行或贴现公司已贴现过的票据再次进行贴现，为银行和贴现公司融通资金。再贴现是中央银行控制金融与信用规程的一个重要手段。票据贴现的种类还可以根据票据的不同分为银行票据贴现、商业票据贴现、债券及国库券贴现三种。一般而言，票据贴现可以分为三种，分别是贴现、转贴现和再贴

2023-06-14

470人看过
法律综合知识
银行业三季度出现＂量价齐升＂票据贴现大幅下降

上半年尽管放出了天量信贷，但无奈息差收窄，致使上市银行中考业绩负增长。不过，三季度不少银行已出现量价齐升。一方面，2009年1－3季度新增人民币贷款8．7万亿元，其中第三季度新增1．3万亿元，新增额较上半年明显减少，但同比增速仍保持在34％的高水平。各银行信贷增速有所分化。据了解，五大行中，中行、建行和工行三季度人民币信贷都增长了1000多亿元，农行则增长了500多亿元，交行300多亿元；股份制银行中，兴业银行增长了500多亿，几乎是一枝独秀，随后是深发展的170多亿元。外管局：外资热钱流入确存问题国家外汇管理局资本项目管理司副司长孙鲁军27日在第四届中国企业跨国投资研讨会期间透露，外汇局．．．不过传统的对公业务强者——民生、浦发和中信银行——当季出现了信贷环比负增长。原因显而易见：浦发和民生的资本充足率捉襟见肘，目前浦发银行已完成再融资，民生H股上市正在进行。三季度信贷的另一个明显特征是

2022-04-23

326人看过