马来西亚籍犯罪嫌疑人受雇于某国际信用卡诈骗犯罪集团，分工负责到我国境内使用伪造的信用卡，盗取沪上七位市民人民币42万余元。日前，犯罪嫌疑人张华辉、朱耀太因涉嫌信用卡诈骗罪被上海市检察二分院批准逮捕。

受雇于国际犯罪集团

外籍罪犯来华频频作案

犯罪嫌疑人张华辉和朱耀太均为马来西亚人，两人于2005年在法国结识，在那里参加了信用卡诈骗集团，后来因在atm机上装读卡器被法国警方抓获，被关了8个月后分别被释放回马来西亚。2007年，张华辉当时在中国浙江义乌做生意，生意做得不好，他回到那个犯罪集团，又和朱耀太凑到一起。一次，张华辉在义乌某家银行的atm机上做模型时被当场抓获，朱耀太因在一旁望风得以逃脱。但因定案证据不足，张华辉被取保候审。

2009年，张华辉在马来西亚认识了阿力，经拉拢两人都加入了阿力所在的犯罪集团，并在其安排下于今年3月潜入中国境内从事信用卡诈骗活动。这个犯罪集团有专人负责盗取信用卡的信息，阿力将这些信息通过发给张华辉，同时将制作假卡的费用及好处费托人带给他。张华辉将信息再转发给一个负责制作假信用卡的人，并将制作假信用卡的费用汇入他们的户头。张华辉有时也将这些信息在网上出卖。假信用卡制作好后，阿力专门安排一些人到中国境内刷卡消费或提现。今年4月，张华辉出面租借了郑州的几间居民房，朱耀太使用伪造身份证签了租房合同，两人和阿力派来的马来西亚人黑皮、光头同住。4月至6月间，黑皮、光头使用伪造的信用卡，在郑州各银行atm机上多次提现，后流窜至深圳继续作案。在深圳待了不久，阿力电告不安全，要他们转移到广州。张华辉和朱耀太租了黑车，将全套作案工具等一并转移到广州租借来的房屋内。黑皮、光头则回了马来西亚。今年6月，上海居民发现银行借记卡内资金被盗报案。上海市公安机关经过侦查，在广州市将主要犯罪嫌疑人张华辉抓获归案，并在其暂住的房间内缴获赃款90万余元和伪造的信用卡3000余张，还查扣存储非法获取信用卡磁条信息的移动硬盘等全套作案工具。其后，犯罪嫌疑人朱耀太在深圳罗湖口岸出境时被抓获，案情才真相大白。此案因涉及地域广，人员多，公安机关仍在追查中。

犯罪集团组织严密

作案手段专业

办案人员发现，这是组织极其严密的国际信用卡诈骗犯罪集团，分工明确，作案手段专业，使用

[本文来自:法易网www.148365.com]高科技设备。集团头目在境外遥控指挥作案。盗码、解码、制作伪卡、使用伪卡等多个环节由专人负责。首先，犯罪分子选好某银行atm机后，伺机制作atm机插卡槽模型，根据这些模型制作解码器后，再安排人将解码器和微型摄像头装到atm机键盘上方顶部，后制作出假信用卡。最后，犯罪集团会雇佣一些境外人员到我国用这些假信用卡消费或提现。

为安全起见，这些直接入境使用伪卡提现的人往往是一次性雇佣，使用真实身份入境，再安排集团成员使用伪造身份证为提现人租借房屋，进行管理，以免暴露。各个犯罪环节的负责人均直接听命于犯罪集团的组织者，彼此隔离，联系方式也由组织者即时提供。这样，即使有人被抓，也不会殃及整个犯罪集团。而且，由于此类犯罪作案环节多，从盗码到最终提款之间存在较长潜伏期，难以防范。

社会危害巨大

需加强防范意识

此案是近年来上海市查获的假信用卡和盗取信用卡信息数量最大的案件之一。检察官说，犯罪分子将犯罪目标直接针对我国居民银行存款，与以往跨国使用伪造的境外信用卡到我国境内套现的犯罪相比，危害更大。资金损失全部由我国居民或银行承担，直接破坏了我国的金融秩序，损害了人民群众的财产安全。

而且，犯罪分子伪造的主要是国内居民的借记卡，也就是储蓄卡，多是普通老百姓的主要生活来源和多年积蓄，一旦卡中资金被盗，对其生活会产生很大影响。

检察机关建议有关部门加大宣传力度，提醒社会公众积极防范，遏制诈骗活动。广大群众也应该警醒，在atm机上取款时注意机器上方有无异常物体、周围有无可疑人员，发现卡内资金被盗要及时报警，以减小损失。各金融单位也要尽到防范义务，定期检查atm机，对安装的摄像进行即时监控，发现异常情况必须及时处置，以防不测。

为此，上海市检察二分院将派员走访相关银行，进一步提出整改措施，督促加强管理。