信用卡欺诈行为的法律适用原则是什么?
来源:法律编辑整理 时间: 2023-07-12 10:06:04 413 人看过

信用卡诈骗罪处罚标准是:

1、数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;

2、数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;

3、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

信用卡诈骗罪表现形式是怎样的

1、使用伪造的信用卡

使用伪造的信用卡是信用卡诈骗罪的重要表现形式。伪造信用卡主要有两种:一是完全模仿真实信用卡的质地、模式、版块、图样以及磁条密码等非法制造信用卡;二是在真实信用卡基础上进行伪造,如在空白信用卡上输入其它用户的的真实信息进行复制,或者在空白卡上输入虚假信息等。另外,还有一些行为也属于伪造信用卡,如在原有信用卡上涂改、变造等。

行为人必须有使用伪造的信用卡的行为,才构成本罪。所谓“使用”,是指利用信用卡进行支付、消费、结算等行为。使用伪造的信用卡,可以是行为人自己伪造后使用,也可以是明知是他人伪造的信用卡而使用,如果行为人将伪造的信用卡出售或者单纯伪造信用卡而没有使用的,以伪造、变造金融票证罪处理。

2、使用作废的信用卡

作废的信用卡是指因法定原因而失去效用的信用卡。根据信用卡章程,可以导致信用卡作废的原因一般有以下几种情形:第一,信用卡超过有效期限而自动失效;第二,持卡人在有效期内停止使用交回原发卡银行而失效;第三,因信用卡挂失而失效。无论是持卡人还是非持卡人,明知是已经作废的信用卡而使用的,均以本罪论处。

3、冒用他人的信用卡

信用卡必须由持卡人本人使用是信用卡管理的国际性规则,根据这项规则,信用卡的使用权仅限于持卡人本人,不得转借或转让。所谓“冒用他人的信用卡”指非持卡人未经持卡人同意或者授权,擅自以持卡人的名义使用信用卡,进行信用卡业务内的购物、消费、提取现金等诈骗行为。冒用他人的信用卡,行为人必须有非法占有的目的,这就将与借用亲属、朋友的信用卡等形式上的冒用行为区别开来。

4、恶意透支

所谓透支,是指持卡人在发卡行帐户上已经没有资金或者资金不足的情况下,根据发卡协议或者经银行批准,允许其超过现有资金额度支取现金或者持卡消费的行为。透支实质上是银行为客户提供的短期信贷,透支功能也是信用卡区别于其它金融凭证的最明显特征。信用卡透支建立在持卡人良好的资信基础之上,因此,透支人仅限于合法持卡人,非合法持卡人利用所持信用卡进行透支的,不能认定为信用卡透支。透支可分为善意透支和恶意透支。

信用卡逾期已立案说明银行已利用诉讼的方式来进行解决,对于债务人一定要及时的处理,尽快的还清自己所欠下的借款,如果确实偿还不了就可以及时的与银行协商,争取可以协商一个能在自己能力承担范围的还款方式办理,只有还清借款才不会再承担法律责任。

《中华人民共和国刑法》第一百九十六条【信用卡诈骗罪】有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:

(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;

(二)使用作废的信用卡的;

(三)冒用他人信用卡的;

(四)恶意透支的。

前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

【盗窃罪】盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

声明:该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误,请通过反馈渠道提交信息, 我们将及时处理。【点击反馈】
律师服务
2024年12月24日 22:41
你好,请问你遇到了什么法律问题?
加密服务已开启
0/500
律师普法
换一批
更多信用卡相关文章
  • 法律原则的司法适用是如何进行的
    一、法律原则的司法适用背景现代法理学一般都认为法律原则可以克服法律规则的僵硬性缺陷,弥补法律漏洞,保证个案正义,在一定程度上缓解了规范与事实之间的缝隙,从而能够使法律更好地与社会相协调一致。但由于法律原则内涵高度抽象,外延宽泛,不像法律规则那样对假定条件和行为模式有具体明确的规定,所以当法律原则直接作为裁判案件的标准发挥作用时,会赋予法官较大的自由裁量权,从而不能完全保证法律的确定性和可预测性。为了将法律原则的不确定性减小在一定程度之内,需要对法律原则的适用设定严格的条件。二、适用条件1.穷尽法律规则,方得适用法律原则。这个条件要求,在有具体的法律规则可供适用时,不得直接适用法律原则。即使出现了法律规则的例外情况,如果没有非常强的理由,法官也不能以一定的原则否定既存的法律规则。只有出现无法律规则可以适用的情形,法律原则才可以作为弥补“规则漏洞”的手段发挥作用。这是因为法律规则是法律中最具有
    2023-04-27
    338人看过
  •  信用卡欺诈行为的依法处理方式
    这段文字描述了不同金额的犯罪所对应的刑罚和罚款数额。根据犯罪涉及的金额大小和严重程度,刑罚和罚款数额也有所不同。其中,涉及金额越大或情节越严重,刑罚也越重。若犯罪涉及的金额较大,则判处五年以下有期徒刑或拘役,并处罚款二万元以上二十万元以下;若犯罪涉及的金额巨大或有其他严重情节,则判处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚款五万元以上五十万元以下;若犯罪涉及的金额特别巨大或有其他特别严重情节,则判处十年以上有期徒刑或无期徒刑,并处罚款五万元以上五十万元以下或没收财产。信用卡诈骗罪处罚标准信用卡诈骗罪是指使用伪造的信用卡、使用作废的信用卡、冒用他人信用卡、恶意透支等行为,违反《中华人民共和国刑法》的相关规定,应当受到刑罚处罚。根据刑法第一百七十七条之一的规定,使用伪造的信用卡、使用作废的信用卡、冒用他人信用卡、恶意透支等行为,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数
    2023-11-14
    412人看过
  • 法律优先适用原则是什么意思
    法律优先原则所谓法律优先,是指上一层次法律规范的效力高于下一层次法律规范原则要求在上一位阶法律规范已有规定的情况下,下一位阶的法律规范不得与上一位阶的法律规范抵触;上一位阶法律规范没有规定,下一位阶法律规范作了规定的,一旦上一位阶法律规范就该事项作出规定,下一位阶法律规范就必须服从上一位阶法律规范。实践中,若是法律、法规、规章均对某事项作了规定,法规、规章与法律不一致的,适用的顺序依次是法律、法规、规章。这是行政机关在依照法律、法规、规章实施行政管理时必须遵守的基本准则。刑事优先原则不宜适用的领域(一)知识产权领域中权属不明的刑民交叉案件有些知识产权犯罪往往需要事先对涉案的权利归属进行确权,唯有如此方能进一步界定犯罪是否成立,如家族企业共同开发创造的商标、专利,后因不规范的家族财产分割而产生的家庭成员间的假冒注册商标、伪造注册商标或者假冒专利等行为。而确权所采取的方式程序及其所依据的法律都
    2023-04-29
    77人看过
  • 法律适用协调原则
    全国人民代表大会
    1.不同效力等级的法律规范之间发生冲突时,下一等级的法律规范自然无效,而无须有权机关作出明确宣布,即“上位法优于下位法”。2.同一机关制定的法律、行政法规、地方性法规、自治条例和单行条例、规章,属于特别法与一般法、特别规定与一般规定、特别条款与一般条款关系,而两者之间规定不一致的,适用特别法、特别规定、特别条款的规定,即“特别法优于一般法”。关于法律出现冲突的法律规定《中华人民共和国立法法》第九十二条同一机关制定的法律、行政法规、地方性法规、自治条例和单行条例、规章,特别规定与一般规定不一致的,适用特别规定;新的规定与旧的规定不一致的,适用新的规定。第九十四条法律之间对同一事项的新的一般规定与旧的特别规定不一致,不能确定如何适用时,由全国人民代表大会常务委员会裁决。行政法规之间对同一事项的新的一般规定与旧的特别规定不一致,不能确定如何适用时,由国务院裁决。第九十五条地方性法规、规章之间不一
    2023-07-14
    416人看过
  • 针对非法经营氧气瓶行为的法律适用原则
    运输氧气要有危险货物运输2类的经营许可营运证查到要扣车的,属于超范围经营,按规定罚3-10万。扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产非法经营罪立案标准的法律依据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第七十九条第八项非法经营罪的立案标准是:1.个人非法经营数额在五万元以上,或者违法所得数额在一万元以上的;2.单位非法经营数额在五十万元以上,或者违法所得数额在十万元以上的;3.虽未达到上述数额标准,但两年内因同种非法经营行为受过二次以上行政处罚,又进行同种非法经营行为的;4.其他情节严重的情形。《中华人民共和国刑法》第二百二十五条违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,
    2023-07-13
    216人看过
  • 什么是刑事诉讼法中适用的法律原则?
    新刑事诉讼法辨认的法律规定是辨认笔录同勘验、检查、侦查实验等笔录一样属于证据的一种。为了查明案情,在必要的时候,侦查人员可以让被害人、犯罪嫌疑人或者证人对与犯罪有关的物品、文件、尸体、场所或者犯罪嫌疑人进行辨认。刑事案件笔录和辨认见证人的规定是什么刑事案件笔录和辨认见证人的规定是必须是在侦查人员的组织下来进行辨认,然后准确真实客观的记录病人的说法。最高人民法院《关于适用刑事诉讼法若干问题的解释》第90条中对辨认笔录的审查、认定与排除作出了详细的规定。辨认笔录具有下列情形之一的,不得作为定案的根据:辨认不是在侦查人员主持下进行的;辨认前使辨认人见到辨认对象的;辨认活动没有个别进行的;辨认对象没有混杂在具有类似特征的其他对象中,或者供辨认的对象数量不符合规定的;辨认中给辨认人明显暗示或者明显有指认嫌疑的;违反有关规定、不能确定辨认笔录真实性的其他情形。根据《刑事诉讼法》第二百四十六条,为了查明
    2023-07-19
    195人看过
  •  信用卡欺诈行为及其特征
    信用卡诈骗行为包括伪造、失效和恶意透支等,会给受害人带来经济损失。因此,我们应该提高防骗意识,避免使用他人的信用卡,并及时报告任何可疑交易。1.利用伪造的信用卡进行诈骗活动。2.利用已失效的信用卡进行诈骗,这类信用卡由于法律原因已失去使用价值。3、冒用他人的信用卡进行诈骗,所谓冒用他人的信用卡,是指非持卡人以持卡人的名义使用持卡人的信用卡而骗取财物的行为。4、使用信用卡进行恶意透支,信用卡的透支,是指持卡人在其发卡银行信用卡帐户上资金不足或已无资金的情况下,经过银行批准,持卡人仍可使用信用卡进行消费。信用卡诈骗罪的认定信用卡诈骗罪是指使用伪造的信用卡、使用作废的信用卡、冒用他人信用卡、恶意透支等行为,违反信用卡管理法规并具有非法占有目的的行为。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定,使用伪造的信用卡、使用作废的信用卡、冒用他人信用卡、恶意透支等行为,处五年以下有期徒刑或者拘役,
    2023-11-11
    305人看过
  • 信用卡欺诈行为构成要件
    诈骗信用卡一万元以上犯法。涉嫌下列情形之一的,应当立案:1、使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用别人信用卡,进行信用卡诈骗活动,数额在5000元以上的行为;2、恶意透支1万元以上的行为。持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的,应当认定为恶意透支。诈骗多少算犯法超过3000元。网络诈骗数额超过3000元,达到诈骗罪标准,公安机关可以立案。数额较小,没有达到3000元,尚不构成诈骗罪,但是违反社会治安,处5至15日拘留,可并处1000元以下罚款。但如果诈骗行为累计数额超过3000,就可以追究诈骗罪的刑事责任了。《中华人民共和国刑法》第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡,进行信用卡诈骗活动,数额在五千元以上不满五万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数
    2023-07-17
    166人看过
  •  网络欺诈罪行的法律定罪原则
    根据电信诈骗罪定罪量刑标准,诈骗数额不同,刑罚也不同。若诈骗数额较大,则判处三年以下有期徒刑、拘役或管制;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。根据财物价值不同,可将诈骗金额分为数额较大、数额巨大和数额特别巨大三个等级。根据电信诈骗罪定罪量刑标准,若诈骗数额较大,则判处三年以下有期徒刑、拘役或管制。2、数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。3、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。一般诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的,应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 电信诈骗罪刑法规定:分档处罚金额标准电信诈骗罪是
    2023-08-26
    128人看过
  • 共同受贿罪行的法律适用原则
    根据刑法关于共同犯罪的规定,非国家工作人员与国家工作人员勾结,伙同受贿的,应当以受贿罪的共犯追究刑事责任。如果一个单位或者公司里面的领导利用自己的职务来获取他人的利益,而其他员工或者领导知道,但是还参与其中并且瓜分财务的,也被认定具有共同受贿的行为。所以如果我们发现受贿的行为,我们应该积极制止或者匿名举报。是共同受贿罪、介绍贿赂罪还是共同行贿罪案情简介:1994年底,时任深圳农产品股份有限公司副总经理的王某某(另案处理)由于在深圳市沙头角镇与沙头角集团公司共同筹建农产品批发市场,需5万平方米用地,但经正常申报手续批不下来。王某某便经时任沙头角镇镇长的张某某(另案处理)介绍认识了与深圳市规划国土局庞某某副局长(另案处理)私交较好的被告人黄某,由其帮忙批地。王某某、张某某、黄某经过商议达成最后协议:由被告人黄某负责把5万平方米的地批下来,王某某则按批地面积每平方米30元人民币的价格支付好处费,
    2023-07-08
    454人看过
  •  信用卡欺诈行为是否构成犯罪?
    这段内容讲述的是诈骗罪中财产部分的认定问题。根据财物价值,诈骗罪可以被认定为不同数额的罪名,需要考虑情节和各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院确定的具体数额标准。最高人民法院、最高人民检察院可以备案这些标准。根据诈骗的财物价值,需要分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。具体金额和情节需要考虑。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况,在前款规定的数额幅度内,共同研究确定本地区执行的具体数额标准,报最高人民法院、最高人民检察院备案。 信 用 卡 诈 骗 如 何 区 分 大 小 额 ?信用卡诈骗往往涉及到大额度的消费或者转账操作,这些行为可能会给受害者带来严重的经济损失。为了区分大小额,可以从以下几个方面入手:1. 消费金额:诈骗分子往往会在消费时使用小额信用卡,以尽量减少被骗的可能性。而受害者则需要关注消费
    2023-09-03
    82人看过
  •  故意伤害罪法律适用原则是什么?
    判断故意伤害罪需要考虑伤害后果、行为人是否造成伤害及伤害与行为之间的因果关系,以及行为是否违反法律法规。只有同时满足以上三个条件,才能认定行为构成故意伤害罪。通常,对于故意伤害罪,我们需从伤害后果的角度进行判断,即伤害程度必须达到轻伤以上;同时,需要关注行为人是否造成该伤害,以及伤害与行为之间的因果关系;最后,还需评估行为人的行为是否违反法律法规,例如是否属于正当防卫或紧急避险等情形。如何评估行为人的行为是否违法?行为人的行为是否违法是法律领域中的重要问题。一般来说,行为人需要遵守法律规定,否则其行为就可能被视为违法。然而,如何评估行为人的行为是否违法也是一个复杂的问题。在确定行为人行为是否违法时,需要考虑多个因素。首先,需要考虑法律规定是否明确禁止该行为。如果法律规定禁止某种行为,那么行为人只要实施了该行为,就很可能被认定为违法。其次,需要考虑行为人的行为是否符合法律规定。如果行为人的行
    2024-03-16
    417人看过
  •  什么是宪法规定的适用原则?
    本文讨论了宪法的基本原则及其应用。宪法具有普遍适用原则、整体适用原则、协调适用原则和宪法指导思想和原则优先适用原则。普遍适用原则具有广泛的应用范围和多样化的适用对象。整体适用原则要求宪法适用机关处理好宪法指导思想、原则与规范的关系。协调适用原则主要由宪法适用方法的多样性决定。宪法指导思想和原则优先适用。我国宪法具有最高的法律效力,是制定其他法律的依据。根据宪法的根本法属性,普遍适用原则具有广泛的应用范围和多样化的适用对象。(2)整体适用原则。宪法是内外结构的统一。因此,宪法适用机关必须处理好宪法指导思想、原则与规范的关系、宪法典、宪法性法律与宪法惯例的关系。(3)协调适用原则。宪法的协调适用原则主要由宪法适用方法的多样性决定,因为不同的适用方法有不同的后果。(4)宪法指导思想和原则优先适用。一般而言,宪法规范比较明确,具体,比较容易把握和适用。与此同时,也常常容易与变革中的社会实际不符。因
    2024-03-17
    77人看过
  •  行政诉讼法律原则:法律适用要领
    该段内容讲述了行政诉讼中法律适用基本原则的相关内容。具体来说,这些原则包括依据法律、行政法规、地方性法规、民族自治条例和单行条例来确定适用的法律规范,参照部门规章、地方性规章及其他规范性文件来辅助判断适用的具体规范。这些规定的基本含义在于,法律、行政法规、全国人大常委会的法律解释、国务院或者国务院授权的部门公布的行政法规解释所规定的。行政诉讼中的法律适用基本原则包括以下几点:首先,依据法律、行政法规、地方性法规、民族自治条例和单行条例来确定适用的法律规范;其次,参照部门规章、地方性规章及其他规范性文件来辅助判断适用的具体规范。分析其基本含义就是法律、行政法规、全国人大常委会的法律解释、国务院或者国务院授权的部门公布的行政法规解释所规定的。 行 政 诉 讼 法 律 适 用 规 定 包 括 哪 些 内 容 ?行政诉讼法律适用规定是我国行政诉讼法体系的重要组成部分,它对行政诉讼程序的进行、裁判
    2023-09-04
    251人看过
换一批
#法律综合
北京
律师推荐
    展开
    #信用卡
    相关咨询
    • 合同欺诈行为适用什么刑
      陕西在线咨询 2023-10-20
      【法律依据】 《刑法》第二百二十四条,有下列情形之一,以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,骗取对方当事人财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产: (一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的; (二)以伪造、变
    • 实行从旧原则而不适用溯及既往原则的主要原因是什么法律为什么适用
      福建在线咨询 2022-03-06
      实行从旧原则,行为按照行为发生前的规则处理,新法不溯及既往,主要原因。1、法律是行为和裁判的标准,应该具有确定性和可预测性;溯及既往性法律破坏了法律的确定性和可预测性。2、溯及既往型法律会导致乏稜催谷诎咐挫栓旦兢国家权力的滥用和扩张,从而侵犯公民的基本权利。3、新法在保障人权方面比旧法更优的时候,选择适用用新法。如我国《立法法》第84条就规定,法律、行政法规、地方性法规、自治条例和单行条例、规章不
    • 什么是法律适用,法律适用的基本要求是什么,什么是正确、合法原则
      四川在线咨询 2022-03-02
      一、法律适用就是指在具体的法律事实出现后,通过将其归入相应的抽象法律事实,然后根据该法律规范关于抽象法律关系之规定,进而形成具体的法律关系和法律秩序。正确、合法、及时、合理、公正。这是衡量法的适用工作的质量和效率的标准,也是衡量法的适用工作是否忠实于事实真相、忠实于法律、忠实于人民利益的基本标志。1、正确,首先要求事实清楚,证据确实充分,适用法律准确。2、合法,是指在法的适用过程中,坚持社会主义法
    • 合同诈骗罪与一般民事欺诈行为的法律适用差异
      黑龙江在线咨询 2024-11-21
      合同诈骗罪和民事欺诈行为在主观、客观、履行合同的实际行为以及对所获财物的处理方式以及对产生的法律后果方面存在明显的区别。 合同诈骗罪的行为人主观上是以签订合同为名,以达到非法占有对方当事人财物的目的。在客观方面,民事欺诈虽然在客观上表现为虚构事实或隐瞒真相,但其欺诈行为仍在一定程度内,因此仍应由民事法律、政策调整。而合同诈骗罪中的虚构已经发生了质的变化,应由刑法来调整。此外,民事欺诈行为有民事内
    • 法律优先适用原则是什么意思
      河南在线咨询 2023-04-25
      法律优先原则 所谓法律优先,是指上一层次法律规范的效力高于下一层次法律规范。 原则要求 在上一位阶法律规范已有规定的情况下,下一位阶的法律规范不得与上一位阶的法律规范抵触;上一位阶法律规范没有规定,下一位阶法律规范作了规定的,一旦上一位阶法律规范就该事项作出规定,下一位阶法律规范就必须服从上一位阶法律规范。实践中,若是法律、法规、规章均对某事项作了规定,法规、规章与法律不一致的,适用的顺序依次是法