基金类型和风格选择的原则-法师兄

基金类型和风格选择的原则

来源：互联网时间： 2023-04-24 21:52:14 75 人看过

08年重点投资哪些基金?类型和风格选择

根据对08年基金投资的总体预期，结合基金组合投资的基本原则，对于08年基金投资的基本策略，总体有以下原则：

一季度可保持较高仓位

基金投资仓位的调整要根据近期市场的趋势预期进行，就目前而言，08年一季度在基金组合投资中可以选择较高的仓位。积极型投资者可保持仓位在80%～100%，稳健型投资者可保持仓位在70%～80%，保守型投资者可保持仓位在50%。而一季度后的仓位选择，则需根据市场环境的变化再适时调整。

偏股型基金为主，债券/货币基金为辅

出于对08年整体收益的预期，基金类型选择仍以偏股型基金为主。在类型配置上，建议投资者根据自身的风险偏好，以偏股基金、债券基金、货币基金作为基础配置类型。而对于配置混合型基金，由于配置混合基金之间实际的仓位控制差异很大，不易评估其实际择时能力。对于能够主动控制仓位的投资者而言，可以少配配置混合型基金，而通过偏股基金和债券/货币基金之间的主动配置来实现不同的风险-收益特征。

指数基金仍作为配置型品种投资

指数基金在市场上涨阶段时是最好的配置类型之一，在市场震荡期和下跌期则是需要回避的配置类型。对于08年的配置来说，虽然预期股指震荡幅度较大，指数基金仍然是一个配置型投资品种。根据各人不同的风险偏好，在一季度，指数基金的配置比例可在10%～30%之间。

基金风格：以市场+研究风格为主

以一个简单但有益的视角来看基金风格，目前基金行业中有两种显著的风格特征值得关注：一类是侧重个股基本面研究，以选股为主的风格，或简单称为研究型风格;一类是注重市场，从市场波动中挖掘投资机会和防范风险的风格，或简单称为市场型风格。部分基金可以明显归入这两种典型风格，还有介于二者之间，研究和市场兼重的风格。这在本期策略专题中有具体分析。对于08年而言，我们认为市场+研究结合的基金投资风格在08年有着更好的预期，应作为基金组合配置中的主导风格。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多基金投资相关文章

公司债务
注册公司类型如何选择

1、内资企业1、国有企业2、集体企业3、股份合作企业4、联营企业5、有限责任公司6、股份有限公司7、私营企业8、其他企业2、港澳台商投资企业1、合资经营企业（港或澳、台资）2、合作经营企业（港或澳、台资）3、港、澳、台商独资经营企业4、港、澳、台商投资股份有限公司5、其他港、澳、台商投资企业3、外商投资企业1、中外合资经营企业2、中外合作经营企业3、外资企业4、外商投资股份有限公司5、其他外商投资企业一、公司登记注册要准备材料1、公司法定代表人签署的《公司设立登记申请书》；2、全体股东签署的公司章程；3、法人股东资格证明或者自然人股东身份证及其复印件；4、董事、监事和经理的任职文件及身份证复印件；5、指定代表或委托代理人证明；6、代理人身份证及其复印件；7、住所使用证明。注：住所使用证明材料的准备，分为以下三种情况：（1）若是自己房产，需要房产证复印件，自己的身份证复印件；（2）若是租房，

2023-02-20

137人看过
公司债务
怎样选择注册公司类型

当前注册公司的形式主要有个体户，个人独资企业，有限责任公司、股份有限公司等等。在当前的经济活动中，最适合创业的类型是有限责任公司。有限责任公司是依据公司法由全体股东共同出资设立的，每个股东以其出资额为限对公司承担责任，公司是以其全部资产对公司债务承担责任的企业法人；而像其他类型如独资企业、合伙企业，都是股东对公司债务存在无限责任。一、是不是股份有限公司属于私企？股份制企业可以是私企，也可以是国企。主要看国家对其资本是否拥有所有权或者控制权。私营企业指的是由自然人投资设立或由自然人控股，以雇佣劳动为基础的营利性经济组织。包括按照《公司法》、《合伙企业法》、《私营企业暂行条例》规定登记注册的私营有限责任公司、私营股份有限公司、私营合伙企业和私营独资企业。国有企业，是指国务院和地方人民政府分别代表国家履行出资人职责的国有独资企业、国有独资公司以及国有资本控股公司。国有企业由国家对其资本拥有所有权

2023-04-04

456人看过
公司债务
怎样选择公司注册类型

当前注册公司的形式主要有个体户，个人独资企业，有限责任公司、股份有限公司等等。在当前的经济活动中，最适合创业的类型是有限责任公司。有限责任公司是依据公司法由全体股东共同出资设立的，每个股东以其出资额为限对公司承担责任，公司是以其全部资产对公司债务承担责任的企业法人；而像其他类型如独资企业、合伙企业，都是股东对公司债务存在无限责任。一、公司法公司的类型有哪些?根据我国《公司法》的规定，公司包括有限责任公司和股份有限公司两种类型。有限责任公司是指股东以其出资额为限对公司承担责任，公司以其全部资产对公司债务承担责任的企业法人。股份有限公司是将公司的全部资本分为等额股份，股东以其所持股份为限对公司承担责任，公司以其全部资产对公司的债务承担责任的企业法人。《公司法》第二条规定，本法所称公司是指依照本法在中国境内设立的有限责任公司和股份有限公司。二、有限责任公司如何承担债务有限责任公司承担债务的标准有

2023-03-31

273人看过
国有独资公司
地方金融控股公司设立的基本原则与模式选择

从综合经营的选择途径来看，成立金融控股公司，整合地方金融资源，发挥银行、证券、保险等行业的协同优势，是提升地方金融改革发展层次，拓宽金融改革广度和深度的重要手段和途径。为此，我们试图对地方金融控股公司的发展模式作一探讨。一、地方金融控股公司设立的政策基础金融控股公司最早发端于美国，后来在德国、日本、英国和我国台湾地区得到较大发展，如美国花旗集团、日本的瑞穗金融集团、英国的汇丰控股集团、德国的德意志银行集团以及我国台湾地区的富邦金融控股公司等。国内成立的金融控股公司主要有中信控股公司、中国光大集团、中国平安集团、上海国际集团，等等。在政策依据上，2005年《中共中央关于制定十一五规划的建议》明确提出稳步推进金融业综合经营试点。2008年中国人民银行、中国证监会、中国银监会和中国保监会联合颁布《金融业发展和改革十一五规划》，提出鼓励金融机构通过设立金融控股公司、交叉销售、相互代理等多种形式，促

2023-04-24

490人看过

版权
如何选择版权登记类型

版权登记即著作权登记，著作权登记的类型是根据作品本身的表现形式来分类。主要分类计算机软件著作权和作品著作权两类，作品著作权又包含文字作品；口述作品；音乐、戏剧、曲艺、舞蹈、杂技艺术作品；美术、建筑作品；摄影作品；电影作品和以类似摄制电影的方法创作的作品；工程设计图、产品设计图、地图、示意图等图形作品和模型作品；法律、行政法规规定的其它作品。如果是指计算机软件产品，即进行计算机软件著作权登记；如是指绘画、书法、雕塑等立体的造型艺术作品，即进行美术作品登记；如是小说、诗歌、散文、论文等文字作品，即进行文字作品登记；如是歌曲、交响乐等作品，即进行音乐作品登记。一、作品版权应具备什么条件作品版权应具备以下条件：(一)必须属于创作，而不是抄袭。(二)必须属于文学、艺术和科学范围的创作。(三)必须有一定的表现形式。(四)能够固定于某种有体物上，并能复制使用。在此基础上，版权登记需具备：(一)独创性：作

2023-02-25

357人看过
专利申请
怎么选择专利申请类型

这取决于所完成的发明创造项目主题的类型、所需保护期限的长短和其他一些因素。如果发明创造本身仅仅涉及产品外观上的变化，这只能就该发明创造申请外观设计专利;如果发明创造仅仅涉及方法和(或)产品用途上的变化，这只能申请发明专利;而且如果发明创造也涉及到产品在形状、构造或者其组合上的变化，则可以申请发明或者实用新型专利。具体地讲，涉及各种方法、产品的用途、无确定形状的产品、单纯材料更换的产品、不可移动的建筑物、由两台或更多仪器设备组成的系统、单纯的线路或者直接作用于人体的电、磁、光、声、射线或者其结合的医疗器具等方面的发明创造，不能被授予实用新型专利，而只能申请发明专利。此外，仅以平面图案设计为特征的产品，只能就其平面图案申请外观设计专利。如果一项发明创造，属于既可以申请发明专利，又可以申请实用新型专利的产品，那么究竟选择那类专利申请为好呢?这与所欲寻求专利保护期限的长短、专利权可能取得的快慢、申

2023-04-21

210人看过