- 如何遵守银行账户冻结规定？-法师兄

- 如何遵守银行账户冻结规定？

来源：法律编辑整理时间： 2023-07-12 09:06:16 171 人看过

达到以下条件银行账户会冻结：1、银行卡是信用卡（贷记卡），如果被冻结，可能是信用卡出现过异常交易。2、可透支的银行卡，银行会根据实际偿还能力来给制定透支份额，当透支超出份额银行会立刻冷冻你的银行卡。3、银行卡是借记卡。4、银行卡如果密码连续三次输入，银行系统将自动锁定银行卡密码，类似于冻结，但不冻结。24小后将自动释放。5、如果银行卡过期而未重新申请新卡，银行将在到期后冻结您过期的银行卡。6、如果持续报告银行卡有多处损失，银行会因涉嫌恶意举报而被冻结。7．根据法律规定，人民法院，人民检察院，公安机关和其他执法机关可以要求银行冻结账户。最长冻结时间为6个月，冻结在截止日期后自动撤销。

银行冻结账户会提前通知吗

如果是银行自行冻结（如贷款未还清，银行会冻结抵质押物账户），可能会提前通知。如果是公检法或者其他国家机关对账户进行冻结，扣款操作，只要有公文（一般是冻结扣划通知书）可以现场立即冻结目标账户，无需任何通知，且银行出于保密原则，除非客户询问，否则一律不得通知该客户的账户已被冻结。另外一种情况是总对总冻结，是总行根据反洗钱条例对嫌疑账户（进出非常频繁，或有其他异常行为的账户）进行直接冻结，这种冻结也是不会事先通知的。

《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百四十四条人民检察院、公安机关根据侦查犯罪的需要，可以依照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产。有关单位和个人应当配合。犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产已被冻结的，不得重复冻结。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多冻结扣划相关文章

法律综合知识
银行账户税务局冻结办理时限有何规定

一、银行账户税务局冻结办理时限有何规定根据法律规定，税务机关对于需要进行冻结银行账户处理的案件，其冻结期限原则上不应超过三十日。如若情况较为复杂或特殊，则需经过相应级别行政机关负责人的审查与批准方可予以延长，然而此种延长的时限亦须严格遵守不得超过三十天之规定。同时，任何关于延长冻结期限的决定，都必须以书面形式尽快告知相关当事人，并详细解释此项决定背后所依据的原因。在实施冻结行为时，税务机关会通过书面形式通知纳税人的开户银行及其他指定金融机构，要求暂停支付该纳税人的存款，而被冻结的储蓄金额必须等于其所欠付的应缴税款数额。《中华人民共和国行政强制法》第二十九条冻结存款、汇款应当由法律规定的行政机关实施，不得委托给其他行政机关或者组织；其他任何行政机关或者组织不得冻结存款、汇款。冻结存款、汇款的数额应当与违法行为涉及的金额相当；已被其他国家机关依法冻结的，不得重复冻结。二、银行账户税务局冻结办理

2024-07-30

217人看过
结婚证
银行账户冻结条件：配偶账户

本文介绍了冻结配偶银行账户的条件，包括必须出现紧急情况、可能因当事人一方的行为或其他原因导致判决难以执行或造成当事人其他损害、必须出具县级以上人民法院、人民检察院、公安局签发的“协助冻结存款通知书”及本人工作证或执行公务证，经银行行长签字后。以下内容是关于冻结配偶银行账户的条件:1.必须出现紧急情况;2.可能因当事人一方的行为或其他原因,使判决难以执行或造成当事人其他损害;3.必须出具县级以上人民法院、人民检察院、公安局签发的“协助冻结存款通知书”及本人工作证或执行公务证,经银行行长签字后。冻结配偶银行账户需要注意哪些事项？冻结配偶银行账户是离婚后为保护自己权益采取的一种措施，但需要注意以下事项：1. 离婚协议中是否对银行账户有明确约定：在签署离婚协议时，双方可以协商对夫妻共同财产进行处理，包括银行账户。如果离婚协议中没有对银行账户进行明确约定，那么在离婚后，另一方无权处置该账户。2.

2023-08-30

317人看过
保全
如何为他人担保和冻结银行账户

1、如何保证冻结他人银行账户。根据民事诉讼法第二百六十九条的规定，在中华人民共和国领域内没有住所的当事人对第一审人民法院的判决、裁定不服的，有权自判决、裁定送达之日起三十日内提起上诉。根据《最高法院关于民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》第二十一条，扣押、冻结被执行人的财产，以其价值足以清偿法律文书确定的债权数额和执行费用为限，不得超过规定数额予以查封、扣押、冻结。根据《最高法院关于民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》第二十九条的规定，人民法院冻结被执行人的银行存款和其他资金的期限不得超过六个月，查封、扣押动产的期限不得超过一年，查封不动产和冻结其他财产权利的期限不得超过二年。法律、司法解释另有规定的除外。申请执行人申请延长执行期限的，人民法院应当在查封、扣押、冻结期限届满前办理延长查封、扣押、冻结期限的手续，续展期限不得超过前款规定期限的一半。根据法律规定，只有人民法院、人民检察院、

2023-05-31

90人看过
行政强制措施
银行卡被盗时如何冻结对方账户

在银行的ATM机上,如果选择个人网上银行,再选择卡号登陆,输入骗子的卡号,使用错误的密码登录,一般需要3-5次才能成功操作。如果出现“已被冻结”的提示,无法继续操作。在这种情况下,可以寻求银行工作人员的帮助以解决问题。冻结只在当日有效,所以该卡被冻结后应立即报警,如果派出所仍未冻结,请务必在第二天自己尽早再次冻结。为防骗子解锁,请不时的多次用骗子的银行卡登录,直到出现锁定提示为止。在银行的ATM机上,如果选择个人网上银行,再选择卡号登陆,输入骗子的卡号,使用错误的密码登录,一般需要3-5次才能成功操作。如果出现“已被冻结”的提示,无法继续操作。在这种情况下,可以寻求银行工作人员的帮助以解决问题。冻结只在当日有效，所以该卡被冻结后应立即报警，如果派出所仍未冻结，请务必在第二天自己尽早再次冻结。为防骗子解锁，请不时的多次用骗子的银行卡登录，直到出现锁定提示为止。银行卡被盗后如

2023-08-31

434人看过

强制执行
众邦银行强制执行账户冻结，如何应对？

人民法院在受理申请强制执行后，会依法查封、扣押、冻结、拍卖、变卖被执行人应当履行义务部分的财产，如：直接划拨被执行人银行账户财产、扣押拍卖被执行人车辆、房屋等。若确无可执行财产的，人民法院会裁定中止执行，待对方有可执行财产时再恢复执行。起诉离婚会冻结账户吗起诉离婚这段时候不一定会冻结账户，要根据当事人的诉讼请求。起诉离婚阶段，如果一方申请财产保全，法院即可冻结财产。夫妻通过法庭离婚，在开庭前法院不会冻结双方的银行账户。若对方有转移财产的嫌疑，需要举证申请冻结。《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十四条发生法律效力的民事判决、裁定，以及刑事判决、裁定中的财产部分，由第一审人民法院或者与第一审人民法院同级的被执行的财产所在地人民法院执行。法律规定由人民法院执行的其他法律文书，由被执行人住所地或者被执行的财产所在地人民法院执行。第二百四十四条被执行人未按执行通知履行法律文书确定的义务，人民法院有

2023-07-05

164人看过
借贷合同
网赌导致银行账户被冻结，如何解决？

被冻结后，首先要去银行查询卡被冻结的原因，是银行卡使用过程中的不当行为造成，还是被司法机关冻结了，根据不同原因处理。如果资金有不正常的进出，需要本人持本人身份证到柜台去办理解冻。如果是执法机关因为相关案件把账户冻结了，需要持卡人配合相关机关完成案件执行，才能恢复被冻结的账户。银行转账算借钱凭证吗不能。理由银行转账的凭证能够说明一方当事人将借款打款给了另一方，汇款只能说明当事人之间存在资金上的往来。但并不能证明基础债权关系的性质及成立，因为基于买卖、交付货款、还款等原因而给另一方转账的情形是客观存在的。如果双方当事人之间存在借款的合意，没有履行行为，即一方当事人没将资金实际交付给另一方当事人，则不能证明当事人之间借贷合同已经生效对于交付凭证中不能体现借贷关系的，要及时补充借条、借款合同等凭证，否则发生纠纷后，主张成立借贷关系的一方当事人可能因没有借条等证据而承担不利法律后果。《中华人民共和国

2023-07-06

178人看过
银行贷款
银行贷款账户能否冻结

有权冻结的。商业贷款分设商品流转贷款户、临时贷款户、大修理贷款户、农副产品预购定金贷款户等。农业贷款分设农业生产费用贷款户、专业户贷款户等。一、贫困户到银行贷款怎么贷贫困户要到银行贷款的，需要向银行提出申请，并提交贷款申请书、个人身份证明、贫困户建档卡等材料；然后由银行审查；审查通过的，再与当事人订立贷款合同，确定合理的贷款数额和期限；最后及时发放至申请人的账户。二、按揭房贷款的流程怎么走按揭房贷款要去银行办理，流程大致如下：1、首先申请人持身份证、收入证明等相关资料到银行提出贷款申请；2、买卖双方在贷款银行开立账户；3、银行调查审批之后，借款人与银行签订借款合同和《贷款扣款授权书》；4、办理房屋过户、公证和抵押登记手续；5、手续办完之后，银行将贷款划入到开立账户内。三、个人可以贷款吗银行贷款业务主要就是面向个人和企业开展的，因此，个人可以向银行申请贷款。一、个人可以向银行申请贷款：从目前

2023-02-16

150人看过
法律综合知识
银行卡账户状态冻结怎么解除冻结

若案件尚处于诉讼阶段或在诉讼期间内，而原告亦向法院提出了财产保全的请求，那么按照程序规定，法院将有权对被告的银行账户进行冻结操作。此时此刻，只要被告能提供与之相应的财产担保，便可得到法院的批准从而解除针对该银行账户的冻结措施。另一方面，倘若被告人对法院已经作出的判决予以拒绝执行，那么在执行流程中，法院将不得不依据法律规定，对其银行存款进行冻结。在此种情形下，欲解冻被冻结账户的唯一方法便是首先应积极履行并完成判决书或者其它法律文件所规定的义务，之后方可向法院提出解除冻结的申请。《最高人民法院关于人民法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》第二十九条人民法院冻结被执行人的银行存款及其他资金的期限不得超过六个月，查封、扣押动产的期限不得超过一年，查封不动产、冻结其他财产权的期限不得超过二年。法律、司法解释另有规定的除外。

2024-05-10

469人看过

管制
网赌账户被冻结，如何处理银行卡问题

参与网赌银行卡被冻结的，要积极配合办案机关办理案件。银行卡被公安要求法院冻结，怀疑跟网络赌博有关系，配合公安调查，调查完成后，如无其他问题，账户会及时解冻。如因办案或司法需要，公安局需报请法院冻结涉案相关银行账户；法院发函给银行方面，银行回复并签字，按规定冻结该账户；一般冻结期限是六个月，根据需求可延期一次，一般延期为三到六个月；如涉嫌违法等，可对账户进行永久冻结。网赌转账频繁被止付了该怎么办一、网赌转账频繁被止付了该怎么办1、网赌转账频繁被止付了，应该协助公安调查。如果与网络赌博没关系，可以聘请律师向公安、检察院出具法律意见书帮助，尽早解除银行卡的冻结，六个月内即可解除；如果与网络赌博有关系，则应依法处理。人民法院冻结被执行人的银行存款及其他资金的期限不得超过六个月，查封、扣押动产的期限不得超过一年，查封不动产、冻结其他财产权的期限不得超过二年。2、法律依据：《中华人民共和国刑法》第三百

2023-07-05

153人看过
扶养
外省银行卡账户怎么冻结

法院对被执行人在外省的银行存款，可以直接派员到外省银行实施冻结。也可以依法委托存款所在地法院予以冻结我国人民法院强制执行的通常方法和手段有以下几种：一、查询、冻结、划拨被申请执行人的存款查询是指人民法院向银行、信用合作社等单位调查询问或审查追问有关被申请人存款情况的活动。冻结是指人民法院在进行诉讼保全或强制执行时，对被申请执行人在银行、信用合作社等金融单位的存款所采取的不准其提取或转移的一种强制措施。人民法院采取冻结措施时，不得冻结被申请执行人银行账户内国家指明用途的专项资金。但被申请执行人用这些名义隐蔽资金逃避履行义务的，人民法院可以冻结。冻结被申请执行人的存款的最长期限为六个月，需要继续冻结的，应在冻结到期前向银行、信用合作社等办理冻结手续，否则，逾期不办理，视为自动解除冻结。划拨是指人民法院通过银行或者信用合作社等单位，将作为被申请执行人的法人或其他组织的存款，按人民法院协助执行通知

2023-02-17

281人看过
欠款
那银行会冻结我的账户吗

丈夫欠信用卡的钱，妻子的银行账户不会被冻结，不存在连带支付关系。但是信用卡恶意透支不还，如果本金透支超过一万以上，经银行催收，仍不还款的，可能要受到刑事处分的。银行卡被冻结的原因一、你的银行卡是信用卡(贷记卡),如果被冻结,可能是你的信用卡出现过异常交易,比如你恶意套现、伪造信息、密码连续错误等,银行卡都有可能被银行冻结。二、可透支的银行卡,银行会根据你的实际偿还能力来给你制定透支份额,当你透支超出份额银行会立刻冷冻你的银行卡。三、你的银行卡是借记卡,如果被冻结,一种是错帐冻结,就是说银行交易时将钱错误地多给到了你的账号上,那么银行可能会把多给你的部分冻结掉。一种是司法冻结,根据法律的相关规定,司法机关因办案的需要可以向银行申请冰结你的银行卡。同时海关,税务机关等部门也是有权冻结的。四、不论是什么银行卡,如果你输入密码三次连续出错,银行系统会自动把你的银行卡密码锁住,与冻结差不多,但不是冻

2023-03-02

182人看过
法律综合知识
立案多久冻结账户银行卡

一、立案多久冻结账户银行卡一般情况下案件立案后冻结账户银行卡的时间并非固定。根据《公安机关办理刑事案件程序规定》的相关内容，公安机关在侦查犯罪过程中，可以根据需要查询、冻结犯罪嫌疑人的财产。1．需要冻结犯罪嫌疑人财产的，应当经县级以上公安机关负责人批准，并明确冻结财产的相关事项，通知金融机构等单位协助办理。2．冻结存款、汇款、证券交易结算资金、期货保证金等财产的期限为六个月，每次续冻期限最长不得超过六个月。对于重大、复杂案件，冻结期限可以延长至一年，但每次续冻期限最长也不得超过一年。二、冻结账户银行卡的法律规定冻结账户银行卡的法律依据主要来源于《公安机关办理刑事案件程序规定》。1．公安机关在侦查犯罪过程中，有权依法查询、冻结犯罪嫌疑人的财产，包括存款、汇款、证券交易结算资金、期货保证金等资金，以及债券、股票、基金份额和其他证券等财产。2．冻结财产的期限、续冻、解除冻结等事项也有明确的规定。

2024-07-13

153人看过

管制
银行可以冻结对方账户吗？

被骗了不可以要求银行冻结对方资金，诈骗金额在3000以上就可以立案。诈骗公私财物，数额较大的，构成诈骗罪。依据相关规定，诈骗公私财物价值三千元至一万元以上认定为刑法规定的数额较大。人民检察院、公安机关根据侦查犯罪的需要，可以依照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产。被骗冻结了对方账户资金能追回吗建议咨询执行法院，被诈骗的钱冻结后，需要在解冻后才可以拿到，人民法院冻结被执行人的银行存款及其他资金的期限不得超过六个月。诈骗是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取款额较大的公私财物的行为。如果被电信诈骗冻结的钱，警方启动了返还程序，一般在三个月内可以完成。刑事侦查的时间也是三个月内，在这个期限内这些工作必须完结。返还后，可以领回被骗的钱。《中华人民共和国刑法》第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单

2023-07-10

54人看过
执行费用
银行账户能否被司法冻结？

在法律规定下，只有人民法院、人民检察院和公安机关等执法机关才有权要求银行冻结账户。银行冻结资金的原因只可能是接到了法院，检察院等执法机关的法律文书。银行无权自行冻结客户的账户二种是，原来要求冻结的执法机关将加盖有县级以上执法机关公章和负责人签字的《解除冻结通知书》递交银行，银行收到后会立即解冻。在法律规定下，只有人民法院、人民检察院和公安机关等执法机关才有权要求银行冻结账户。银行冻结资金的原因只可能是接到了法院，检察院等执法机关的法律文书。银行无权自行冻结客户的账户二种是，原来要求冻结的执法机关将加盖有县级以上执法机关公章和负责人签字的《解除冻结通知书》递交银行，银行收到后会立即解冻。冻结银行账户的法律规定银行卡冻结的原因有哪些?银行卡冻结是银行对持卡人采取的一种措施,其原因可能包括以下几点:1. 异常交易:如果持卡人的银行卡出现异常交易,如恶意套现、伪造信息、密码

2023-09-23

383人看过