中国农业银行关于加强国外商业贷款管理和外汇担保管理的通知-法师兄

中国农业银行关于加强国外商业贷款管理和外汇担保管理的通知

来源：法律编辑整理时间： 2023-06-08 09:55:55 55 人看过

各省、自治区、直辖市分行，各计划单列市分行，珠海、汕头市分行：

近几年来，我行一些分行在使用国外商业贷款和提供外汇担保方面做了许多工作，取得了一些成绩和经验，但也出现了一些值得重视的问题。个别分行在没有借款指标的情况下与外国银行签订了贷款协议，并接受了非常不利的贷款条件；有的分行超越总行授权限额，提供外汇担保等。这些都严重违反了国家外汇管理局和总行的有关规定，不仅会造成经办行的经济损失，还将影响我行在国内外的信誉。

鉴于上述问题，并考虑到目前大部分分行在对外借款和外汇担保方面缺乏经验，为加强我行的外债管理工作，现将有关事项通知如下：

一、国外中长期商业贷款一律由总行出面对外筹借，或由总行行长亲笔授权的分行出面对外筹借，未获授权的分行应委托总行对外筹借。

二、国外短期商业贷款，目前除天津、上海、广东、广州和深圳省、市分行外，其他分行一律不得自行对外筹借。有对外筹借权的分行，短期外债的月末余额不得超过当年所核定的指标，并且，在未经总行同意前不得将对外筹资权下放。没有对外筹资权的分行，应将境外筹借短期商业贷款的指标委托总行或其他有筹资权的分行对外筹借。如要求自行对外筹借的，在提出申请后，由总行另行批复。

三、各分行应严格执行农银发（1990）222号《中国农业银行外汇担保管理试行办法》。担保金额在200万美元以上的保函须报总行审批，200万美元以下的保函上报总行备案。对个别分行适当放宽担保金额，亦须经总行批准后才能实行。

希各分行严格执行本通知的规定。对不执行本通知规定的，总行有权宣布所签任何贷款协议和担保协议无效，并追究经办人和领导者的责任。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多借款相关文章

内部审计
国家外汇管理局关于加强出口收汇核销监管工作的通知

（2004年9月30日汇发[2004]98号）国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局；各中资外汇指定银行：?最近，一些分局陆续反映在辖区内发现企业倒卖出口收汇核销单的行为。此外，有关部门向国务院反映，发现在浙江、江西、四川等地有人大量收购美元，将其打入出口企业，再以出口创汇的名义骗取国家退税。针对上述情况，国务院有关领导同志已作出重要批示，要求相关部门迅速联合查处，完善管理。为此，现就外汇局系统进一步加强出口收汇核销监管工作的有关事宜通知如下：一、加强对核销单发放环节的管理，在继续支持贸易便利化的前提下，严格按照《出口收汇核销管理办法实施细则》的有关规定，加强对核销单发放环节的管理。特别是对领取数量大、领取频率高的出口企业进行重点监管，跟踪和督促其及时办理出口收汇核销手续。各分局应提高警惕，对出口企业领取核销单过程中出现的异常情况要及时上报，

2023-06-05

321人看过
行政复议程序
国家外汇管理局关于发布《国家外汇管理局行政复议程序》的通知

国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、宁波、厦门市分局：?为了切实实现依法行政，保证外汇管理行政复议工作合法、顺利开展，根据《中华人民共和国行政复议法》和《中华人民共和国外汇管理条例》，总局制定了《国家外汇管理局行政复议程序》，已经局长办公会议审议通过，现印发执行。各分局和外汇管理部接到通知后应尽快转发所辖支局。执行中遇到问题，请及时向总局综合司反映。???????二ＯＯ二年八月十六日?附件：??国家外汇管理局行政复议程序第一章总则?第一条为了防止和纠正违法的或者不当的外汇管理具体行政行为，保障和监督国家外汇管理局及其分支局（以下简称外汇局）依法行使职权，保护公民、法人或者其他组织的合法权益，根据《中华人民共和国行政复议法》和《中华人民共和国外汇管理条例》，制定本程序。?第二条公民、法人或者其他组织认为外汇局的具体行政行为侵犯其合法权益，向有管辖权的外汇局提

2023-06-06

59人看过
借款
国家外汇管理局关于短期对外借款实行余额外债管理的通知

发布部门:国家外汇管理局发布文号:为加强对短期外债的管理，保持合理的外债结构，有效地利用短期外债，支持出口创汇，经研究决定，短期对外借款实行余额外债管理。现就有关问题通知如下：一、短期对外借款系指境内机构向境外机构或境内外资、中外合资银行借用一年期以内（含一年）的外汇商业信贷。二、中国人民银行根据全国的外债结构、偿债能力以及为发展出口所需的外汇周转资金的需求情况，确定全国短期外债控制规模。三、国家外汇管理局根据各省、自治区、直辖市、计划单列城市、经济特区的出口创汇能力、短期外汇资金需求以及上一年短期对外借款的使用和管理情况，核定下达短期对外借款余额控制指标。指标由国家外汇管理局各省、区、市分局管理。国家外汇管理局根据经营外汇业务的银行的外汇自有资金与资产比例、资金来源、经营情况、偿还能力，核定下达银行短期对外借款余额控制指标。四、短期对外借款余额控制指标，按年度进行调整。短期对外借款月末余

2023-06-05

133人看过
银行业监督
中国银行业监督管理委员会办公厅关于加强对商业银行开展融资类担保业务风险管理的通知

各银监局，各国有独资商业银行、股份制商业银行：近几年，随着金融创新步伐的加快，各商业银行融资类担保业务迅速发展，为商业银行改善产品结构、提高服务能力发挥了积极作用。但各商业银行在开展融资类担保业务的同时，也出现了风险控制不严、管理薄弱等问题。为促进商业银行加强对融资类担保业务的监督管理，控制相关风险，促进商业银行业务健康发展，现将有关事项通知如下：一、各商业银行开办融资类担保业务，应具备识别资本市场风险的能力，能在全行范围内对融资类担保业务进行总体风险管理，开发或引用风险量化评估的方法和模型，对融资类担保业务的信用风险、市场风险、流动性风险、法律风险、政策风险等进行持续的监控，制定相应的及时处理风险的措施。二、各商业银行应根据对融资类担保业务风险的总体评价、担保金额、担保期限、担保对象等情况，通过要求提供反担保等措施缓解风险，并制定与风险相匹配的担保费率。三、各商业银行在开办融资类担保业务

2023-06-08

481人看过

商业银行
中国人民银行关于印发《政策性银行和商业银行外汇转贷款业务指引》的通知

中国人民银行银发[2000]351号各政策性银行、国有独资商业银行、股份制商业银行：为进一步规范外汇转贷款业务，防范和化解外汇转贷款业务风险，保护转贷机构的合法权益，中国人民银行制定了《政策性银行和商业银行外汇转贷款业务指引》。现印发你们，请参照执行。附件：政策性银行和商业银行外汇转贷款业务指引第一条为积极、合理、有效地利用外资，进一步规范转贷款业务（以下简称“转贷业务”），防范和化解转贷业务风险，保护转贷机构的合法利益，根据《中华人民共和国商业银行法》、《贷款通则》和《国务院批转财政部国家计委关于进一步加强外国政府贷款管理若干意见的通知》（国发〔2000〕15号）等法律法规，制定本指引。第二条本指引所指的转贷业务是指金融机构承办的外国政府贷款、政府混合贷款、国际金融组织贷款、国外出口信贷、贴息贷款、财政部认可的其他国外优惠贷款以及上述配套贷款。转贷机构通过国际商业贷款等形式自主经营的转贷

2023-06-07

229人看过
保证
外汇管理局关于加强外债数据汇总工作的通知

发布部门:国家外汇管理局发布文号:（95）汇资函字第043号目前有关单位上报的外债统计数据不及时、不准确，给我们工作带来了很大的困难。为保证外债统计监测工作的顺利进行，使外债统计监测系统在国家宏观决策和调控中发挥其应有的作用，现将上报外债数据的有关事宜重申如下：1、按照国家外汇管理局的有关规定，国家外汇管理局各省、自治区、直辖市、计划单列市和经济特区分局必须每月8日前将上月外债数据软盘以及打印出的余额简表和外债一览表等同时上报国家外汇管理局外资司。对外担保报表、外债余额简表（快报）要求不变。2、各在京中央金融机构等外债单位必须按照我局规定，按时上报有关外债数据（包括外债签约表、反馈表、余额简表等）。3、各有关单位要高度重视外债数据上报工作，及时、准确、完整地做好这项工作。对该项工作消极应付，数据上报不及时、不准确的单位，我们将予以通报批评。

2023-06-05

63人看过
中国人民银行
中国人民银行关于结售汇业务管理工作的通知

银发［2004］62号中国人民银行各分行、营业管理部，省会（首府）城市中心支行，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市中心支行，国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局，各政策性银行、国有独资商业银行、股份制商业银行：?根据2003年12月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过的《全国人民代表大会常务委员会关于修改〈中华人民共和国商业银行法〉的决定》和《中华人民共和国外汇管理条例》，现就金融机构经营结汇、售汇业务的市场准入、退出管理及程序问题通知如下：一、根据国务院有关规定，国家外汇管理局及其分支局（以下统称外汇局）负责金融机构结汇、售汇业务的市场准入、退出管理。?二、本通知所称金融机构是指包括政策性银行、国有独资商业银行、股份制商业银行、城市和农村商业银行、外资银行和其他金融机构。?三、金融机构经营结汇、售汇业务，须经外汇局批准。具体审

2023-06-07

405人看过
外商投资
国家计委、国家外汇管理局关于中方机构担保项下外商投资企业对外

发布部门:国家计委、国家外汇管理局发布文号:计外资〔1994〕651号国务院有关部门、各省、自治区、直辖市及计划单列市计委（计经委），国家外汇管理局各省、自治区、直辖市及计划单列市分局：随着改革开放的深入发展，我国利用外资规模迅速扩大，有力地缓解了我国资金紧张状况，促进了国民经济的发展，但同时我国的外债规模也迅速增长，其中有正常因素，也有管理体制问题。反映在外商直接投资领域表现为：有的中方单位在对外谈判中违反国家有关法律和政策规定对外商承诺一些优惠条件，包括；中方为外商投资的股本贷款提供担保、中方为合营企业对外贷款全额担保、外商投资按贷款方式偿还并享受外商投资企业待遇等；有的外商投资企业委托我国金融机构对外借款，但并未落实必要的担保责任，从而将外债风险转移到我国金融机构，更有部分国内金融机构利用我国境内外商投资企业对外借款无需指标的政策，以为外商投资企业筹资的名义对外借款，将资金用于其他项

2023-06-13

333人看过

银行业监督
中国人民银行、中国银行业监督管理委员关于进一步加强人民币收付业务管理的通知

中国人民银行中国银行业监督管理委员会关于进一步加强人民币收付业务管理的通知银发〔2009〕18号中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行，深圳市中心支行，各银监局，中国农业发展银行，各国有商业银行，股份制商业银行，中国邮政储蓄银行：为了进一步加强人民币流通管理，提高流通中人民币整洁度，有效防范假币，维护人民币信誉，切实保护公众利益，各金融机构应加强人民币收付业务管理，现将有关事宜通知如下：一、各金融机构要提高服务意识，认真贯彻执行有关人民币收付业务规定，规范人民币收付业务。办理人民币存取款业务的金融机构要按照《中华人民共和国人民币管理条例》、《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》（中国人民银行令〔2003〕第7号发布）等法规，根据合理需要的原则，为公众办理人民币券别调剂业务；按规定无偿为公众兑换残缺、污损的人民币。金融机构要自觉接受公众的监督，认真受理顾客的投诉，

2023-06-07

238人看过
银行贷款
中国工商银行外汇贷款风险管理试行办法

第一章总则第一条为适应社会主义市场经济发展的需要，进一步推动工商银行向商业银行过渡，根据《中华人民共和国银行管理暂行条例》，并参照国际商业银行经营管理惯例，制定本试行办法。第二条本试行办法根据市场经济条件下企业生产经营活动风险的普遍性而制定;以防止、控制贷款风险，保障贷款的安全性、效益性、流动性为宗旨。第三条本试行办法除适用于中国工商银行现汇贷款外，还适用于中国工商银行转贷亚洲开发银行贷款，世界银行贷款、外国政府贷款、外国出口信贷、商业贷款及由我行对外出具的借款保函业务。第四条贷款风险是指借款方不能按期偿还和清付贷款本息的可能;风险贷款资产是指那些风险度大到对贷款本息的收取造成威胁的贷款资产。在本试行办法中贷款风险存在于次级贷款、逾期贷款、呆滞贷款、呆账贷款形态之中，并通过风险度评核，确定其相应的风险量值。第五条建立外汇贷款风险管理系统的目标是通过外汇贷款风险度的量化管理，探索新的外汇信贷

2023-05-03

124人看过
境外投资
国家外汇管理局关于调整部分境外投资外汇管理政策的通知

国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局：为适应对外经济发展的需要，完善鼓励境外投资的配套政策，便利境内投资者开展跨国经营，国家外汇管理局决定调整部分境外投资外汇管理政策。现就有关事项通知如下：?一、本通知所称境外投资是指我国境内各类法人(以下简称境内投资者)通过新设(独资、合资、合作等)、收购、兼并、参股、注资、股权置换等方式在境外设立企业或取得既有企业所有权或管理权等权益的行为。?二、境外投资应当符合国家境外投资产业政策，有利于促进生产要素跨境流动和优化配置。境内投资者到境外投资的项目须经有关主管部门核准。?三、境内投资者到境外投资所需外汇，可使用自有外汇、人民币购汇及国内外汇贷款。自2006年7月1日起，国家外汇管理局不再对各分局(外汇管理部)核定境外投资购汇额度。境内投资者的境外投资项目经有关主管部门核准后，按照现行外汇管理有关规定办理

2023-06-06

348人看过
年检
国家外汇管理局关于改进外商投资企业外汇年检工作有关事项的通知

(2004年2月18日国家外汇管理局发布)汇发[2004]7号国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局：?2004年外商投资企业外汇年检即将开展，为规范会计师事务所在外汇年检中的执业行为，提高外商投资企业外汇年检参检率，全面监测我国外商投资企业外汇收支整体状况，现将有关事项通知如下：?一、根据《财政部国家外汇管理局关于加强外商投资企业外汇审计工作的通知》(财外字[1998]607号)和《国家外汇管理局财政部关于调整外商投资企业外汇年检外汇内容表的通知》(汇发[2002]124号)的有关规定，各分局、外汇管理部应要求会计师事务所为外商投资企业出具审计报告时，必须填写并随报告出具外汇收支情况表。同时，在审计报告中以文字说明被审查企业在外汇收支方面是否遵守外汇管理规定，且出具审计报告的会计师事务所不得将该项审查内容转包给其他会计师事务所。?二、各分局

2023-06-09

252人看过

中国人民银行
中国人民银行、国家外汇管理局关于调整资本项下部分购汇管理措施的通知

（2001年9月19日中国人民银行、国家外汇管理局发布）银发[2001]304号中国人民银行各分行、营业部，省会（首府）城市中心支行，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市中心支行；国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局；各中资外汇指定银行：1998年，中国人民银行和国家外汇管理局根据形势需要，在资本项目外汇管理方面采取了一些临时性的购汇限制措施。这些措施对稳定当时的外汇形势、防止逃套汇起到了积极作用。目前，我国宏观经济健康运行，外汇收支状况良好。为支持企业自主经营，促进银行提高资产质量，贯彻“走出去”的战略，现决定对这些措施做如下调整：一、取消对购汇偿还逾期国内外汇贷款的限制。外汇局各分局在审批购汇时应坚持企业申请购汇原则，并通过分期分批核准等办法，避免大规模集中购汇。二、放宽对购汇提前偿还国内外汇贷款、外债转贷款及外债的限制。一是贷款合同中有提前

2023-06-07

325人看过
中国人民银行
中国人民银行、中国保险监督管理委员会关于加强个人住房贷款和贷款房屋保险管理的通知

人民银行各分行、营业管理部，各保监办，各商业银行，各财产保险公司，中国平安保险股份有限公司：近来，一些商业银行在办理个人住房贷款业务时，要求借款人到指定的保险公司投保，保险公司为获得保费收入，以违规支付代理手续费和返还部分保险费等方式向商业银行支付报酬。由于保险公司和商业银行未按规定真实核算保费收入和手续费收入，由此形成“小金库”等账外资产。为规范和加强个人住房贷款及贷款房屋保险的管理，现就有关问题通知如下：一、各商业银行总行和保险公司总公司要加强对分支机构的监督管理，严格执行财务会计制度和内控制度。二、各商业银行在办理个人住房贷款时，应允许借款人自由选择保险公司，不得强行要求借款人到指定的保险公司投保；各保险公司不得以不正当竞争手段要求贷款银行为其代理贷款房屋保险。三、各保险公司必须以转账方式向商业银行支付贷款房屋保险代理手续费，严禁以现金和直接坐扣方式支付代理手续费。保险公司必须建立代

2023-06-10

135人看过