商业信用登记政策实施情况调查-法师兄

商业信用登记政策实施情况调查

来源：互联网时间： 2023-05-07 14:40:44 396 人看过

4、政策执行困难1.很难掌握贸易的真实性。由于各系统之间缺乏信息共享，贸易信用登记管理系统无法识别信息的真实性。只要登记完成，额度内系统自动确认，额度外外汇局手动确认。目前，国家外汇管理局的审查确认主要是基于进出口合同和真实性承诺，这些审查只是基于表面真实性审查的范围，其交易的真实性无法界定。因此，为了逃避监管，签订虚假合同是不可避免的。例如，如果企业以预付货款的形式收取外汇，然后出于某种原因要求返还外汇，表面上看，这是贸易合同的终止，但也很可能是以贸易为幌子进行融资的现实。由于海关数据处理缓慢，一些企业还通过贸易信用登记管理系统收取一般贸易项下的外汇。银行难以履行有效的代位监管职能。目前，银行业的商业化运作以利益最大化为目标，在一定程度上削弱了银行政策执行的有效性。个别银行相关人员专业素质差，不能准确把握政策内容和管理要求，规范业务操作。另一方面，外汇管理体制过多，相关政策法规过于分散，制约了银行代位权监管，充分发挥了“一线”监管功能。完善贸易信用登记的建议

1.整合相关业务系统，加强贸易信用真实性审计。将贸易信用登记管理系统与出口核销系统、进口核销系统、国际收支统计监测系统集成，实现数据信息共享，自动提取相关系统中的数据信息，减少人工输入，使各系统中使用的相同数据可以在各系统中进行检查和确认，减少登记错误，还可以保证贸易信用系统中资金流和货物物流信息的逻辑性和真实性

2.完善系统功能，增强数据处理和分析能力。首先，建立实时数据交换机制，实现企业、银行、外汇局、海关之间数据传输零时滞，提高外汇登记、审核、结算、销售的及时性，减少资金在途天数。其次，增加了预付款的修改功能。为了便于管理，修改权限可限于保险柜。最后增加了预警功能，系统对确认频率高、数量大、时间长的信息提供预警功能，使国家外汇管理局能够进行事后监管和非现场检查

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