非法吸收集资诈骗手段有哪些-法师兄

非法吸收集资诈骗手段有哪些

来源：互联网时间： 2023-03-17 19:11:25 290 人看过

1、混淆投资资产管理的概念，使大众在眼花缭乱的新名词前失去判断。非法者利用电子金、投资基金、网络炒作等新名词迷惑大众，也有被称为新的投资工具和金融产品的专卖、代理、加盟连锁、消费附加价值回报、电子商务等新的经营方式为招牌，欺骗大众投资。

2、装点门面，用合法的外衣或名人效应骗取群众信任。为了给犯罪活动披上合法的外衣，不法分子常常成立公司，办理完善的工商执照、税务登记等手续，以实际经营活动掩盖其违法目的。有些公司在豪华办公楼租赁办公室，雇用名人做广告等宣传，欺骗大众的信赖。有的利用曾是信贷员人头熟．关系多等身份优势骗取群众信任。

3、利用网络，通过虚拟空间实施犯罪。逃避打击。非法者租用海外服务器设置网站或设置在异地，发展者一般使用代码或网名。有的还通过网站．博客．论坛等网络平台和ＱＱ．ＭＳＮ等即时通讯工具，传播虚假信息，诱骗群众上当。一旦被调查，以下离线不按规则操作等名称，立即关闭网站，携带金钱逃跑。在逃跑前发出所谓的通知，离线人员要记住自己的业绩，约定将来再次返还利益，稳定欺骗大众。

4、利用精神．人身强制或亲情欺诈，扩大受害群体。许多非法集资参与者在亲戚朋友的低风险、高回报劝说下参与。犯罪分子往往利用亲戚．朋友．同乡等关系，以高额利息诱惑，非法获取资金。有些已经加入的传销人员，在传销组织的精神洗脑或人身强制下，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情．地缘关系拉拢亲朋．同学或邻居加入，有的连自己的父母．配偶和子女都不放过，造成亲情反目，导致人间悲剧。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多传销相关文章

有期徒刑
集资罪的新定义：区分集资诈骗与非法吸收集资犯罪

集资诈骗罪，是指以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。非法吸收公众存款罪，是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。集资诈骗罪的犯罪客体是什么本罪侵犯的客体是复杂客体，既侵犯了公私财产所有权，又侵犯了国家金融管理制度。在现代社会，资金是企业进行生产经营不可缺少的资源和生产要素。而生产者、经营者自有资金极为有限，因此间社会筹集资金成为一种越来越重要的金融活动。与此同时，一些名为集资、实为诈骗的犯罪行为也开始滋生、蔓延。这种集资诈骗行为采取欺骗手段蒙骗社会公众，不仅造成投资者的经济损失，同时更干扰了金融机构储蓄、贷款等业务的正常进行，破坏国家的金融管理秩序。广大投资者对集资活动的过分谨慎，甚至对金融机构进行集资也可能产生不信任感，影响了经济的发展。《刑法》第一百

2023-07-08

56人看过
小额贷款
非法集资常见手段有哪些如何识别非法集资行为

1.可通过政府网站和工商等部门查询相关企业是不是经过国家批准的合法机构或公司，批准经营范围中是否包括吸收存款、发行股票、债券、基金等理财产品，如果不具备出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格，就涉嫌非法集资。如各类投资公司、投资咨询公司、担保公司、拍卖公司、典当公司、小额贷款公司等，这些企业国家法规政策明令严禁吸收公众存款，它们就不具备吸收存款的主体资格。至于以“预售房”“好项目”等为名吸收存款的公司，就更不具备主体资格。广大群众如果把钱存进这些公司，其利益将不受法律保护，风险和损失自行承担。2.面对形形色色的投资品，广大群众判断到底是不是非法集资，其中重要的标准之一是看其承诺的回报是否过高。最简单的方法是对照不同时期的银行存贷款利率和普通金融产品的利率。目前，正规金融机构销售的期限较长的理财产品，其年收益也不会超过10%，如果企业或个人未经权力机构批准以超过10%的年收益吸收存款，就有

2023-02-07

401人看过
承诺
中国的非法集资有哪些常见手段？

一、承诺高额回报，编造“天上掉馅饼”、“—夜成富翁”的神话。暴利引诱，是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门。不法分子为吸引更多的群众，往往许诺投资者以奖励、积分返利等形式给予高额回报，有些回报率甚至高达几百倍。为了骗取更多人参与集资，非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息，然后是拆东墙补西墙，用后集资人的钱兑付先前的本息，等达到一定规模后，便秘密转移资金、携款潜逃。一些群众在急切求富和盲目从众心理的支配下，缺乏理性，对不法分子虚拟的高额回报深信不疑，幻想“一夜暴富”，草率甚至是盲目地倾其所有。还有的自己受骗后又去欺骗别人，希望通过骗人来弥补自己损失，结果越陷越深。二、编造虚假项目或订立陷阱合同，一步步将群众骗入泥潭。不法分子有的以种植仙人掌、螺旋藻，芦荟、火龙果、冬虫夏草，养殖蚂蚁、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名义，骗取群众资金;有的以开发所谓高新技术产品为名吸收公众存款;有的编造植

2023-04-28

308人看过
有期徒刑
非法集资有什么手段

非法集资是未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资。一般非法集资的常见手段有：1.承诺高额回报。2.编造虚假项目。3.以虚假宣传造势。4.利用亲情诱骗。一、非法集资罪的认定有何标准根据法律规定，要认定为非法集资罪，必须同时具备以下四个条件：1、未经有关部门依法批准或者借用合法经营形式吸收资金；2、通过媒体，推介会，宣传单，手机短信等向社会公众宣传非法集资是违反国家金融管理法的规定，向社会公众吸收资金的行为；3、以货币，实物，股权等形式承诺在一定期限内还本付息或者支付回报；4、向社会公众吸收资金，即社会没有特定对象。二、非法集资职工如何判刑非法集资，是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。当今社会的快速发展，有些公司利用

2023-02-15

148人看过

承诺
非法集资是手段有哪些包括哪些行为？

什么是非法集资其特点是：一、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资;有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格二、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。三、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。四、以合法形式掩盖其非法集资的实质。非法集资主要有哪几种?根据《关于进一步打击非法集资等活动的通知》(银发[1999]289号)的相关规定，“非法集资”归纳起来主要有以下几种：(1)通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金。(2)对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行高息集资;(3)利用民间会社形式进行非法集资;(4)以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资;(5)以发行或变相发行彩票的形式集资;(6)利用传销或秘密串联的形式非法集资;(

2023-04-19

467人看过
刑事责任年龄
非法吸收资金是不是非法集资诈骗罪的主要内容

刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）、向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（一）、不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；（二）、以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；（三）、以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；（四）、不具有销售商品

2023-08-04

270人看过
从犯
集资诈骗手段方法是怎样的

集资诈骗的手段方法如下:一、虚构客观上并不存在的公司采取掩瞒事实真相、虚造谎言、重金利诱等手段进行集资诈骗;二、利用民间“合会'的方式进行集资诈骗;三、利用多层次传销等复杂的营销形式进行集资诈骗;四、设立地下银行,地下钱庄违法集资。（一）、老板集资诈骗罪员工是否会被定从犯老板集资诈骗罪员工如果参与了集资诈骗，会被定为从犯。集资诈骗罪是指以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。（二）、非法集资罪和诈骗罪的区别是什么诈骗罪和非法集资罪的区别为：1、犯罪的对象不同。集资诈骗罪的对象是不特定多数人的用以集资获利的资金，包括金钱与财物。诈骗罪的对象则是特定的，即行为人是针对某一特定的人或单位去实施诈骗行为并获取其钱财。2、客观行为的表现形式不同。诈骗罪在客观方面表现为用虚构事实或隐瞒真相直接使被骗人交付财物

2023-06-20

303人看过
占有
集资诈骗罪非法占有目的有哪些

使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；（二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；（三）携带集资款逃匿的；（四）将集资款用于违法犯罪活动的；（五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；（六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；（七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的；（八）其他可以认定非法占有目的的情形。集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚；非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。怎么认定集资诈骗罪中的非法占有目的从以下几个方面

2023-08-01

137人看过

承诺
以诈骗手段集资法律怎么认定

1、集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪都是属于非法集资类犯罪，在行为方式上具有一定的相似性，都是以生产经营业务为名义，以高额利益回报为条件，进而筹集公众资金。但二者具有明显的区别：非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为;而集资诈骗罪是指以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。2、是否使用诈骗手段集资以及是否具有非法占有的目的，是区分集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪的关键要素。3、在集资诈骗犯罪中，所讲的生产经营业务是虚拟的，旨在骗取公众信任，所承诺的利益回报根本没有实现的可能性;而非法吸收公众存款犯罪中的生产经营业务事先确实存在，且利益回报的可能性较大，被告人在此没有欺骗利用被害人。本案中，常某向社会不特定公众散布要进行房地产开发及有高额利益回报

2023-03-04

81人看过
合同诈骗
合同诈骗中有哪些诈骗手段？

合同,诈骗者,诈骗,履行,担保,履约合同诈骗中，诈骗者的主要目的是骗取对方的合同履行(包括款、物)，为达此目的，诈骗者千方百计地虚构事实或隐瞒真相，使对方与其签订合同并履行合同。通常，诈骗者会在以下几个方面诈骗对方：1、在主体上，一是采取伪造证件的手段虚构不存在的主体(包括自然人、法人和其他组织);二是冒用他人的名义。2、在合同的标的物上，谎称拥有某件或某些物品，尤其是紧俏物品，或宣称对某物品享有处分权。3、在履约行为上，用伪造、变造、无效或不能兑现的票据或其他结算凭证支付。4、在履约能力上，采取自己先履行小部分义务的方式骗取对方对大部分义务的履行，或通过订立并履行小额合同树立诚信形象后再与对方订立巨额合同进行诈骗。5、在担保上，使用明知不符合担保条件的抵押物、债权文书等作为合同履行的担保。此外，诈骗者还可能采取收取定金、预付款后携款潜逃的手段进行诈骗，或是在合同条款上设定对方极容易违约的

2023-06-05

244人看过
有期徒刑
怎么区别非吸和集资诈骗？

非吸和集资诈骗的区别是：立案标准不同，非法吸收公众存款罪的立案标准是达到扰乱金融秩序的程度，而集资诈骗罪的立案标准是以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大。量刑不同，集资诈骗罪处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。非法吸收公众存款罪处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。非吸案一般怎么判的？构成非法吸收公众存款罪的，其一般判刑为：犯此罪扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其

2023-07-29

467人看过
有期徒刑
非法集资诈骗的证据如何收集

证据是判定行为人是否构成犯罪以及构成何种犯罪的客观依据。由于非法集资犯罪往往作案周期长、受害人数多、涉案金额大，因此更需要重视对非法集资类犯罪各类证据的全面收集。既要重视对言词证据的收集，又要重视对虚假宣传材料、股权证、协议书等书证及电子数据的收集取证。对犯罪嫌疑人、被告人供述的提取，应紧紧围绕非法集资的非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征进行，并将非法集资资金的管理、使用、用途作为重点进行取证，同时还应查明涉案款物的去向以及犯罪嫌疑人、被告人的退赔能力。对被害人陈述的提取，应主要围绕参加集资的起因、方式、金额、回报(方式、次数、金额)、损失金额等方面进行；对被害人人数众多的案件，为全面查明被害人的实际损失，侦查机关还应及时发布公告要求被害人限期申报债权，对被害人进行确认，并及时告知相关权利及义务。对涉案书证，应当调取包括非法集资方案、宣传手段，资金来源、资金管理、使用、流向等方面的书证

2023-03-21

162人看过

有期徒刑
西部法制报非法集资常见的手段有哪些？

一、西部法制报非法集资常见的手段有哪些?1、承诺高额回报，编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话。不法分子为吸引更多的群众，往往许诺投资者以奖励、积分返利等形式给予高额回报，有些回报甚至高达几百倍。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息，然后拆东墙补西墙，用后集资人的钱兑现先前的本息，等达到一定规模后，便秘密转移资金，携款潜逃。2、编造虚假项目或订立陷阱合同，一步步将群众骗入泥潭。不法分子有的以种植仙人掌、螺旋藻、芦荟、火龙果、冬虫夏草，养殖蚂蚁、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名义，骗取群众资金;以开发所谓高新技术产品为名吸收公众存款;有的编造植树造林、集资建房等虚假项目，骗取群众“投资入股”。3、混淆投资理财概念，让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断。不法分子利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众，谎称为新的投资工具或金融产品;有的利用专卖、代理

2023-04-28

361人看过
关税
微信诈骗有哪些手段

盗取微信号诈骗。通过盗取微信账号、绑定微信的QQ号码以及手机号码等方式，诈骗者冒充家人联系，并以各种理由要钱。利用二维码诈骗。说到微信诈骗有哪些手段，二维码诈骗的事真的太多了。诈骗者以商品为诱饵，给顾客返利或者降价，再发送商品二维码，实则木马病毒。一旦安装，木马就会盗取应用账号、密码等其他个人隐私信息。微信假公众账号诈骗。诈骗者在微信平台上取类似于“交通违章查询”这样的公众账号名称，让你误以为这是官方的微信发布账号，然后再进行诈骗。要提醒各位，对于各类公众账号一定要提高警惕，擦亮双眼，多方求证真伪，尤其不要随意进行网上交易。利用微信进行感情诈骗。诈骗者一般装成高富帅或者白富美，搭讪单身男女，在骗取感情上的信任后，进而以借钱、商业资金紧张、手术等为由骗取钱财。既然知道微信诈骗有哪些手段会有这个，建议大家不要随便添加陌生人为好友。利用代购诈骗。诈骗者声称能海外代购，而且价格非常优惠，以此为诱饵

2023-03-24

212人看过