中国人民银行关于加强异地单位存款管理的通知
来源：法律编辑整理
时间： 2023-04-24 08:33:42
334 人看过
中国人民银行各省、自治区、直辖市分行，深圳经济特区分行；国有独资商业银行、其他商业银行：
为维护良好的金融秩序，规范商业银行的经营行为，保障银行与企业的正当权益，促进金融机构提高服务质量和管理水平，现就加强异地单位存款管理问题通知如下：
一、各金融机构从文到之日起，一律停止吸收异地单位存款（即在服务区以外，不包括同城）。已经吸收异地单位存款的，要如实向中国人民银行当地分支行报告，并在存款到期时予以清退。
二、在已经吸收的异地单位存款中，凡利率高于中国人民银行制定的法定存款利率的，按法定利率计付利息；高出法定存款利率的部分不受法律保护，不予计算。
三、除下述原因以外，任何金融机构不得拒绝支付已吸收的异地企业活期存款及到期的异地定期存款（尤其是上市公司的异地存款）：
（一）因涉及案件，已由法院、检察院、公安机关及法律规定的其他部门按法律程序书面通知冻结的单位存款；
（二）因执行法院判决通知书支付给指定人的有关单位存款；
（三）因涉及接管、托管、兼并、重组等重大机构变动事宜，由中国人民银行或中国人民银行指定、委托的有关机构、组织决定在清算期间暂停支付或暂时部分支付的单位存款。
四、今后凡继续吸收异地单位存款的，要将其吸收的异地存款强制、无息转存中国人民银行当地分支行，并追究有关责任人和分管领导的责任。性质严重的，将取消其金融机构高级管理人员任职资格，直至从业资格。
五、对无正当理由，拒绝支付异地企业活期存款及到期的异地定期存款的金融机构，按照《中华人民共和国商业银行法》第三十三条、第七十三条和第七十六条的有关规定处理。
六、中国人民银行以前下发的有关异地单位存款的规定与本通知相抵触的，以本通知为准。
声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息， 我们将及时处理。【点击反馈】
扩展阅读
-
中国人民银行上海市分行转发中国人民银行关于加强企业内部集资管理的通知
148人看过
-
中国农业发展银行关于转发中国人民银行《关于降低存、贷款利率的通知》的通知
117人看过
-
中国农业银行关于加强国外商业贷款管理和外汇担保管理的通知
55人看过
-
中国建设银行关于加强经警、保安人员管理工作的通知
451人看过
-
关于中国人民银行分行再贷款管理若干规定的通知
95人看过
-
关于加强单位自有周转房管理的通知
140人看过
律师服务
热门律师推荐
更多中国人民银行相关文章
-
人民银行各分行、营业管理部，各保监办，各商业银行，各财产保险公司，中国平安保险股份有限公司：近来，一些商业银行在办理个人住房贷款业务时，要求借款人到指定的保险公司投保，保险公司为获得保费收入，以违规支付代理手续费和返还部分保险费等方式向商业银行支付报酬。由于保险公司和商业银行未按规定真实核算保费收入和手续费收入，由此形成“小金库”等账外资产。为规范和加强个人住房贷款及贷款房屋保险的管理，现就有关问题通知如下：一、各商业银行总行和保险公司总公司要加强对分支机构的监督管理，严格执行财务会计制度和内控制度。二、各商业银行在办理个人住房贷款时，应允许借款人自由选择保险公司，不得强行要求借款人到指定的保险公司投保；各保险公司不得以不正当竞争手段要求贷款银行为其代理贷款房屋保险。三、各保险公司必须以转账方式向商业银行支付贷款房屋保险代理手续费，严禁以现金和直接坐扣方式支付代理手续费。保险公司必须建立代2023-06-10135人看过 -
中国人民银行银发(2001)33号各国有独资商业银行：近期，我行发现部分国有独资商业银行及其分支机构在本身尚未取得相应外汇业务批准文件的情况下，自行授权辖内分支机构增开外汇业务。为进一步规范国有独资商业银行外汇业务管理，完善外汇业务审批程序，现就有关问题通知如下：一、各国有独资商业银行及其分支机构开办、增开外汇业务必须事先向中国人民银行提出申请，经批准后方可办理。二、请各国有独资商业银行总行对照《银行外汇业务管理规定》、《关于对各级银行外汇业务范围的规定》中确定的商业银行外汇业务范围，对本行由于遗留原因，已经开办但尚未办理审批手续的外汇业务，应于2001年3月31日前向中国人民银行总行申请补办审批手续，过期未申请补办审批手续的国有独资商业银行，视同擅自扩大外汇业务。三、国有独资商业银行各级分支机构申请开办、增开外汇业务，应事先根据本行系统内审批权限，取得系统内有效批准文件。四、国有独资商业2023-06-07337人看过 -
中国人民银行海关总署关于加强对商业银行占压海关税款监督的通知银发［2005］348号近来，海关总署在对海关税款缴入国库情况进行专项督察时发现，部分商业银行在经收海关税款工作中占压海关税款的现象比较普遍，影响了海关税款入库进度。为加强商业银行及信用社经收海关税款业务的监督，防止占压税款现象的发生，确保海关税款及时、足额地缴入国库，现就有关事项通知如下，请认真贯彻执行。一、各地海关和人民银行分支机构要加强联系与沟通，及时通报有关情况，严格按照规定做好海关与国库部门的对账工作，发现问题，要及时研究解决。二、各地海关要切实加强内部财务、征税、通关等相关部门的协调配合，进一步完善海关内部征管机制，加强对税款入库已核注而未核销税单的监管，规范税款核注、核销工作，加强对税款入库工作的评估检查，并将税款核注、入库核销等指标纳入税收征管质量考核范围，督促有关业务现场及时反馈情况。三、人民银行各级国库部门要进2023-06-07468人看过 -
发布部门:中国人民银行发布文号:人民银行各省、市、自治区分行：根据财政部和中国人民银行（81）财预字101号“关于防止国库券遭受损失的规定”，特制订“中国人民银行代理保管国库券业务办法”，随文附发，希按照执行。各分行可根据具体情况，作补充规定。在执行时有何问题，希及时报告总行。此外，为了便于银行办理代保管业务的帐务核算，增设“287代保管的有价值品”表外科目。凡受单位或个人委托代为保管的有价值品，用本表外科目核算。接受保管时记收入，退还时记付出，余额为代保管数。如系原封保管的，每件可按假定价格一元列帐（本表外科目排列列在286表外科目的下面）。附中国人民银行代理保管国库券业务办法为了解决企业、事业、机关、团体等单位，以及个人购买国库券的保管困难，防止丢失、偷盗事故的发生，特制订本办法。一、人民银行县、市支行以上，有保管条件的，应开办代理保管国库券业务。开办行实行统一办理，集中保管。二、凡需2023-06-07469人看过
-
发布部门:中国人民银行发布文号:为了更好地利用在国外发行债券的方式筹集外资，防止在一个国外债券市场出现国内几个单位同时竞相发行债券的现象，今后在国外发行债券，必须坚持统一对外的原则。为此，国务院指定我行为办理此项事务的归口部门。现将对外发行债券的有关事项，通知如下：一、对外发行外币债券要根据我国的需要和国际债券市场的条件，有领导、有计划地进行。目前中国银行、中国国际信托投资公司已在国外发行债券，资信较好，是主要的发行渠道。其他单位需要向外发债筹资，一般可委托这两个金融机构办理。如必须直接对外发行债券，应由中国银行、中国国际信托投资公司或其他国外承认的金融机构担保。但需事先征得担保的金融机构同意，不得先对外谈判，后找金融机构担保。二、凡申请对外发行债券的单位，应向中国人民银行总行报送申请书并抄送担保金融机构。其内容应包括：1．可行性研究报告；2．用款计划和偿还计划；3．用于基建部分纳入国家计2023-04-26208人看过 -
各省、自治区、直辖市分行，深圳市分行：随着我行储蓄业务及电子化建设的发展，原总行财会部下发的《关于印发〈中国银行人民币储蓄业务会计出纳核算制度〉的函》〔（88）中财字第518号文〕中，对储蓄存款长期不动户的管理规定已不适应当前业务发展的需要，为规范、统一业务操作，防患于未然，总行重新修定了《中国银行储蓄存款长期不动户管理办法》（试行），现下发各行。由于长期不动户的管理涉及到电脑程序的开发，在长期不动户电脑程序修改未完成前，对长期不动户的管理可按原办法执行，电脑程序修改后各行要按新修定的《中国银行储蓄存款长期不动户管理办法》（试行）执行。RBS／9000大机行及UNIX／6000小机行将由总行统一开发，其他机型的行自行开发。各行在实施《中国银行储蓄存款长期不动户的管理办法》（试行）中，如有问题或建议应由省分行统一报送总行研究回复，地、市分行如有问题或建议应直接请示省分行研究回复。附：中国银行2023-04-24465人看过 -
中国人民银行各省、自治区、直辖市和计划单列市国家税务局，中国人民银行各分行、营业管理部、邮政储汇局、国有独资商业银行、其他商业银行：恢复对储蓄存款利息征收个人所得税以来，各级国家税务局、人民银行及储蓄机构密切配合、通力协作，保证了征收工作的顺利进行，收入逐月大幅度增长。各储蓄机构出具的储蓄存款利息清单，同时视为完税凭证，需要在内容上进一步统一。为了加强和规范储蓄存款利息所得个人所得税的征收管理，现就规范储蓄存款利息清单（以下简称利息清单）问题通知如下：一、自2000年10月1日起，各储蓄机构使用的利息清单必须含有以下内容的栏目：利息、应税利息、税率、税金、税后利息。个别储蓄机构在规定时间内落实到位确有困难的，经与同级国家税务局协商一致后，最迟可延至2000年12月1日起实行。与此同时，各储蓄机构一律取消储户在利息清单上签字的手续。二、各国有独资商业银行总行及邮政储汇局应提出统一规范本系统利息清单的具体2023-06-07302人看过 -
各省、自治区、直辖市分行，各直属分行：为规范我行单位活期存款“长期不动户”的会计核算，根据《银行账户管理办法》（银发[1994]255号）和《关于发送＜中国银行人民币单位活期存款管理办法＞等办法的通知》（中银司[2002]25号）等文件的规定，制定如下账务处理办法。一、增设核算码在“8420应付款项”科目下增设“8429长期不动户”核算码。凡符合“长期不动户”定义的单位活期存款，转入本核算码核算。本核算码按部门设分户。单位活期存款长期不动户的定义详见《关于发送＜中国银行人民币单位活期存款管理办法＞等办法的通知》附件1中“九（四）1”和附件2中“八（四）1”。二、相关的账务处理凡符合“长期不动户”定义的单位活期存款，由营业部门结清利息后，填列“单位活期存款长期不动户清单”一式三份（格式下附），一份作为营业部门传票附件，一份作为业务档案设专卷、专人进行保管，一份送财会部门。会计分录如下：Dr：2023-04-24274人看过
-
中国人民银行银发〔2004)60号中国人民银行各分行、营业管理部，各国有独资商业银行、股份制商业银行：为了完善货币政策传导机制，促进金融机构稳健运行，防范金融风险，督促金融机构逐步达到资本充足率要求、降低不良贷款比率，经国务院批准，人民银行决定从2004年4月25日起实施差别存款准备金率制度。现就有关事宜通知如下：一、差别存款准备金率制度的主要内容差别存款准备金率制度的主要内容是，金融机构适用的存款准备金率与其资本充足率、资产质量状况等指标挂钩。金融机构资本充足率越低、不良贷款比率越高，适用的存款准备金率就越高；反之，金融机构资本充足率越高、不良贷款比率越低，适用的存款准备金率就越低。(一)确定差别存款准备金率的主要依据1．中国银行业监督管理委员会(以下简称“银监会”)定义并统计的金融机构资本充足率，资本充足率数据由银监会提供。2．银监会统计的金融机构不良贷款比率；金融机构不良贷款比率发生显著异常的情2023-06-07180人看过 -
发布部门:中国(人民)建设银行发布文号:建总发字(1995)第144号为了加强对信用卡工作的领导，推动全行信用卡业务健康发展，最近，总行组建了信用卡部，负责对全行信用卡等金融卡业务进行归口管理、指导和协调等工作。根据总行领导的要求，现对加强信用卡部门内部管理和基础建设工作通知如下，请遵照执行。一、健全业务管理机构，规范各级机构名称。总行成立建设银行信用卡部后，各省、自治区、直辖市和计划单列城市分行可根据本行业务发展的需要，设立主管所辖单位信用卡业务的职能机构，其机构可由分行在总行核定的机构数内调剂，确需新增机构的必须上报总行审批。对于目前业务规模较小，人员、管理等条件尚不完全具备的分行，暂缓单设机构，可由分行指定相关部门代管。对负责管理、不直接办理信用卡发卡业务的省级分行信用卡管理机构统一称“建设银行分行信用卡处”；既负责管理、又直接办理发卡业务的省级和计划单列市分行的信用卡管理机构对外可2023-06-07154人看过 -
人民银行上海总部，各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行，深圳市中心支行；各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行：为配合中国证券监督管理委员会恢复投资者用资金申购新股发行方式的相关工作安排，减轻投资者申购新股导致银行资金大规模转移对资金流动性的影响，确保支付系统安全、高效、稳定运行，现就加强支付系统流动性风险管理及系统运行管理的有关事项通知如下：一、加强流动性风险管理。各商业银行应加强清算账户头寸的日常监测管理，保障足够的资金及时支付清算；清算账户头寸不足的，应采取行内调拨资金、同业拆借或启用自动质押融资等方式筹措资金，确保支付清算。有关银行未与中国人民银行签署《自动质押融资主协议》的，应尽快提出资格申请，启动自动质押融资机制。二、严格业务监督管理。人民银行分支机构各业务主管部门，应督促辖内支付系统参与者加强流动性管理，切实防范支付风险。各运行部门应做好对系统运行的业务监管，对日2023-04-24148人看过 -
中国人民银行各省、自治区、直辖市分行、深圳经济特区分行，各国有商业银行、其他商业银行，邮电部：为了加强对金融机构人民币个人存取款业务（以下简称个人存取款业务）的管理，防范金融风险，保护存款人的合法利益，现通知如下：一、办理个人存取款业务的金融机构在为储户开立具有通存通兑功能的帐户（包括存折户、银行卡户）或基于已有帐户申领银行卡时，必须要求储户出具有效身份证明（包括身份证、军官证、护照等）和设置个人密码。对尚未设置个人密码的帐户，不得通过银行卡办理帐户之间的转帐业务。二、办理个人存取款业务的金融机构，接受个人定期存款单笔金额超过10万元（含10万元），必须按银发〔1996〕447号文要求使用相应的特种存单。三、办理个人存取款业务的金融机构为个人开立的储蓄帐户（含银行卡、下同），除代发工资和小额个人劳务报酬外，不得接受单位开出的各类转帐支票。四、办理个人存取款业务的金融机构接受个人定期或活期存2023-04-24136人看过
-
中国人民银行中国银行业监督管理委员会关于加强和改进对奶业金融支持工作的通知银发[2007]492号中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行；各银监局；各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行：根据《国务院关于促进奶业持续健康发展的意见》（国发〔2007〕31号）精神，现就加强和改进支持奶业健康持续发展，做好相关金融服务工作的有关事项通知如下：一、认真学习贯彻国务院文件精神，高度重视做好支持奶业发展的金融服务工作《国务院关于促进奶业持续健康发展的意见》（国发〔2007〕31号）全面分析了新形势下保持我国奶业持续健康发展的重要性和紧迫性，明确了促进奶业持续健康发展的指导思想、基本原则、主要任务和重点工作。银行业金融机构要从改善民生、发展经济、保证市场供应和经济社会稳定的高度，认真贯彻落实国发〔2007〕31号文件精神，结合自身职能特点研究采取有2023-06-07294人看过 -
发布部门:中国银监会办公厅发布文号:各银监局，各国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行：最近，因虚假申领银行卡进行商户POS套现行为引发的欺诈风险事件频繁发生，涉嫌欺诈的交易金额水平有所上升，商业银行开展银行卡业务面临的信用风险、操作风险、合规风险等呈现上升态势。现就加强银行卡发卡业务风险管理通知如下：一、银行卡发卡业务应执行严格的资信审批程序。各发卡银行应遵循“了解你的客户”和"了解你的业务"的原则，注重对银行卡持卡人有效身份的确认，在发卡前必须进行详细的资信调查。银行卡业务人员应尽可能了解客户的主要情况、财务管理的基本状况、消费信贷记录和还款情况等，细分并审慎选择目标客户群体，将必要的核实内容、评估情况和授信情况以适当形式记录保存，为银行卡业务风险管理提供持续稳定的基础。为从源头控制风险，各发卡银行应依法为申请人提供的个人信息保密，对申请人的资信审核工作制定严格的管理制度，并可2023-04-24351人看过
#银行法
北京
律师推荐
展开
#中国人民银行
词条
中国人民银行简称央行，是中华人民共和国的中央银行，是国务院组成部门，贯彻落实党中央关于金融工作的方针政策和决策部署，在履行职责过程中坚持和加强党对金融工作的集中统一领导。 中国人民银行具有一定的独立性。中国人民银行的独立性，依法独立制定和执... 更多>
#中国人民银行
最新文章
-
2024-01-20 -
2023-12-05 -
2023-11-23 -
2023-11-19 -
2023-11-19
#中国人民银行
相关咨询
-
中国人民很行关于存款人死亡后存款怎样处理的浙江在线咨询 2022-10-13存款人死亡后，合法继承人为证明自己的身份和提取该项存款，应向储蓄机构所在地的公证处(未设公证处的地方向县、市人民法院)申办继承权证明书，该项存款的继承权发生争执时，由人民法院判处。储蓄机构凭继承权证明书、人民法院的判决书、裁定书或调解书输过户或支付手续。 -
关于加强商业性房地产信贷管理的通知全文海南在线咨询 2023-06-10中国人民银行中国银行业监督管理委员会关于加强商业性房地产信贷管理的通知 银发〔2007〕359号 中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会(首府)城市中心支行、副省级城市中心支行；各银监局；各国有商业银行、股份制商业银行： 根据2007年全国城市住房工作会议精神及《国务院关于解决低收入家庭住房困难的若干意见》(国发〔2007〕24号)、《国务院办公厅转发建设部等部门关于调整住房供应结构稳定 -
人民银行冻结单位存款的期限是多久福建在线咨询 2021-11-21根据最高人民法院和中国人民银行《关于查询、冻结和扣除企业、事业单位、机关和团体银行存款的联合通知》，冻结单位存款的最长期限不得超过6个月。因特殊原因需要延长的，办案机关应当在到期前向银行办理冻结手续；逾期不办理继续冻结手续的，视为自动撤销冻结。人民法院因审理或者执行案件，人民检察院、公安机关查处经济犯罪案件，需要冻结企事业单位、机关、团体与案件直接相关的一定数额的银行存款，必须出具县级以上人民法院 -
人民检察院关于加强刑罚执行监督工作的通知重庆在线咨询 2022-03-01《中华人民共和国人民检察院组织法》第五条各级人民检察院行使下列职权：（五）对于刑事案件判决、裁定的执行和监狱、看守所、劳动改造机关的活动是否合法，实行监督。第十九条人民检察院发现刑事判决、裁定的执行有违法情况时，应当通知执行机关予以纠正。人民检察院发现监狱、看守所、劳动改造机关的活动有违法情况时，应当通知主管机关予以纠正。最高人民检察院关于进一步加强刑罚执行监督工作的通知高检发监字[2001]1号 -
中国人民银行国家发展改革委关于银行业金融机构免除部分服务的通知香港在线咨询 2022-01-20中国银监会中国人民银行国家发展改革委关于银行业金融机构免除部分服务收费的通知 银监发〔2011〕22号 各银监局，中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，省会（首府）城市中心支行，各省、自治区、直辖市、计划单列市发展改革委、物价局，各国有商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行： 为提高银行业金融机构服务效率，提升服务水平，在坚持市场化原则的同时，进一步履行社会责任，决定免除部分服务收费。现就有关
