订定「银行经营信托或证券业务之营运范围及风险管理准则」-法师兄

订定「银行经营信托或证券业务之营运范围及风险管理准则」

来源：法律编辑整理时间： 2023-06-07 09:53:36 477 人看过

发文单位：台湾当局

发布日期：2001-8-1

执行日期：2001-8-1

民国90年08月01日订定

第1条本准则依据银行法第二十八条第一项规定订定之。

第2条商业银行及专业银行(以下简称银行)经营信托业务之营运范围，以其依信托业法第十六条所定业务项目，报经主管机关核准并于营业执照上载明者为限。银行并得申请办理信托业法第十七条之附属业务。

第3条银行经营信托业务之风险管理，除应符合其它法令规定者外，并应依下列规定办理：

一、本国银行总行或外国银行申请认许时所设分行应设置信托业务专责部门，除得收受信托财产外，并负责信托财产之管理、运用及处分；各分支机构办理信托业务，除经主管机关核准者外，限于信托财产之收受，其管理、运用及处分均应统筹由该专责部门为之。

二、信托业务相关会计应整并于信托帐处理。

三、银行专责部门或分支机构办理信托业务，应以显著方式于营业柜台标示，并向客户充分告知下列事项：

(一)银行办理信托业务，应尽善良管理人之注意义务及忠实义务。

(二)银行不担保信托业务之管理或运用绩效，委托人或受益人应自负盈亏。

(三)信托财产经运用于存款以外之标的者，不受存款保险之保障。

四、银行办理信托业务专责部门之营业场所应与银行其它部门区隔。

五、信托业务与银行其它业务间之共同行销、信息交互运用、营业设备及营业场所之共享方式，不得有利害冲突或其它损及客户权益之行为。

银行应参考中华民国信托业商业同业公会拟订并报经主管机关核定之银行经营信托业务风险管理规范，订定内部规范。

第4条银行经营证券业务之营运范围，应依证券交易法及证券商设置标准第十四条规定办理。

第5条银行经营证券业务之风险管理，除应符合证券交易法及其相关规定者外，并应依下列规定办理：

一、应设置证券部门办理证券业务，相关会计亦应整并于证券帐处理。

二、银行证券部门应以显著方式于营业柜台标示，并向客户充分告知证券投资非属存款，不受存款保险之保障，其投资盈亏风险由投资人自负。

三、银行证券部门之营业场所应与其它部门区隔。

四、证券业务与银行其它业务间之共同行销、信息交互运用、营业设备及营业场所之共享方式，不得有利害冲突或其它损及客户权益之行为。

银行应参考中华民国银行商业同业公会拟订，并报经主管机关核定之银行经营证券业务风险管理规范，订定内部规范。

第6条本准则自发布日施行。

台湾当局

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多营业执照相关文章

合同无效
经营范围法律风险

一、经营范围法律风险1、当事人未经行政许可，擅自进行未登记经营范围活动的风险；2、当事人超越行政许可经营范围签订合同或开展生产经营的风险。3、法律依据：《中华人民共和国民法典》第五百零四条，法人的法定代表人或者非法人组织的负责人超越权限订立的合同，除相对人知道或者应当知道其超越权限外，该代表行为有效，订立的合同对法人或者非法人组织发生效力。第五百零五条，当事人超越经营范围订立的合同的效力，应当依照本法第一编第六章第三节和本编的有关规定确定，不得仅以超越经营范围确认合同无效。二、企业的经营风险包括哪些因素政策因素、市场因素、财务因素、法律因素、团队因素等都是影响经营风险的因素。同时还包括市场需求、产品售价及其调整能力、生产资料价格的稳定性、单位产品变动成本的变化、固定成本总额的高低以及经营管理者的业务素质和管理经验等因素，也会影响企业的经营风险。经营风险是指在企业生产经营过程中，由于供应、生

2023-06-14

103人看过
融资租赁
关于信托机构的业务范围与经营原则介绍

信托机构的业务管理1、信托机构的业务范围1)受托经营资金信托业务。2)受托经营动产、不动产及其他信托业务。3)受托经营国家有关法规允许从事的投资基金业务，作为基金管理公司发起人从事投资信托业务。4)经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司理财、财务顾问等中介业务。5)受托经营国务院有关部门批准的国债、企业债券承销业务。6)代理财产的管理、运用与处分。7)代保管业务。8)信用见证、资信调查及经济咨询业务。9)以自有财产为他人提供担保。10)公益信托。11)中国人民银行批准的其他业务。如同业拆借，融资租赁和投资。2、信托机构业务经营原则1)遵循信托财产的独立性原则：信托一旦有效成立，信托财产即从委托人、受托人及受益人的自有财产中分离出来，而成为一独立运作的财产。2)忠诚尽力管理信托财产的原则。3)受托人应当谨慎管理信托财产。4)禁止从业人员向客户收受礼物，或参与信托帐户收入的分配。5)禁止从业

2023-04-24

278人看过
营业执照
积极防范经营范围核定风险

经营范围是企业的主要登记事项。经营范围一经核准，即成为企业合法从事生产经营的依据。对于涉及社会经济和人民生命财产安全等方面的部分经营范围，法律、行政法规和国务院决定规定须经前置审批。对于涉及法定前置审批的，须在办理工商登记前取得相关许可，登记主管机关依据许可证或批准文件核准企业的经营范围(核准后在营业执照上的表现通常为许可经营项目)。在实践中，涉及前置审批的经营范围情况复杂，登记主管机关应积极防范核定风险。对于前置审批经营项目的判断有时会比较困难长期以来，判断某个经营项目是否需要前置审批，登记主管机关一般是在申请设立企业的咨询阶段或者申请人办理企业名称核准阶段具体实施，主要是判断企业申请经营范围中的主要产品或商品与法律、法规规定的前置审批范围是否相符。但是，如果遇到面广量大、产品种类繁多的化工产品、医药产品、农药产品，登记主管机关就很难准确判断。比如在化工产品中，同一项目经常会有学名、俗名

2023-06-05

74人看过
代理
旅行社类别及其业务经营范围

根据《旅行社管理条例》的规定，旅行社按照经营业务范围，分为国际旅行社和国内旅行社。根据《中华人民共和国国家旅游局令》(第16号)中《旅行社管理条例实施细则》的规定，旅行社的业务经营范围如下：第四条国际旅行社可以经营下列业务：(一)招徕外国旅游者来中国，华侨与香港、澳门、台湾同胞归国及回内地旅游，为其代理交通、游览、住宿、饮食、购物、娱乐事务及提供导游、行李等相关服务，并接受旅游者委托，为旅游者代办入境手续;(二)招徕我国旅游者在国内旅游，为其代理交通、游览、住宿、饮食、购物、娱乐事务及提供导游、行李等相关服务;(三)经国家旅游局批准，组织中华人民共和国境内居民到外国和香港、澳门、台湾地区旅游，为其安排领队、委托接待及行李等相关服务，并接受旅游者委托，为旅游者代办出境及签证手续;(四)经国家旅游局批准，组织中华人民共和国境内居民到规定的与我国接壤国家的边境地区旅游，为其安排领队、委托接待及行

2023-06-09

175人看过

合伙企业
合伙企业运营风险管理

法人代表主要需要承担的责任源于单位犯罪。民事责任：一般情况下，法定代表人的职务行为产生的民事责任由法人承担，法定代表人一般不需要直接承担民事责任，但也有例外。一、刑事责任：法人代表主要需要承担的责任源于“单位犯罪”。以下是几类常见的单位犯罪：（一）生产、销售伪劣商品类犯罪（二）走私类犯罪（三）商业贿赂类犯罪（四）非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪。二、民事责任：一般情况下，法定代表人的职务行为产生的民事责任由法人承担，法定代表人一般不需要直接承担民事责任，但也有例外。以下情况法定代表人可能直接承担责任：（一）因经营过错而需向本单位法人承担的民事赔偿责任（二）法定代表人可能面临的合同违约责任（三）侵权责任（四）股东责任。民事责任：法定代表人如何直接承担民事责任？根据素材2，侵权行为包括未经著作权人许可发表作品、未经合作作者许可发表作品、没有参加创作但为

2023-09-22

334人看过
营业执照
风水公司资质范围及经营范围

咨询类或商务服务类。营业范围在表述上一般会包含商品或服务的方式、类别。它反映的是企业业务活动的内容和生产营业方向，是公司业务活动范围的法律界限。各位伙伴在填写经营范围时，可以依据自己的主开张务来确定营业范围，一个更简便的技巧就是直接参照行业内同类企业，来确定自身的经营范围。超市便利店营业执照经营范围一般项目：日用百货、杂货，化妆品，五金电料，针、纺织品，文化用品。许可项目：烟草制品（凭烟草零售许可证），预包装食品（凭食品流通许可证）。这些基本够用了，如果还想经营其他项目可以在办照时到工商部门咨询。营业执照是企业法人营业执照的简称，是企业或组织是合法经营权的凭证。《营业执照》的登记事项为：名称、地址、负责人、资金数额、经济成分、经营范围、经营方式、从业人数、经营期限等。营业执照分正本和副本，二者具有相同的法律效力。正本应当置于公司住所或营业场所的醒目位置，营业执照不得伪造、涂改、出租、出借、

2023-07-17

213人看过
合伙企业
经营范围如何界定托管执照

我们的公司提供各种家庭服务,包括家庭服务、照顾服务、家庭教育、家庭秘书服务、家庭安全管理、家庭安保服务、家庭舒适度管理和家庭用品销售等。我们致力于为客户创造舒适、安全和愉快的家庭环境。经营范围：主要包括家庭服务、照顾服务、家庭教育、家庭秘书服务、家庭安全管理、家庭安保服务、家庭舒适度管理、家庭用品销售、社区和单位服务等领域。可以根据公司的实际情况增减一些内容，但前提需要严格以经营范围的规定来。家庭经营范围包括哪些内容？家庭经营范围是指家庭成员在家庭中从事生产经营活动的范围。根据我国《民法典》的规定，家庭经营范围包括以下几个方面：1. 自谋职业：家庭成员可以利用自有资金、技术、管理等条件，在家庭内部或者家庭周边从事一定规模的有偿服务活动，如家庭主妇在家烹饪、照顾孩子、打扫卫生等。2. 家庭辅助经营：家庭成员可以利用自有资金、技术等条件，在家庭内部或者家庭周边从事一定规模的有偿服务活动，但不得

2023-10-20

314人看过
商业银行
关于商业银行国际结算远期信用证业务经营风险管理的通知

人民银行各省、自治区、直辖市分行、**经济特区分行，各商业银行：为了促进商业银行对国际结算远期信用证(以下简称远期信用证)业务的管理，防范经营风险，维护银行信誉，现将有关问题通知如下：一、商业银行办理远期信用证(包括所有非即期信用证，下同)业务，必须严格执行国家的外汇管理和利用外资政策，并具有真实的商品交易背景。(一)商业银行要严格审查开证申请人的资格，开证申请人必须是“对外付汇进口单位名录”上的在册单位;不在册单位申请开证，必须由外汇管理部门审核其进口的真实性。(二)商业银行开立远期信用证业务，必须严格审查开证申请人的资信状况、偿付能力，并核定每一客户开立远期信用证的最大授信额度。(三)商业银行对外开立的一年期以上远期信用证属资本项目;一年以下、三个月以上的远期信用证余额纳入外债统计之内，但不占用外汇短期贷款指标。二、商业银行办理远期信用证业务，要建立完善的内部管理和控制机制，严格审查分

2023-05-03

350人看过

证券公司
外国银行分行可以经营的业务范围

依据我国相关法律的规定，外国银行分行可以经营的业务范围包括吸收公众存款、发放短期、中期和长期贷款、办理票据承兑与贴现等。《外资银行管理条例》第三十一条外国银行分行按照国务院银行业监督管理机构批准的业务范围，可以经营下列部分或者全部外汇业务以及对除中国境内公民以外客户的人民币业务:(一)吸收公众存款;(二)发放短期、中期和长期贷款;(三)办理票据承兑与贴现;(四)买卖政府债券、金融债券，买卖股票以外的其他外币有价证券;(五)提供信用证服务及担保;(六)办理国内外结算;(七)买卖、代理买卖外汇;(八)代理保险;(九)从事同业拆借;(十)提供保管箱服务;(十一)提供资信调查和咨询服务;(十二)经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。外国银行分行可以吸收中国境内公民每笔不少于100万元人民币的定期存款。外国银行分行经中国人民银行批准，可以经营结汇、售汇业务。第三十二条外国银行分行及其分支机构的民

2023-04-17

221人看过
写字楼
商业地产运营模式及风险防范

朱建杰【摘要】本文首先从商业地产的概念入手，结合现实中的实际案例具体阐述商业地产运营的常用模式；其次，进一步分析了商业地产运营管理过程中需要注意的问题；最后，从不同角度分析了在商业地产运营中需要注意和防范的法律风险。【关键词】商业地产模式运营管理风险防范一、商业地产的概念商业地产是指用于各种零售、餐饮、娱乐、健身服务、休闲等经营用途的房地产形式，从经营模式、功能和用途上区别于普通住宅、公寓、写字楼、别墅等房地产形式。商业地产是一个具有地产、商业与投资三重特性的综合性行业，它兼有地产，商业，投资三方面的特性，既区别于单纯的投资和商业，又有别于传统意义上的房地产行业。商业地产开发项目按照商业形态进行分类，大体可以分为以下类目：商业广场、shoppingmall、商业街、大型商铺、购物中心、休闲广场、步行街、专业市场、社区商业中心等。二、商业地产运营常用模式1、只售不租，出让产权。采用这种模式可

2023-06-10

165人看过
证券公司
从风险管理到风险经营

金融机构对于风险二字的深刻理解以及以沉痛代价所换取的对于风险管理的重视，可以说是时至今日金融业改革开放的最大成果。证券公司，更以生命的代价，开始强化风险管理，甚至通过将客户资金进行第三方独立存管，远离它一度趋之若鹜的资金上帝，不能不肯定其脱胎换骨的决心和魄力。但是，与陆续入境的国际金融机构相比，国内金融机构在风险经营能力和创新能力方面仍然存在着巨大的落差，必须加以正视，迎头赶上已经是时不我待。培育有国际竞争力的金融机构，风险管理仅仅是一个条件，通过推进业务创新提高金融机构的风险经营能力，才是问题的根本。风险经营是风险管理的升华和其他产业不同，市场经济中的金融业不能回避风险，相反正是通过对风险的专业化管理、测度和定价，其才能实现盈利的目的。风险管理是风险经营的基石，风险经营是风险管理的高级阶段，二者相辅相成、互相推进。其中有两点应特别引起注意：应正确认识风险管理中的制度与模型的关系。随着信息

2023-06-09

435人看过
证券公司
证券期货经营机构私募资产管理业务管理暂行办法：规范运作指引

《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》是为进一步加强对证券期货经营机构私募资产管理业务的监管，规范市场行为，强化风险管控，根据《证券法》《证券投资基金法》《证券公司监督管理条例》《期货交易管理条例》《私募投资基金监督管理暂行办法》《证券公司客户资产管理业务管理办法》《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》《期货公司监督管理办法》和《期货公司资产管理业务试点办法》等法律法规制定的。由中国证监会于2016年7月14日发布，自2016年7月18日起施行。证券期货市场统计管理办法发布部门：中国证券监督管理委员会发布文号：中国证券监督管理委员会令第60号《证券期货市场统计管理办法》已经2008年10月28日中国证券监督管理委员会第243次主席办公会议审议通过，现予公布，自2009年3月1日起施行。中国证券监督管理委员会主席：尚福林二九年一月八日证券期货，维护证券期货市场公开、公平、

2023-07-17

156人看过

合同条款
范围：公寓管理经营

看具体合同而定，一般公寓管理有限公司经营范围：公寓管理；物业管理；酒店管理；房屋中介服务；商业运营管理；停车服务；建筑装饰工程、房屋修缮工程、水电安装工程的设计、施工；家政服务；保洁服务；酒店用品、日用百货、家具、办公用品、工艺品、建筑装饰材料、五金产品、电子设备及耗材的销售。注册贸易公司经营范围写什么注册贸易公司的经营范围，可以写本公司打算经营的贸易货物或者贸易服务。例如日用百货、机械设备、机电设备、电子产品或者会务礼仪、企业管理咨询等咨询服务类的企业业务。《中华人民共和国公司法》第六条规定，设立公司，应当依法向公司登记机关申请设立登记。第七条规定，依法设立的公司，由公司登记机关发给公司营业执照。公司营业执照签发日期为公司成立日期。公司营业执照应当载明公司的名称、住所、注册资本、经营范围、法定代表人姓名等事项。公司营业执照记载的事项发生变更的，公司应当依法办理变更登记，由公司登记机关换发

2023-07-15

167人看过
证券公司
证券公司自营业务投资范围

证监会6日公布了《关于证券公司证券自营业务投资范围及有关事项的规定》，明确证券自营业务的投资范围，以及证券公司通过设立子公司投资其他金融产品的监管政策。证监会有关部门负责人指出，《规定》采取制定《证券公司证券自营投资品种清单》的方式，对证券自营业务可投资品种作了规定。《清单》共规定了三类证券自营可投资品种：第一类是已经和依法可以在境内证券交易所上市交易的证券；第二类是已经和依法可以在境内银行间市场交易的部分证券；第三类是依法经证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券。《规定》明确证券公司可以设立子公司，从事《清单》所列品种以外的金融产品等投资，但需要先报经证监会批准，变更公司章程重要条款。《规定》同时也明确禁止证券公司为从事其他金融产品投资的子公司提供融资或者担保，以防止子公司的风险传递给证券公司。

2023-04-24

196人看过