认定贷款诈骗罪要注意哪些问题-法师兄

认定贷款诈骗罪要注意哪些问题

来源：互联网时间： 2023-06-03 19:54:22 446 人看过

所谓“借款欺诈罪”，是指以非法占有为意图，用虚拟现实或许隐瞒本相的办法，欺诈银行或许其他金融机构的借款，数额较大的行为。具体体现有以下几种：一是，假造引入资金、项目等虚伪理由骗得借款的；二是，运用虚伪的经济合同骗得借款的；三是，运用虚伪的证明文件骗得借款的；四是，运用虚伪的产权证明作担保骗得借款的；五是，以其他办法欺诈借款的。

在确定“借款欺诈罪”时，应特别注意本罪与假贷经济胶葛的差异。也就是说，不能把借款到期不还简略地确定为“借款欺诈罪”。由于，借款到期不还可能有多种原因：有的可能是由于经营不善，办理不当构成企业严峻亏本，无力归还到期的借款；有的可能是由于市场行情发作了严重意外变化，致使别人所欠自己的债款不能按期收回，然后自己也就随之缺少了归还才能；也可能是有的借款人成心假造谎言、运用虚伪证明文件，骗得借款等。

确定借款欺诈罪注意哪些问题

根据我国相关法令的规则，确定借款欺诈罪应注意以下问题：

1、在发作借款到期不还的结果时，要看行为人请求借款时，自己履约才能不足的现实是否现已存在，行为人对此是否现已非常清楚。假如无法履约的原因构成于获得借款之后，或许行为人对底子无法履约的这一点并不非常了解，即便借款到期不能按约好归还，也不能确定为借款欺诈，而应当以民事假贷胶葛进行处理。

2、要看行为人在获得借款后，是否活跃地将借款用于假贷合同所约好的用处，假如现实如此，虽然行为人在借款到期后无法归还，也不能确定为借款欺诈行为。在这里就要较为精确地掌握行为人在片面上是否具有非法占有借款为己有的意图。

3、还要看行为人在借款到期后是否有活跃归还的体现，假如有充足的证据证明行为人在努力归还借款，但仍未悉数还清，也不宜简略地确定为借款欺诈，应归纳评判。

一起，构成本罪还必须抵达“数额较大”的法定标准，假如数额较小的，归于违法行为，则不构成犯罪。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多贷款诈骗相关文章

刑事责任年龄
怎么认定集资诈骗罪认定集资诈骗罪要注意哪些问题

一、怎么认定集资诈骗罪1、客体要件本罪侵犯的客体是复杂客体，既侵犯了公私财产所有权，又侵犯了国家金融管理制度。2、客观要件本罪在客观方面表现为行为人必须实施了使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。构成本罪行为人在客观方面应当必须有非法集资的行为：(1)主体：集资的主体应当是符合公司法规定的有限责任公司或者股份有限公司条件的公司或者其他依法设立的具有法人资格的企业。(2)目的：聚集资金。(3)方式：公司、企业募集资金主要通过发行股票、债券或者融资租赁、联营、合资等方式进行，其中发行股票和债券是一种主要的集资方式。(4)公司、企业在资金市场上募集资金的行为必须符合法律的规定。3、主体要件本罪的主体是一般主体，任何达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均可构成本罪。单位也可以成为本罪主体。4、主观要件本罪在主观上由故意构成，且以非法占有为目的。即犯罪行为人在主观上具有将非法聚集的资金据为己有

2023-06-03

145人看过
刑事责任年龄
认定诈骗罪需要注意的问题

单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员以单位名义实施诈骗行为，诈骗所得归单位所有，数额在5万元至l0万元以上的，应当依照本法第152条的规定追究上述人员的刑事责任;数额在20万至30万元以上的，依照本法第l52条的规定追究上述人员的刑事责任。对共同诈骗犯罪，应当以行为人参与共同诈骗的数额认定其犯罪数额，并结合行为人在共同犯罪中的地位、作用和非法所得数额等情节依法处罚，已经着手实行诈骗行为，只是由于行为人意志以外的原因而未获取财物的，是诈骗未遂。诈骗未遂，情节严重的，也应当定罪并依法处罚。在对诈骗罪进行认定的时候，可以考虑从此罪的构成要件入手分析，看在构成要件的四方面，是否都一一符合法律中的规定。其中，尤其要注意的是犯罪主体，虽然有些诈骗是以单位的形式作出，但实际由于法律中并没有规定单位可以构成诈骗罪，因而此时只能认定单位中的直接责任人员构成诈骗罪。一、诈骗罪怎样认定1、客体要件本罪侵犯的

2023-04-05

233人看过
贷款诈骗
正确认定贷款诈骗罪应注意的问题

所谓贷款诈骗罪，是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。具体表现有以下几种：一是，编造引进资金、项目等虚假理由骗取贷款的;二是，使用虚假的经济合同骗取贷款的;三是，使用虚假的证明文件骗取贷款的;四是，使用虚假的产权证明作担保骗取贷款的;五是，以其他方法诈骗贷款的。在认定贷款诈骗罪时，应特别注意本罪与借贷经济纠纷的区别。也就是说，不能把贷款到期不还简单地认定为贷款诈骗罪。因为，贷款到期不还可能有多种原因：有的可能是因为经营不善，管理不当造成企业严重亏损，无力偿还到期的贷款;有的可能是因为市场行情发生了重大意外变化，致使他人所欠自己的债务不能如期回收，从而自己也就随之缺乏了偿还能力;也可能是有的借款人故意编造谎言、使用虚假证明文件，骗取贷款等。据此，正确区分本罪与借款经济纠纷的界限应注意把握以下几点：第一，在发生贷款到期不还的结果时，

2023-04-23

154人看过
共同犯罪
集资诈骗证据认定要注意哪些问题

在非法集资犯罪相关证据材料的认定中，除了要注重证据的合法性和真实性外，更需要注重证据的关联性。《意见》第六条也规定，“办理非法集资刑事案件中，确因客观条件的限制无法逐一收集集资参与人的言词证据的，可结合已收集的集资参与人的言词证据和依法收集并查证属实的书面合同、银行账户交易记录、会计凭证及会计账簿、资金收付凭证、审计报告、互联网电子数据等证据，综合认定非法集资对象人数和吸收资金数额等犯罪事实。”同时，在判定上要秉承“疑罪从轻”的办案理念，一切以事实为依据，以法律为准绳。例如非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪的区分方面，需要判定行为人是否具有非法占有目的，非法占有目的属于主观故意范畴，而主观故意往往难以从某一个证据中剥离出来，因此，在认定时就需要结合相关物证、书证，证人证言以及被告人的供述和辩解作“排除法”。一、集资诈骗的证据如何收集？1、证据的收集证据是判定行为人是否构成犯罪以及构成何种犯罪的

2023-04-04

214人看过

共同犯罪
集资诈骗证据认定要注意哪些问题？

一、集资诈骗证据认定要注意哪些问题?在非法集资犯罪相关证据材料的认定中，除了要注重证据的合法性和真实性外，更需要注重证据的关联性。《意见》第六条也规定，“办理非法集资刑事案件中，确因客观条件的限制无法逐一收集集资参与人的言词证据的，可结合已收集的集资参与人的言词证据和依法收集并查证属实的书面合同、银行账户交易记录、会计凭证及会计账簿、资金收付凭证、审计报告、互联网电子数据等证据，综合认定非法集资对象人数和吸收资金数额等犯罪事实。”同时，在判定上要秉承“疑罪从轻”的办案理念，一切以事实为依据，以法律为准绳。例如非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪的区分方面，需要判定行为人是否具有非法占有目的，非法占有目的属于主观故意范畴，而主观故意往往难以从某一个证据中剥离出来，因此，在认定时就需要结合相关物证、书证，证人证言以及被告人的供述和辩解作“排除法”。二、集资诈骗的证据如何收集?1、证据的收集证据是判定

2023-04-28

390人看过
贷款诈骗
认定骗取贷款罪要注意的两个问题

骗取贷款罪，是刑法修正案(六)新增的罪名，是指以欺骗手段取得银行或者其他金融机构的贷款，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的行为。该罪是对贷款诈骗罪难以证明非法占有目的之缺陷的补救性立法。通过对该罪的立法，可以解决两个方面的问题：第一，对于可能具有非法占有目的但缺乏充分、确凿的证据予以证明的贷款诈骗行为，转而以骗取贷款罪论处；第二，对于有证据证明没有非法占有目的但给银行造成了重大损失或具有其他严重情节，从而给金融管理秩序造成严重危害的骗贷行为，以骗取贷款罪论处。认定骗取贷款罪，有两个值得关注的问题：一、关于欺骗手段的认定该罪的欺骗手段，是指足以破坏金融管理秩序的手段。如果仅仅是手段有瑕疵，但不足以破坏金融管理秩序，就不构成该罪的欺骗手段。足以破坏金融管理秩序的欺骗手段，比较常见的是虚构投资项目、虚构担保单位、虚设抵押物、虚构贷款用途。就笔者对广州地区骗取贷款案件司法实践的

2023-04-23

288人看过