吸收客户资金不入账罪司法解释规定-法师兄

吸收客户资金不入账罪司法解释规定

来源：法律编辑整理时间： 2023-06-19 08:21:20 372 人看过

一、刑法

第一百八十七条(吸收客户资金不入账罪)

银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入帐，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

二、司法解释

《最高检公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》(2010-5-7)

第四十三条[吸收客户资金不入账案(刑法第一百八十七条)]银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:

(一)吸收客户资金不入账，数额在一百万元以上的；

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吸收客户资金不入账罪刑罚较为严重,犯此罪者将面临五年以下有期徒刑或拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金。造成特别重大损失的刑罚将更加严厉,处五年以上有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯此罪者将对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法处罚。若犯下吸收客户资金不入账罪且已达成既遂，其刑罚将会较为严重。犯本罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯此罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依法处罚。犯下吸收客户资金不入账罪会判刑吗？根据我国《刑法》第一百九十四条的规定，犯有吸收客户资金不入账罪的行为，将会受到刑罚的处罚。该罪名的罪犯最高可被判处五年以下有期徒刑或者拘役。犯罪嫌疑人在经营公司、企业过程中

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金融机构的工作人员，吸收客户资金不入帐，并且造成重大损失的，应进行追诉。比如涉嫌以下情形：个人吸收客户资金不入帐，造成经济损失数额达到五十万元以上的；单位吸收客户资金不入帐，造成经济损失数额达到一百万元以上的。根据我国有关法律规定，犯吸收客户资金不入账罪的，处五年以下有期徒刑，并处罚金。吸收客户资金不入账罪怎么判刑？吸收客户资金不入账罪会这样判刑：银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，并且数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。单位犯罪的，应对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前述规定处罚。第一百八十七条吸收客户资金不入账罪，银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年

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1、对于银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；2、数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；3、单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。一、违法发放贷款罪如何判刑违法发放贷款罪判刑如下：1、银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；2、数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。违反国家规定，向关系人发放贷款的银行或者其他金融机构工作人员，依照规定从重处罚。单位犯罪的，对单位处以罚款，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照规定处以罚款。二、非法放

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1、非法吸收客户资金不入账罪是什么？吸收客户未入账资金罪，是指银行或者其他金融机构工作人员以牟利为目的，采取吸收客户未入账资金的方式，将资金用于非法借贷、发放贷款的行为，数额巨大或者造成重大损失的。自然人犯此罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处罚金处五万元以上五十万元以下罚款。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员依照前款的规定处罚。第三，在认定非法吸收客户资金不进入账户罪时，应注意本罪与本罪的区分。用户为获得贷款而支付的回扣和手续费，应根据具体情况分别处理：银行或其他金融机构利用账户外客户资金违规出借或发放贷款，收取的回扣和手续费应认定为“牟利”；银行工作人员银行或者其他金融机构利用职务上的便利，利用账户外客户资金非法出借、发放贷款，收取回扣、手续费等，数额较小的，以“牟利”论处

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吸收客户资金不入账罪构成要件如下：1、客体要件，侵权对象是国家对存贷款的管理秩序；2、客观要件，客观上，吸收客户资金不入账，将资金用于非法借贷和发放贷款，造成重大损失；3、主要部件，犯罪主体是特殊主体，即银行或者其他金融机构的工作人员，单位也可以成为本罪的主体；4、主观要件，主观上是故意的，有牟利的目的。吸收客户资金不入账罪是以什么标准量刑的1、刑法对吸收客户资金不入账罪的量刑标准是：（1）犯此罪的，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；（2）数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处罚金；（3）单位犯此罪的，实行双罚制。2、法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百八十七条，银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，

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根据我国刑法以及相关法律法规的规定，行为人触犯了吸收客户资金不入账罪，如果是造成了重大损失的情况，会被判处五年以下有期徒刑或者拘役，同时处以二万元以上二十万元以下罚金；如果是造成了特别重大损失，会被判处五年以上有期徒刑，同时处以五万元以上五十万元以下罚金。如果是单位犯罪的，会对单位的直接负责的主管人员又或者是其他直接责任人员处以刑罚。吸收客户资金不入账罪既遂怎么定罪处罚吸收客户资金不入账罪既遂的定罪处罚：1、银行或其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账的数额巨大，或造成了重大损失的，构成吸收客户资金不入账罪的既遂，一般处五年以下有期徒刑或者拘役，并处2－20万元罚金；2、犯罪数额特别巨大，或造成了特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处5－50万元罚金。《中华人民共和国刑法》第一百八十七条银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者

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吸收客户资金不入账罪的处罚有：1、犯此罪的，金额巨大或造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或拘留，并处以罚款；2、金额特别巨大或造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处以罚款；3、单位犯此罪，对单位处以罚款，直接负责的主管人员和其他直接负责人处以罚款。构成吸收客户资金不入账罪的条件有哪些？构成吸收客户资金不入账罪的条件有：该罪的主体是银行或者其他金融机构的工作人员；行为人在主观方面只能是故意；侵犯的客体是国家对存贷款的管理秩序；客观表现为采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的行为。《中华人民共和国刑法》第一百八十七条银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入帐，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的

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