目前,互联网金融诈骗包括两种情况:一是利用互联网作为手段,诈骗公私财物,非法占有,破坏金融管理秩序;;二是以非法占有为目的,通过互联网金融平台假冒“互联网金融”或诈骗他人财产的行为
要惩治和防范互联网金融欺诈,需要了解其特点。笔者认为网络金融诈骗案的特点有以下五点:
一是犯罪主体技术性强
二是犯罪隐蔽性强。网络的虚拟性使犯罪分子能够在不与被害人面对面接触的情况下进行欺诈活动。此外,犯罪分子在欺诈过程中经常使用虚假身份证明和其他相关信息,这很难追踪和定位
第三,很难获得犯罪证据。计算机中的数据容易被篡改和删除,删除后不会保留任何痕迹。此外,许多信息系统在向用户提供服务时没有强大的安全设置,也没有数据保护等功能。犯罪分子破坏和窃取数据后,系统不会自动保留犯罪痕迹,因此在事件发生后难以获取证据和调查
第四,犯罪成本低,收入高。罪犯不需要锁定特定的犯罪对象。他们可以在互联网上的计算机上点击鼠标修改信息或发布欺诈信息。在短时间内,他们往往会获得巨额甚至巨额的收入。第五,犯罪涉及面广。网络不受时间和空间的限制,因此此类犯罪的犯罪地点不限于一个地区甚至一个国家,被害人也可能分布在多个省市甚至多个国家和地区,直接导致多个国内司法机关或多个国家和地区对此类犯罪有管辖权
2015年7月18日,中国人民银行等10个部门联合发布《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》,其中第18条明确规定了反洗钱和预防金融犯罪。结合《意见》的规定和实践,重点从五个方面惩治和防范互联网金融
首先,要加大查处力度,增加违法犯罪成本。网络金融诈骗属于贪图利润的性犯罪,主要区别于传统犯罪。在“互联网+”时代,司法机关应高度重视此类犯罪的社会危害性。网络金融犯罪与传统的违反财产法、利益和金融管理秩序的金融诈骗犯罪没有本质区别。由于犯罪手段和犯罪地点的不同,网络金融诈骗犯罪的社会危害性不容低估。完善案件线索发现、受理机制和快速查处机制,努力提高侦查和司法鉴定水平,提高新型案件和疑难复杂案件的鉴定能力,特别是收集、整理、鉴定、鉴定、鉴定、鉴定能力,审查和判断电子数据
最高司法机关需要加强研究和制定电子数据的相关规定,为依法惩治网络犯罪打下坚实的证据基础。加强依法查处,最大限度地减少犯罪数量,增加违法犯罪成本,有效震慑犯罪分子,防止互联网金融诈骗的发生
其次,加强典型案件的警示教育,压缩犯罪空间。网络金融诈骗是一种新型犯罪。通过网络非法集资、网络钓鱼网站欺诈、“伪P2P”、网络金融欺诈等典型的案例,提示常见的违法犯罪手段,教育人们,特别是网络投资者,如何识别网络金融欺诈,识别合规网络金融的方式方法,例如,网站注册备案是否真实可信,互联网金融平台是否在工商行政管理局注册,投资项目是否已获得相关部门的批准和发布。此外,我们还应提醒投资者理性对待高回报承诺的网上理财宣传,提示投资者被骗后及时举报,并保存相关证据,如页面照片、电脑截图、,只有提高防范意识,才能有效挤压违法犯罪空间
第三,强化风险控制体系,提升互联网金融平台的安全性。加大资金投入,加强技术创新,通过360安全中心等技术拦截金融投资钓鱼网站;引入第三方服务提供商的数据和技术,提高互联网金融平台的风险控制和反欺诈能力;做好互联网金融平台的系统升级工作,加强日常检查,及时发现和改进系统漏洞;完善征信体系,充分利用大数据,方便互联网金融参与者识别和征信;建立互联网金融犯罪等预警系统,最大限度地防范各类欺诈行为。当然,这也需要平台本身的努力和平台之间的联合防控。用户需要定期杀毒,安装程序补丁,升级防火墙和杀毒软件;手机用户不能随意点击链接网站,以防止被骗和个人信息泄露第四,完善互联网金融监管体系。严格规范互联网金融机构工商登记,督促互联网金融从业人员和机构遵守金融法律法规,严格自律,严格遵守金融部门制定的“金融红线”,即:,不得非法集资,严防员工利用职务或工作便利从事相关违法犯罪行为。电信主管部门和金融监管部门(包括中国人民银行、银监会、证监会、保监会等)应共同努力,加强对互联网金融的监管和执法,及时发现违法行为、虚假信息和欺诈信息,依法取缔欺诈网站,及时将涉嫌犯罪移交司法机关处理
最后,加强地区和国际司法合作。鉴于互联网金融诈骗涉及地域广、跨越时空、跨越国界的特点,有必要加强区域和国际合作,特别是司法合作。如加强与世界刑警组织及其他国家和地区金融监管和司法部门的合作,签署相关条约,开展交流与讨论,共同打击跨地区、跨境互联网金融诈骗犯罪
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引用的法律条款:《中华人民共和国刑法》第287条
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网络欺诈如何防范?上海在线咨询 2021-08-031.不要轻信诈骗分子的言语,不贪图小利。网上购物,请尽量选择正规第三方交易平台完成交易。一经发现对方有售假或诈骗时,请立即报警或在微信客户端点击“投诉”选项进行举报。 2.当微信中有人向你发起汇款要求时,请注意核实对方真实身份,所有涉及汇款、转账等务必电话确认,谨防诈骗。 3.无论通过什么途径认识的朋友,都要牢记“交友需谨慎”,不轻信陌生人。微信被骗200元能立案吗?答案是否定的。我国相关的法律规
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如何防范网络金融诈骗山西在线咨询 2022-10-111、不轻易点击不明链接,设置包含字母数字或符号的复杂网络金融专用密码并定期修改。 2、收到短信后立即与银行官方客服、朋友等联系,经过核实确认没有问题后再打开短信链接。 3、金融机构需加强对账户余额产生变动,诸如定活互转、投资理财等交易加固安全防护措施。 4、当用户发现账户余额变动时,为了防止遇上诈骗分子模拟金融机构等客服号码行骗,遇不明来电可选择挂断后再主动拨打(不要回拨)金融机构官方客服或者到网
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如何防范网络欺诈诈骗云南在线咨询 2022-07-29那么大家应该如何识别“问题互联网金融”。虽然诈骗手段不断升级,但通常会以高回报的方式蛊惑大家参与。当前,在互联网金融诈骗中,骗子的手段主要有三类。 一、犯罪嫌疑人许诺在较短的期限内给较高的分红,如一月甚至一周能拿到一笔远高于正常存款收益的分红; 二、犯罪嫌疑人会利用银行理财的漏洞实施骗术,犯罪嫌疑人通过非法渠道购买银行和储户的信息,登录网银账户,将存款变为某类理财或外币资产,然后再用“伪基站”给受
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网络金融诈骗的特点是什么,规定是如何的安徽在线咨询 2023-03-28金融诈骗罪,是指以非法占有为目的,采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法,骗取公私财物或者金融机构信用,破坏金融管理秩序的行为。可以由单位构成犯罪主体的有集资诈骗罪、票据诈骗罪,金融凭证诈骗罪,信用证诈骗罪以及保险诈骗罪等5个罪名。金融诈骗罪是从普通诈骗罪中分离出来的,但金融诈骗犯罪又不是传统意义上的诈骗犯罪。刑法将其从普通诈骗罪中分离出来,除了要分解诈骗罪这个口袋罪之外,更主要的原因是为了维护金融管
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