备付金挪用
所谓备付金挪用,便是支付企业擅自将属于你的备付资金挪作他用,更极端的,还有将备付金卷款跑路的,当然,后者主要发生在二清(见后文解释)或三清机构中,正规的持牌机构是绝对不敢这么干的。
反洗钱
反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。
信息保护
支付过程涉及到用户的身份信息、银行卡信息、密码信息等诸多敏感信息,这些信息一旦泄露,便很容易给不法分子以可乘之机,给用户带来重大损失。所以,敏感信息保护一直也是支付类机构的红线。敏感信息的保护自然是红线,几乎没有机构敢以身犯险,但诸如支付金额、业务种类等非敏感信息,就不是如此了,随着大数据概念的崛起,这些信息成为各类机构判定用户信用状况的上佳数据,在信息保护上面便容易出现一系列的问题。
二清
所谓二清,简单讲可以理解为支付机构与商户之间的第三方代理商,本来交易资金是直接清算给商户的,在这种模式下,交易资金先清算给代理商(即二清),然后再清算给这个商户。很多情况下,二清还会向下发展出三清、四清甚至五清,使得交易环节一环套一环,交易资金层层转递,交易背景错综复杂。
套码
所谓套码,即违规套用低费率行业的商户类别码(MCC),基于不同商户对应不同的收单费率,人为将高费率商户类别调整为低费率类别,是收单业务最为普遍的违规行为之一。
切机
套码的盛行又为切机提供了土壤,即一些收单机构以升级POS机的名义强行把其他收单机构的商户变更为自己的商户,在切机的过程中实施套码行为,降低商户费率取得商户的配合。
-
第三方支付前景与风险有哪些内容
474人看过
-
如何防范第三方支付的法律风险
158人看过
-
网络支付新规第三方支付资金托管拟叫停
175人看过
-
第三方支付平台的主要类型和风险
121人看过
-
银行支付和第三方支付是什么
115人看过
-
第三方支付存在哪些风险和法律问题
500人看过
所谓第三方支付,就是一些和产品所在国家以及国外各大银行签约、并具备一定实力和信誉保障的第三方独立机构提供的交易支持平台。在通过第三方支付平台的交易中,买方选购商品后,使用第三方平台提供的账户进行货款支付,由第三方通知卖家货款到达、进行发货;... 更多>
-
第三方网络支付平台有哪些法律风险安徽在线咨询 2023-03-04第三方网络支付平台有的法律风险是: 1.主体资格和经营范围的风险; 2.资金安全的风险,资金包括两类,第一类结算,第二类虚拟帐户的资金; 3.期权安全的风险; 4.洗钱的风险; 5.反套现的风险; 6.连带责任的风险。
-
第三方支付产生的风险有哪些江西在线咨询 2023-07-01第三方支付的风险有: 1、支付渠道参数泄露; 2、数据泄露; 3、沉淀资金存在风险; 4、洗钱和信用卡恶意套现风险; 5、个人隐私和消费者权益保护风险。 根据《非金融机构支付服务管理办法》第三十三条,支付机构应当依法保守客户的商业秘密,不得对外泄露。法律法规另有规定的除外。
-
支付机构一般如何防范网络支付风险?内蒙古在线咨询 2022-04-10支付机构应当向客户充分提示网络支付业务的潜在风险,及时揭示不法分子新型作案手段,对客户进行必要的安全教育,并对高风险业务在操作前、操作中进行风险警示。支付机构为客户购买合作机构的金融类产品提供网络支付服务的,应当确保合作机构为取得相应经营资质并依法开展业务的机构,并在首次购买时向客户展示合作机构信息和产品信息,充分提示相关责任、权利、义务及潜在风险,协助客户与合作机构完成协议签订。
-
应该如何防范第三方支付法律风险内蒙古在线咨询 2023-10-03如何防范第三方支付法律风险 第三方支付企业提供的是一种信用中介服务,而第三方支付企业是否是交易中的一方,是否属于金融机构,是否应该接受金融监管机构的监管,以及法律属性、责任归属等方面都亟待相关法律进行规范,此外,第三方支付派生了信用担保、虚拟账户等多样化的网上支付服务,这些都使得第三方支付市场存在着潜在的问题和风险,需要一定的法律规制。 1,立足市场,鼓励创新。第三方支付方式是适应市场需求而产生的
-
用第三方支付平台办理信用卡存在什么风险香港在线咨询 2023-08-29利用第三方支付平台进行信用卡套现,不仅危害发卡银行、信用卡用户、第三方支付平台的利益,同时更对整个金融市场秩序有着重大影响。具体危害表现为: 1.宏观方面 (1)影响整个金融市场的稳定。套现行为所潜在利益的驱动促使一些不符合市场准入的主体变相从事银行卡取现等业务,增加金融市场的不稳定因素,扰乱了金融市场秩序,影响国家的金融宏观调控。 (2)为不正当资金流入市场创造可能,为“洗钱”等不法行为提供便利