近年来,随着互联网产业的蓬勃发展、资本市场的活跃、货币供应紧张、贷款难以及民间借贷业的快速发展,民间借贷业务已经悄然占据了借贷业务的很大比重。此外,一些贷款利用互联网作为各种旗帜下的信息传播渠道。如何识别民间借贷背后的非法集资隐患?最近,最高法院出席了政法联席会议,做出了最明确的解释
最高人民法院第三刑事庭副庭长罗国良表示,“吸收公众资金,即社会上未指明的对象”,是认定非法集资的必要条件。一些人员不向公众宣传,而是在亲友或单位内为特定对象吸收资金。在本案中,由于筹资对象的特殊性,仅限于亲友圈或单位内部人员,不属于“公众”,不符合非法筹资的社会特征。这种“为特定对象吸收资金”的行为不属于非法集资
警惕非法集资的六大陷阱:
一是假冒私人银行的名义,推出建立国家支持私人资本的金融机构的政策,二是非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资。具体来说,有的是销售虚假金融产品,有的是虚假借款人,以提供贷款担保的名义非法吸收资金
第三类是打着海外投资和高科技开发的旗号,假冒或虚构国际知名公司设立网站,网上发布境外基金销售、原股发行、境外上市、高科技开发、虚拟股权上市、增值前景或高预期收益等信息,吸引群众将资金汇入个人指定账户,然后关闭网站,带着钱逃走
第四种是打着“养老”的旗号,有两种突出的形式:一种是以投资养老公寓和异地联保的名义,以高回报和提供养老服务为诱饵,诱使老年人“参与投资”;第二,通过举办所谓的健康讲座、免费体检、免费旅行和发放小礼物,诱使老年人投资。第五种方式是以高价回购收藏品的名义非法筹集资金。他们以价廉物美的纪念币、纪念钞、邮票等所谓收藏品为工具,声称有巨大的升值空间,承诺在约定时间后高价回购,诱使人们购买,然后带着钱潜逃
第六个是以P2P名义非法集资。即运用互联网金融的创新理念,建立所谓的P2P网络借贷平台,以高息为诱饵,通过虚拟借款人和资金用途吸收公款,发布虚假竞价信息,突然关闭网站或携款潜逃
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借款指企业向银行等金融机构以及其他单位借入的资金,包括信用贷款、抵押贷款和信托贷款等。借款也可以指当事人向银行等金融机构以及其他单位和个人借入的资金,包括信用贷款、抵押贷款和信托贷款等。借款合同也是一般的民事合同,应当适用民事诉讼法律以及相... 更多>
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在朋友圈卖口罩违法吗?天津在线咨询 2022-06-251、疫情以来,有人看到了商机,在朋友圈卖口罩。这可能是犯罪,如果卖假口罩,会构成销售伪劣产品罪,也有可能构成诈骗罪。 2、疫情的到来,口罩变成了急需品,也是必需品,但由于需求量大,很多地方的口罩已经出现不够用的情况,而在此期间,贩卖口罩可能带来的利益,让不少人开始在违法的边缘试探,打起了售卖口罩的想法。
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