如何识别非法代客理财犯罪？-法师兄

如何识别非法代客理财犯罪？

来源：互联网时间： 2023-02-28 16:21:18 217 人看过

(一)常见手法分析

1、以全权委托、利润分成等方式，诱骗投资者汇款合作。

2、抛出对客户承诺投资收益或无投资损失的诱饵，诱使客户交出账户操作权，同意其直接代替客户操作。

(二)监管提醒

投资者应选择取得中国证监会颁发证券经营许可证的合法机构接受证券服务。值得注意的是，即使是合法的证券公司，根据《证券法》及相关法律、法规规定，也不得以任何方式承诺客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失。而任何表示可以全权委托操作、利润分成的投资管理公司更不属于合法的证券经营机构。

监管部门提醒广大投资者要悉心保护好自己的身份信息、账户号码和交易密码，不要轻易泄露给不法分子，不要给非法证券活动以可乘之机；要提高自我保护能力和防范非法证券活动风险意识，克服急于获利或暴富心理，不轻信无资格的所谓专业投资公司，防止掉进不法分子的代客操盘陷阱。

(三)慧眼识别

如果向您提供证券投资委托代理的机构有以下一个或几个表现，请提高警惕，此机构多为非法证券经营机构：

1、在中国证监会、中国证券业协会、投资者保护基金网站中查询不到相应公司名称的机构。

2、汇款账户为个人银行账户。

3、承诺证券买卖收益率或保证无投资损失等。

4、直接索要证券账户号码和交易密码。(骗子很可能对多个上当投资者的账户与自己的账户进行反向操作，使自己获利，投资者亏损。)

最后，关于非法证券活动受害人的救济途径，根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部、中国证券监督管理委员会《关于整治非法证券活动有关问题的通知》有关规定，如果非法证券活动构成犯罪，被害人应当通过公安、司法机关刑事追赃程序追偿；如果非法证券活动仅是一般违法行为而没有构成犯罪，当事人符合民事诉讼法规定的起诉条件的，可以通过民事诉讼程序请求赔偿。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多承诺相关文章

承诺
如何识别防范经济违法犯罪

随着近年来国家经济的发展和对传销违法犯罪活动的持续打压，传销的形式与手段逐步衍生、变异，更加隐蔽，更具欺骗性。主要表现为：以直销为名实施传销;利用互联网进行的传销活动日益严重;源头组织与分支组织地域分离。在打击传销违法犯罪活动方面，我国已经形成了比较完善的法律体系和各个部门相互配合、分工负责的工作体制。工商行政管理部门主要依据禁止传销条例以及其他相关法律法规，对传销行为进行查处。对于情节严重、涉嫌犯罪的传销行为，由公安机关依据刑法以及有关司法解释、法律规定等，进行立案侦查。需要提醒广大群众注意的是，凡符合下列条件的，即为传销违法犯罪活动：从组织方式看，传销组织者承诺给予参加者高额回报，发展他人加入，参加者再以同样的方式介绍和发展他人加入，以此组成上下线紧密联系的传销网络;从计酬方式看，组织者以参加者发展下线的数量为依据计算和给付报酬，或以参加者发展的下线的销售业绩为依据给付报酬，形成传销的

2023-04-25

377人看过
累犯
如何识别累犯

1、如何认定累犯（一）一般累犯（一）。主观条件：前者和后者都必须是故意犯罪。这与刑法第六十五条第一款但书相对应，即过失不存在累犯，累犯的主观方面排除过失。这反映了累犯的范围应当通过立法加以控制，重点在于对故意犯罪的主观处罚。2。刑罚条件：前犯的刑罚和后犯的刑罚都是有期徒刑以上刑罚。”“以上有期徒刑”包括有期徒刑、无期徒刑和死刑。从逻辑上讲，无期徒刑和死刑并没有完全执行，但根据我国减刑假释制度，以及宪法规定的赦免制度，上述两种刑罚可能存在累犯。需要指出的是，前一罪的刑罚已经实际判刑执行，是一种既有刑罚，后一罪的刑罚没有实际判刑，只是一种估计。后一罪未实际判处有期徒刑以上刑罚的，不能构成累犯。时间条件：后罪必须在前罪执行或者赦免后五年内发生。这里最重要的问题是起始时间点。这里的执行完毕，是指主刑的执行完毕。同时被判处附加刑的，附加刑是否执行，不影响累犯的构成。刑罚执行完毕，不仅包括有期徒刑实际

2023-05-31

56人看过
高利贷
如何识别非法金融业务

(一)高利贷高利贷一般是指个人或者非金融机构以牟利为目的，向不特定的借款人以明显高于法定利率水平发放的贷款。高利贷的放贷人往往利用借款人急需资金的弱点，要求其承担非常高的利率，当借款人无法按时还款时，放贷人经常会采用暴力等不合法方式催收。根据最高人民法院相关规定，民间借贷的利率最高不得超过银行同类贷款利率的四倍(包含利率本数)。对于超出此限度的，超出部分的利息不予保护。企业和个人在生产和经营过程中出现临时的资金需求时，可通过正规的融资渠道进行融资，切不可以通过非法集资和借高利贷的方法来解决。(二)传销传销是指组织者或组织经营者发展人员，通过对被发展人员以其直接或者间接发展的人员数量或者销售业绩为依据计算和给付报酬，或者要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格等方式牟取非法利益，扰乱经济秩序，影响社会稳定的行为。主要包括“拉人头”传销、骗取入门费的传销和团队计酬式传销等形式。市民可通过

2023-06-12

73人看过
律师事务所
代客理财亏损了如何维权

股票市场是一个不断上演着神奇的场所，在这里持续演绎着各种各样的投资神话，同时也诞生了一批又一批的股市牛人。与此同时，因为投资股票而出现亏损的人也比比皆是，一批又一批自诩为专家的“伪牛人”也不断出现在这个市场当中。当投资者为了赚钱而绞尽脑汁的时候，很可能就会遇到这些“伪牛人”、“伪专家”，并且部分投资者会将自己的股票账户交由这些“伪牛人”和“伪专家”操作，希望赚取超预期收益。行情好、绝大多数人都赚钱的时候，这些所谓的“专家”、“牛人”或许也会赚钱。然而一旦行情急转直下或是进入振荡市的时候，这些“伪牛人”、“伪专家”就不可避免地被市场打回原型，投资者的股票账户出现亏损也就不可避免。这样一来，投资者与这些“伪牛人”、“伪专家”之间就会产生各种各样的矛盾。当投资者因为这些“伪牛人”、“伪专家”代客理财进行股票操作而出现亏损的时候，又应该怎样维护自己的权益呢?今天我们就来看一个真实的案例，同时也听一

2023-06-01

449人看过

受益人
金融机构如何识别客户

有时，除了为第一笔交易识别客户外，金融机构还需要重新识别客户。这是金融机构审慎经营的内在要求。这表明，客户识别是一个连续的过程，金融机构在与客户建立业务关系时无法有效完成。在金融机构与客户的持续业务关系中，客户的身份信息及其他相关情况可能会发生变化。金融机构需要及时发现这些变化，并根据这些变化调整客户及其交易的风险感知，以确保每笔交易符合客户的交易习惯和风险偏好，确保在更可靠的基础上识别可疑交易。同时，即使客户的身份信息等相关情况没有发生变化，但由于客户的交易行为和风险偏好发生明显变化或异常，金融机构还应重新识别客户身份，以确认相关交易是否可疑，以及如果需要通过第三方进行识别，原始代理关系或受益人关系是否发生了变化，金融机构应确保第三方已采取符合本法要求的客户识别措施；第三方未采取符合本法规定的客户识别措施的，金融机构应当承担未履行客户识别义务的责任。同时，金融机构认为必要时，还可以从公安

2023-05-07

458人看过
股票
股票代客理财如何收取费用

一、股票代客理财如何收取费用代客理财收取的酬金包括基本费和盈利提成。基本费也称为管理费，一般按年收取，费用率的话大概是1%-5%的样子，也有一些机构不收取基本费用。盈利提成是代客理财费用的重点部分，是受托人对委托人资产增值的部分按一定的比例收取，比如30%。不过也有只收取管理费不收盈利提成的情况。在主要针对股市的代客理财领域中，渐渐形成公募基金、私募和券商理财三足鼎立的局面。值得注意的是，投资者参与券商理财计划需要缴纳参与费、退出费、托管费和管理费。而且不同券商的不同产品，上述四种费用也存在着差别。有些券商理财产品根本不收取参与费与退出费。而券商非限定性产品的年化管理费率通常在0.8%至2%之间，托管费率通常在年化1.2%之下。参与券商理财计划，除了要缴纳相关费用外，一般券商也要提取业绩报酬。如**证券小集合产品先锋2号，其业绩报酬的提取为当年化收益率达到8%以上时，8%以上部分收益的20

2023-05-03

134人看过